Investire in ETF: costruire la ricchezza nel 2025

IT ETF investieren – Vermögen aufbauen im Jahr 2024_ITA

Hai un obiettivo finanziario a lungo termine che vuoi raggiungere e stai cercando il modo giusto per realizzarlo? Gli ETF potrebbero essere un’opzione interessante per te se sei alla ricerca di un investimento ad alto rendimento con una sicurezza relativamente elevata! In questo articolo vediamo come investire in un ETF, quali sono gli aspetti da considerare e come funziona questa classe di attivi.

Aspetti rilevanti:

Ti mostreremo come funziona un ETF in modo che tu possa avere una visione d’insieme.
Imparerai a conoscere i vantaggi e gli svantaggi degli investimenti in ETF in modo da poter valutare meglio se possono essere utili per te.
Se vuoi evitare errori e ridurre al minimo i rischi, devi seguire queste regole specifiche per la tua selezione.
Devi prestare attenzione a questi criteri soggettivi se vuoi scegliere un titolo specifico. Utilizzali per adattare l’investimento alla tua strategia personale.

Valutazione

Costi

Interessi

Bonus

hello world!

Contenuti Nascondere

1 Investire negli ETF – Cosa sono gli ETF?

2 Quali sono gli ETF in cui investire?

3 Conclusione: Trading di ETF e costruzione di ricchezza a piccoli passi

Investire negli ETF – Cosa sono gli ETF?

ETF è un’abbreviazione e sta per “Exchange Traded Fund”. Si tratta di fondi indicizzati che vengono scambiati in borsa. Ma cos’è esattamente un fondo? Immagina un fondo come una sorta di contenitore in cui confluiscono molti investitori diversi. Questo denaro viene poi investito in una specifica classe di attività.

Esistono fondi passivi e attivi:

I fondi attivi sono gestiti da un gestore
L’obiettivo è quello di ottenere il cosiddetto rendimento in eccesso.
Ciò significa che vuole ottenere un rendimento superiore a quello del mercato.
È responsabile della composizione del fondo
In realtà, è molto raro che un gestore di fondi riesca a ottenere un rendimento in eccesso nel lungo periodo.

I fondi passivi, come gli ETF, non richiedono un gestore. Si basano su indici. Un esempio di indice è il DAX. Se un ETF si basa sul DAX, l’investitore può utilizzare un titolo per investire in 40 società diverse.

Questo ha un altro vantaggio: i fondi passivi hanno costi inferiori rispetto ai fondi attivi. Se paghi le commissioni per un fondo attivo, devi anche pagare il gestore del fondo. I fondi passivi sono basati su indici e quindi non richiedono un gestore, per questo le loro commissioni sono più basse.

Fondo passivo vs. fondo attivo — Quali sono le differenze tra ETF e fondi?

Con un ETF puoi investire in diverse classi di attività, come obbligazioni, azioni o materie prime. Nel seguito ci riferiamo principalmente agli ETF che investono in azioni e costituiscono una base adeguata per l’accumulo di attività.

Vantaggi degli ETF

Gli ETF sono una classe di attivi trasparente. Puoi trovare le informazioni più importanti sul rispettivo titolo nelle cosiddette schede informative. Tra queste, ad esempio, la composizione. Il documento ti aiuta a capire quanto sono ponderati i diversi paesi e settori e se ci sono potenziali rischi di cluster.

Quanto sono sicuri gli ETF? Uno dei maggiori vantaggi degli ETF è la possibilità di distribuire o diversificare il rischio:

Se investi in una singola azione, stai correndo un grosso rischio.
Se lo sviluppo è peggiore del previsto, puoi incorrere in perdite elevate.
Un ETF per principianti dovrebbe essere ampiamente diversificato e investire in un gran numero di società.
Le perdite individuali possono essere compensate da altre società in questo modo

C’è un altro aspetto che garantisce l’elevata sicurezza degli ETF. Gli ETF sono legalmente considerati beni speciali. Una banca deve tenere il denaro investito separato dal proprio patrimonio. In concreto, questo significa che il tuo denaro è protetto in caso di insolvenza della banca.

Oltre alla diversificazione, anche gli interessanti rendimenti potenziali sono un vantaggio fondamentale degli ETF:

Le classi di attività tradizionali, come i risparmi delle società edilizie e i conti di risparmio, difficilmente possono generare ulteriori interessi.
Gli alti tassi di inflazione non possono essere compensati in questo modo
Le azioni sono tra gli investimenti a più alto rendimento
Gli ETF possono combinare rendimenti interessanti con una sicurezza relativamente elevata.

I fondi negoziati in borsa sono anche una classe di attività adatta ai principianti. Sono facili da capire una volta che hai familiarizzato con le nozioni di base. Inoltre, puoi iniziare a investire con piccoli contributi. Non hai bisogno di una grande fortuna per investire il tuo denaro negli ETF.

Come accennato all’inizio, gli ETF sono associati a costi ridotti rispetto ai fondi attivi:

Questo garantisce un’elevata efficienza dei costi
Con i fondi attivi, puoi aspettarti commissioni comprese tra l’1,5 e il 2%.
Gli ETF, invece, prevedono costi di gestione molto più bassi.
Un ETF globale, ad esempio, costa spesso circa lo 0,2%.
Gli ETF tematici possono essere più costosi. Tuttavia, sono meno adatti ai principianti

Gut zu wissen:

Ein konkretes Beispiel ist der Index MSCI World. ETFs, die sich an diesem Index orientieren, investieren in die größten 1.600 Unternehmen der Industrieländer. Hierbei handelt es sich um einen stark diversifizierten Welt-ETF, der sich für Anfänger eignet. Er investiert in verschiedene Unternehmen, Branchen und Länder und kann auf diese Weise das Risiko in deinem Portfolio senken.

Gli svantaggi degli ETF

Oltre ai vantaggi sopra citati, ci sono anche alcuni svantaggi da tenere in considerazione. Gli ETF sono negoziati in borsa e quindi sono soggetti a fluttuazioni di prezzo. A seconda della situazione economica, le fluttuazioni possono essere notevoli. In qualità di investitore, se sei interessato agli ETF devi essere in grado di mantenere la calma in queste situazioni.

Inoltre, gli ETF non sono adatti a tutti:

Se stai cercando una classe di attività a breve termine, non dovresti investire in fondi negoziati in borsa.
Si tratta di una classe di attività a lungo termine
Le fluttuazioni dei prezzi possono essere bilanciate con un orizzonte di investimento lungo
Puoi anche massimizzare l’effetto dell’interesse composto in questo modo

Il vantaggio di un’elevata diversificazione non si applica a tutti gli ETF. Gli ETF tematici investono in aree specifiche. Spesso si tratta di innovazioni che potrebbero avere un ruolo importante in futuro.

Tuttavia, questo significa che non sono molto diversificati e di solito investono solo in poche azioni che appartengono tutte allo stesso settore. Sono più adatti agli investitori esperti che hanno già costruito un portafoglio diversificato di ETF e vogliono aumentare i loro rendimenti.

Quali sono gli ETF in cui investire?

In questa sezione analizziamo alcuni degli aspetti che dovresti considerare quando decidi di scegliere un ETF specifico. Ci sono regole generali e alcuni aspetti soggettivi che dipendono dalle tue priorità.

Tieni presente queste nozioni di base

Devi prestare attenzione all’età del tuo ETF. Un titolo che è stato lanciato solo di recente non è ancora riuscito ad affermarsi sul mercato. È possibile che questo titolo non sia ancora liquido. Se gli ETF non riescono ad affermarsi, c’è il rischio che i fondi vengano nuovamente chiusi.

In questo caso, la banca ti contatterà per permetterti di spostare il tuo denaro.
Tuttavia, questo comporta uno sforzo che puoi evitare fin dall’inizio.
Pertanto, investi solo in ETF che abbiano almeno 5 anni di vita.

Anche il volume dei fondi è legato a questo aspetto. Nel caso di titoli con un basso volume di fondi, non è ancora chiaro se l’ETF in questione sarà redditizio per il fornitore nel lungo periodo. Se l’andamento è peggiore del previsto, il fondo potrebbe essere chiuso. Pertanto, assicurati che il tuo fondo abbia un volume di fondi di almeno 100 milioni di euro. Un volume di fondi elevato può anche aumentare la liquidità.

Se vuoi investire il denaro in modo corretto, devi sempre considerare i costi. Un confronto tra i piani di risparmio dell’ETF potrebbe essere utile. Gli ETF devono sostenere regolarmente dei costi, il TER o total expense ratio. I fornitori applicano questa commissione per pagare il marketing, le licenze e l’amministrazione.

Sebbene gli ETF siano titoli a basso costo, devi comunque prestare attenzione a quanto segue
Se scegli un ETF con costi più elevati, potresti ridurre il tuo rendimento nel lungo periodo.
Oltre al TER, devi tenere in considerazione anche i costi di transazione.
Possono essere sostenuti quando si acquistano o si vendono azioni
Dovresti anche trovare una banca o un broker che non preveda spese di gestione del conto deposito, in modo da non incorrere in costi aggiuntivi.

Aspetti soggettivi

In questa sezione analizziamo alcuni aspetti che possono influenzare la scelta di uno specifico ETF e che sono legati alle tue priorità personali. Questi aspetti includono, ad esempio, la distribuzione del reddito. Esistono titoli ad accumulazione e titoli a distribuzione.

Quando le società realizzano degli utili, possono distribuirli agli azionisti sotto forma di dividendi. Se realizzi degli utili con il tuo ETF, puoi farli pagare a intervalli regolari. Questi sono gli ETF a distribuzione.

Ciò significa che le vincite vengono accreditate direttamente sul tuo conto e puoi utilizzare il denaro per altri scopi. Questa opzione è adatta se hai un altro uso per le vincite regolari o se vedi i pagamenti come una sorta di motivazione per investire.

I titoli ad accumulo sono un’altra opzione
In questa forma, i profitti realizzati vengono reinvestiti
L’importo di base del tuo ETF, che va bene per te, diventa sempre più grande in questo modo
Traduzione Questa opzione è particolarmente adatta agli investitori che vogliono investire a lungo termine, in quanto possono sfruttare l’effetto dell’interesse composto.

ETF a distribuzione vs. ETF ad accumulazione

Buono a sapersi: Gli ETF ad accumulazione sono particolarmente adatti se vuoi accumulare un patrimonio a lungo termine. Questa variante ti permette di sfruttare l’effetto dell’interesse composto.

Anche la tua strategia di investimento personale gioca un ruolo nella ricerca degli ETF. I trader si occupano molto intensamente del tema dell’investimento, spesso investono a breve termine e si assumono rischi elevati. Gli investitori, invece, vogliono investire a lungo termine con un minore sforzo di ricerca.

La strategia d’investimento include anche la quantità di denaro che vuoi investire nella componente di rendimento e di sicurezza e l’entità di ciascuna di queste componenti.
Anche il grado di diversificazione dovrebbe giocare un ruolo importante.
Se non hai ancora investito, un portafoglio globale bilanciato è adatto a te.
Se invece hai già investito in ETF ampiamente diversificati, potresti essere interessato agli ETF tematici per aumentare i tuoi rendimenti.

Per questo motivo, prima di investire in un ETF, devi pensare a domande fondamentali sul tuo investimento. Queste domande includono: “Di quanto denaro ho bisogno? Qual è il mio obiettivo? Fino a quando avrò bisogno di denaro?”.

Se hai già in mente un ETF specifico, c’è ancora la questione dell’ammissibilità al piano di risparmio. Potresti avere a disposizione un patrimonio più consistente e voler investire l’intero importo. In questo caso, potrebbe essere utile un investimento individuale. Tuttavia, devi prestare attenzione al momento dell’ingresso, che può ridurre il rendimento se acquisti a un prezzo elevato.

Se invece vuoi accumulare un patrimonio a lungo termine con piccole somme, un piano di risparmio in ETF può essere più utile. Non hai bisogno di grandi patrimoni per farlo. Un altro vantaggio è che non devi preoccuparti di quando iniziare.

Si investe un importo fisso in determinati momenti. Questo funziona automaticamente, ad esempio su base trimestrale o mensile. Di conseguenza, acquisti a prezzi diversi e ti avvicini a un prezzo medio, noto anche come effetto costo-media.

Conclusione: Trading di ETF e costruzione di ricchezza a piccoli passi

Gli ETF sono negoziati in borsa e sono fondi la cui composizione si basa su un indice. Possono investire in diverse classi di attività. In linea di principio, presentano molti vantaggi: elevata trasparenza, commissioni ridotte, diversificazione, sicurezza, rendimenti potenziali interessanti e un elevato grado di facilità per i principianti.

Tuttavia, ci sono anche degli svantaggi. Gli ETF non sono adatti agli investitori che vogliono fare investimenti a breve termine. Inoltre, come investitore, devi aspettarti delle fluttuazioni di prezzo che possono essere significative. Gli ETF tematici non sono sufficientemente diversificati e possono essere rischiosi.

Sono particolarmente adatti agli investitori che vogliono accumulare un patrimonio a lungo termine. Se vuoi decidere a favore di un ETF specifico, devi osservare delle regole di base. Queste includono l’età e il volume del fondo dell’ETF per evitare il rischio di chiusura. Dovresti anche considerare i costi.

Darüber hinaus gibt es subjektive Kriterien. Diese Aspekte kannst du an deine Geldanlage anpassen. Dazu gehören die Ertragsverwendung, deine Anlagestrategie oder die Sparplanfähigkeit. Möglicherweise interessierst du dich auch für “ETF Clean Energy”, “Krypto ETFs” oder “ETF Depot Vergleich”? Erfahre hier mehr.

Valutazione

Costi

Interessi

Bonus

hello world!

FAQ – Domande frequenti

Che cos’è un ETF?

ETF steht für “Exchange Traded Fund”. Diese Fonds orientieren sich an einem Index und werden an der Börse gehandelt. Dabei handelt es sich um passive Fonds. Diese benötigen keinen Fondsmanager, weshalb die Kosten gering sind. ETFs investieren in unterschiedliche Anlageklassen, beispielsweise Aktien, Anleihen und Rohstoffe. Sie eignen sich für den langfristigen Vermögensaufbau und bieten attraktive Renditechancen für Anleger. Darüber hinaus sind sie anfängerfreundlich und leicht verständlich.

Für wen eignen sich ETFs?

Diese Anlageklasse ermöglicht einen langfristigen Vermögensaufbau. ETFs kommen für diejenigen infrage, die an langfristigen finanziellen Zielen arbeiten wollen. Sowohl Anfänger als auch Fortgeschrittene können ETFs nutzen, um ihr Vermögen aufzubauen. Möchtest du dein Geld nur kurzzeitig anlegen, lohnt sich ein ETF eher nicht. Eine Alternative würde in diesem Fall ein Festgeldkonto für den gewünschten Zeitraum bieten.

Wie lange sollte ich einen ETF halten?

Es handelt sich um eine langfristige Anlageklasse. Ein langer Anlagehorizont kann Schwankungen ausbalancieren und die Risiken senken. Zudem kannst du vom Zinseszinseffekt profitieren. Du solltest mindestens 10 bis 15 Jahre lang investieren wollen, wenn du in einen ETF anlegen möchtest. Investiere kein Geld, das du bald wieder benötigst.

Welcher ETF für Anfänger?

Ein bekannter Index für Anfänger ist der MSCI World. Dieser investiert in die größten 1.600 Unternehmen der Industrienationen. Verschiedene Anbieter haben ETFs auf diesen Index aufgelegt. Vergleiche die Kosten und die Angebote deiner Bank oder deines Brokers, um das passende Wertpapier für dich zu finden. Anfänger sollten sich ein breit diversifiziertes Portfolio aufbauen, um mögliche Risiken zu senken.

Soll ich in einen ETF investieren?

ETF sind eine interessante Anlageklasse und bieten attraktive Renditechancen. Sie eignen sich, wenn du langfristig ein Vermögen aufbauen möchtest. Darüber hinaus zeichnen sie sich durch geringe Kosten, Transparenz und die Möglichkeit der hohen Diversifikation aus. Ein Nachteil sind Kursschwankungen, die je nach wirtschaftlicher Lage stark ausfallen können. Zudem eignen sich ETFs nicht für kurzfristige Anlagen. Wenn du ein Anfänger bist, solltest du bei Themen-ETFs vorsichtig sein, da diese nicht ausreichend diversifiziert sind.

Sidebar Debitum Banner - EN Desktop

Sidebar Debitum Banner - EN mobile

La mia esperienza con Monefit: liquidità quotidiana e interessi del 7%

Aleks Bleck

I prestiti P2P, che consentono di ritirare il capitale in qualsiasi momento, sono estremamente popolari. Monefit sfrutta la sua esperienza nel campo dei prestiti personali per offrire un prodotto così flessibile. Ho analizzato i vantaggi dell’offerta con un interesse del 7% e ho scoperto se vale la pena iniziare! Aspetti rilevanti: Monefit è un’offerta del […]

Per saperne di più

La mia esperienza con Ventus Energy: fino al 24% di interesse

Aleks Bleck

Ventus Energy sta attualmente superando tutto il mercato P2P! Qui è possibile guadagnare fino al 24% di interessi all’anno. È quasi superfluo dire che il rischio è altrettanto elevato. Tuttavia, ho investito qui 5.000 euro e vi racconterò le mie esperienze e le mie aspettative su Ventus Energy. Aspetti rilevanti: Ventus Energy è una società […]

Per saperne di più

L’esperienza con Fintown: ottieni profitti con le proprietà in affitto

Aleks Bleck

Sei interessato a investire in immobili, ma non sai come fare? Potresti anche essere alla ricerca di investimenti ad alto rendimento con rendimenti medi del 10-14%. In questo articolo ti mostrerò la mia esperienza con Fintown, cosa dovresti considerare e quali sono i vantaggi e gli svantaggi! Aspetti rilevanti: Sei alla ricerca di un investimento […]

Per saperne di più