In dit artikel ontdek je hoe je met de gratis open-sourcesoftware Portfolio Performance een optimaal overzicht van je beleggingsportefeuille krijgt. Naast enkele basisprincipes delen we vooral praktische tips en tricks voor het instellen van je dashboard die je online nauwelijks ergens anders vindt.
We laten je onder andere zien hoe je meerdere dashboards maakt voor je verschillende beleggingscategorieën en hoe je iconen toevoegt aan je beleggingsproducten. Daarnaast leer je hoe je aankopen invoert, je rendement vergelijkt en je verschillende beleggingscategorieën beheert.
Het belangrijkste samengevat
- Portfolio Performance is gratis open-sourcesoftware die je kunt installeren op Windows, macOS en Linux.
- De toepassing helpt beleggers om structuur aan te brengen in hun portefeuille en beleggingsbeslissingen beter te volgen en te analyseren.
- Vooral bij grotere portefeuilles met meerdere beleggingscategorieën en posities kan Portfolio Performance erg handig zijn.
- Met enkele tips en tricks kun je Portfolio Performance bovendien nog persoonlijker instellen en optimaal aanpassen aan je eigen behoeften.
- Met individuele dashboards, extra gegevensreeksen en handige widgets krijg je de belangrijkste kengetallen overzichtelijk in beeld en kun je de ontwikkeling van je portefeuille nog beter analyseren.
Portfolio Performance: 7 minder bekende tips en tricks
Portfolio Performance is een populaire toepassing die probleemloos werkt op Windows, macOS en Linux. Als belegger kun je er meer structuur mee aanbrengen in je beleggingen, waardevolle analyses uitvoeren, een beter overzicht van je portefeuille krijgen en daardoor beter onderbouwde beslissingen nemen.
Het programma is gratis en vormt een populair alternatief voor minder gebruiksvriendelijke toepassingen zoals Excel of betaalde portfolio-trackers. Daarom bekijken we in dit artikel de handigste tips en tricks waarmee je je persoonlijke dashboard zo instelt dat je een nog beter overzicht van je portefeuille krijgt.
Zo kun je beter onderbouwde beleggingsbeslissingen nemen én wordt het beheren van je beleggingen een stuk aangenamer.
Beleggen brengt altijd het risico op verlies met zich mee. De WELCOME-actie is
onderworpen aan de algemene voorwaarden. De geschenk-aandelen worden willekeurig toegewezen uit een
selectie van in aanmerking komende aandelen, waarbij aandelen met een hogere waarde minder vaak
worden toegekend.
Tip 1: Voeg eigen iconen toe
Hoe overzichtelijker en persoonlijker je Portfolio Performance-dashboard is ingericht, hoe prettiger het programma werkt. Gelukkig zijn er verschillende manieren om de toepassing wat meer karakter te geven.
Een onderdeel dat ik zelf bijzonder belangrijk vind, zijn de iconen die ik aan al mijn posities toevoeg, bijvoorbeeld aan mijn P2P-investeringen.
Zo voeg je iconen toe:
- Klik rechts op het tandwiel. Kies vervolgens ‘Attributen’ en daarna ‘Logo’.
- Daarna verschijnt de kolom ‘Logo’.
- Dubbelklik op de kolom en kies het gewenste icoon.
- Gebruik hiervoor het PNG-formaat.
Goed om te weten:
Het weergaveveld is vrij klein. Kies daarom bij voorkeur een zo groot mogelijk logo.
Tip 2: Voeg extra dashboards toe
Portfolio Performance toont standaard één dashboard onder het tabblad ‘Performance’. Je kunt het aantal dashboards echter volledig naar wens aanpassen.
Zo voeg je extra dashboards toe:
- Klik rechtsonder op het venstericoon met het kleine plusje.
- Geef het dashboard de gewenste naam, bijvoorbeeld ‘ETF’ of ‘P2P’.
- Klik vervolgens met de rechtermuisknop en kies ‘Widget’. Onder de verschillende tabbladen kun je daarna extra widgets toevoegen. Zo kun je bijvoorbeeld de huidige datum toevoegen via ‘Common’ → ‘Current Date’ of de totale waarde van je beleggingen via ‘Statement of Assets’ → ‘Total’.
Zo kun je eenvoudig extra dashboards voor je verschillende beleggingscategorieën toevoegen en die volledig naar wens instellen. In de afbeelding hieronder zie je welke widgets ik zelf gebruik voor mijn ETF-dashboard.
Voor mij zijn onder andere cijfers zoals het cumulatieve rendement van al mijn ETF’s belangrijk. Dat vind je terug in de widget ‘True Time-Weighted Rate of Return (cumulative)’.
Let er daarbij op dat je alleen de assets selecteert die je daadwerkelijk in je dashboard wilt volgen. Daarvoor moet je de juiste gegevensreeks kiezen.
Zo selecteer je een gegevensreeks:
- Voeg de widget ‘True Time-Weighted Rate of Return (cumulative)’ toe.
- Klik met de rechtermuisknop op de widget en kies ‘Data series’.
- Klik vervolgens op ‘Select data series’ om de gewenste beleggingscategorie weer te geven.
- Nu kun je uit verschillende posities, zoals aandelen, kiezen of via ‘Asset Allocation’ de gewenste beleggingscategorie selecteren.
- Nu zie je uitsluitend het cumulatieve rendement van de geselecteerde beleggingscategorie. Je kunt deze selectie eenvoudig weer verwijderen via ‘Delete’.
- Via het tabblad ‘Reporting period’ kun je bovendien de gewenste rapportageperiode selecteren. Zelf gebruik ik altijd ‘Current Year YTD’. Zo wordt het dashboard automatisch bijgewerkt en blijven de gegevens onderling goed vergelijkbaar.
- Je kunt je gegevens ook grafisch laten weergeven, bijvoorbeeld in een heatmap. Kies daarvoor onder ‘Performance’ in de widget voor ‘Monthly returns in a heat map’ of ‘Yearly returns in a heat map’. Via ‘Color scheme’ kun je ook de kleuren van de velden aanpassen.
Belangrijk: standaard wordt opnieuw je volledige portefeuille weergegeven. Je moet daarom via ‘Data series’ opnieuw de gewenste belegging selecteren.
Wat ik daarnaast erg handig vind, is de mogelijkheid om meerdere beleggingen met elkaar te vergelijken in één heatmap. Voeg daarvoor via ‘Data series’ → ‘Add data series’ eenvoudig een extra belegging toe.
De afbeelding hieronder toont de vergelijking van het rendement van mijn totale portefeuille, mijn P2P-leningen en mijn gereguleerde P2P-leningen.
Goed om te weten:
Je kunt de afzonderlijke widgets eenvoudig via drag-and-drop verplaatsen en naar de gewenste plek in het overzicht slepen. Daarnaast kun je de grootte van de widgets aanpassen door met de rechtermuisknop te klikken en ‘Height’ te selecteren.
Tip 3: Voeg afzonderlijke categorieën toe
Wanneer je een nieuwe belegging toevoegt, verschijnt die binnen de vier hoofdcategorieën meestal onder ‘Without Classification’.
De vier belangrijkste hoofdcategorieën vind je onder ‘Taxonomies’ en bestaan uit:
- “Industries”
- “Investment categories”
- “Asset Allocation”
- en “Region”
Je moet je belegging nu binnen elke hoofdcategorie onderbrengen in een passende subcategorie. In de afbeelding hieronder zou ‘P2P’ bijvoorbeeld de juiste subcategorie zijn voor mijn belegging ‘Modena’.
Heb je nog geen passende categorie? Dan kun je die met slechts een paar klikken zelf toevoegen:
- Klik met de rechtermuisknop op de betreffende hoofdcategorie, bijvoorbeeld ‘Industries’.
- Kies ‘Add new classification’ en geef je categorie een naam.
- Sleep vervolgens je nieuwe belegging naar de aangemaakte categorie.
Nu vind je onder het tabblad ‘Performance’ automatisch alle kengetallen van je nieuw ingedeelde belegging.
Beleggen brengt altijd het risico op verlies met zich mee. De WELCOME-actie is
onderworpen aan de algemene voorwaarden. De geschenk-aandelen worden willekeurig toegewezen uit een
selectie van in aanmerking komende aandelen, waarbij aandelen met een hogere waarde minder vaak
worden toegekend.
Tip 4: Bekijk het aandeel van afzonderlijke beleggingen
Een andere interessante functie van Portfolio Performance is de ‘Ratio’-functie. Daarmee zie je in één oogopslag hoe groot het aandeel van een bepaalde belegging binnen je totale portefeuille is.
Als voorbeeld bekijken we welk aandeel mijn Bitcoin-belegging inneemt in mijn totale portefeuille.
Zo bekijk je het aandeel van je belegging:
- Maak via een rechtermuisklik een nieuwe widget aan.
- Kies ‘Statement of Assets’ en vervolgens ‘Ratio’.
- In eerste instantie zie je het aandeel van je volledige portefeuille, dus 100%.
- Om het aandeel van één afzonderlijke asset weer te geven, klik je met de rechtermuisknop op ‘Data series’ en selecteer je de gewenste belegging.
- Nu zie je het resultaat. In mijn geval maakt Bitcoin bijna 24% van mijn totale portefeuille uit.
Tip 5: Ontdek regelmatig nieuwe functies
Portfolio Performance wordt voortdurend uitgebreid met nieuwe functies, wat voor ons als beleggers natuurlijk een groot voordeel is.
Een interessante functie vind ik de ‘FIRE Calculation’. Daarmee kun je berekenen hoeveel kapitaal je nodig hebt om financieel onafhankelijk te worden:
- Selecteer hiervoor de betreffende functie in de widget.
- Bovenaan wordt automatisch de waarde van je totale portefeuille weergegeven.
- Vul vervolgens de openstaande velden in, zoals je gewenste FIRE-bedrag, je maandelijkse spaarbedrag en je verwachte rendement.
- Als resultaat krijg je je persoonlijke FIRE-datum te zien, samen met het aantal jaren dat je nog nodig hebt om dat doel
Je kunt je FIRE-datum ook voor elke beleggingscategorie afzonderlijk laten weergeven. Selecteer daarvoor opnieuw ‘Data series’ en klik op de betreffende asset.
Tip 6: Stel een aangepaste weergaveperiode in
Een andere erg handige functie van Portfolio Performance is dat je zelf de periode kunt bepalen over welke je je rendement wilt weergeven en analyseren.
Standaard kun je in een nieuw dashboard alleen de prestaties van de afgelopen drie jaar bekijken. Wil je een volledig aangepaste periode instellen? Klik dan bij het tabblad met de jaren op ‘New’.
Vervolgens kun je zelf de gewenste rapportageperiode instellen en die daarna in het tabblad selecteren.
Voor mij is dit een erg praktische functie om beter te begrijpen hoe afzonderlijke assets in een bepaalde periode hebben gepresteerd. Zo kun je je beleggingen gedetailleerder analyseren en als belegger gerichtere beslissingen nemen.
Je kunt bovendien naar wens extra beleggingscategorieën of individuele aandelen aan de performanceweergave toevoegen:
- Klik hiervoor rechtsboven op het tandwiel en kies ‘Add data series’.
- Voer vervolgens de gewenste belegging in via de zoekbalk.
- De belegging wordt nu als een extra lijn in het performance-overzicht weergegeven.
- Wil je de positie niet langer tonen? Dan kun je die eenvoudig weer verbergen door erop te dubbelklikken.
Goed om te weten:
De rendementsschaal aan de rechterkant van je performance-overzicht past zich automatisch aan de weergegeven posities aan. Daardoor kunnen beleggingen met een uitzonderlijk sterke performance, zoals bijvoorbeeld cryptovaluta, het beeld van de overige posities vertekenen. Verberg zulke uitschieters tijdelijk om een duidelijkere en beter vergelijkbare schaalweergave te krijgen.
De schaal mét Bitcoin loopt van -20% tot +150%.
De schaal zonder Bitcoin loopt van -5% tot +35%.
Tip 7: Voer rente handmatig in
Heb je beleggingen die een vaste rente uitkeren? Dan moet je die in Portfolio Performance handmatig invoeren. Dat geldt bijvoorbeeld voor de rente die ik ontvang uit mijn P2P-leningen.
De rente van het P2P-platform Mintos voer ik sinds januari 2022 elke maand nauwkeurig in.
Alleen zo krijg je uiteindelijk een duidelijk overzicht van de ontwikkeling van de betreffende belegging.
Dat vraagt wel wat handmatig werk, maar daar staat tegenover dat je daarna verschillende handige weergaven kunt gebruiken. Zo kun je onder ‘Payments’ bijvoorbeeld de maandelijkse uitbetalingen van een bepaalde belegging bekijken.
Voor de maandelijkse inkomsten uit mijn vele P2P-investeringen is dat absoluut een grote hulp. Zo zie ik bijvoorbeeld in één oogopslag dat ik in 2026 al meer dan €840 aan rente uit mijn P2P-investeringen heb ontvangen.
Conclusie: met een paar klikken meer structuur en betere beleggingsbeslissingen
Met Portfolio Performance kunnen beleggers meer structuur aanbrengen in hun portefeuille en de ontwikkeling van hun beleggingen gericht opvolgen.Vooral functies zoals iconen, waarmee je afzonderlijke beleggingsproducten overzichtelijker en herkenbaarder maakt, en de mogelijkheid om meerdere dashboards aan te maken om verschillende beleggingscategorieën met elkaar te vergelijken, zijn bijzonder handig.
Wie in het begin wat extra tijd investeert in de juiste instellingen, kan eenvoudig een persoonlijk dashboard samenstellen dat volledig op de eigen behoeften is afgestemd. Vooral wanneer je een groter aantal beleggingen hebt, is die extra moeite zeker de moeite waard.
Zodra je vertrouwd bent met Portfolio Performance, is het gebruik en het bijwerken van je dashboard vrij eenvoudig. Zelf gebruik ik de tool erg graag, omdat ik er op een visuele manier mee kan zien hoe ver ik inmiddels ben gekomen in mijn beleggingsreis.