Ottimi ETF su Trade Republic: i 10 migliori per il tuo piano di risparmio

Il popolare broker Trade Republic mette a tua disposizione oltre 2.000 ETF: scegliere può essere difficile! Il prodotto giusto può offrirti tassi di interesse interessanti e una buona copertura grazie alla diversificazione, mentre altri investimenti potrebbero deluderti o addirittura comportare una perdita.

Un motivo sufficiente per dare un’occhiata più da vicino ai migliori ETF su Trade Republic! Ho stilato per te la mia lista dei 10 migliori per il 2025.

Come trovare buoni ETF su Trade Republic

Se l’argomento è completamente nuovo per te, ti consiglio di dare prima un’occhiata alla mia guida completa sugli ETF. Qui troverai tutte le informazioni di base sugli Exchange Traded Funds!

Quale Exchange Traded Fund conviene e quale subirà perdite nel 2025? Trovare la risposta giusta a questa domanda non è facile, ma è estremamente importante per il nostro successo in borsa. Infatti, gli ETF presentano vantaggi e svantaggi e non garantiscono affatto un guadagno! Questo vale naturalmente per ogni ETF, indipendentemente dal broker.

Per la tua ricerca di ETF, il mio elenco dei migliori ETF su Trade Republic è un punto di partenza ideale. Infatti, l’ampia scelta può rendere difficile trovare l’investimento giusto.

La selezione di ETF è specificamente orientata agli investimenti a lungo termine. Gli ETF sono generalmente I pacchetti azionari sono infatti estremamente flessibili! Esistono fondi per la costituzione di un patrimonio a lungo termine o per il trading a breve termine, ETF mondiali di grandi dimensioni o fondi di nicchia molto piccoli, prodotti con effetto leva, ETF che scommettono contro un indice e molto altro ancora. Non esiste quindi un’unica strategia di investimento ETF in grado di soddisfare tutti gli investitori.agli investitori che hanno un orizzonte di investimento più lungo e che vogliono beneficiare delle tendenze di mercato a lungo termine. Per questo motivo, l’elenco si concentra su ETF che hanno dimostrato performance stabili in periodi di tempo più lunghi.

Se hai trovato un prodotto interessante, ti consigliamo di dare un’occhiata ai criteri più importanti e verificare se questi sono adatti a te e alla tua strategia di investimento.

Queste caratteristiche dovrebbero corrispondere ai tuoi obiettivi e alle tue possibilità:

• Rischio: ogni investimento in borsa comporta il rischio di non ottenere i profitti sperati o addirittura di subire delle perdite. Anche una perdita totale dell’ETF è teoricamente possibile, ma estremamente improbabile. Rischi più elevati sono spesso (ma non sempre!) associati a maggiori possibilità di guadagno. Un buon ETF dovrebbe offrire il giusto rapporto tra rischio e rendimento potenziale.
• Volatilità: spesso il rischio viene equiparato alle fluttuazioni dei prezzi, ma non è corretto. La volatilità descrive l’ampiezza delle oscillazioni al rialzo e al ribasso dei prezzi di un asset, mentre il rischio è la probabilità che il rendimento atteso dall’ETF non si realizzi. Se hai i nervi deboli e tendi a vendere in preda al panico, l’ETF più adatto a te è quello con una volatilità ridotta (= bassa volatilità).
• Criteri ESG: se hai a cuore l’ambiente, le persone che ti circondano e una gestione aziendale etica, dovresti puntare su un fondo ESG. L’acronimo sta per “Environmental, Social and Governance”, ovvero ambiente, sociale e governance.
• Distribuzione o reinvestimento: alcune società per azioni distribuiscono i propri utili agli investitori sotto forma di dividendi. Se tali società sono incluse in un Exchange Traded Fund, ci sono due possibilità: i pagamenti vengono distribuiti agli investitori dell’ETF (distribuzione) o reinvestiti automaticamente nel fondo (capitalizzazione). Che un ETF sia a capitalizzazione o a distribuzione dipende dalle tue preferenze.

Esistono inoltre fattori che giocano un ruolo importante in tutti gli Exchange Traded Fund, indipendentemente dalla tua strategia personale:

• Volume minimo: un buon ETF dovrebbe gestire un patrimonio minimo di 100 milioni di euro. Con importi inferiori, sussiste il rischio che il gestore chiuda il fondo perché non redditizio. In tal caso, riceverai indietro il tuo denaro, ma se il corso è in ribasso, subirai una perdita a causa della “vendita forzata”. Tuttavia, non è detto che volumi di fondi maggiori comportino rendimenti più elevati.
• Costi: ogni Exchange Traded Fund comporta costi annuali, ma rispetto agli ETF rispetto ai fondi, questi sono nettamente inferiori rispetto ad altri prodotti. Idealmente, queste spese sono naturalmente compensate dai profitti realizzati. Tuttavia, è importante prestare attenzione alle commissioni basse per non compromettere il rendimento.
• Metodo di replica: il gestore di un fondo può acquistare effettivamente le azioni contenute (replica fisica o replica completa) o semplicemente assicurarsi i diritti su di esse (replica sintetica). La maggior parte degli investitori preferisce la prima opzione, poiché è più semplice e sicura. Tuttavia, con alcuni prodotti non è possibile evitare la replica sintetica. Assicurati che il metodo di replica sia adeguato al tuo livello di esperienza!

Per ulteriori consigli e suggerimenti su come investire con successo, ti consiglio inoltre di dare un’occhiata alla mia guida “ETF per principianti”.

95/100

Punti

Applicazione molto buona

Azioni e piani di risparmio a partire da 1€

3,25% di interessi sul conto di compensazione

AL FORNITORE*

La mia top 10 per il 2025: i migliori ETF su Trade Republic

Il seguente elenco è una raccolta dei migliori ETF attualmente disponibili su Trade Republic, secondo il mio punto di vista. È il risultato di test approfonditi e della mia esperienza personale decennale. Tuttavia, si tratta sempre di una selezione molto soggettiva, che non dovresti seguire ciecamente. Solo tu puoi prendere la decisione finale più adatta alla tua strategia!

Attenzione! Questo elenco non costituisce una consulenza in materia di investimenti! Ti sto semplicemente presentando alcuni titoli che ritengo interessanti in base ai miei criteri personali. Prima di procedere all’acquisto, ti consiglio quindi di esaminare attentamente tutti i prodotti elencati e/o di consultare un consulente finanziario professionista!

Tutti gli ETF si basano su un indice: un elenco pubblicato e aggiornato da fornitori di servizi finanziari quali MSCI, Financial Times Stock Exchange (FTSE) o S&P Global Ratings. I diversi gestori dei fondi utilizzano gli stessi indici, pertanto è quasi sempre possibile scegliere tra diversi prodotti.

Se desideri investire nel popolare indice MSCI World, puoi scegliere tra ETF offerti da Vanguard, iShares, Amundi, Xtrackers e altri. Tutti presentano piccole differenze in termini di costi, metodo di replica, dimensione del fondo, ecc., offrendoti così un’ampia scelta. Poiché sarebbe impossibile presentarne tutte le varianti, nella mia lista dei migliori ETF su Trade Republik ho indicato solo un ETF per ogni indice a titolo esemplificativo.

A proposito: il mio elenco dei migliori ETF su Trade Republic non è una classifica, ovvero il numero 1 non è migliore del numero 2, 3, 5 o 10.

Prodotti All Country World Index

Iniziamo la nostra lista dei migliori ETF su Trade Republic con una delle categorie più popolari in assoluto: i prodotti All Country World. Come esempio utilizzo l’iShares MSCI All Country World, poiché è particolarmente ampio e conosciuto. Tuttavia, anche le offerte di Amundi, Xtrackers e altri fornitori funzionano allo stesso modo, solo il Total Expense Ratio può variare.

Sono tutti basati sull’indice MSCI All Country World Index e comprendono circa 1.600 azioni provenienti da tutto il mondo. L’ampia distribuzione è considerata particolarmente sicura e garantisce rendimenti elevati. Purtroppo, vi è una forte concentrazione sulle azioni statunitensi: i titoli degli Stati Uniti rappresentano circa il 57%. Di conseguenza, con un fondo ACWI sei sempre fortemente dipendente dall’economia statunitense.

MSCI World

Gli investimenti nei mercati emergenti hanno perso popolarità. Sia gli ETF sui mercati emergenti che il classico portafoglio 70-30 (70% paesi industrializzati, 30% paesi emergenti) non sono riusciti a convincere pienamente negli ultimi tempi. I paesi industrializzati sembrano attualmente molto più attraenti, il che potrebbe spiegare l’incredibile popolarità dell’iShares Core MSCI World.

Con i suoi costi vantaggiosi dello 0,2%, la solida diversificazione e un rendimento interessante, il Core MSCI World ha conquistato il cuore e i portafogli degli investitori. Non è la prima volta che lo presento: era già presente nella mia lista degli ETF Trade Republic per un piano di risparmio a lungo termine.

Questo vero e proprio peso massimo (volume: oltre 90 miliardi di euro!) comprende grandi e medie imprese quotate in borsa di 23 paesi industrializzati. Con 1.600 titoli inclusi, questo fondo offre un’ampia diversificazione, ma presenta anche una certa concentrazione regionale: quasi due terzi delle società incluse hanno sede negli Stati Uniti!

MSCI Emerging Markets

Come ho già detto, negli ultimi anni i prodotti dei mercati emergenti non hanno avuto vita facile. Ciononostante, non possono mancare nell’elenco dei migliori ETF di Trade Republic! Infatti, pur non potendo competere con i prodotti incentrati sugli Stati Uniti, occupano una nicchia importante e interessante!

Fondi come l’enorme iShares Core MSCI Emerging Markets, con un volume di oltre 20 miliardi di euro, hanno infatti una vita propria! Reagiscono alle fasi di ripresa, alle crisi e ai crolli in modo diverso rispetto agli ETF dei paesi industrializzati più grandi. Questo li rende un’aggiunta interessante al tuo portafoglio.

E i loro guadagni non sono affatto deludenti: rendimenti a doppia cifra non sono rari con iShares Core MSCI Emerging Markets e soddisfano gli investitori. Ciò è reso possibile dalla buona diversificazione, con circa il 20% di azioni cinesi, indiane e taiwanesi.

95/100

Punti

Applicazione molto buona

Azioni e piani di risparmio a partire da 1€

3,25% di interessi sul conto di compensazione

AL FORNITORE*

Global Clean Energy

Il Global Clean Energy è un indice per le energie rinnovabili che ha recentemente subito perdite significative ed è inoltre molto costoso, con costi annuali compresi tra lo 0,60% e lo 0,65% (a seconda del fornitore). Perché allora compare nella mia lista dei migliori ETF su Trade Republic? Molto semplice: perché ha un grande potenziale!

L’attuale fase discendente appare particolarmente drammatica, poiché negli anni precedenti il settore aveva registrato un aumento di valore estremamente significativo (grazie alla pandemia di COVID, alla guerra in Ucraina…). Inoltre, il secondo mandato presidenziale di Donald Trump, che non è esattamente un sostenitore delle energie rinnovabili, non gioca a favore del settore.

Tuttavia, questi cali non modificano le prospettive positive per il futuro: a lungo termine, non si potrà prescindere dall’energia pulita e dalle 30 società presenti in questo ETF. Anche gli investitori sembrano essere dello stesso avviso e hanno già investito ben 1,9 miliardi di euro nel fondo! Rispetto agli ETF di fascia alta, occorre tuttavia tenere conto dei costi leggermente più elevati.

Si prega di notare che con questo prodotto si investe in un singolo settore e si assume un rischio considerevole. Il fondo potrebbe non realizzare il suo potenziale per diversi anni o, nel peggiore dei casi, mai. Tuttavia, lo considero un buon ETF con ottime prospettive future.

MSCI World SRI

Quando si parla di investimenti, la sostenibilità è una questione delicata: inizialmente non ha alcun effetto positivo dimostrabile sul rendimento medio. Tuttavia, sempre più investitori puntano su prodotti di investimento ecologici e sociali per limitare il danno causato dai propri investimenti.

Se questo comporti davvero una differenza o se si tratti solo di greenwashing, come sostengono alcuni esperti, sta a te decidere. Se desideri investire in modo sostenibile, l’MSCI World SRI potrebbe fare al caso tuo. Questo indice filtra il popolare MSCI World in base agli standard ESG.

Delle 1.600 aziende dell’indice mondiale rimangono quindi circa 400 posizioni. La scelta tra l’indice MSCI World standard e la variante SRI ha un impatto minimo sul rendimento complessivo. Tuttavia, potrebbe aiutarti a dormire sonni più tranquilli e a contribuire a un cambiamento positivo nel lungo periodo.

Il confronto tra MSCI World SRI (blu) e MSCI World (rosso) non evidenzia differenze significative. La domanda fondamentale è quindi quanto sia importante per te personalmente il tema della sostenibilità.

Nasdaq 100

Il Nasdaq 100 è un indice azionario che comprende le 100 maggiori società quotate alla borsa statunitense Nasdaq. Non sono incluse le società finanziarie. Gli investitori apprezzano questo indice per i suoi rendimenti elevati, ma in caso di crollo anche le perdite sono notevoli!

Come sempre, se desideri investire nel Nasdaq 100 hai a disposizione diversi ETF validi. Il fondo di Amundi qui presentato è leggermente più conveniente rispetto alla concorrenza, ma purtroppo presenta una replica sintetica. Sono disponibili anche varianti con replica completa e forme a distribuzione e a capitalizzazione, che garantiscono maggiore flessibilità.

S&P 500

L’S&P 500 è probabilmente l’indice azionario più famoso al mondo. Comprende le 500 maggiori società azionarie statunitensi, tra cui colossi come Apple, Nvidia, Amazon e Microsoft. Investire in questo indice tramite un ETF è estremamente redditizio. Anche altri investitori la pensano così: il fondo più grande (dell’emittente iShares) ha un volume di oltre 100 miliardi di euro!

Per aggiungere un po’ di varietà alla mia lista di ETF consigliati su Trade Republic, ti presento invece il Vanguard S&P 500 UCITS. Con oltre 18 miliardi di euro, è ancora estremamente grande! Come tutti i fondi S&P 500, si distingue anche per i costi molto bassi, pari solo allo 0,07%.

Considerando le commissioni così basse e l’enorme potenziale di guadagno, non sorprende che l’indice S&P 500 sia uno dei prodotti di investimento più popolari in assoluto!

STOXX Global Select Dividend

Ricevere regolarmente dei dividendi è molto vantaggioso per gli investitori e può motivarti a continuare ad aumentare il tuo patrimonio. L’STOXX Global Select Dividend è un indice ideale per ottenere tali pagamenti! Comprende le 100 società azionarie con il più alto rendimento da dividendi in Europa, Nord America e Asia.

Attualmente puoi contare su dividendi pari al 4,8% all’anno. I guadagni di corso sono quindi naturalmente leggermente inferiori, ma comunque molto interessanti: puoi tranquillamente aspettarti guadagni a doppia cifra. In cambio dovrai sostenere commissioni leggermente più elevate, pari allo 0,46% all’anno.

Queste spese sono tuttavia ampiamente compensate dai dividendi! Chi persegue una strategia basata sui dividendi o è semplicemente alla ricerca di un flusso di cassa aggiuntivo, ha trovato la soluzione giusta: per i cacciatori di dividendi, lo STOXX Global Select Dividend è uno dei migliori ETF su Trade Republic.

MSCI World Small Cap

Non tutti gli investitori desiderano risparmiare per decenni: alcuni Exchange Traded Funds sono adatti anche per strategie a breve e medio termine e persino per il trading attivo! Chi desidera realizzare i propri profitti più rapidamente, punta solitamente su prodotti d’investimento con una maggiore volatilità. Tali fluttuazioni rendono più facile ottenere un rendimento positivo.

L’MSCI World Small Cap potrebbe essere un buon ETF per gli investitori che puntano a un orizzonte temporale compreso tra diversi mesi e alcuni anni. Infatti, presenta una volatilità nettamente superiore rispetto ad altri prodotti. Ciò è dovuto alla sua composizione: offre accesso alle piccole imprese (in base alla capitalizzazione di mercato) dei paesi industrializzati.

Sono inclusi ben 3.300 titoli di questo tipo! Questo lo rende di gran lunga il prodotto più completo nella mia lista di ETF su Trade Republic. La diversificazione tra le singole società è eccellente, poiché nessuna azione rappresenta più dello 0,25% del fondo.

Purtroppo si registra una forte concentrazione negli Stati Uniti: oltre il 58% delle società proviene dagli Stati Uniti. Ciò potrebbe spiegare la maggiore volatilità. Ciononostante, gli ETF small cap rimangono una classe di investimento interessante che può rivelarsi rapidamente redditizia!

Core MSCI Europe

Se hai investito in uno o più fondi della mia lista dei migliori ETF su Trade Republic, probabilmente ti renderai presto conto di avere troppe azioni statunitensi nel tuo portafoglio! L’indice MSCI Europe è l’ideale per bilanciare il tuo portafoglio. Comprende le 416 maggiori società quotate in borsa dell’Unione Europea e del Regno Unito.

Questo lo rende un interessante contrappeso all’S&P 500, al Nasdaq o all’MSCI World. Anche il rendimento è notevole: negli ultimi anni sono stati registrati regolarmente guadagni a doppia cifra! A ciò si aggiungono i bassi costi, pari solo allo 0,12%, e un volume elevato di 8 miliardi di euro.

95/100

Punti

Applicazione molto buona

Azioni e piani di risparmio a partire da 1€

3,25% di interessi sul conto di compensazione

AL FORNITORE*

Conclusione: ETF validi su Trade Republic per ogni tipo di investitore

Trade Republic non è il neobroker più popolare in Germania per niente! La mia lista dei migliori ETF può aiutarti a orientarti nell’ampia offerta di azioni ed ETF.

Qui troverai innanzitutto i classici: con l’MSCI ACWI come base, potrai investire in modo diversificato nell’economia mondiale. L’MSCI World, invece, si concentra esclusivamente sui paesi industrializzati, ma anche in questo caso con un ampio ventaglio di titoli. Nella variante “SRI”, un investimento soddisfa anche criteri sociali e ambientali.

Con l’S&P 500 e il Nasdaq 100 investi direttamente nell’economia statunitense. In alternativa, con l’MSCI Europe hai a disposizione un ottimo ETF su Trade Republic che comprende società azionarie europee. Anche un ETF sui mercati emergenti, ovvero un fondo per azioni dei paesi emergenti, può costituire un’interessante integrazione al tuo portafoglio.

Più specifico è un fondo basato sull’indice Global Clean Energy. In questo caso si punta sulle energie rinnovabili, ma potrebbe essere necessario attendere un po’ più a lungo per ottenere i propri profitti. Anche l’MSCI World Small Cap (piccole imprese di tutto il mondo) e lo STOXX Global Select Dividend (ETF incentrato sui dividendi) sono offerte speciali che potrebbero adattarsi alla tua strategia personale.

Naturalmente, tutti gli ETF presentati sono disponibili su Trade Republic tramite acquisto diretto gratuito con un piano di risparmio. Per sapere come funziona, in che modo il broker guadagna e dove ti verrà chiesto di pagare, leggi il mio articolo “Trade Republic: costi nascosti?”.

FAQ – Domande frequenti