Mejor ETF MSCI World: La comparación definitiva para 2025
¿Quieres invertir en los mercados mundiales y diversificar tu riesgo? El ETF MSCI World es una de las opciones más populares para los inversores que buscan una inversión sólida sin tener que preocuparse de gestionar una amplia cartera de acciones.
En este detallado artículo, descubrirás por qué este fondo de renta variable internacional es una opción tan atractiva, qué rendimientos históricos ha obtenido y cómo valoran los expertos este fondo indexado. También te ofrecemos una comparación de los mejores ETF sobre el índice MSCI World.
Los hechos más importantes en pocas palabras:
- El MSCI World es un índice bursátil que sigue a más de 1.500 grandes y medianas empresas de 23 países industrializados.
- Ofrece diversificación global y te da la oportunidad de invertir en distintos sectores y países de todo el mundo.
- Rentabilidad a largo plazo: Históricamente, el Fondo Índice Mundial ha logrado una rentabilidad anual de alrededor del 9%.
- Hay muchos fondos globales cotizados en Bolsa con diferentes estructuras de costes, métodos de réplica y volúmenes de fondos. Este artículo te muestra qué ETFs merecen especialmente la pena.
¿Qué es el ETF MSCI World?
El Índice MSCI World, creado por Morgan Stanley Capital International en 1969, es uno de los principales índices bursátiles mundiales y cubre los resultados económicos de los países industrializados.
Está formada por más de 1.500 grandes y medianas empresas de 23 países desarrollados, incluidos pesos pesados de la economía como EE. UU., Japón, Reino Unido, Canadá y España.
El índice se pondera en función de la capitalización bursátil, lo que significa que empresas estadounidenses especialmente grandes, como Apple, Microsoft y Amazon, representan alrededor del 70% del volumen del índice, lo que refleja el dominio del mercado estadounidense en el mercado mundial de renta variable.
Además de EE.UU, contribuyen al índice empresas de Japón y el Reino Unido (5-8% del índice cada una) y empresas españolas como Grifols, Gamesa y Ferrovial, aunque España solo representa alrededor del 1,74%.
El índice cubre así alrededor del 85% de la capitalización bursátil mundial de los países industrializados y se ajusta trimestralmente para reflejar la dinámica actual del mercado.
¿Por qué es tan popular el fondo de renta variable MSCI World?
Gracias a su amplia diversificación geográfica y sectorial, el MSCI World abarca un gran número de sectores, como la tecnología, la sanidad, las finanzas y la industria.
La diversificación amplia minimiza el riesgo de invertir en países o sectores concretos y permite a los inversores beneficiarse de la evolución económica mundial.
El rendimiento del ETF MSCI World ha mostrado tasas de crecimiento históricamente estables, lo que lo hace especialmente atractivo para los inversores a largo plazo.
Una ETF ideal para principiantes combina las siguientes ventajas:
- Amplia diversificación: El ETF Morgan Stanley Capital International World cubre casi el 85% de la capitalización bursátil mundial, reduciendo el riesgo asociado a la inversión en una sola región o sector. Si surgen dificultades económicas en un país, estas pérdidas pueden compensarse a menudo con las de los demás países del índice.
- Costes bajos: En comparación con los fondos gestionados activamente, las comisiones de los fondos indexados son bajas. La mayoría de los fondos globales cotizados en Bolsa tienen un ratio de gastos totales (TER) de entre el 0,12% y el 0,20%, lo que los hace rentables y más rentables.
- Fácil acceso a la economía mundial: Los inversores que abren una cuenta de custodia pueden invertir fácilmente en el Mundo Internacional de Morgan Stanley Capital y acceder así a la economía mundial.
Esta combinación de amplia diversificación, bajos costes y potencial de crecimiento a largo plazo ha hecho del fondo indexado mundial una inversión básica que resulta atractiva tanto para los principiantes como para los inversores experimentados.
Es bueno saberlo:
De hecho, la cartera 70/30, compuesta por un 70% de acciones de mercados desarrollados (normalmente MSCI World) y un 30% de acciones de mercados emergentes (normalmente MSCI Emerging Markets), se recomienda a menudo como estrategia para una cartera global diversificada.
Composición del ETF MSCI World
Además de EEUU, también están representados en el Morgan Stanley Capital International World Index Fund importantes mercados de Europa y de la región Asia-Pacífico. Europa representa alrededor del 20% del índice e incluye economías fuertes como Alemania, Francia y el Reino Unido.
Empresas como Siemens, Nestlé y L’Oréal lideran las empresas europeas, que operan en diversos sectores, como la industria, los bienes de consumo y la sanidad.
Japón domina la región Asia-Pacífico con cerca del 6% del índice. Empresas como Toyota y Sony contribuyen significativamente a la fortaleza económica de la región, sobre todo en los sectores del automóvil y la tecnología. Australia y Hong Kong también desempeñan un papel importante en esta región.
Un punto fuerte importante del fondo global ampliamente diversificado es su diversificación en varios sectores. El mayor sector del índice es el tecnológico, que representa alrededor del 22% del valor total.
Las principales empresas tecnológicas contribuyen significativamente a la rentabilidad global debido a su fuerte crecimiento. Además de las tecnológicas, los proveedores de servicios financieros también desempeñan un papel importante en el índice, con una cuota de alrededor del 14%, al igual que las empresas sanitarias y las industriales.
| Región | Países representados | Parte del índice | Ejemplos de empresas líderes | Principales industrias |
| América | EEUU, Canadá | ~70 % | Apple, Microsoft, Amazon, Royal Bank of Canada | Tecnología, bienes de consumo, finanzas |
| Europa | Alemania, Francia, Gran Bretaña, Suiza, España, Suecia, Bélgica, Finlandia, Noruega, Dinamarca, Italia, Portugal, Irlanda | ~20 % | Siemens, Nestlé, L’Oréal, Unilever | Industria, bienes de consumo, sanidad |
| Oriente Medio | Israel | < 1 % | Check Point Software, Teva Pharmaceuticals | Tecnología, Sanidad |
| Asia/Pacífico | Japón, Australia, Hong Kong, Nueva Zelanda, Singapur | ~10 % | Toyota, Sony, BHP Group, AIA Group | Automoción, tecnología, materias primas |
Es bueno saberlo:
Gracias a este amplio posicionamiento, Morgan Stanley Capital International World ofrece una oportunidad estable y de bajo riesgo para la inversión global diversificada. La fuerte presencia del sector tecnológico y de las principales empresas estadounidenses garantiza un elevado potencial de crecimiento, mientras que la diversificación en Europa y Asia reparte el riesgo.
El siguiente gráfico muestra la ponderación sectorial del MSCI World.
Rentabilidad histórica del MSCI World: ¿Por qué merece la pena invertir a largo plazo?
La rentabilidad histórica del Índice Mundial Morgan Stanley Capital International demuestra por qué es tan popular entre los inversores de todo el mundo. Desde su lanzamiento en 1969, el índice ha logrado una rentabilidad media del 9,55% anual.
Se ha demostrado que el fondo global ampliamente diversificado a menudo se ha recuperado con rapidez tras crisis económicas como la crisis financiera de 2008 o la de 2020. Un horizonte de inversión a largo plazo resulta especialmente rentable en este caso.
Las ventajas de Morgan Stanley Capital International World ETF de un vistazo:
- Rentabilidad estable: La rentabilidad media anual ronda el 9 %. Esta estabilidad la convierte en una inversión atractiva para los inversores a largo plazo.
- Resistencia a las crisis: A pesar de los reveses en tiempos de crisis, el índice MSCI World siempre ha sido capaz de recuperarse. Invertir en este fondo índice a largo plazo te permite, por tanto, beneficiarte de la tendencia de crecimiento mundial al tiempo que minimizas el riesgo.
- Ejemplo de cálculo: Si hubieras invertido 10.000 euros en un fondo indexado mundial hace 20 años y no hubieras retirado ningún beneficio, hoy tendrías más de 55.000 euros con una rentabilidad media del 9 %.
El ETF Morgan Stanley Capital International World es, por tanto, especialmente adecuado para los inversores que quieren construir una cartera estable y en crecimiento y buscan una inversión internacional ampliamente diversificada. La estrategia de inversión a largo plazo del ETF es ideal para una cartera familiar o un plan de inversión que pueda durar generaciones y representar una especie de seguro de pensiones del ETF.
¿Qué fondo de renta variable mundial es el mejor?
Elegir el mejor ETF Mundial es una decisión que depende en gran medida de tus objetivos individuales de inversión, tus preferencias de costes y tu valoración del riesgo.
La comparación de distintos criterios es crucial para encontrar el producto adecuado para el crecimiento a largo plazo y la rentabilidad.
Es bueno saberlo:
No sólo merece la pena comparar los distintos ETF, sino también los brokers. Por ejemplo, la bonificación para nuevos clientes de Trade Republic es un argumento que merece la pena para cambiar de proveedor y aumentar así la rentabilidad a largo plazo.
1. Costes (Ratio de Gastos Totales, TER)
El Ratio de Gastos Totales (TER) es un indicador clave de la eficiencia de un fondo indexado y muestra cuánto pagas anualmente en costes de gestión.
Este importe se deduce directamente de los activos del fondo y, por tanto, influye en la rentabilidad neta que recibes. Para los ETF Morgan Stanley Capital International World, el TER suele oscilar entre el 0,12% y el 0,20%.
Un TER de ETF más bajo significa un mayor rendimiento para el inversor a largo plazo, ya que se utiliza menos capital para costes de gestión.
Comparación de la TER de los fondos Morgan Stanley Capital International World más importantes:
- iShares Core MSCI World UCITS ETF: 0,20 %
- Xtrackers MSCI World UCITS ETF: 0,19 %
- Amundi MSCI World UCITS ETF: 0,20 %
- HSBC MSCI World UCITS ETF: 0,15 %
El ETF HSBC MSCI World UCITS es especialmente atractivo aquí, ya que tiene el TER más bajo, el 0,15 %. A lo largo de muchos años, esta pequeña diferencia puede tener un impacto significativo en la rentabilidad global.
Un fondo de renta variable con una TER un 0,05% inferior puede generar un rendimiento adicional de unos 300 euros a 20 años para una inversión de 10.000 euros, lo que hace que las diferencias de coste en la selección sean especialmente relevantes.
Es bueno saberlo:
Cuando elijas un fondo indexado, busca un TER bajo. Los ETF como el HSBC Morgan Stanley Capital International World UCITS ETF con un TER bajo tienen una ventaja a largo plazo y garantizan que una mayor parte de tu inversión se destine realmente a aumentar tu capital.
2. Volumen y liquidez de los fondos
El volumen del fondo da una clara indicación de la popularidad de un ETF y de su liquidez en el mercado. Un fondo con un volumen elevado suele tener también menores costes de negociación, ya que la liquidez del mercado y los volúmenes de negociación tienden a ser mayores.
Esto puede ser especialmente relevante para los inversores que negocian con regularidad, ya que pueden esperar diferenciales estrechos y costes de transacción más bajos.
Un volumen de fondos elevado también indica que el fondo indexado goza de aceptación a largo plazo en el mercado y ofrece cierto grado de estabilidad.
Comparación de los volúmenes de fondos de los principales fondos de renta variable mundial:
- iShares Core MSCI World UCITS ETF: 52,4 Mrd. EUR
- Xtrackers MSCI World UCITS ETF: 8,97 Mrd. EUR
- Amundi MSCI World UCITS ETF: 3,44 Mrd. EUR
- HSBC MSCI World UCITS ETF: 5,69 Mrd. EUR
Aquí destaca el ETF iShares Core MSCI World UCITS, que tiene un volumen de fondos extremadamente alto, de 52.400 millones de euros, lo que lo convierte en el ETF Morgan Stanley Capital International World más líquido y negociado del mercado.
Este ETF es especialmente adecuado para los operadores que utilizan estrategias a corto plazo, como el swing trading, o que desean realizar frecuentes reasignaciones de cartera, debido a su gran liquidez.
Elige un fondo de renta variable con un volumen de fondos elevado, como el ETF iShares Core MSCI World UCITS, para beneficiarte de una liquidez fiable y unos costes de negociación bajos. Un elevado volumen de fondos también indica que el ETF es considerado seguro y digno de confianza por muchos inversores.
3. Método de replicación: ¿físico o sintético?
El método de réplica describe cómo se replica el fondo de renta variable internacional. Hay dos métodos principales: la replicación física y la sintética.
- Réplica física: Los fondos de renta variable que replican físicamente compran realmente las acciones contenidas en el índice. Esto garantiza la transparencia y minimiza los riesgos que pueden surgir de las contrapartes. Los ETF de réplica física se consideran especialmente seguros y están estructurados de forma transparente. Tanto el iShares Core MSCI World UCITS ETF como el HSBC MSCI World UCITS ETF utilizan este método.
- Réplica sintética: En este método, el ETF utiliza derivados para replicar el rendimiento del índice sin comprar las acciones reales. El Xtrackers MSCI World UCITS ETF es un ejemplo de ETF de réplica sintética. Los fondos de acciones sintéticos pueden reducir los costes mediante comisiones de gestión más bajas, pero son menos seguros debido al riesgo de contraparte.
La elección entre la réplica física y la sintética depende del apetito individual por el riesgo y de la estrategia de inversión. Los inversores a largo plazo suelen preferir la réplica física, ya que ofrece transparencia y se basa en la posesión de acciones reales.
4. Reparto de dividendos y optimización fiscal
Algunos fondos de renta variable internacional reparten dividendos (distribuyen), mientras que otros los reinvierten directamente (acumulan).
- Acumulación de fondos propios: Los dividendos se reinvierten automáticamente, lo que favorece el efecto de interés compuesto y conduce a una mayor formación de capital a largo plazo.
- Fondos distribuidores: Los inversores reciben pagos regulares de dividendos. Son adecuados para los inversores que prefieren ingresos pasivos regulares.
El tratamiento fiscal de la acumulación y distribución de fondos indexados puede variar según el país y las circunstancias fiscales individuales.
En Alemania, los fondos de capital acumulado se benefician de una ventaja fiscal, ya que la reinversión de dividendos favorece el aplazamiento del pago de impuestos.
Es bueno saberlo:
Si inviertes a largo plazo, un ETF de acumulación como el iShares Core MSCI World UCITS ETF puede ofrecer ventajas fiscales. Esto podría favorecer la acumulación de riqueza mediante el efecto del interés compuesto.
Esta tabla muestra una comparación directa de los fondos de renta variable mundial más importantes de Morgan Stanley Capital International e ilustra las diferencias en costes, volumen del fondo, método de réplica y tipo de distribución.
| Nombre del ETF | ISIN | TER | Volumen del fondo | Replicación | Distribución |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF | IE00B4L5Y983 | 0,20 % | 52.400 millones de euros | Físico | Acumulando |
| Xtrackers MSCI World UCITS ETF | IE00BJ0KDQ92 | 0,19 % | 8.970 millones de euros | Sintético | Acumulando |
| Amundi MSCI World UCITS ETF | LU2572257124 | 0,20 % | 3.440 millones de euros | Físico | Acumulando |
| HSBC MSCI World UCITS ETF | IE00B4X9L533 | 0,15 % | 5.690 millones de euros | Físico | Acumulando |
Conclusión: ¿Es el ETF MSCI World tu inversión básica para el éxito a largo plazo?
El ETF MSCI World puede ser una opción excelente si quieres invertir en la economía mundial a largo plazo y de forma estable.
Su amplia diversificación, bajos costes y fuerte potencial de crecimiento lo convierten en un componente atractivo de una cartera equilibrada. En particular, los inversores que deseen acumular activos a largo plazo y esperen un rendimiento fiable pueden beneficiarse de esta estrategia de inversión.
Los mejores fondos de renta variable mundial de Morgan Stanley Capital International se caracterizan por costes bajos, volúmenes de fondos elevados y réplica física.
En particular, el ETF iShares Core MSCI World UCITS y el ETF Xtrackers MSCI World UCITS ofrecen una buena combinación de estabilidad y rentabilidad. Con un plan de ahorro en ETF, puedes empezar con pequeñas cantidades y acumular un patrimonio considerable a largo plazo.
FAQ – Preguntas frecuentes sobre el mejor ETF MSCI World
