Investire in ETF per l’ mobilità elettrica e la guida autonoma

Gli ETF sono lo strumento ideale per investire in singoli settori ad alto potenziale. I settori della mobilità elettrica, della guida autonoma e dell’industria automobilistica in generale sono particolarmente interessanti per questo!

Fortunatamente esistono già numerosi ETF sull’elettromobilità e simili, ma mantengono ciò che promettono? Quale prodotto offre il miglior rendimento? E quali sono le prospettive future del settore? Ecco le risposte!

Un’industria in subbuglio

Quasi nessun altro settore sta vivendo un’evoluzione così drammatica come quello automobilistico! I combustibili fossili non possono più essere considerati una fonte di energia a lungo termine a causa dei loro effetti nocivi sull’ambiente. Tuttavia, le alternative sono appena uscite dalla fase iniziale.

Ciò si accompagna a un elevato potenziale di innovazione e a un’entusiasmante concorrenza tra i vari produttori. Allo stesso tempo, i conducenti umani sono sempre più supportati da sistemi di assistenza. Anche in questo caso è chiaro che un veicolo parzialmente o completamente autonomo non tarderà ad arrivare.

Tuttavia, la mobilità non si limita solo alle auto private! Molto sta accadendo anche in termini di trasporto pubblico e di mezzi di trasporto alternativi: autobus a propulsione elettrica, biciclette elettriche, car sharing, aerei elettronici, veicoli in tubatura, e-scooter… Muoversi è un ambiente stimolante con numerose innovazioni..

Per gli investitori può essere difficile trovare le azioni giuste delle aziende più promettenti. Poiché diverse tendenze e tecnologie si sviluppano in parallelo, celebrano successi o scompaiono di nuovo, gli ETF settoriali per l’elettromobilità o la locomozione sono un’ottima opzione. In questo caso, la ricerca manuale viene sostituita da una selezione basata su regole.

L’industria automobilistica ha sempre suscitato l’interesse degli investitori per le sue enormi dimensioni: marchi famosi sono attivi da decenni e si trovano in molti portafogli. Allo stesso tempo, aziende relativamente giovani come Tesla hanno dimostrato che il settore non è affatto superato! Questo rende gli ETF sull’elettromobilità o gli ETF automobilistici in generale particolarmente interessanti.

Gli ETF per l’elettromobilità offrono numerosi vantaggi

I fondi negoziati in borsa (ETF) hanno conosciuto un vero e proprio trionfo sui mercati finanziari negli ultimi anni. Contengono decine o addirittura migliaia di azioni o altre attività di investimento. A differenza dei normali fondi, però, la selezione non viene effettuata da manager altamente pagati!

Gli ETF replicano invece un indice esistente, come il DAX o l’S&P 500. Ulteriori specifiche (ad esempio sostenibilità, dimensione minima, età minima, ecc.) consentono un’ulteriore specializzazione. Seguono quindi regole rigide che determinano quali aziende fanno parte del “paniere”.

Un mercato giovane come quello rappresentato dagli ETF sulla mobilità elettrica è particolarmente difficile da manovrare per gli investitori. Aziende giovani come Tesla dimostrano che le strutture consolidate possono essere smantellate in breve tempo. I top dog di oggi potrebbero essere pronti per il museo domani. Tuttavia, l’approccio basato sulle regole semplifica il nostro investimento.

Se acquistiamo azioni, ad esempio in un ETF per l’elettromobilità, acquisiamo azioni di tutte le società che lo compongono, anche se di solito solo in modo frazionato. Poiché l’investimento è distribuito su così tanti titoli, il rischio è ridotto: se il prezzo di un singolo titolo crolla, solo una minima parte del nostro capitale ne risente.

Oltre a questa ottima diversificazione, i fondi negoziati in borsa offrono anche altri vantaggi! Ad esempio, si distinguono per l’elevato numero e spesso per l’alto grado di specializzazione. Ciò consente agli investitori di perseguire un ampio spettro di strategie e obiettivi personali! Gli ETF per l’elettromobilità sono disponibili tanto quanto gli ETF per le energie rinnovabili, gli ETF per l’intelligenza artificiale, gli ETF per le materie prime o persino gli ETF che seguono le criptovalute!

Tuttavia, uno degli argomenti più importanti è probabilmente il prezzo basso. Non essendoci una gestione attiva, gli ETF hanno costi molto bassi, di solito molto inferiori all’1% all’anno. Ciò rende questa forma di investimento particolarmente interessante per gli investimenti a lungo termine, in quanto il nostro rendimento non è praticamente influenzato dai costi!

98/100

Punti

1.300 ETF adatti ai piani di risparmio

controllata dalla BaFin

Interessi del 4% per i nuovi clienti

AL FORNITORE*

Prospettive: Come si sta sviluppando l’industria automobilistica

Gli ETF per l’elettromobilità rappresentano quella che probabilmente è la più grande tendenza nel settore dei trasporti: il passaggio ai motori elettrici. Dopo tutto, oltre alla generazione di energia e all’industria, la produzione di CO₂ da parte dei motori a combustione è uno dei maggiori responsabili delle emissioni di gas serra.

Gli effetti del riscaldamento globale si fanno sentire ovunque e la comunità internazionale concorda sulla necessità di ridurre le emissioni di CO₂.

La direzione politica è quindi chiara: il passaggio ai veicoli elettrici è già stato accelerato in molti paesi dai divieti sui motori a combustione e da altre misure che entreranno presto in vigore.

Questo cambiamento sta alimentando l’industria automobilistica in diversi modi! L’innovazione tecnica permette alle aziende di sfidare lo status quo. Allo stesso tempo, la domanda di veicoli moderni sta aumentando perché sempre più persone danno importanza alla sostenibilità. Le aziende che di solito fanno parte di un ETF sull’elettromobilità beneficiano di questo aumento delle vendite.

L’ampia disponibilità e il continuo sviluppo sono accompagnati anche dal calo dei prezzi dei veicoli elettrici. In futuro, le famiglie della classe media e medio-bassa non si rivolgeranno più ai motori a combustione, il che favorirà anche gli investitori in ETF sulla mobilità elettrica.

Gli ETF sull’elettromobilità riflettono spesso anche un secondo megatrend: la guida autonoma. I sistemi di assistenza già in uso oggi sono solo un’anticipazione delle possibilità offerte dall’autopilota e dai veicoli autonomi.

Tuttavia, l’attuale entusiasmo è prematuro sotto diversi aspetti. Ci vorranno diversi anni prima che le nostre auto private possano effettivamente guidare in modo completamente autonomo dalla porta di casa alla destinazione desiderata.

Tuttavia, la guida in autostrada senza intervento umano, il parcheggio automatico e altre aree della mobilità sono già possibili o diventeranno realtà nei prossimi anni.

Passo dopo passo, altre aree saranno automatizzate fino a quando non vedremo i primi veicoli completamente autonomi tra il 2030 e il 2040. Chiunque investa in questo sviluppo attraverso un ETF sull’elettromobilità può quindi aspettarsi diversi anni di buoni rendimenti.

I rischi degli ETF per la mobilità elettrica

Chiunque decida di investire in un ETF sull’elettromobilità sta facendo un investimento relativamente sicuro. Tuttavia, il successo del settore e delle singole aziende in particolare non è affatto garantito!

Ciò significa che l’attuale boom nel campo della mobilità elettrica potrebbe concludersi prematuramente. Restano aperte importanti domande, prima fra tutte: da dove provengono i materiali per le batterie?

Il cobalto e il litio necessari si trovano in grandi quantità in aree difficilmente accessibili del Sud America o in zone politicamente instabili dell’Africa. Tali risorse minerarie hanno già causato conflitti in passato, ad esempio quando gli Stati Uniti hanno attaccato l’Afghanistan, uno dei paesi più ricchi del mondo (si ritiene che siano coinvolti più di mille miliardi di euro in importanti metalli e minerali). Non è l’ambiente ideale per un business sostenibile e un’industria in crescita!

Anche l’area della guida autonoma, fortemente rappresentata in numerosi ETF sulla mobilità elettrica, non offre un rendimento garantito. Approcci alternativi come la guida interdipendente potrebbero rendere questo concetto obsoleto. Questo perché i veicoli non si muovono in modo indipendente nel traffico stradale, ma come parte del flusso generale del traffico.

Il collegamento in rete dei veicoli, come già avviene oggi per i camion sulle autostrade, è considerato da molti esperti una soluzione potenzialmente migliore. In questo scenario, gli utenti della strada agiscono come una rete e accelerano, frenano e reagiscono immediatamente gli uni agli altri scambiandosi continuamente dati..

Tuttavia, tali tecnologie difficilmente consentirebbero di avere prodotti concorrenti e comporterebbero una forte concentrazione, forse anche con il controllo dello Stato. Anche in questo caso, i profitti delle aziende incluse negli ETF per l’elettromobilità potrebbero risentirne in modo significativo.

Ci sono anche ripetute battute d’arresto dovute a prove pratiche, alcune delle quali portano a gravi incidenti e persino a morti. Scandali regolari, come quello del pilota automatico di Tesla, che si spegne all’ultimo momento prima di un incidente per non essere responsabile dei danni, riducono l’accettazione. Questo rallenta inutilmente lo sviluppo della guida autonoma.t.

ETF sulla mobilità elettrica: i prodotti più popolari

Gli ETF sull’elettromobilità sono attualmente tra gli investimenti più popolari tra gli investitori! Le loro prospettive di alti rendimenti e di rischio relativamente basso sono particolarmente attraenti. Sono disponibili numerosi prodotti diversi.

Mentre alcuni ETF offrono solo la mobilità elettrica, altri si concentrano maggiormente sulla guida autonoma e su altre innovazioni. Sono disponibili anche ETF dedicati alle automobili in generale, che offrono una gamma ancora più ampia.

1. Lyxor MSCI Future Mobility ESG

Se vuoi investire nella mobilità elettrica attraverso un ETF senza compromettere la sostenibilità e la responsabilità sociale, il Lyxor MSCI Future Mobility ESG potrebbe essere la scelta giusta.

Si tratta prevalentemente di aziende di paesi industrializzati come gli Stati Uniti (36%), la Cina e il Giappone (12% ciascuno). Tuttavia, anche i mercati emergenti sono inclusi in misura minore.

L’obiettivo del fondo è quello di riflettere il futuro dell’industria automobilistica. Tuttavia, i marchi di auto d’epoca costituiscono solo una piccola parte delle 59 azioni totali! L’attenzione è invece rivolta ai produttori di microchip, semiconduttori e batterie ricaricabili.

Le dimensioni relativamente ridotte di questo ETF sulla mobilità elettrica si spiegano con i criteri ESG che vengono seguiti: Le società devono soddisfare i requisiti di sostenibilità, sociali e di corporate governance per poter essere incluse.

Con un costo annuo dello 0,45%, l’ETF rientra nella norma. Tuttavia, la sua dimensione di soli 330 milioni di euro può rappresentare un rischio, poiché i fondi troppo piccoli vengono regolarmente chiusi dagli operatori. Anche l’elevata volatilità potrebbe scoraggiare alcuni investitori.

2. Xtrackers Future Mobility UCITS ETF

Anche il Future Mobility ETF di Xtrackers investe nei mezzi di trasporto del futuro e segue i criteri ESG di governance ambientale, sociale e aziendale. Soprattutto, però, mostra un’attenzione regionale completamente diversa rispetto a prodotti analoghi: oltre il 40% delle aziende incluse proviene dal Giappone!

Anche le aziende automobilistiche tradizionali, come Honda e Kia, sono presenti in numero relativamente elevato. Tuttavia, ci sono abbastanza aziende tecnologiche e simili per garantire che questa ETF per l’elettromobilità sia all’altezza del suo nome.

Il forte focus sul Giappone potrebbe essere di particolare interesse per gli investitori che già investono nel settore automobilistico e che vogliono espandere il loro portafoglio in particolare verso l’Asia orientale.

Tuttavia, l’elevata volatilità e le dimensioni molto ridotte di questo ETF sull’elettromobilità (poco più di 100 milioni di euro) possono rappresentare un rischio considerevole! Tuttavia, con un costo dello 0,35%, gli investitori non possono certo lamentarsi delle commissioni.

3. iShares Veicoli Elettrici e Tecnologia di Guida UCITS ETF

L‘iShares Electric Vehicles and Driving Technology è un ETF dedicato alla mobilità elettrica e alla guida autonoma. Offre aziende tradizionali del settore automobilistico, nonché produttori di chip e di batterie ricaricabili e altri settori correlati.

Con oltre il 30% delle 87 azioni totali, questo ETF è fortemente concentrato negli Stati Uniti. Il Giappone è la seconda posizione più grande con il 14%. Tesla rappresenta la maggior parte delle azioni, seguita da vicino da NVIDIA.

Un volume di oltre 700 milioni di euro garantisce dimensioni sufficienti. Anche i costi, pari allo 0,4% annuo, sono contenuti. Tuttavia, gli investitori devono essere consapevoli che la volatilità è piuttosto elevata anche in questo caso!

4. Global X Autonomous & Electric Vehicles UCITS ETF USD Accumulazione

Il Global X Autonomous & Electric Vehicles ETF è disponibile in diverse varianti, il che può spesso causare confusione. Tuttavia, tutti hanno una cosa in comune: l’enorme attenzione agli Stati Uniti! Con oltre il 50% delle azioni incluse, questo prodotto è fortemente incentrato sul Nord America.

L’obiettivo è anche quello di creare un ETF per l’elettromobilità e la guida autonoma. Il fondo originale è quotato negli Stati Uniti e può essere trovato con il numero ISIN US37954Y6243. Tuttavia, gli investitori europei potrebbero voler passare al derivato con il numero IE00BMH5YR69, in quanto i costi e la disponibilità di piani di risparmio sono probabilmente più interessanti.

Questo ETF sull’elettromobilità ha registrato notevoli guadagni soprattutto nel 2020, ma di recente ha perso molto terreno. Con un costo annuale dello 0,68%, è anche una delle offerte più costose.

98/100

Punti

1.300 ETF adatti ai piani di risparmio

controllata dalla BaFin

Interessi del 4% per i nuovi clienti

AL FORNITORE*

5. Global X China Electric Vehicle and Battery UCITS ETF

Gli ETF giovani hanno un volume ridotto e un futuro incerto. Possono diventare investimenti molto redditizi o essere chiusi dopo pochi mesi. Il China Electric Vehicle and Battery UCITS di Global X è uno di questi ETF.

Comprende esclusivamente azioni di aziende cinesi che operano nel settore dell’elettromobilità e delle batterie ricaricabili. Dato che la più grande economia del mondo ha da tempo svolto un ruolo pionieristico nel settore, un investimento potrebbe avere sicuramente senso.

Ad oggi, questo ETF sulla mobilità elettrica ha in gestione solo 2,5 milioni di euro – ma è stato lanciato solo nel gennaio 2022! Da allora, ha già ottenuto un rendimento interessante. Tuttavia, bisogna tenere conto anche dei costi relativamente elevati, pari allo 0,68% all’anno.

6. HANetf Infrastruttura di ricarica per veicoli elettrici UCITS ETF Acc

Un ETF sulla mobilità elettrica non deve necessariamente concentrarsi esclusivamente sui veicoli stessi! L’ETF Electric Vehicle Charging Infrastructure di HANetf si rivolge alle società che si occupano della creazione e dell’espansione delle infrastrutture di ricarica necessarie.

Si tratta inoltre di un ETF molto giovane, con un volume basso di poco meno di 3 milioni di euro fino ad oggi. Tuttavia, trattandosi di un settore interessante, è possibile una crescita considerevole.

L’infrastruttura per la ricarica dei veicoli elettrici è un tipico collo di bottiglia nella transizione verso la mobilità. Infatti, la mancanza di disponibilità spesso impedisce agli automobilisti di acquistare un veicolo adatto. È quindi evidente che il potenziale in questo campo è notevole.

Gli investitori più coraggiosi possono scoprire se l’Electric Vehicle Charging Infrastructure UCITS è l’ETF giusto per beneficiare di questo potenziale. Le prestazioni finora non sono ancora impressionanti, ma possono cambiare in qualsiasi momento.

Conclusione: la mobilità elettrica dell’ETF come garanzia di rendimento?

Numerosi ETF sulla mobilità elettrica sono già disponibili per gli investitori interessati e la selezione è in costante aumento. La domanda è aumentata notevolmente negli ultimi mesi, in quanto il passaggio ai combustibili non fossili ha chiaramente preso piede.

Si può quindi affermare che attualmente è uno dei settori più popolari: Non c’è portafoglio che non includa ancora un ETF sulla mobilità elettrica! Anche i settori correlati, come l’industria delle batterie o la fornitura di stazioni di ricarica, possono rappresentare un valido investimento.

La guida autonoma è un’altra area che viene spesso coperta dai produttori di microchip all’interno di un ETF sull’elettromobilità. Tuttavia, chi ritiene che questa tecnologia abbia un potenziale maggiore dovrebbe considerare una voce separata.

Come il settore automobilistico in generale, gli ETF sull’elettromobilità sono soggetti a forti fluttuazioni. L’acquisto di un veicolo – a prescindere dal tipo di propulsione – viene solitamente ritardato nei periodi di difficoltà economica.

L’alta inflazione e l’incertezza generale hanno quindi intaccato i dati di vendita di molte aziende del settore. Tuttavia, la domanda generale di trasporto sostenibile non può essere negata.

Gli ETF sull’elettromobilità possono quindi essere considerati un investimento relativamente sicuro. Sebbene anche in questo caso non vi sia alcuna garanzia di successo, molti investitori hanno fiducia nel successo del settore, rendendo l’elettromobilità uno dei maggiori investimenti.