Consigli per i piani di risparmio con Trade Republic: ETF per la crescita a lungo termine

Se vuoi investire in ETF, devi avere un conto di deposito presso un broker o una banca. Trade Republic è spesso una scelta popolare per i principianti, soprattutto grazie alle sue basse commissioni. Qui puoi risparmiare su oltre 400 ETF. Spesso puoi investire in questi ETF gratuitamente sotto forma di piano di risparmio e accumulare così il tuo patrimonio. In questo articolo ti mostriamo il nostro piano di risparmio Trade Republic e cosa devi considerare quando investi!

Consigli sui piani di risparmio della Trade Republic – vantaggi, svantaggi ed esempi

In questa sezione analizziamo più da vicino i vantaggi e gli svantaggi di un piano di risparmio con il provider Trade Republic, prima di indicarti alcuni ETF che potrebbero essere adatti all’accumulo di ricchezza a lungo termine.

Vantaggi del piano di risparmio Trade Republic

Costi bassi: questo provider è molto apprezzato per i suoi costi bassi. Puoi creare un piano di risparmio gratuitamente, senza spese d’ordine. L’importo minimo è di 25 euro, il che consente a tutti di accumulare un patrimonio a lungo termine. Anche se puoi o vuoi depositare solo piccole somme.

• Questo rende il provider ideale per i principianti che vogliono provare a investire per la prima volta.
• Inoltre, puoi risparmiare sui costi grazie alle basse commissioni e quindi aumentare il tuo rendimento complessivo.

Ampia selezione di ETF: Il provider mette a disposizione oltre 400 ETF. Questo significa che hai un’ampia scelta e puoi essere sicuro di trovare l’ETF giusto per i tuoi obiettivi finanziari e le tue priorità. Qui troverai ETF di paesi specifici, settori o ETF globali se sei un principiante e vuoi diversificare il più possibile. Ogni investitore può trovare ciò che cerca in questa selezione.

Interfaccia utente semplice e di facile comprensione: fin dall’inizio, per Trade Republic è stato importante rendere l’investimento il più semplice possibile, in modo che chiunque possa investire il proprio denaro. Questo include un design strutturato con un’interfaccia utente intuitiva in modo da non creare problemi. Che sia sul web o su uno smartphone, chiunque può iniziare a investire facilmente!

Flessibilità: uno dei maggiori vantaggi dei piani di risparmio è il loro elevato grado di flessibilità:

• Questo mese hai delle spese impreviste? Non c’è problema, puoi semplicemente ridurre o addirittura sospendere il tuo piano di risparmio per il mese successivo.
• Ad esempio, hai ricevuto del denaro in regalo e vuoi aumentare il tuo piano di risparmio per un solo mese? Puoi fare facilmente anche questo
• Con un piano di risparmio di Trade Republic hai un alto grado di flessibilità e puoi adattare i tuoi investimenti alla tua situazione finanziaria in qualsiasi momento.

Elevata trasparenza: Trade Republic offre agli investitori un elevato livello di trasparenza. Sul sito web troverai tutti i costi che possono essere sostenuti, in modo che tu possa avere una visione d’insieme e non debba preoccuparti di costi nascosti.

Sicurezza: Questo aspetto è forse il più importante: Trade Republic ha una licenza bancaria completa ed è anche regolamentata dalla BaFin. Entrambe le cose vanno di pari passo con un livello di sicurezza significativamente più elevato. Si tratta quindi di un fornitore affidabile.

Svantaggi del piano di risparmio Trade Republic

• Nessun accesso a tutte le borse: Il provider ti offre l’accesso solo ad alcune borse azionarie. Questo può limitare la scelta dei titoli da negoziare. Se sei interessato a un titolo specifico, devi prima verificare se il provider lo rende disponibile. In caso contrario, non c’è modo di negoziare questo titolo con Trade Republic.
• Orari di trading limitati: Su Trade Republic puoi fare trading solo durante l’orario di punta, dalle 7:30 alle 23:00. Questo significa che non puoi acquistare o vendere al di fuori di questo orario. Ciò significa che non puoi acquistare o vendere al di fuori di questi orari, il che potrebbe essere restrittivo in alcune situazioni.
• Nessun strumento di analisi completo: Rispetto ad altri broker, Trade Republic offre strumenti meno completi per l’analisi dei titoli. Se vuoi effettuare un’analisi approfondita dei tuoi investimenti, potresti incontrare dei limiti.

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Negoziare i migliori ETF della Repubblica: la nostra raccomandazione

Di seguito abbiamo stilato un elenco di ETF che soddisfano i nostri criteri. Alcuni di questi sono molto diversi tra loro e si rivolgono a investitori diversi con obiettivi di investimento diversi. Vale la pena notare che non tutti gli ETF della lista sono adatti ai principianti!

Come principiante, dovresti creare un portafoglio ampiamente diversificato. La diversificazione ti offre l’opportunità di distribuire i rischi. Ma cosa significa?

• Investire il tuo patrimonio in un’unica azione è altamente rischioso.
• Ad esempio, l’azienda potrebbe avere difficoltà finanziarie o essere costretta a dichiarare lo stato di insolvenza.
• Nella peggiore delle ipotesi, potresti perdere tutti i tuoi beni in questo modo

Se invece investi in un ETF che contiene numerose posizioni, questi problemi sono molto meno probabili. L’eventuale insolvenza di una società potrebbe essere “assorbita” dai profitti di altre società presenti nel portafoglio. Questa diversificazione o ripartizione del rischio può ridurre significativamente i rischi di un portafoglio che investe in un gran numero di posizioni.

Tuttavia, non è sufficiente concentrarsi solo sugli ETF che contengono diverse posizioni: Anche questi dovrebbero essere il più possibile diversificati. Ad esempio, se si investe solo in società di un determinato Paese, è possibile che si verifichino problemi a livello regionale, come regolamenti politici che colpiscono le società o disastri naturali. Lo stesso vale per i settori.

Alcuni investitori che hanno già costruito un portafoglio diversificato e accumulato una certa conoscenza sono interessati agli ETF tematici. Questi sono specializzati in determinati temi o paesi. Spesso offrono la possibilità di ottenere rendimenti interessanti, ma sono anche molto più rischiosi a causa della loro specializzazione e quindi non sono adatti ai principianti.

Un esempio di ETF con una performance molto interessante è l’iShares NASDAQ 100 UCITS (Acc) (IE00B53SZB19), su cui puoi investire su Trade Republic. Il NASDAQ 100 investe nei 100 titoli più importanti per capitalizzazione di mercato e si concentra sulle società tecnologiche.

Negli ultimi anni le società tecnologiche hanno registrato una forte crescita, che si è riflessa anche nelle performance di questi ETF. Questo ETF contiene attualmente 101 posizioni ed è completamente replicato. Il TER è attualmente dello 0,33%, mentre la dimensione del fondo è di oltre 14.093 milioni di euro. Il NASDAQ 100 è noto per i suoi rendimenti particolarmente elevati.

Un altro dei migliori ETF è l’iShares MSCI ACWI USD (Acc) (IE00B6R52259). Abbiamo incluso questo ETF nella lista per la sua ampia diversificazione. L’abbreviazione ACWI sta per “All Country World Index”. L’ETF investe in quasi 2.500 società e ha una dimensione del fondo di 13.125 milioni di euro. Il TER è dello 0,20%.

Questo ETF copre paesi industrializzati e in via di sviluppo. Circa il 15% è investito in paesi in via di sviluppo, il che garantisce un’ampia diversificazione. Vale la pena menzionare la ponderazione relativamente alta delle società americane, circa il 57%, che limita un po’ la diversificazione.

• Si tratta di un ETF ad accumulazione, il che significa che tutti i profitti realizzati vengono reinvestiti.
• Anche il rapporto prezzo/utile di 20,61 è abbastanza rispettabile.

Non vogliamo impedirti di scegliere un classico. Alcuni investitori vogliono costruire il loro portafoglio nel modo più semplice possibile, preferibilmente con un solo ETF. Altri vogliono una maggiore flessibilità e scegliere la propria ponderazione tra mercati industrializzati ed emergenti, ad esempio. Da qui il nostro prossimo suggerimento: ETF sul CORE MSCI World USD (Acc).

• Su Trade Republic puoi investire in iShares Core MSCI World USD (Acc) (IE00B4L5Y983)
• Gli ETF sull’MSCI World core convincono per le loro interessanti performance e investono in grandi e medie imprese dei paesi industrializzati.

L’iShares investe in quasi 1.500 società con un fondo di 72.129 milioni di euro. Gli utili vengono reinvestiti e il TER è dello 0,20%. La replica avviene attraverso un campionamento ottimizzato e il rapporto P/E è pari a 21,53. Se vuoi costruire il tuo portafoglio con diversi ETF, hai la libertà di scegliere la ponderazione dei paesi in via di sviluppo e industrializzati e di modificarla se necessario.

Trade Republic migliori ETF dividendi

Molti investitori cercano in particolare ETF a dividendo caratterizzati da un elevato payout ratio. Sono particolarmente adatti a determinate strategie. Di seguito ti mostriamo i 3 migliori ETF a dividendo di Trade Republic.

Un’opzione per un indice con un payout ratio particolarmente elevato è l’MSCI World Energy. In particolare, puoi investire nell’iShares MSCI World Energy USD (DIST) (IE00BJ5JP105) su Trade Republic. Come suggerisce il nome, questo ETF si concentra sulle società del settore energetico.

L’ETF contiene 57 posizioni con una dimensione del fondo di 667 milioni di euro. Il TER è basso (0,18%) e la replica è completa. Le 10 posizioni più importanti coprono il 58% dell’ETF. Comprendono aziende tipiche del settore energetico come Exxon, Chevron, Shell e Total Energies.

Un’altra opzione è l’iShares European Property Yield UCITS (Dist) (IE00B0M63284). Questo ETF potrebbe aiutarti ad aumentare la diversificazione se hai già un portafoglio ampiamente diversificato. Investe in società immobiliari e fondi di investimento immobiliare in Europa, escluso il Regno Unito.

Questo ETF potrebbe essere un’opzione per gli investitori particolarmente interessati al settore immobiliare. Con 57 posizioni, l’ETF non è particolarmente diversificato, il che va tenuto in considerazione. Il TER è dello 0,40% ed è completamente replicato. I rendimenti di distribuzione sono attualmente superiori al 3% (al 2024).

L’iShares MSCI World Quality Dividend ESG UCITS ETF (Dist) (IE00BYYHSQ67) offre una terza opzione. Questo ETF si concentra su società globali con rendimenti da dividendo superiori alla media e caratteristiche di qualità. Il fondo è composto da 177 posizioni di società di tutto il mondo.

Il TER è dello 0,39% e la dimensione del fondo è di 681,14 milioni di euro. Le aziende americane sono particolarmente rappresentate con una quota superiore al 50%, seguite dalle aziende svizzere con meno dell’8%.

Una caratteristica particolare di questo ETF è il rispetto delle linee guida ESG. Si tratta di linee guida speciali che rendono possibile l’investimento etico. I titoli possono essere etichettati con questa sigla solo se soddisfano particolari criteri sostenibili e sociali. Questo può essere particolarmente interessante per chi ha a cuore la sostenibilità.

Scegli l’ETF giusto su Trade Republic

Scegliere l’ETF giusto può essere difficile perché la scelta è molto ampia. In questa sezione analizziamo le raccomandazioni specifiche per determinati obiettivi d’investimento, gli aspetti da considerare nella scelta e il confronto tra Trade Republic e gli altri fornitori.

ETF per diversi obiettivi di investimento

La scelta dell’ETF deve basarsi sui tuoi obiettivi di investimento personali e sul tuo livello di conoscenza. Di seguito ti mostriamo quali raccomandazioni potrebbero essere adatte a determinati obiettivi.

• Accumulo di patrimonio: Gli ETF ampiamente diversificati che seguono un indice di mercato globale sono particolarmente adatti per l’accumulo di ricchezza a lungo termine. L’ETF Core MSCI World e l’ETF iShares Core S&P 500 ne sono un ottimo esempio.

Offrono un’ampia diversificazione tra diverse regioni e settori e sono adatti ai principianti. Sono noti anche come “ETF mondiali” e si concentrano sulla massima diversificazione possibile. Gli ETF tematici sono meno utili in questo caso.

• Previdenza: gli ETF con dividendi elevati possono essere interessanti per la previdenza. Lo STOXX Global Select Dividend 100 o l’Euro Dividend ETF potrebbero essere opzioni interessanti per te. Anche gli ETF globali e l’accumulo di attivi a lungo termine sono adatti se vuoi fare delle riserve per la vecchiaia.
• Sostenibilità: sulla scia della crisi ambientale, la sostenibilità sta diventando sempre più importante. Se questo tema ti sta a cuore come investitore, c’è una selezione speciale di ETF.

Ad esempio, ci sono ETF che sono soggetti alle cosiddette normative ESG (Environmental, Social, Governance). Le società ricevono questa designazione solo se soddisfano determinati criteri ambientali e sociali.

• Settore tecnologico: per un investimento specifico nel settore tecnologico, l’ETF iShares Nasdaq 100 o l’ETF iShares TecDAX sono una buona scelta. Includono molte delle aziende tecnologiche più grandi e conosciute.

Si tratta di ETF tematici che si concentrano esclusivamente sul settore tecnologico. Sono quindi meno diversificati e hanno un senso limitato per i principianti.

• Mercati Emergenti: se hai una propensione al rischio più elevata e vuoi concentrarti sullo sviluppo economico dei mercati emergenti, l’ETF Core MSCI EM potrebbe essere un’opzione.

Questo ETF investe in un’ampia gamma di società dei mercati emergenti. Questi ETF ti permettono di aumentare ulteriormente la tua diversificazione tenendo conto di numerose altre posizioni.

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6 consigli per scegliere gli ETF giusti

Hai deciso di prendere il controllo delle tue finanze e sei convinto dei vantaggi degli ETF? Forse ora sei un po’ sopraffatto dalle numerose possibilità e opzioni.

Nessun problema! Qui ti mostriamo i consigli più importanti da tenere in considerazione per scegliere l’ETF giusto, in modo che tu possa prendere la decisione giusta e costruire il tuo patrimonio a lungo termine.

1. Comprendi i tuoi obiettivi di investimento: Prima di investire in ETF, devi avere chiari i tuoi obiettivi di investimento. Vuoi costruire un patrimonio a lungo termine, risparmiare per la pensione o sostenere un tema specifico come la sostenibilità o la tecnologia? I tuoi obiettivi determineranno il tipo di ETF in cui dovresti investire.

2. Fai attenzione ai costi: il rapporto di spesa totale (TER) è un fattore importante nella scelta di un ETF. Minori sono i costi, maggiore è la percentuale di rendimento che si conserva. Quando fai la tua scelta, assicurati che i costi rimangano il più possibile bassi. Gli ETF a tema esotico, in particolare, sono associati a costi più elevati. Gli ETF adatti ai principianti, come gli ETF mondiali, sono caratterizzati da commissioni particolarmente basse.

3. Considera la diversificazione: Per ridurre al minimo i rischi, dovresti investire in diversi ETF che coprono diversi mercati e settori. Un portafoglio ben diversificato può aiutarti a gestire meglio le fluttuazioni del mercato e a contrastare i rischi. Pertanto, verifica quante posizioni, paesi e settori copre il tuo ETF.

4. Controlla il volume e l’età del fondo: un volume elevato del fondo è solitamente indice di un ETF affermato e liquido. I fondi più piccoli possono essere più inclini a problemi di liquidità, il che può portare a scostamenti di prezzo maggiori rispetto al valore patrimoniale netto. Inoltre, i fondi più piccoli potrebbero non essere abbastanza redditizi per il fornitore e potrebbero essere chiusi nuovamente. Una riassegnazione è associata a costi più elevati. Lo stesso vale per l’età di un fondo.

5. Costruisci un cuscinetto finanziario: Prima di iniziare a investire, dovresti creare un gruzzolo. Questo servirà come salvaguardia nel caso in cui dovessero sorgere spese finanziarie impreviste. Di solito dovresti risparmiare da 2 a 3 stipendi netti per prepararti a queste situazioni. Nel peggiore dei casi, non dovrai vendere le azioni del tuo ETF.

6. Fai attenzione al metodo di replica: gli ETF possono replicare fisicamente o sinteticamente l’indice che seguono. La replica fisica è spesso considerata più sicura, mentre quella sintetica comporta costi inferiori.

Confronto con altri broker

Trade Republic è nota per i suoi costi ridotti. L’azienda non applica commissioni di custodia e i costi di negoziazione degli ETF sono molto bassi. Rispetto ai broker tradizionali, che spesso applicano spese e provvigioni elevate, Trade Republic ha un chiaro vantaggio in questo senso. Tuttavia, altri broker discount come Scalable Capital possono offrire condizioni altrettanto vantaggiose. (Trade Republic vs Scalable Capital)

Trade Republic offre un’applicazione facile da usare che permette ai principianti di investire in modo semplice e facile. Il provider ha un’ampia selezione dei migliori ETF, azioni e derivati. Tuttavia, la gamma di fondi e obbligazioni potrebbe essere limitata rispetto ad altri broker. I principianti troveranno sicuramente quello che cercano qui, ma se sei interessato a titoli particolarmente esotici, dovresti prendere in considerazione un altro broker.

Trade Republic è un broker regolamentato in Germania e membro del Fondo di Protezione dei Depositi dell’Associazione delle Banche Tedesche:

• I tuoi depositi sono quindi legalmente protetti fino a un importo di 100.000 euro.
• Si tratta di uno standard che tutti i broker qui citati rispettano.
• Non devi preoccuparti della sicurezza, perché si tratta di un fornitore affidabile.

95/100

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Conclusione: la nostra raccomandazione per il piano di risparmio Trade Republic ottiene alti rendimenti

Trade Republic è un’opzione interessante per molti neofiti del mercato azionario: commissioni basse, piani di risparmio gratuiti sugli ETF, un design facile e intuitivo e un’ampia scelta aiutano a iniziare con successo a investire.

La scelta dell’ETF dipende dalle tue conoscenze, dai tuoi obiettivi di investimento e dal fatto che tu abbia già costruito un portafoglio ampiamente diversificato. I cosiddetti ETF mondiali, che contengono un gran numero di posizioni di diversi paesi e settori, sono particolarmente interessanti per i principianti.

Un esempio concreto è l’iShares MSCI World, che rappresenta un’opzione interessante per molti principianti. Se la sostenibilità è importante per te, gli ETF che rispettano le linee guida ESG sono un’opzione. Dovresti prendere in considerazione gli ETF tematici solo se hai un portafoglio ampiamente diversificato e una certa esperienza, perché in questo caso devi fare i conti con rischi più elevati.

In bocca al lupo per la tua ricerca! Se desideri maggiori informazioni sulla scelta dell’ETF giusto, potresti essere interessato al nostro articolo “Selezione dell’ETF”!

FAQ – Domande frequenti