Wenn du nach einem Broker suchst, der dir den besten Einstieg in die Welt des Tradings ermöglicht, dann bist du bei Freedom24 genau richtig. Der Freedom24 Bonus ist mit Abstand das attraktivste Angebot am Markt: Bis zu 800 $ Prämie (das entspricht 529 € im Median) erwarten dich. Damit setzt die Plattform neue Maßstäbe für […]
Bester MSCI World ETF: Der ultimative Vergleich für 2024
Möchtest du in die weltweiten Märkte investieren und dein Risiko breit streuen? Der MSCI World ETF ist eine der beliebtesten Optionen für Anleger, die ein solides Investment suchen, ohne sich um das Management eines breiten Aktienportfolios kümmern zu müssen.
In diesem ausführlichen Artikel erfährst du, warum der internationale Aktienfond eine so attraktive Wahl ist, welche historischen Renditen er erzielt hat, und wie Experten diesen Indexfond einschätzen. Außerdem bieten wir dir einen Vergleich der besten ETFs auf den MSCI World Index.
Das Wichtigste in Kürze:
- Der MSCI World ist ein Aktienindex, der über 1.500 große und mittelständische Unternehmen aus 23 Industrieländern abbildet.
- Er bietet eine globale Diversifikation und gibt dir die Möglichkeit, weltweit in verschiedene Branchen und Länder zu investieren.
- Langfristige Renditen: Historisch gesehen erzielte der Globaler Indexfond eine jährliche Rendite von rund 9 %.
- Es gibt viele börsengehandelte Weltfonds mit unterschiedlichen Kostenstrukturen, Replikationsmethoden und Fondsvolumen. Der Artikel zeigt dir, welche ETFs sich besonders lohnen.
Was ist der MSCI World ETF?
Der MSCI World Index, 1969 von Morgan Stanley Capital International ins Leben gerufen, zählt zu den führenden globalen Aktienindizes und deckt die wirtschaftliche Leistungskraft der Industrieländer ab.
Er umfasst über 1.500 große und mittelständische Unternehmen aus 23 entwickelten Ländern, darunter wirtschaftliche Schwergewichte wie die USA, Japan, Großbritannien, Kanada und Deutschland.
Der Index ist nach Marktkapitalisierung gewichtet, was dazu führt, dass besonders große US-Firmen wie Apple, Microsoft und Amazon etwa 70 % des Indexvolumens ausmachen und so die Dominanz des US-Marktes im globalen Aktienmarkt widerspiegeln.
Neben den USA tragen Unternehmen aus Japan und Großbritannien (jeweils 5-8 % des Index) sowie deutsche Konzerne wie SAP und Siemens zum Index bei, auch wenn Deutschland nur etwa 2,5 % ausmacht.
Der Index deckt damit etwa 85 % der weltweiten Marktkapitalisierung der Industrieländer ab und wird vierteljährlich angepasst, um die aktuelle Marktdynamik widerzuspiegeln.
93/100
Punkte
Bis zu 20 Gratis-Aktien (01.07.-31.12.2024)
15 Handelsplätze, 1.500+ ETF, 40.000+ Aktien
Median von 79 - 529€ der Gratis-Aktien (01.07.-31.12.2024)
ZUM ANBIETER*
Warum ist der Weltaktienfond MSCI World so beliebt?
Durch die breite geographische und sektorale Diversifikation deckt der MSCI World eine Vielzahl von Branchen ab, wie Technologie, Gesundheitswesen, Finanzwesen und Industrie.
Die breite Streuung minimiert das Risiko, das bei Investitionen in einzelne Länder oder Branchen bestehen würde, und ermöglicht es Anlegern, von der globalen Wirtschaftsentwicklung zu profitieren.
Die ETF Rendite auf den MSCI World hat historisch stabile Wachstumsraten gezeigt, was ihn besonders für langfristig orientierte Anleger attraktiv macht.
Ein idealer ETF für Anfänger kombiniert die folgenden Vorteile:
- Breite Diversifikation: Der Morgan Stanley Capital International World ETF deckt fast 85 % der weltweiten Marktkapitalisierung ab und reduziert so das Risiko, das mit Investitionen in nur eine Region oder Branche verbunden ist. Falls in einem Land wirtschaftliche Herausforderungen auftreten, können diese Verluste durch die anderen Länder im Index oft ausgeglichen werden.
- Geringe Kosten: Im Vergleich zu aktiv gemanagten Fonds sind die Gebühren von Indexfonds niedrig. Die meisten börsengehandelte Weltfonds haben eine Total Expense Ratio (TER) zwischen 0,12 % und 0,20 %, was sie kostengünstig und profitabler macht.
- Einfacher Zugang zur globalen Wirtschaft: Anleger, die ein Depot eröffnen, können leicht in den Morgan Stanley Capital International World investieren und damit den Zugang zur globalen Wirtschaft gewinnen.
Diese Kombination aus breiter Diversifikation, niedrigen Kosten und langfristigem Wachstumspotenzial hat den globalen Indexfonds. zu einem Basisinvestment gemacht, das sowohl für Anfänger als auch erfahrene Anleger attraktiv ist.
Gut zu wissen:
Das 70/30-Portfolio, bestehend aus 70% Industrieländer-Aktien (typischerweise MSCI World) und 30% Schwellenländer-Aktien (typischerweise MSCI Emerging Markets), wird tatsächlich häufig als Strategie für ein diversifiziertes Weltportfolio empfohlen.
Zusammensetzung des MSCI World ETFs
Neben den USA sind auch wichtige Märkte aus Europa und der Asien-Pazifik-Region im Morgan Stanley Capital International World Indexfonds vertreten. Europa stellt etwa 20 % des Index dar und umfasst starke Wirtschaftsnationen wie Deutschland, Frankreich und Großbritannien.
Unternehmen wie Siemens, Nestlé und L’Oréal führen die europäischen Firmen an, wobei diese Unternehmen in verschiedenen Sektoren wie Industrie, Konsumgüter und Gesundheitswesen tätig sind.
In der Asien-Pazifik-Region dominiert Japan mit etwa 6 % des Index. Unternehmen wie Toyota und Sony tragen maßgeblich zur Wirtschaftskraft der Region bei, insbesondere in den Sektoren Automobil und Technologie. Auch Australien und Hongkong spielen in dieser Region eine wichtige Rolle.
Eine wichtige Stärke des breit gestreuten Weltfonds ist die Diversifikation über verschiedene Branchen hinweg. Der größte Sektor im Index ist die Technologie, der etwa 22 % des Gesamtwertes ausmacht.
Die führenden Technologieunternehmen tragen durch ihr starkes Wachstum erheblich zur Gesamtrendite bei. Neben der Technologie spielen auch Finanzdienstleister mit einem Anteil von etwa 14 % sowie Gesundheitsunternehmen und Industrieunternehmen eine große Rolle im Index.
| Region | Vertretene Länder | Anteil am Index | Beispiele führender Unternehmen | Hauptbranchen |
| Amerika | USA, Kanada | ~70 % | Apple, Microsoft, Amazon, Royal Bank of Canada | Technologie, Konsumgüter, Finanzwesen |
| Europa | Deutschland, Frankreich, Großbritannien, Schweiz, Spanien, Schweden, Belgien, Finnland, Norwegen, Dänemark, Italien, Portugal, Irland | ~20 % | Siemens, Nestlé, L’Oréal, Unilever | Industrie, Konsumgüter, Gesundheitswesen |
| Naher Osten | Israel | < 1 % | Check Point Software, Teva Pharmaceuticals | Technologie, Gesundheitswesen |
| Asien/Pazifik | Japan, Australien, Hongkong, Neuseeland, Singapur | ~10 % | Toyota, Sony, BHP Group, AIA Group | Automobil, Technologie, Rohstoffe |
Gut zu wissen:
Durch diese breite Aufstellung bietet der Morgan Stanley Capital International World eine stabile und risikoarme Möglichkeit, weltweit diversifiziert zu investieren. Die starke Präsenz des Technologiesektors und der führenden US-Unternehmen sorgt für hohe Wachstumspotenziale, während die Diversifikation über Europa und Asien das Risiko verteilt.
Die folgende Grafik zeigt die Sektorgewichtung des MSCI World.
Historische Rendite des MSCI World: Warum lohnt sich das Investment langfristig?
Die historische Rendite des Morgan Stanley Capital International World Index belegt, warum er bei Anlegern weltweit so beliebt ist. Seit seiner Einführung im Jahr 1969 erzielte der Index eine durchschnittliche Rendite von 9,55 % pro Jahr.
Dabei hat sich gezeigt, dass der breit gestreute Weltfond nach wirtschaftlichen Krisen, wie der Finanzkrise 2008 oder dem Corona-Crash 2020, oft schnell wieder erholt hat. Ein langfristiger Anlagehorizont zahlt sich hier besonders aus.
Die Vorteile von Morgan Stanley Capital International World ETF im Überblick:
- Stabile Rendite: Die durchschnittliche jährliche Rendite liegt bei etwa 9 %. Diese Stabilität macht ihn zu einer attraktiven Anlage für langfristig orientierte Investoren.
- Krisenresilienz: Trotz Rückschlägen in Krisenzeiten konnte der MSCI World Index bisher jedes Mal wieder zulegen. Wer also langfristig in diesen Indexfond investiert, profitiert vom globalen Wachstumstrend und minimiert gleichzeitig das Risiko.
- Beispielrechnung: Hättest du vor 20 Jahren 10.000 Euro in einen Globalen Indexfond investiert und keine Gewinne entnommen, hättest du heute, bei einer durchschnittlichen Rendite von 9 %, mehr als 55.000 Euro.
Der Morgan Stanley Capital International World ETF eignet sich daher besonders gut für Anleger, die sich ein stabil wachsendes Portfolio aufbauen wollen und auf eine breit gestreute internationale Anlage setzen. Die langfristige ETF Anlagestrategie passt ideal zu einem Familiendepot oder einem Anlageplan, der über Generationen hinweg bestehen bleiben und eine Art ETF Rentenversicherung darstellen kann.
93/100
Punkte
Bis zu 20 Gratis-Aktien (01.07.-31.12.2024)
15 Handelsplätze, 1.500+ ETF, 40.000+ Aktien
Median von 79 - 529€ der Gratis-Aktien (01.07.-31.12.2024)
ZUM ANBIETER*
Welcher Weltaktienfond ist der beste?
Die Auswahl des besten World ETFs ist eine Entscheidung, die stark von deinen individuellen Anlagezielen, Kostenpräferenzen und Risikoeinschätzungen abhängt.
Ein Vergleich verschiedener Kriterien ist entscheidend, um das passende Produkt für langfristiges Wachstum und Kosteneffizienz zu finden.
Gut zu wissen:
Es lohnt sich nicht nur, die verschiedenen ETFs zu vergleichen, sondern auch Broker. Beispielsweise ist der Trade Republic Neukunden Bonus ein lohnendes Argument, um den Anbieter zu wechseln und dadurch die Rendite langfristig zu erhöhen.
1. Kosten (Total Expense Ratio, TER)
Die Total Expense Ratio (TER) ist ein Schlüsselindikator für die Effizienz eines Indexfonds und gibt an, wieviel du jährlich an Verwaltungskosten zahlst.
Dieser Betrag wird direkt vom Fondsvermögen abgezogen und beeinflusst somit die Nettorendite, die du erhältst. Bei Morgan Stanley Capital International World ETFs liegt die TER meist zwischen 0,12 % und 0,20 %.
Ein niedrigerer ETF TER bedeutet langfristig eine höhere Rendite für den Anleger, da weniger Kapital für Verwaltungskosten aufgewendet wird.
Vergleich der TER der wichtigsten Morgan Stanley Capital International World Fonds:
- iShares Core MSCI World UCITS ETF: 0,20 %
- Xtrackers MSCI World UCITS ETF: 0,19 %
- Amundi MSCI World UCITS ETF: 0,20 %
- HSBC MSCI World UCITS ETF: 0,15 %
Der HSBC MSCI World UCITS ETF ist hier besonders attraktiv, da er mit 0,15 % die niedrigste TER aufweist. Über viele Jahre kann sich dieser kleine Unterschied erheblich auf die Gesamtrendite auswirken.
Ein Aktienfond mit einer um 0,05 % niedrigeren TER kann bei einer Anlagesumme von 10.000 € auf 20 Jahre gerechnet eine zusätzliche Rendite von etwa 300 € ermöglichen, was die Kostenunterschiede in der Auswahl besonders relevant macht.
Gut zu wissen:
Achte bei der Auswahl eines Indexfonds auf eine niedrige TER. ETFs wie der HSBC Morgan Stanley Capital International World UCITS ETF mit niedriger TER haben langfristig einen Vorteil und sorgen dafür, dass mehr deiner Investitionen tatsächlich in den Aufbau deines Kapitals fließt.
2. Fondsvolumen und Liquidität
Das Fondsvolumen gibt einen klaren Hinweis auf die Popularität eines ETFs und seine Liquidität im Markt. Ein Fond mit hohem Volumen hat häufig auch niedrigere Handelskosten, da die Marktliquidität und das Handelsvolumen tendenziell höher sind.
Dies kann für Anleger, die regelmäßig traden, besonders relevant sein, da sie dadurch enge Spreads und geringere Transaktionskosten erwarten können.
Ein hohes Fondsvolumen weist zudem darauf hin, dass der Indexfond eine langfristige Akzeptanz auf dem Markt genießt und ein gewisses Maß an Stabilität bietet.
Vergleich des Fondsvolumens der führenden Weltaktienfonds:
- iShares Core MSCI World UCITS ETF: 52,4 Mrd. EUR
- Xtrackers MSCI World UCITS ETF: 8,97 Mrd. EUR
- Amundi MSCI World UCITS ETF: 3,44 Mrd. EUR
- HSBC MSCI World UCITS ETF: 5,69 Mrd. EUR
Der iShares Core MSCI World UCITS ETF sticht hier heraus, da er ein extrem hohes Fondsvolumen von 52,4 Milliarden Euro aufweist, was ihn zum liquidesten und am häufigsten gehandelten Morgan Stanley Capital International World ETF auf dem Markt macht.
Für Trader, die kurzfristige Strategien wie Swing Trading anwenden oder häufige Umschichtungen im Portfolio vornehmen möchten, bietet sich dieser ETF durch seine hohe Liquidität besonders an.
Wähle einen Aktienfond mit hohem Fondsvolumen, wie den iShares Core MSCI World UCITS ETF, um von einer verlässlichen Liquidität und niedrigen Handelskosten zu profitieren. Ein hoher Fondsbestand signalisiert auch, dass der ETF von vielen Anlegern als sicher und vertrauenswürdig eingestuft wird.
3. Replikationsmethode: Physisch oder synthetisch?
Die Replikationsmethode beschreibt, wie der internationale Aktienfond abbildet wird. Dabei gibt es zwei Hauptmethoden: die physische und die synthetische Replikation.
- Physische Replikation: Aktienfonds, die physisch replizieren, kaufen die im Index enthaltenen Aktien tatsächlich. Dies sorgt für Transparenz und minimiert Risiken, die durch Kontrahenten entstehen können. Physisch replizierende ETFs gelten als besonders sicher und sind transparent aufgebaut. Sowohl der iShares Core MSCI World UCITS ETF als auch der HSBC MSCI World UCITS ETF nutzen diese Methode.
- Synthetische Replikation: Bei dieser Methode nutzt der ETF Derivate, um die Indexperformance nachzubilden, ohne die tatsächlichen Aktien zu kaufen. Der Xtrackers MSCI World UCITS ETF ist ein Beispiel für einen synthetisch replizierenden ETF. Synthetische Aktienfonds können die Kosten durch niedrigere Verwaltungskosten senken, sind jedoch aufgrund des Kontrahentenrisikos weniger sicher.
Die Wahl zwischen physischer und synthetischer Replikation hängt von der individuellen Risikobereitschaft und der Anlagestrategie ab. Langfristige Anleger bevorzugen häufig die physische Replikation, da sie Transparenz bietet und auf den Besitz echter Aktien basiert.
93/100
Punkte
Bis zu 20 Gratis-Aktien (01.07.-31.12.2024)
15 Handelsplätze, 1.500+ ETF, 40.000+ Aktien
Median von 79 - 529€ der Gratis-Aktien (01.07.-31.12.2024)
ZUM ANBIETER*
4. Dividendenausschüttung und Steueroptimierung
Einige internationalen Aktienfonds schütten Dividenden aus (ausschüttend), während andere diese direkt wieder investieren (thesaurierend).
- Thesaurierende Aktienfonds: Hier werden die Dividenden automatisch reinvestiert, was den Zinseszinseffekt fördert und langfristig zu einer höheren Kapitalbildung führt.
- Ausschüttende Fonds: Anleger erhalten regelmäßig Dividendenzahlungen. Diese eignen sich für Investoren, die regelmäßiges passives Einkommen bevorzugen.
Die steuerliche Behandlung von thesaurierenden und ausschüttenden Indexfonds kann sich je nach Land und den individuellen steuerlichen Gegebenheiten unterscheiden.
In Deutschland profitieren thesaurierende Aktienfonds von einem steuerlichen Vorteil, da die Wiederanlage der Dividenden den Steueraufschub unterstützt.
Gut zu wissen:
Wenn du langfristig investierst, kann ein thesaurierender ETF wie beispielsweise der iShares Core MSCI World UCITS ETF steuerliche Vorteile bieten. Das könnte den Vermögensaufbau durch den Zinseszinseffekt fördern.
Diese Tabelle zeigt die wichtigsten Morgan Stanley Capital International World Aktienfond im direkten Vergleich und verdeutlicht die Unterschiede in Kosten, Fondsvolumen, Replikationsmethode und Ausschüttungsart.
| ETF Name | ISIN | TER | Fondsvolumen | Replikation | Ausschüttung |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF | IE00B4L5Y983 | 0,20 % | 52,4 Mrd. EUR | Physisch | Thesaurierend |
| Xtrackers MSCI World UCITS ETF | IE00BJ0KDQ92 | 0,19 % | 8,97 Mrd. EUR | Synthetisch | Thesaurierend |
| Amundi MSCI World UCITS ETF | LU2572257124 | 0,20 % | 3,44 Mrd. EUR | Physisch | Thesaurierend |
| HSBC MSCI World UCITS ETF | IE00B4X9L533 | 0,15 % | 5,69 Mrd. EUR | Physisch | Thesaurierend |
Fazit: Ist der MSCI World ETF dein Basisinvestment für langfristigen Erfolg?
Der MSCI World ETF könnte eine hervorragende Wahl sein, wenn du langfristig und stabil in die Weltwirtschaft investieren möchtest.
Die breite Diversifikation, niedrigen Kosten und das starke Wachstumspotenzial machen ihn zu einem attraktiven Bestandteil eines ausgewogenen Portfolios. Vor allem Anleger, die langfristig ein Vermögen aufbauen wollen und eine zuverlässige Rendite erwarten, können von dieser Anlagestrategie profitieren.
Die besten Morgan Stanley Capital International World Aktienfond zeichnen sich durch niedrige Kosten, hohe Fondsvolumen und eine physische Replikation aus.
Besonders der iShares Core MSCI World UCITS ETF sowie der Xtrackers MSCI World UCITS ETF bieten eine gute Mischung aus Stabilität und Rendite. Mit einem ETF Sparplan kannst du schon mit kleinen Beträgen beginnen und langfristig ein beachtliches Vermögen aufbauen.
FAQ – Häufig gestellte Fragen zu bester MSCI World ETF
Über unseren Autor
Aleks Bleck ist das Gesicht von Northern Finance und war schon mit 18 Jahren Aktionär, Kreditgeber und ETF-Investor. Sein Fokus liegt dabei auf P2P-Krediten und passiven ETFs. Aleks hat Northern Finance 2017 während seines BWL-Studiums in Lüneburg gegründet.
Den YouTube-Kanal baute er neben seiner Haupttätigkeit im Investment- und Corporate Banking auf, bevor er sich dann letztendlich Vollzeit auf Northern Finance fokussierte.
Ohne Strategie zu investieren ist wie Autofahren ohne Ziel. Du könntest irgendwo ankommen, aber ob es das gewünschte Ziel ist, bleibt ungewiss. ETFs bieten dir viele Vorteile, wie geringe Kosten, Transparenz und breite Diversifikation. Doch ohne eine durchdachte ETF Anlagestrategie bleibt dein finanzieller Erfolg dem Zufall überlassen. In diesem Artikel stelle ich dir 6 bewährte […]
Ein Weltportfolio aus ETF mit 70-30-Verhältnis gilt als der absolute Klassiker unter den Anlagestrategien. Doch an den Finanzmärkten hat sich seither viel geändert: Ist das 70 30 Portfolio noch zeitgemäß, welche Chancen und Gefahren drohen und gibt es bessere Alternativen? Die Antworten bekommst du in diesem Leitfaden! Das Wichtigste in Kürze: Das ETF 70 30 […]