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ETF Europe : Voici comment tu peux profiter du marché européen
La plupart des épargnants sont conscients que les actions sont la forme d’investissement la plus lucrative. Pourtant, ils se laissent décourager par le grand nombre de sociétés cotées en Europe et dans le monde. Une bonne forme d’investissement est d’investir dans un ETF européen. Dans cet article, tu peux en apprendre davantage sur les avantages et les inconvénients des ETF européens.
L’essentiel en bref :
- Un portefeuille d’ETF doit être largement diversifié pour réduire les risques
- Les États-Unis sont très fortement représentés dans les portefeuilles mondiaux classiques, avec un bon tiers des parts.
- Ces 6 indices permettent d’augmenter la part européenne de ton portefeuille. Un indice est particulièrement adapté
Avantages des ETF
Les fonds indiciels, ou Exchange Traded Funds (ETF), reproduisent un indice boursier comme le DAX. Il s’agit d’une forme d’investissement passive qui se distingue des fonds gérés activement. Les fonds gérés activement sont dirigés par un gestionnaire de fonds qui prend les décisions d’achat de certaines actions. Des études montrent qu’à peine 10 % des gestionnaires de fonds internationaux obtiennent un meilleur résultat que le classique et célèbre indice boursier mondial MSCI World.
Les ETF sont nettement moins chers que les investissements dans des fonds gérés. Il n’est pas nécessaire de prendre des décisions d’investissement sur des actions spécifiques, puisque l’ETF reproduit un indice donné. Investir dans des ETF ne prend pas beaucoup de temps et ne demande pas beaucoup d’efforts.
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Pourquoi la diversification est essentielle pour ton portefeuille d’ETF
Un portefeuille d’ETF bien diversifié joue un rôle crucial dans la réalisation de tes objectifs d’investissement à long terme. La diversification fait référence à la répartition de ton capital investi entre différentes classes d’actifs, régions, secteurs et actifs afin de répartir les risques et de minimiser les pertes potentielles.
En diversifiant ton investissement dans un large panier d’actifs, tu peux réduire l’impact des événements négatifs sur certaines entreprises ou certains secteurs. Par exemple, si une entreprise de ton portefeuille fait les gros titres négatifs ou si un secteur traverse une période de faiblesse, les pertes peuvent être compensées par les développements positifs dans d’autres secteurs.
Les ETF offrent une possibilité idéale de diversification, car ils répliquent un indice entier et couvrent ainsi un large éventail de sociétés et de secteurs. Tu peux trouver les meilleurs ETF spécialisés dans différents marchés comme l’Europe, les États-Unis, les marchés émergents, certains secteurs ou thèmes. De cette manière, tu as accès à une multitude d’actions sans devoir choisir chaque entreprise individuellement.
Un autre avantage de la diversification est qu’elle réduit le risque de pertes dues aux fluctuations des prix sur les marchés. En répartissant ton capital entre différentes classes d’actifs, qui peuvent évoluer différemment, tu peux réduire la volatilité globale de ton portefeuille. Cela peut être particulièrement important si tu poursuis une stratégie d’investissement à long terme et que tu souhaites te protéger contre les fortes fluctuations des cours.
Il est tout de même important de noter que la diversification ne garantit pas les bénéfices et ne peut pas te protéger de tous les risques. Les évolutions du marché peuvent être imprévisibles et il n’existe pas de méthode permettant d’éliminer totalement le risque de perte.
Avant de diversifier ton portefeuille d’ETF, il est conseillé de tenir compte de tes objectifs d’investissement individuels, de ton calendrier et de ta tolérance au risque. Une planification minutieuse et un examen régulier de ton portefeuille sont essentiels pour s’assurer qu’il est en phase avec tes objectifs financiers et qu’il t’aide à réussir tes investissements.
Pourquoi investir en Europe ?
La base d’un portefeuille bien diversifié se compose d’un compte à terme, d’un compte d’argent au jour le jour et, par exemple, d’un ETF en actions sur des indices largement diversifiés. L’indice boursier mondial MSCI World en est un exemple classique. Celui-ci contient au total plus de 1500 actions de 23 pays différents.
Une grande partie des ETF mondiaux classiques ont une part importante de sociétés américaines. En cas de problèmes économiques aux États-Unis, cela a des répercussions sur tous les investisseurs. Une grande diversification est importante pour réduire le risque et pouvoir absorber les fluctuations du portefeuille.
Exemple :
L’indice FTSE All-World couvre, selon ses propres dires, 90 à 95 pour cent de la capitalisation boursière. Si tu regardes la répartition de plus près, tu peux voir que les États-Unis sont représentés à environ 59 pour cent, tandis que l’Europe représente 17 %. Au printemps 2021, la part américaine de l’indice MSCI World était de 67 %, soit près des deux tiers.
La raison de la forte pondération des Etats-Unis dans les indices réside dans les critères selon lesquels les indices sont constitués. Le MSCI World, par exemple, s’oriente d’abord sur la capitalisation boursière. La capitalisation boursière d’une entreprise correspond à la valeur boursière actuelle de toutes les actions qui peuvent être négociées en bourse.
Bon à savoir :
Pour un portefeuille mondial le plus neutre possible par rapport au marché, la pondération en fonction de la capitalisation boursière est en principe une option judicieuse. Toutefois, la diversité du portefeuille souffre d’une part de plus de deux tiers. Ainsi, un ETF européen s’impose pour augmenter la part européenne du portefeuille.
Quels sont les indices européens ?
Les fournisseurs composent tous les indices en fonction de la valeur boursière des actions des entreprises. Plus une entreprise a de la valeur, plus sa pondération dans l’indice est importante. En Europe, il existe six indices connus, dont trois ne comprennent que des entreprises de la zone euro. Les trois autres comprennent également d’autres pays européens, comme la Suisse.
La diversité des indices permet aux investisseurs de suivre différentes stratégies d’investissement et de construire leurs portefeuilles en fonction de leurs objectifs d’investissement individuels.
Stoxx Europe 50
L’indice Stoxx Europe 50 comprend les 50 plus grandes entreprises d’Europe et représente 17 pays au total. Les entreprises britanniques dominent avec une part d’environ 27,6 %, suivies de la Suisse avec 21,6 % et de la France avec 19,6 %. Cet indice permet de se concentrer sur les entreprises les plus grandes et les plus établies en Europe.
Stoxx Europe 600
Contrairement au Stoxx Europe 50, l’indice Stoxx Europe 600 comprend 600 entreprises issues des mêmes 17 pays. Cet indice largement diversifié comprend des grandes, des moyennes et des petites entreprises. Les pondérations les plus importantes sont celles de la Grande-Bretagne (24,5 %), de la France (17,3 %) et de la Suisse (15,1 %). Grâce au nombre élevé d’entreprises, cet indice offre une couverture plus complète du marché européen.
Euro Stoxx
L’indice Euro Stoxx prend en compte uniquement les entreprises de la zone euro, c’est-à-dire les pays qui utilisent l’euro comme monnaie officielle. Actuellement, 300 entreprises de 11 pays sont représentées dans cet indice. Les plus grandes positions sont occupées par la France avec 33,8 %, l’Allemagne avec 28,3 % et les Pays-Bas avec 11,2 %. L’indice Euro Stoxx permet de se focaliser spécifiquement sur l’évolution économique au sein de la zone euro.
Euro Stoxx 50
Comme l’Euro Stoxx, l’indice Euro Stoxx 50 se concentre sur les entreprises de la zone euro. Il se compose toutefois d’un nombre limité de 50 entreprises seulement issues de 11 pays. Les pondérations les plus importantes sont ici celles de la France (38,8 %), de l’Allemagne (31,7 %), des Pays-Bas (11,2 %) et de l’Espagne (9,5 %).
Du fait de sa taille limitée et du fait qu’il regroupe les plus grandes entreprises de la zone euro, l’Euro Stoxx 50 est l’indice européen le plus suivi.
MSCI Europe
L’indice MSCI Europe est un sous-indice du MSCI World et comprend des actions de grandes et moyennes entreprises de 15 pays européens qui font partie du MSCI World. Cet indice est également basé sur la capitalisation boursière et comprend les 85 % d’actions les plus importantes de chaque pays.
De plus, le MSCI Europe prend aussi en compte des pays hors de la zone euro, comme le Royaume-Uni, la Suisse et la Norvège. La Grande-Bretagne est ici la plus représentée avec une part de 24,4 pour cent. Au total, 438 groupes de 15 pays européens font partie de cet indice. Cet indice offre une plus large diversification géographique et permet aux investisseurs de profiter également des entreprises des pays hors de la zone euro.
MSCI EMU
L’indice MSCI EMU se concentre sur les entreprises de la zone euro et comprend au total 244 des plus grandes entreprises de 10 pays de la zone euro. Cet indice représente principalement des moyennes et grandes entreprises qui jouent un rôle important dans l’économie de la zone euro.
Parmi les plus grands représentants de l’indice MSCI EMU, on trouve la France, l’Allemagne et les Pays-Bas. La France détient la plus grande part avec 35,1 %, suivie de l’Allemagne avec 26,9 % et des Pays-Bas avec 13,5 %. Ces pays jouent un rôle important dans l’économie européenne et participent largement à la stabilité et à la croissance de la zone euro.
| Indince | Nombre d’entreprises comprises | Nombre de pays représentés | Performance annualisée (2016-2021) | Volatilité annualisée (2016-2021) |
|---|---|---|---|---|
| Euro Stoxx 50 | 50 | 8 | 9,3 % | 19,2 % |
| MSCI Europe | 434 | 15 | 4,67 % | 14,2 % |
| Stoxx Europe 50 | 50 | 9 | 7,5 % | 16,5 % |
| Stoxx Europe 600 | 600 | 17 | 8,6 % | 16,8 % |
L’Euro Stoxx 50 est souvent choisi pour sa notoriété. Si tu compares les différents indices, l’Euro Stoxx 50 attire particulièrement l’attention, avec son rendement relativement élevé. Mais si tu regardes la volatilité, tu remarques aussi l’inconvénient : cet indice est soumis à des fluctuations plus importantes.
Par rapport à l’Euro Stoxx 50, le Stoxx Europe 600 n’a qu’une performance légèrement inférieure, avec une volatilité moindre. Si tu regardes l’indice de plus près, d’autres avantages peuvent être identifiés : Le Stoxx Europe 600 contient 600 entreprises de 17 pays, alors que l’Euro Stoxx 50 ne contient que 50 entreprises. Avec le Stoxx Europe 600, tu es donc également plus diversifié.
Bon à savoir :
Cet indice serait donc un bon moyen de donner une orientation plus européenne à un portefeuille et de réduire quelque peu la part américaine. Les principales positions du Stoxx Europe 600 sont Nestlé avec environ 2,97%, ASML avec 2,36%, Roche avec 1,98%, suivies de Novartis, LVMH, Unilever et SAP.
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ETF Europe – Voici à quoi pourrait ressembler ton nouveau portefeuille mondial
Le portefeuille mondial classique comprend des pays industrialisés et des pays émergents afin d’assurer une diversification aussi large que possible. Une répartition très appréciée des investisseurs passifs se fait alors selon le principe « 70:30 » : 70 pour cent sont investis dans les pays industrialisés et 30 pour cent dans les pays émergents.
Si la part américaine de ton portefeuille est trop élevée et que tu décides d’épargner dans un autre ETF, la répartition en pourcentage de ton investissement doit changer. Comme la part américaine est élevée dans l’ETF des pays développés, cette part doit être réduite.
Bon à savoir :
Une répartition « 50:30:20 » pourrait par exemple convenir. Ainsi, à l’avenir, 50 pour cent de tes investissements seront effectués dans les pays industrialisés, 30 % dans les pays émergents et 20 % dans le nouvel ETF européen.
Les ETF européens, éléments constitutifs d’un portefeuille équilibré
Conclusion : les ETF Europe, un complément judicieux dans le portefeuille
Un portefeuille de titres devrait comporter différents éléments de base : des fonds d’actions qui rapportent à long terme et des placements sûrs avec une grande disponibilité qui minimisent les risques. Un autre aspect important en matière de sécurité est la diversification lors de la constitution d’un portefeuille d’ETF.
Cette vaste diversification a globalement l’avantage de compenser les fluctuations et donc de réduire le risque du placement. Dans les portefeuilles mondiaux classiques, la part américaine est toutefois très élevée, ce qui réduit la diversité du dépôt.
Les ETF indiciels orientés vers l’Europe sont une possibilité de réduire quelque peu la part américaine. Le plus connu est l’Euro Stoxx 50, dont la notoriété explique qu’il soit encore souvent choisi. Il est vrai qu’il fournit comparativement la meilleure performance, mais il n’est pas particulièrement diversifié et est soumis à une forte volatilité.
Le Stoxx Europe 600, quant à lui, n’a qu’une performance légèrement inférieure, mais il est nettement plus diversifié et ne fluctue pas beaucoup non plus. Cet ETF convient bien pour élargir la part européenne de ton portefeuille.
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Très bonne application
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FAQ – Häufig gestellte Fragen zu Europa ETFs
À propos de notre auteur
Aleks Bleck est le visage de Northern Finance et était déjà actionnaire, prêteur et investisseur en ETF à l'âge de 18 ans. Il se concentre sur les crédits P2P et les ETF passifs. Aleks a fondé Northern Finance en 2017 pendant ses études de gestion à Lunebourg.
Il a développé la chaîne YouTube parallèlement à son activité principale dans l'investment banking et le corporate banking, avant de se concentrer finalement à plein temps sur Northern Finance.
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