La mia esperienza nell’ETF nel 2025: come ottenere un rendimento del 10% all’anno
Negli ultimi anni, ho ottenuto almeno l’8% di rendimento all’anno con i miei ETF. Il mio obiettivo di libertà finanziaria è sempre più vicino. Per aiutarvi a investire con successo negli ETF, in questo articolo condividerò con voi le mie esperienze con gli ETF e vi presenterò i miei 2 migliori ETF per un rendimento sicuro ed elevato.
Aspetti rilevanti:
- Gli ETF sono una delle classi di attività più popolari e ottengono un rendimento medio dell’8%.
- Gli ETF ottengono un punteggio elevato grazie ai costi ridotti e alla facilità di accesso
- Le strategie di investimento con gli ETF dovrebbero essere concepite principalmente per il lungo termine. In questo modo la classe d’investimento può esprimere tutto il suo potenziale.
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Classe di attività ETF – panoramica della storia di successo
Un rendimento medio dell’8% all’anno: come potete vedere, investire in ETF conviene. Ma da dove viene questo rendimento? Perché questa classe di attivi è così popolare? Il numero di ETF autorizzati è cresciuto costantemente negli ultimi anni e la crescita non è destinata a rallentare. E la varietà è illimitata. Che si tratti di ETF sull’acqua, ETF sull’idrogeno o sulla cannabis, è possibile specializzarsi e concentrarsi su un unico settore.
Lo sviluppo degli ETF dall’inizio
Oggi è possibile investire nel proprio ETF preferito con pochi clic ed è un gioco da ragazzi. Ma non è sempre stato così. Com’era prima di Trade Republic e Scalable Capital?
Le origini degli ETF risalgono al 1900. All’epoca, il matematico francese Bachalier formulò i primi calcoli sui movimenti delle azioni. In questo modo gettò le basi dell’investimento come lo conosciamo oggi. Egli stabilì che la possibilità di battere il mercato era del 50%.
“Gli alti e bassi del mercato azionario sono arbitrari come le sbandate di un ubriaco”.
Il primo fondo indicizzato è stato quotato all’inizio degli anni Settanta. Includeva le 500 società di maggior successo degli Stati Uniti ed era destinato agli investitori istituzionali. Poco tempo dopo, il 9 marzo 1990, il primo ETF fu quotato alla Borsa di Toronto (Canada). Questo ETF esiste ancora oggi e ha un patrimonio di fondi pari a 10 miliardi di dollari.
È bene sapere che:
Il primo ETF globale, successivamente modellato sull’MSCI World, è stato lanciato nel 2011. All’epoca comprendeva circa 50 società. Quattro anni dopo, anche il famoso iShares MSCI World UCITS ETF è stato quotato e reso accessibile a un pubblico più ampio.
Stato attuale della classe di attività
L’inizio difficile degli ETF non è più un punto di riferimento. Tutti hanno sentito parlare di ETF e molti hanno già investito. Gli ETF con rendimenti elevati sono particolarmente richiesti nel mercato attuale. Come potrebbero non farlo? Un rendimento medio dell’8% è semplicemente troppo allettante.
Inoltre, alcune tendenze degli ultimi anni nel settore degli ETF si stanno facendo sentire. Vale sempre la pena di dare un’occhiata più da vicino a queste tendenze.
Gli investitori privilegiano il settore tecnologico statunitense
In Germania, in particolare, gli investitori si concentrano chiaramente sul settore tecnologico statunitense. Ciò si spiega semplicemente con la distribuzione parzialmente unilaterale dei principali ETF globali.
Il fatto che vengano elencate automaticamente le aziende di maggior successo e profitto del mondo significa che la distribuzione è chiaramente a favore del mercato statunitense. Le società con sede in quel paese, come Microsoft, Apple e Alphabet, sono Big-Global-Player. Investire in un ETF globale significa quindi automaticamente investire nel settore tecnologico nordamericano.
Hanno prevalso i piani di risparmio con rate mensili contenute
Il numero medio di piani di risparmio dell’ETF al mese è aumentato notevolmente nell’ultimo decennio: da 108.000 nel 2014 a 3,7 milioni di piani di risparmio quest’anno.
Il motivo è ovvio: risparmiare in ETF e piani di risparmio sta diventando più facile e più economico. Molti neo-broker non applicano più alcuna commissione per attirare ancora più clienti sulla loro piattaforma. Anche il tasso di risparmio è cambiato: ora è pari a 170,52 euro. Un aumento del 16% rispetto all’anno precedente. (al 2023)
Gli ETF più popolari convincono con una redditività sicura
Anche la sicurezza è importante per gli investitori in ETF. Si può riconoscere un chiaro schema: gli ETF che hanno grandi patrimoni, sono a replica fisica (cioè non dipendono da alcun istituto finanziario) e, nel migliore dei casi, sono stati istituiti da molti anni, sono i più popolari. Inoltre, gli investitori associano automaticamente i fondi di grandi dimensioni a costi inferiori.
Prospettive per il futuro
Attualmente non c’è alcun segno di arresto della crescita. È prevedibile che il commercio vivace, la maggiore accettazione e l’emergere di nuovi prodotti e fornitori continueranno in futuro.
Un’altra tendenza che dovrebbe guadagnare ulteriore popolarità è quella dei cosiddetti iBond di iShares. Questi ETF a scadenza fissa sono stati lanciati sul mercato nel 2023. Sono sempre stati molto popolari. Non sembra essere in vista un calo della domanda.
Anche molti giovani investitori hanno iniziato a fare trading sugli ETF. Essi investono in questa popolare classe di attivi attraverso piani di risparmio, sostituendo il conto di risparmio un po’ polveroso. Negli ultimi anni, il numero di piani di risparmio in ETF è costantemente raddoppiato di anno in anno. Questa tendenza è destinata a continuare.
Le mie esperienze con gli ETF: questi sono i miei due ETF preferiti
Negli ultimi anni sono riuscito ad acquisire molta esperienza e conoscenza nel campo della finanza e degli ETF in particolare. Affinché non facciate gli stessi errori che ho commesso io in passato, vi presenterò i miei due ETF preferiti, nei quali investo tuttora.
Se volete saperne di più sugli ETF in generale, leggete i miei articoli sugli ETF per principianti e costruite una solida base di conoscenze.
I miei 2 ETF preferiti
1. Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF
| Nome | TER in % | Distribuzione | Tipo di replica | Volume in $ | Performance degli ultimi 5 anni |
| Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF | 0,12 % | Distribuzione | Fisica | 2,683 milioni di dollari | + 68,8 % |
Questo ETF comprende aziende di medie e grandi dimensioni senza riflettere le migliori aziende di una regione o di un Paese. È considerato di grande successo e anch’io ho avuto finora ottime esperienze.
2. Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing
| Nome | TER in % | Distribuzione | Tipo di replica | Volume in $ | Performance degli ultimi 5 anni |
| Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing | 0,122 % | Distribuzione | Fisica | 13,718 milioni di dollari | + 74,97 % |
Questo ETF è la mia alternativa all’MSCI World. Comprende società simili, ma secondo la mia esperienza ha un successo leggermente superiore.
Vantaggi e svantaggi degli ETF
Nel corso della mia carriera di investitore, ho acquisito molta esperienza. Sono riuscito a scoprire alcuni vantaggi e svantaggi degli ETF e li ho scritti qui per voi.
Gli ETF presentano i seguenti vantaggi
Ci concentreremo innanzitutto sugli svantaggi degli ETF. Proseguiremo poi con i vantaggi e le opportunità che vi attendono come investitori. Questi vantaggi e svantaggi si basano su fatti verificabili e sull’esperienza personale. Naturalmente, le vostre esperienze possono essere completamente diverse, ma questo è il consenso comune di molti investitori.
Vantaggio1: Rappresentazione degli interessi attraverso i temi dell’ETF
L’ampia diversificazione e le continue nuove registrazioni e liste di ETF sono uno dei punti di forza di queste asset class. I cosiddetti ETF tematici si concentrano fortemente su una nicchia, un settore o altre aree chiave.
Si va dagli ETF sulle criptovalute a quelli sulle terre rare. Ogni argomento, per quanto piccolo, è rappresentato da un ETF e si può investire in esso. Se siete particolarmente preparati su un argomento, potete sfruttare le vostre conoscenze anche per investire.
Vantaggio2: costi ridotti
Come avete già notato nel precedente confronto tra i vari ETF, gli ETF vantano costi estremamente bassi. Il TER (cioè le spese correnti) è di solito solo lo 0,05% – 0,8% del patrimonio investito. È inoltre possibile investire in ETF e piani di risparmio in ETF a condizioni vantaggiose presso molti broker.
Vantaggio3: Alto rendimento
Allo stesso tempo, potete aspettarvi rendimenti elevati. Il rendimento medio è dell’8% all’anno. Questi rendimenti elevati derivano dai bassi costi, ma anche dall’ampia diversificazione degli ETF.
Vantaggio4: Liquidità e indipendenza degli ETF
Potete acquistare e vendere ETF quando volete (entro gli orari di apertura della borsa). Siete quindi indipendenti dalle società di fondi, dove potete vendere il vostro fondo gestito solo una volta al giorno. In generale, siete indipendenti dalle società o dai gestori, decidete voi stessi quando investire quanto e in cosa.
Vantaggio5: Diversificazione del portafoglio
Una caratteristica degli ETF è l’ampia diversificazione in diverse azioni. Invece di investire in una singola azione, si investe in diverse azioni raggruppate in un indice. In questo modo si diversifica automaticamente il proprio portafoglio senza grandi sforzi. In questo modo si riduce anche il rischio personale, in quanto si è indipendenti dalla performance delle singole azioni.
Ecco gli svantaggi degli ETF
Svantaggi1: Le fluttuazioni di prezzo sono inevitabili con gli ETF
Bisogna sempre mantenere la calma quando si investe in generale, ma soprattutto con gli ETF! Le fluttuazioni dei prezzi sono parte integrante degli ETF. Anche le fasi di ribasso più lunghe sono del tutto normali e vanno semplicemente trascurate.
Un aspetto positivo degli ETF è che di solito si riprendono e si ottiene un profitto nel lungo periodo. Tuttavia, queste fluttuazioni di prezzo possono essere fatali, soprattutto nel caso di investimenti a breve termine, motivo per cui si dovrebbe sempre puntare su investimenti a lungo termine.
Tuttavia, va detto che queste fluttuazioni di prezzo possono verificarsi con tutti gli investimenti nell’economia del libero mercato. Gli ETF sono una delle classi di attività che non sono particolarmente sensibili alle fluttuazioni.
Svantaggio2: Nessuna voce
A differenza dell’acquisto di azioni tradizionali, l’acquisto di fondi ETF non dà diritto di voto nella società, in quanto tale diritto spetta al fornitore dell’ETF. Come investitore di ETF, partecipate alla performance di un indice, ma la società del fondo detiene il diritto di voto.
La tendenza a investire in modo sostenibile fa sì che i fornitori di ETF si avvalgano spesso del diritto di esprimersi. Le decisioni prese dai fornitori vengono inoltre spesso pubblicate.
Broker: Cosa devo considerare quando investo in ETF?
Uno dei principali vantaggi degli ETF è il loro basso costo. È altrettanto importante che possiate comprendere i costi e le caratteristiche speciali del broker di vostra scelta. Per questo motivo, ora riceverete un confronto tra i tre broker più popolari in Germania.
Quale dei 3 broker scegliere dipende dalle vostre preferenze. Personalmente, preferisco Freedom24 perché questo broker mi offre la più ampia selezione di centri di trading a costi molto bassi.
Conclusione: l’esperienza dell’ETF vi porta avanti di anni
Gli investimenti in ETF sono utili per molte ragioni. I costi contenuti, i rendimenti elevati e la diversificazione automatica del portafoglio. Gli ETF sono una classe di attività a prova di futuro che negli ultimi anni ha rapidamente guadagnato importanza e non sembra volersi fermare.
Con una strategia di investimento ben ponderata, potete proteggervi a lungo termine, battere l’inflazione attuale e iniziare a costruire il vostro patrimonio. Siete interessati a questo argomento? Leggete qui il nostro grande confronto dei piani di risparmio in ETF e diventate esperti di ETF. Buona lettura!
FAQ – Domande frequenti
