Blockchain ETF – Une opportunité pour son propre portefeuille ?

Avec l’émergence des crypto-monnaies, la technologie qui les sous-tend a également connu un engouement et est devenue de plus en plus populaire. Dans cet article, nous nous penchons sur la question de savoir ce que signifie exactement la blockchain, si les investisseurs peuvent tirer profit de cette technologie et s’il existe un Blockchain ETF.

Qu’est-ce que la blockchain ?

Dans cette section, nous allons aborder plus en détail la définition et le fonctionnement. Tu apprendras également où le système de stockage peut déjà être utilisé.

Définition de la blockchain

La blockchain est une sorte de base de données, une technologie avancée qui doit permettre l’échange d’informations. Les données y sont stockées dans des blocs, tous reliés entre eux au sein d’un vaste réseau commercial.

Le stockage des blocs de données se fait de manière chronologique, c’est pourquoi la technologie peut être utilisée pour créer des registres immuables, comme les transactions et les paiements.

• La décentralisation du réseau est appréciée
• La technologie est répartie sur de nombreux ordinateurs à différents endroits.
• Chaque utilisateur peut consulter les données enregistrées de manière anonyme.
• Il s’agit de s’assurer que les entrées non autorisées des transactions ne sont pas enregistrées.

L’anonymat est un autre avantage de cette technologie innovante. Les noms des utilisateurs sont enregistrés de manière anonyme et cryptée à l’aide d’un code spécial. De telles données ne sont visibles que pour l’expéditeur et le destinataire.

Caractéristiques de la technologie blockchain

Une caractéristique importante de la technologie est le consentement des deux parties à la transaction. Par conséquent, si la majorité donne son accord, les données peuvent être collectées et stockées.

Par ailleurs, l’inaltérabilité est importante. Une fois enregistrées, les données ne doivent pas pouvoir être modifiées ou manipulées, ce qui contribue à la sécurité. De cette manière, les participants ne peuvent pas ajouter ou supprimer facilement des transactions.

Il n’y a pas de lieu central de prise de décision dans la technologie blockchain. Au lieu de cela, il s’agit d’un réseau décentralisé, ce qui doit empêcher l’exercice d’un contrôle sur les autres.

• De plus, l’utilisation de la technologie peut entraîner une baisse des coûts.
• Ceux qui utilisent la technologie blockchain n’ont souvent pas besoin d’une tierce partie et peuvent donc économiser des coûts, ce qui peut être un avantage pour les entreprises.

De plus, il y a l’avantage qu’il s’agit d’une sorte de comptabilité numérique. Celle-ci fonctionne de manière automatisée et contribue à éviter ou à réduire les erreurs et les dépenses.

• En ce qui concerne la sécurité, il convient de mentionner qu’une copie est effectuée sur chaque terminal, ce qui devrait renforcer la sécurité.
• Comme nous l’avons déjà mentionné, il n’est plus possible d’apporter des modifications lorsqu’un autre bloc est ajouté, ce qui donne également un sentiment de sécurité.

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Dans quel but la blockchain peut-elle être utilisée ?

Les crypto-monnaies constituent sans doute le domaine d’application le plus connu de cette technologie. Les monnaies numériques, comme le bitcoin ou l’ethereum, peuvent être négociées et échangées comme des monnaies ordinaires. Alors que les monnaies papier sont contrôlées par les gouvernements et les institutions telles que les banques, cela ne se produit pas avec la technologie blockchain.

Les contrats intelligents ou « smart contracts » peuvent également recourir à la technologie. Ils sont par exemple utilisés par les entreprises qui souhaitent gérer elles-mêmes les contrats, sans faire appel à une tierce partie.

• Dans des conditions spécifiques, les programmes peuvent être exécutés automatiquement
• De cette manière, les paiements peuvent être automatisés dès que les produits arrivent à destination.

La technologie peut également s’avérer utile dans les entreprises du secteur des médias et du divertissement. Un exemple concret est celui des entreprises qui doivent gérer des données relatives aux droits d’auteur. Les transactions de vente et de transfert de droits d’auteur peuvent être enregistrées à l’aide de la technologie.

ETF Blockchain

Après avoir étudié de plus près le fonctionnement de la technologie, nous allons maintenant nous pencher sur les possibilités qui s’offrent à toi, en tant qu’investisseur, de profiter de son développement.

Que sont les Blockchain ETF ?

Ces fonds investissent dans des entreprises autour de ce domaine. Il s’agit par exemple de groupes qui proposent des services ou des applications de la technologie. Ils peuvent inclure des entreprises qui extraient le bitcoin. Sont également inclus, par exemple, des fournisseurs par le biais desquels tu peux acheter des cryptomonnaies.

Les jeunes start-ups en sont un exemple. Celles-ci misent volontiers sur des technologies innovantes et utilisent par exemple la technologie blockchain pour leurs processus commerciaux.

Il est impossible de prédire exactement comment la tendance va évoluer. Même indépendamment du marché de la cryptographie, la technologie offre quelques possibilités intéressantes pour l’avenir. Il existe bel et bien un potentiel pour des développements futurs, même s’il n’est pas possible de l’affirmer avec certitude.

• Ces fonds conviennent à ceux qui ont étudié la théorie sous-jacente et qui croient en la technologie.
• Néanmoins, tu dois garder à l’esprit qu’il s’agit d’ETF thématiques et non d’ETF mondiaux diversifiés.

Les ETF thématiques investissent souvent dans des tendances ou des technologies particulières qui sont encore relativement jeunes et qui pourraient devenir importantes à l’avenir. Ils offrent parfois des perspectives de rendement élevées, mais sont également risqués, car ils sont nettement moins diversifiés.

Quels sont les ETF blockchain disponibles ?

Si tu souhaites investir dans la technologie, il existe différentes manières de le faire. Il est par exemple possible d’investir directement dans des crypto-monnaies, comme le bitcoin ou l’ethereum. Par ailleurs, il existe des entreprises qui utilisent déjà cette technologie. Tu peux également investir dans ces entreprises, par exemple sous la forme d’un Exchange Traded Fund.

Actuellement, cinq Exchange Traded Funds sont négociés dans ce domaine. Nous t’en dressons une liste afin que tu puisses te faire une idée des différentes possibilités.

Le fonds iShares Blockchain Technologie UCITS Exchange Traded Fund (IE000RDRMSD1) existe depuis septembre 2022 et se caractérise par une réplication physique. Il comprend 34 positions de ce secteur. Il s’agit d’un fonds de capitalisation domicilié en Irlande. Le TER est de 0,50 pour cent.

L’Invesco CoinShares Global Blockchain (IE00BGBN6P67) a déjà été lancé en 2019 et gère plus de 600 millions de dollars d’actifs. Avec 45 positions, ce fonds est un peu plus diversifié que le précédent. Il s’agit également d’un fonds de capitalisation avec un TER de 0,65%.

Le Global X Blockchain UCITS (IE000XAGSCY5) se caractérise par une méthode de réplication physique avec un TER de 0,50 % . Ce fonds existe depuis janvier 2022. 19 positions sont représentées.

L‘ETC Group Digital Assets & Blockchain Equity UCITS (IE00BMQ8YK98) est un fonds de capitalisation d’une taille de 6 millions d’euros. Il comprend 30 positions et fait l’objet d’une réplication physique. Le fonds a été lancé en novembre 2021 et son TER est de 0,60%.

La dernière alternative est le WisdomTree Blockchain UCITS (IE000940RNE6). La taille de ce fonds, lancé en septembre 2022, est de plus de 3 millions d’euros avec un TER de 0,45%, ce qui est plus avantageux que les fonds précédemment cités. Il contient 30 positions.

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Conclusion : la blockchain, une chance ou un risque ?

Tu peux considérer la technologie de la blockchain comme une base de données sur laquelle les informations peuvent être enregistrées dans l’ordre chronologique. Un bloc est en quelque sorte ajouté à chaque information, qui est ensuite immuable.

L’anonymat et la décentralisation sont importants, il n’y a pas d’organe central de décision et de gestion. Les noms des participants sont codés et ne peuvent être consultés que par eux-mêmes. L’inaltérabilité doit garantir qu’il n’y aura pas de falsification.

Les avantages de la technologie sont un gain de temps et d’efforts, car il s’agit d’une sorte de comptabilité numérique automatisée. Les coûts peuvent également être réduits si les entreprises décident d’utiliser cette technologie, car aucun fournisseur tiers n’est nécessaire.

Les domaines d’application sont les cryptomonnaies, les contrats intelligents ou les « smart contracts » des entreprises ou le secteur des médias et du divertissement. Les investisseurs peuvent également en profiter si l’utilisation et les domaines d’application de la technologie se répandent.

Si tu veux investir dans la technologie blockchain, tu as la possibilité d’investir directement dans des crypto-monnaies via des crypto-bourses. Il existe également des entreprises qui misent sur cette technologie. Pour cela, les ETF Blockchain, dont cinq sont actuellement proposés, sont une bonne solution.

Ces fonds offrent des opportunités de rendement intéressantes, car la technologie pourrait continuer à se répandre et devenir de plus en plus populaire. Toutefois, il n’y a aucune garantie à ce sujet et il est impossible de prédire l’évolution.

De plus, tu dois savoir que les ETF sont risqués, car ils sont très peu diversifiés, ce qui augmente le risque. De plus, les coûts TER sont relativement élevés, ce qui doit également être pris en compte. De tels ETF thématiques conviennent aux investisseurs avancés qui ont déjà des connaissances sur le secteur et qui se sont constitués un portefeuille global. Si tu veux en savoir plus sur les ETF, tu peux en apprendre plus ici, sur les ETF cannabis.

FAQ – Foire aux questions