Rendimiento de la cartera: Tutorial paso a paso para expertos
En este artículo descubrirás cómo conseguir una visión general óptima de tu cartera con el software gratuito de código abierto «Portfolio Performance». Además de información básica, encontrarás sobre todo consejos y trucos para configurar tu panel de control que, por lo general, no se encuentran fácilmente en Internet.
Entre otras cosas, te enseñaremos cómo crear varios paneles de control para tus diferentes clases de activos y cómo añadir iconos a tus productos de inversión. Además, te enseñaremos cómo registrar tus compras, comparar tu rendimiento y gestionar tus clases de activos.
Lo más importante en pocas palabras:
- Portfolio Performance es un programa gratuito de código abierto que se puede instalar en Windows, macOS y Linux.
- La aplicación ayuda a los inversores a organizar su cartera y a entender mejor sus decisiones de inversión.
- El rendimiento de la cartera puede resultar especialmente útil cuando se trata de carteras más grandes con varias clases de activos o posiciones.
- Con unos cuantos consejos y trucos, puedes personalizar aún más el rendimiento de tu cartera y adaptarla de forma óptima a tus propias necesidades.
- Los paneles personalizados, las series de datos adicionales y los widgets adecuados te ayudan a presentar de forma clara los indicadores más importantes y a analizar aún mejor la evolución de tu cartera.
Rendimiento de la cartera: 7 consejos y trucos que no conocías
Portfolio Performance es una aplicación muy popular que funciona a la perfección en Windows, macOS y Linux. Con ella, como inversor, tendrás la oportunidad de poner orden en tus inversiones, realizar análisis útiles, obtener una mejor visión general de tu cartera y, así, tomar mejores decisiones.
El programa esgratisy es una alternativa muy popular a aplicaciones menos intuitivas como Excel o a los gestores de carteras de pago. Por eso, hoy vamos a ver los consejos y trucos más útiles para que diseñes tu panel de control personalizado y tengas una visión general mejor de tu cartera.
Así podrás tomar decisiones de inversión más fundamentadas y, al mismo tiempo, disfrutar aún más invirtiendo.
Las inversiones siempre conllevan el riesgo de pérdida. La promoción «WELCOME» está
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Consejo n.º 1: Añadir iconos personalizados
Cuanto más intuitivo sea el panel de control de rendimiento de tu cartera, más te gustará usarlo. Y, por suerte, hay varias formas de darle más personalidad a la aplicación.
Un aspecto que me parece especialmente importante son los iconos que añado a todas mis posiciones, como por ejemplo mis inversiones P2P.
Así es como se añaden iconos:
- Haz clic con el botón derecho en el icono de la rueda dentada. A continuación, selecciona «Atributos» y, después, «Logotipo».
- Ahora verás la columna «Logotipo».
- Haz doble clic en la columna y elige el icono que quieras.
- Para ello, usa el formato «PNG».
Es bueno saberlo:
El espacio para el logotipo es bastante pequeño. Por eso, lo mejor es que uses un logotipo lo más grande posible.
Consejo 2: Añadir más paneles de control
En la pestaña «Rendimiento» de Portfolio Performance se muestra, por defecto, un único panel de control. Pero aquí también tienes la opción de configurar el número de paneles a tu gusto.
Así es como añades más paneles:
- Haz clic en el icono de la ventana con el pequeño signo más en la esquina inferior derecha.
- Ponle al panel el nombre que quieras, como «ETF» o «P2P».
- Haz clic con el botón derecho y selecciona «Widget». En las pestañas correspondientes podrás añadir más widgets, como la fecha actual en «Common» → «Current Date» o el valor total de tu inversión en «Statement of Assets» → «Total».
Así podrás añadir fácilmente más paneles para tus clases de activos y personalizarlos a tu gusto. En la imagen de abajo puedes ver qué widgets utilizo en mi panel de ETF.
Para mí son importantes, entre otras cosas, factores como la rentabilidad acumulada de todos mis ETF, que se puede ver en el widget «True Time-Weighted Rate of Return (cumulative)».
Lo importante es que elijas solo los activos que de verdad quieras seguir en tu panel de control. Para ello, tienes que seleccionar la serie de datos que quieras.
Así es como seleccionas una serie de datos:
- Añade el widget «Tasa de rentabilidad ponderada por el tiempo real (acumulada)».
- Haz clic con el botón derecho del ratón en el widget y selecciona «Series de datos».
- Para ver la clase de activos que quieras, haz clic en «Select data series».
- Ahora puedes elegir la clase de activos que quieras entre diferentes opciones, como acciones o a través de la «asignación de activos».
- Ahora solo ves la rentabilidad acumulada de la clase de activos que hayas elegido. Puedes borrar la selección fácilmente pulsando «Eliminar».
- En la pestaña «Reporting period» también puedes elegir el periodo de informe que quieras que se muestre. Yo, personalmente, siempre uso «Current Year YTD». Así, el panel se actualiza automáticamente y los datos se pueden comparar de forma coherente.
- También puedes visualizar tus datos de forma gráfica, por ejemplo, mediante un mapa de calor. Para ello, selecciona en el widget, en la sección «Rendimiento», la opción «Rendimientos mensuales en un mapa de calor» o «Rendimientos anuales en un mapa de calor». Además, puedes personalizar los colores de los campos en «Esquema de colores».
Importante: Como se vuelve a mostrar automáticamente toda la cartera, tienes que volver a seleccionar la inversión que quieras en «Data series».
Otra cosa que me parece muy práctica es la función que te permite comparar varias inversiones entre sí con un mapa de calor. Para ello, solo tienes que añadir otra inversión fácilmente a través de «Series de datos» → «Añadir serie de datos».
La imagen de abajo muestra la comparación de rendimiento entre mi cartera global, mis préstamos P2P y mis préstamos P2P regulados.
Es bueno saberlo:
Puedes mover los widgets fácilmente con la función de arrastrar y soltar y colocarlos donde quieras en la vista general. Además, puedes ajustar el tamaño de cada widget de forma individual haciendo clic con el botón derecho del ratón y seleccionando «Altura».
Consejo n.º 3: Añadir categorías individuales
Cuando añadas una nueva inversión, esta suele aparecer en las 4 categorías principales como «Sin clasificación».
Las cuatro categorías principales las encontrarás en «Taxonomías» y son las siguientes:
- «Industrias»
- «Categorías de inversión»
- «Asignación de activos»
- y «Región»
Ahora tienes que clasificar tu inversión en la subcategoría adecuada para cada categoría principal. En la imagen de abajo, la subcategoría adecuada para mi inversión «Modena» sería, por ejemplo, «P2P».
Si aún no tienes una categoría adecuada, también puedes añadirla con solo unos clics:
- Haz clic con el botón derecho en la categoría principal correspondiente, por ejemplo, «Industries».
- Selecciona «Añadir nueva clasificación» y ponle un nombre a tu categoría.
- Arrastra tu nueva inversión a la categoría que acabas de crear.
Ahora, en la pestaña «Rendimiento», encontrarás automáticamente todos los indicadores de tu nueva inversión.
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Consejo n.º 4: Ver la proporción de cada inversión
Otra característica interesante de Portfolio Performance es la función «Ratio». Con ella puedes ver de un vistazo qué porcentaje de tu cartera total representa cada una de tus inversiones.
A modo de ejemplo, vamos a ver qué porcentaje de mi cartera total representa mi inversión en bitcoins. Para ello,
Así es como indicas la proporción de tu inversión:
- Crea un nuevo widget haciendo clic con el botón derecho.
- Selecciona «Statement of Assets» y, a continuación, «Ratio».
- Ahora ves, en primer lugar, el porcentaje de tu cartera total, es decir, el 100 %.
- Para ver la proporción de un activo concreto, haz clic con el botón derecho del ratón y selecciona «Series de datos», y luego elige la inversión que quieras.
- Ahora vemos el resultado. En mi caso, el bitcoin supone casi el 24 % de mi cartera total.
Consejo n.º 5: Descubre nuevas funciones continuamente
Portfolio Performance se va ampliando constantemente con nuevas funciones, lo que nos beneficia a nosotros como inversores.
Una función que me parece muy interesante es el «cálculo FIRE», con el que podemos ver cuánto hace falta para alcanzar la independencia financiera:
- Para ello, selecciona la función correspondiente en el widget.
- En la parte superior se muestra automáticamente el valor total de tu cartera.
- Rellena los campos vacíos, como la cifra FIRE que te gustaría alcanzar, la cantidad que ahorras al mes y la rentabilidad que esperas obtener.
- Como resultado, obtendrás tu fecha FIRE personal y los años que te quedan hasta entonces.
También puedes ver tu fecha FIRE por cada clase de activo por separado. Para ello, vuelve a seleccionar «Data series» y haz clic en el activo correspondiente.
Consejo n.º 6: Establece un periodo de visualización personalizado
Otra función muy útil que te ofrece Portfolio Performance es la posibilidad de elegir un periodo de tiempo personalizado para ver y analizar tu rendimiento.
Por defecto, en un nuevo panel de control solo puedes ver el rendimiento de los últimos tres años. Para establecer un periodo totalmente personalizado, haz clic en «Nuevo» en la pestaña «Año».
Ahora puedes establecer el periodo de informe que quieras y seleccionarlo después en la pestaña.
Para mí es una función muy práctica que me ayuda a entender mejor cómo han rendido cada uno de los activos en un periodo concreto. Esto me permite hacer análisis más detallados y, como inversor, tomar decisiones más acertadas.
También puedes añadir otras clases de activos o acciones individuales a la vista de rendimiento, según te apetezca:
- Para ello, haz clic en el icono de la rueda dentada de la esquina superior derecha y selecciona «Añadir serie de datos».
- Escribe la inversión que te interesa en la barra de búsqueda.
- Ahora verás esa inversión como una línea más en el resumen de rendimiento.
- Si ya no quieres que aparezca esa posición, puedes ocultarla fácilmente haciendo doble clic.
Es bueno saberlo:
La escala de rentabilidad que aparece a la derecha de tu resumen de rendimiento se adapta en función de cada posición, por lo que algunas posiciones con un rendimiento muy alto, como por ejemplo las criptomonedas, pueden distorsionar esta visión del resto de posiciones. Oculta esas posiciones con un rendimiento muy alto para obtener una visión más clara de la escala.
La escala con Bitcoin va del -20 % al +150 %.
La escala sin Bitcoin va del -5 % al +35 %.
Consejo 7: Introduce los intereses manualmente
Si tienes inversiones que te dan intereses fijos, tienes que introducirlos a mano en «Rendimiento de la cartera», como es el caso de mis intereses de los préstamos P2P.
Desde enero de 2022, voy introduciendo meticulosamente cada mes los intereses que recibo de la plataforma P2P Mintos.
Solo así consigues al final una buena visión general de la evolución de cada activo.
Aunque requiere bastante trabajo manual, a cambio puedes ver diferentes representaciones, como, por ejemplo, en «Payments» los pagos mensuales de tu activo.
Para los pagos mensuales de mis numerosas inversiones P2P, esto es sin duda de gran ayuda. Así, por ejemplo, veo de un vistazo que en este año 2026 ya he ganado más de 840 € en intereses de mis inversiones P2P.
Conclusión: Con unos pocos clics, conseguirás más organización y tomarás mejores decisiones de inversión
Portfolio Performance te permite dar más estructura a tu cartera y seguir de cerca la evolución de tus inversiones. Son especialmente útiles funciones como los iconos, que hacen que los distintos productos de inversión resulten aún más claros, o la creación de varios paneles de control para comparar clases de activos entre sí.
Si estás dispuesto a dedicar un poco más de tiempo al principio para configurarlo bien, podrás crear fácilmente un panel de control personalizado. El esfuerzo merece la pena, sobre todo si tienes muchas inversiones.
Una vez que te has familiarizado con Portfolio Performance, manejar y actualizar el panel de control es muy sencillo. A mí, personalmente, me encanta usar esta herramienta y me permite visualizar hasta dónde he llegado en mi trayectoria como inversor hasta ahora.
Preguntas frecuentes: ¿Para quién es adecuado Portfolio Performance?
