Los mejores ETFs con dividendos mensuales: Hasta un 3,5% de rentabilidad
Imagina recibir dividendos cada mes sin tener que trabajar. ¿Te parece un sueño? Los ETFs con dividendos mensuales, puedes hacer realidad este sueño.
Muchos inversores buscan una fuente de ingresos estable y regular, y aquí es donde entran en juego los ETF con dividendos mensuales.
En este artículo, aprenderás todo lo que necesitas saber para acumular unos ingresos pasivos estables. Examinamos cómo funcionan estos ETF, sus ventajas e inconvenientes y cuáles son los mejores ETF para obtener dividendos mensuales.
Te mostraré cómo construir una cartera eficaz para generar ingresos fiables cada mes.
Los hechos más importantes en pocas palabras:
- Ingresos estables: Los ETF con dividendos mensuales ofrecen distribuciones regulares, ideales para planificar los ingresos a largo plazo.
- Amplia diversificación: Reparte tu riesgo invirtiendo en varios ETF con empresas mundiales.
- Flexibilidad: Puedes gastar los ingresos mensuales directamente o reinvertirlos para beneficiarte del efecto del interés compuesto.
- Mejor rendimiento: Se ha demostrado que los dividendos generan mayores rendimientos en comparación en el pasado.
¿Por qué son tan populares los ETF con dividendos mensuales?
Los ETF de dividendos agrupan acciones de empresas conocidas por sus constantes pagos de dividendos. Algunas de estas empresas pertenecen incluso a los llamados «aristócratas de los dividendos». Esto significa que no sólo te beneficias de los beneficios de las empresas, sino también de su estabilidad.
Es bueno saberlo:
Los aristócratas de los dividendos son sociedades anónimas que llevan décadas aumentando continuamente sus dividendos.
La mayoría de los inversores buscan previsibilidad. Los dividendos ofrecen precisamente eso, ya que fluyen a intervalos regulares, independientemente de las fluctuaciones del mercado a corto plazo.
Esto significa que sigues recibiendo ingresos incluso en épocas en que bajan los precios de las acciones. A largo plazo, los dividendos suelen constituir una gran parte del rendimiento total de las acciones.
El poder de las acciones con dividendos: conclusiones del estudio «El poder de los dividendos»
El estudio de HartfordFunds «El poder de los dividendos: pasado, presente y futuro» ofrece una visión impresionante de los beneficios a largo plazo de las estrategias de dividendos. Muestra cómo las empresas que aumentaron continuamente sus dividendos superaron significativamente al resto del S&P 500 en el periodo comprendido entre 1973 y 2021.
El gráfico ilustra la influencia de los dividendos y el interés compuesto en los rendimientos a largo plazo. Una inversión inicial de 10.000 USD en el S&P 500 habría crecido hasta 5,1 millones de USD en 2023 con los dividendos reinvertidos.
Sin la reinversión de dividendos, el capital solo habría aumentado a 796.432 USD. Esto ilustra que el 85% del rendimiento total es atribuible a los dividendos y al efecto del interés compuesto.
El aumento de los dividendos como factor de éxito
Según el estudio, las empresas que aumentan regularmente sus dividendos pudieron demostrar un rendimiento más estable y sólido. Este efecto es de especial interés para los inversores que buscan crecimiento a largo plazo. El aumento de los dividendos suele ser señal de una sólida salud financiera y unos beneficios estables, lo que refuerza la confianza en estas empresas.
Menor volatilidad de los ETF de dividendos: estabilidad y seguridad para los inversores
Una ventaja significativa de los ETF de dividendos es su menor volatilidad en comparación con otras clases de activos. Los ETF de dividendos invierten principalmente en empresas que pagan dividendos estables y regulares. Estas empresas suelen ser empresas establecidas y financieramente sólidas, con un historial de dividendos probado.
Como resultado, las estrategias de dividendos suelen estar sujetas a menos fluctuaciones que las estrategias de renta variable orientadas al crecimiento, en las que el rendimiento depende en gran medida de la especulación del mercado y de los beneficios futuros.
Un ejemplo concreto es la volatilidad a 10 años del MSCI World High Dividend Yield (HDY), que se sitúa en el 12,8%. En comparación, el índice MSCI World, más ampliamente diversificado, tiene una volatilidad del 14,8%. Esta diferencia de dos puntos porcentuales puede no parecer grande a primera vista, pero tiene un impacto significativo en el riesgo que asume un inversor.
Un valor de volatilidad más bajo significa que la cartera está menos expuesta a fuertes fluctuaciones de los precios, lo que supone una gran ventaja para los inversores preocupados por la seguridad.
¿Por qué es ventajosa una menor volatilidad? Una menor volatilidad ofrece más seguridad y estabilidad, especialmente en fases turbulentas del mercado. Mientras que los mercados bursátiles altamente especulativos pueden experimentar fuertes caídas en tiempos de crisis, las estrategias de dividendos suelen permanecer más estables.
Las empresas que pagan dividendos regularmente suelen tener modelos de negocio sólidos y se ven menos afectadas por las fluctuaciones del mercado, ya que su política de dividendos se basa en la estabilidad a largo plazo.
Para los inversores que dependen de ingresos regulares, ya sea en la jubilación o para complementar sus ingresos, los ETF de dividendos no solo ofrecen rendimientos atractivos, sino también un perfil de riesgo/rendimiento más estable.
La menor volatilidad reduce el riesgo de caídas bruscas y repentinas de los precios, lo que es especialmente importante para los inversores que no pueden o no quieren mantener sus inversiones a largo plazo. Estos inversores se benefician de las distribuciones constantes y también pueden hacer frente mejor a las fluctuaciones de la cartera.
Esta menor volatilidad hace que los ETF de dividendos sean la opción preferida de los inversores conservadores o de los que buscan flujos de ingresos estables y predecibles a largo plazo.
Especialmente en tiempos de incertidumbre económica, esta estrategia resulta muy valiosa, ya que no solo se basa en las ganancias de los precios, sino también en unos ingresos constantes por dividendos, lo que ofrece cierto grado de seguridad en la planificación.
Comparación de la rentabilidad por dividendo: MSCI World vs. MSCI World Alta rentabilidad por dividendo
La comparación entre el MSCI World y el MSCI World High Dividend Yield muestra dos enfoques diferentes de la inversión en renta variable.
El Índice MSCI World (línea azul en el gráfico de abajo) comprende un amplio espectro de empresas mundiales y ofrece un alto nivel de diversificación, pero centrándose en el crecimiento. En cambio, el Índice MSCI World de Alta Rentabilidad por Dividendo (línea roja) invierte específicamente en empresas con alta rentabilidad por dividendo.
Como muestra el gráfico, el Índice de Alta Rentabilidad por Dividendo ofrece un rendimiento global superior durante largos periodos de tiempo, lo que se debe al reparto regular de dividendos.
A pesar de fases de grandes fluctuaciones y retrocesos en tiempos de crisis, como durante la crisis financiera de 2008, el MSCI World High Dividend Yield ha superado al MSCI World clásico en muchos años, especialmente en fases más estables del mercado.
Los inversores que busquen ingresos regulares y un riesgo ligeramente inferior podrían decantarse por el Índice de Alta Rentabilidad por Dividendos, mientras que el MSCI World es interesante para quienes busquen un crecimiento puro del capital.
Elegir el proveedor adecuado, como Scalable Capital vs.Trade Republic, desempeña un papel importante en la inversión.
Ventajas de los ETF con dividendos mensuales
¿Por qué deberías invertir en ETF con dividendos mensuales? A continuación se analizan las distintas ventajas e inconvenientes. Esto te permitirá formarte tu propia opinión y decidir si esta estrategia de inversión es atractiva para ti.
- Ingresos constantes: Una de las principales ventajas de los ETF de distribución mensual son los ingresos constantes que recibes cada mes. Esto proporciona seguridad en la planificación, ya que sabes exactamente cuándo llegará el dinero.
Esta estrategia ofrece una estructura clara, especialmente para los inversores que necesitan una fuente regular de ingresos, como en la jubilación (plan de pensiones ETF). A diferencia de los ETF que pagan trimestral o anualmente, con los dividendos mensuales puedes calcular tus ingresos con mayor precisión.
- Seguridad de planificación y flexibilidad: Otra ventaja es la seguridad de planificación. Como los dividendos se pagan mensualmente, puedes organizar mejor tu presupuesto y saber que dispondrás de dinero regularmente.
Esto hace que los ETF con dividendos mensuales sean especialmente interesantes para las personas que necesitan gastos o ingresos fijos. Al mismo tiempo, estos ETF te ofrecen una gran flexibilidad.
Los dividendos distribuidos están a tu libre disposición: Puedes utilizarlos para gastos corrientes o reinvertirlos para aprovechar el efecto del interés compuesto y aumentar tu potencial de crecimiento.
- Potencial de crecimiento mediante el efecto del interés compuesto: Aunque recibas dividendos todos los meses, no tienes por qué utilizarlos necesariamente. Una gran ventaja es que puedes reinvertir el dinero directamente en el ETF.
El efecto de interés compuesto se produce cuando reinviertes tus dividendos y aumentas así la base de futuros dividendos. A largo plazo, esto puede aumentar significativamente tu rentabilidad total.
- Ventaja psicológica: Una ventaja de los ETF con dividendos mensuales que no debe subestimarse es el efecto psicológico. Los dividendos regulares tienen un efecto motivador, ya que puedes ver directamente el rendimiento de tu inversión.
Estos ingresos constantes pueden ayudarte a mantener la disciplina y a invertir a largo plazo. Los dividendos constantes te muestran que tu estrategia está dando frutos, lo que puede animarte a seguir invirtiendo en ETFs y a ceñirte a tu estrategia de inversión.
- Amplia diversificación: Los ETFs te permiten invertir no solo en una única empresa, sino en un gran número de empresas de distintos sectores y regiones.
Esto significa que tu riesgo está más repartido, lo que te protege de grandes pérdidas si una empresa o sector atraviesa dificultades. La diversificación que ofrecen los ETF es otra ventaja clave que te ayuda a conseguir rendimientos más estables a largo plazo.
Desventajas de los ETF con dividendos mensuales
Como cualquier estrategia de inversión, los ETF con dividendos mensuales tienen sus inconvenientes, que debes conocer antes de invertir.
Es importante comprender estos aspectos para tomar una decisión con conocimiento de causa y asegurarte de que esta forma de inversión se adapta a tus objetivos financieros.
- Costes más elevados: Algunos ETF con dividendos mensuales tienen costes ligeramente más elevados que otros ETF, sobre todo en relación con el ratio de gastos totales anuales (TER). Estos costes de gestión más elevados pueden reducir la rentabilidad a largo plazo.
Por tanto, es importante comprobar la estructura de costes de un ETF y asegurarse de que las distribuciones mensuales justifican la posible pérdida de rentabilidad debida a los costes más elevados.
- Menos diversificación: Algunos ETF que pagan dividendos mensuales están menos diversificados que los ETF estándar, ya que suelen centrarse en sectores o regiones concretos.
Esto puede dar lugar a una menor diversificación, lo que a su vez aumenta el riesgo. Los ETF focalizados que se concentran sólo en empresas con altos dividendos de EEUU, por ejemplo, son más susceptibles a las fluctuaciones del mercado en esta región.
Por tanto, debes asegurarte de que tu cartera está suficientemente diversificada para minimizar este riesgo.
- Dividendos fluctuantes: Aunque recibas un dividendo cada mes, esto no significa que sea siempre la misma cantidad. El importe de los dividendos puede variar en función de los beneficios de las empresas en las que invierte el ETF.
Esto puede generar incertidumbre, sobre todo si dependes de los ingresos mensuales. En tiempos de dificultades económicas, los dividendos podrían disminuir o cancelarse por completo a corto plazo, lo que puede afectar a tu seguridad de planificación.
Los mejores ETF con dividendos mensuales: Introducción, análisis y combinación óptima
Si buscas ETF que paguen dividendos mensualmente, te darás cuenta enseguida de que solo hay unos pocos de este tipo. Por regla general, la mayoría de los ETF de dividendos reparten sus ingresos trimestralmente o incluso solo una vez al año.
Sin embargo, existe una estrategia inteligente para los inversores que quieran generar unos ingresos estables cada mes: combinar distintos ETF que distribuyan sus dividendos en momentos diferentes.
De este modo, puedes asegurarte ingresos regulares a lo largo del año sin tener que depender de ETF de distribución mensual.
En esta sección, te presentaré tres de los mejores ETF de dividendos que son estupendos para combinarlos entre sí y generar distribuciones mensuales. Cada uno de estos ETF tiene un historial probado de sólido rendimiento y fiabilidad en el pago de dividendos.
1. iShares STOXX Global Select Dividend 100
- Meses de distribución: enero, abril, julio, octubre
- Rendimiento de los dividendos: 5,85 %
- Cobertura regional: Europa, Norteamérica y Asia
El iShares STOXX Global Select Dividend 100 es un popular ETF de dividendos que se centra en empresas consideradas aristócratas de los dividendos. Estas empresas se caracterizan por haber pagado dividendos estables y crecientes durante muchos años.
Con una elevada rentabilidad por dividendo del 5,85%, este ETF ofrece un atractivo nivel de ingresos. En términos de rentabilidad por dividendo, este Titulos de valor podría calificarse como el mejor ETF.
El ETF invierte en empresas con altos dividendos de Europa, Norteamérica y Asia, lo que garantiza una amplia diversificación geográfica. Esta diversificación protege tu cartera de las fluctuaciones económicas regionales y aumenta la estabilidad del pago de dividendos.
Muchas de estas empresas tienen un largo historial de dividendos y se encuentran entre las más estables y financieramente sólidas del mundo, lo que te ofrece como inversor un alto grado de seguridad.
Dado que el iShares STOXX Global Select Dividend 100 realiza sus distribuciones en enero, abril, julio y octubre, encaja perfectamente en una combinación de ETFs para asegurarte que recibes un dividendo cada mes. Este ETF cubre cuatro meses del año, lo que lo convierte en un valioso componente de un plan de ingresos por dividendos bien estructurado.
2. SPDR S&P Global Dividend Aristocrats
- Meses de distribución: febrero, mayo, agosto, noviembre
- Rendimiento de los dividendos: 4,04 %
- Cobertura regional: Mundial, con especial atención a las naciones industrializadas establecidas.
El ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats es un complemento excelente cuando se trata de dividendos estables.
Este ETF invierte en empresas del S&P Global Dividend Aristocrats Index, un índice que se centra exclusivamente en empresas que siguen una política de dividendos estable y creciente durante muchos años.
El ETF tiene una rentabilidad por dividendos del 4,04%, lo que lo convierte en una opción sólida para los inversores que dependen de ingresos regulares.
Una característica especial de este ETF es la estricta selección de empresas que se incluyen en el índice. Solo están representadas aquí las empresas que pueden demostrar una continuidad de dividendos a largo plazo, lo que reduce el riesgo para el inversor.
Este ETF también ofrece diversificación global, por lo que puedes beneficiarte de los pagos de dividendos de una amplia gama de sectores y países.
El ETF SPDR S&P Global Dividend Aristocrats distribuye sus ingresos en febrero, mayo, agosto y noviembre, llenando los huecos dejados por el iShares STOXX Global Select Dividend 100. Si combinas este ETF con el ETF iShares, ya habrás cubierto ocho meses del año.
3. Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield
- Meses de distribución: marzo, junio, septiembre, diciembre
- Rendimiento de los dividendos: 3,42 %
- Cobertura regional: Mundial, con una mezcla de países industrializados y emergentes
El ETF Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield es otro elemento importante de tu cartera si buscas dividendos mensuales. Con una rentabilidad por dividendo del 3,42%, ofrece retribuciones ligeramente inferiores a las de los ETFs mencionados anteriormente, pero su diversificación global y su amplio acceso a los mercados lo convierten en una opción extremadamente estable.
El ETF invierte en valores de dividendos de alta calidad de todo el mundo, incluidos tanto los mercados industrializados como los emergentes. Esta mezcla garantiza una amplia diversificación, lo que minimiza el riesgo. Además, se presta mucha atención a la solidez financiera de las empresas en las que se invierte, lo que aumenta la probabilidad de pagos de dividendos estables.
El ETF Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield paga sus dividendos en marzo, junio, septiembre y diciembre, lo que cubre los cuatro meses restantes del año. En combinación con los otros dos ETF, tienes por tanto un pago de dividendos fiable todos los meses.
Cómo combinar ETFs para obtener ingresos mensuales
Combinando hábilmente los ETFs mencionados, puedes construir una cartera que te pague dividendos todos los meses. paga. A continuación he resumido cómo se distribuyen los repartos de los tres ETF:
| mes | ETF |
| Enero | iShares STOXX Global Select Dividend 100 |
| Febrero | SPDR S&P Global Dividend Aristocrats |
| Marzo | Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield |
| Abril | iShares STOXX Global Select Dividend 100 |
| Mayo | SPDR S&P Global Dividend Aristocrats |
| Junio | Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield |
| Julio | iShares STOXX Global Select Dividend 100 |
| Agosto | SPDR S&P Global Dividend Aristocrats |
| Septiembre | Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield |
| Octubre | iShares STOXX Global Select Dividend 100 |
| Noviembre | SPDR S&P Global Dividend Aristocrats |
| Diciembre | Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield |
Esta combinación te asegura 12 meses de pagos de dividendos al año, lo que no solo te proporciona unos ingresos regulares, sino que también te da la oportunidad de reinvertir el dinero que recibes y beneficiarte así del efecto del interés compuesto. Un plan de ahorro ETF sería perfecto para esto.
Es bueno saberlo:
Si divides tu capital a partes iguales entre estos tres ETF, la rentabilidad media por dividendo es del 4,44%.
Las mejores empresas en ETFs de dividendos
A continuación enumero algunas empresas conocidas que están incluidas en los ETFs mencionados. Estas empresas son conocidas por sus dividendos estables y su largo historial de dividendos:
empresas del iShares STOXX Global Select Dividend 100:
Empresas del SPDR S&P Global Dividend Aristocrats:
Empresas del Vanguard FTSE All-World Alto Rendimiento por Dividendos:
Conclusión: ETFs con dividendos mensuales: Unos ingresos fiables para planificar a largo plazo
Los ETF con dividendos mensuales son una opción excelente para los inversores que desean ingresos regulares y predecibles. Estos ETF te permiten recibir dividendos cada mes, lo que es ideal para la planificación financiera a largo plazo. No solo proporcionan ingresos constantes, sino que también ofrecen una amplia diversificación, lo que reduce el riesgo de la cartera.
La combinación de ETF como el iShares STOXX Global Select Dividend 100, el SPDR S&P Global Dividend Aristocrats y el Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield garantiza que recibas distribuciones fiables a lo largo del año.
Con una rentabilidad media por dividendo del 4,44%, puedes acumular unos sólidos ingresos pasivos mientras te beneficias del rendimiento estable de estas empresas de altos dividendos.
Aunque los ETF con dividendos mensuales pueden tener a veces costes más elevados y distribuciones fluctuantes, ofrecen estabilidad y crecimiento a largo plazo. Gracias al efecto del interés compuesto, puedes aumentar aún más tu rentabilidad reinvirtiendo directamente los dividendos.
En general, ofrecen una excelente combinación de ingresos, seguridad y flexibilidad para cualquiera que busque unos ingresos fiables y pasivos.
FAQ – Preguntas frecuentes sobre los ETF de dividendos mensuales
