Investir dans des ETF de Cybersécurité 2024

Investir dans des ETF en Cybersecurité 2024

Ce sont justement les investisseurs qui souhaitent augmenter leur rendement qui s’intéressent aux ETF thématiques et aux tendances actuelles. La numérisation croissante modifie également des domaines pour les investisseurs et offre de nouvelles opportunités. Dans cet article, tu découvriras ce que sont exactement les ETF de cybersécurité, quels sont ceux qui existent et s’ils pourraient être intéressants pour ton portefeuille.

L’essentiel en bref :

  • La numérisation croissante crée des risques dans le domaine de la cybersécurité, comme le vol de données ou les attaques de pirates informatiques.
  • Les investisseurs peuvent profiter de cette évolution et ont une chance d’obtenir des rendements intéressants
  • Voici ce que tu dois absolument savoir si tu t’intéresses aux ETF thématiques et si tu veux réduire tes risques

Principes fondamentaux des ETF

Avant de nous pencher plus précisément sur le thème des Exchange Traded Funds issus de la cybersécurité, il vaut la peine de jeter un coup d’œil sur les Exchange Traded Funds en tant que placement financier. Il s’agit de fonds indiciels négociés en bourse, dans lesquels plusieurs investisseurs effectuent des versements dans un pot commun. Il est possible d’investir dans différentes catégories de placement, telles que les actions, les fonds d’obligations ou les fonds immobiliers.

Il s’agit de reproduire le plus fidèlement possible certains indices, par exemple le DAX. Un indice sur le DAX comprendrait donc les 40 plus grandes entreprises allemandes, dans lesquelles tu pourrais investir à l’aide d’un seul Exchange Traded Fund.

Les Exchange Traded Funds sont un type de placement passif, ce qui s’accompagne des avantages suivants : comme il n’est pas nécessaire d’avoir un gestionnaire de fonds qui s’occupe de la composition du fonds, les frais courants sont moins élevés. L’objectif est de réaliser le rendement total de l’indice concerné, et non pas d’obtenir un rendement excédentaire.

Ces dernières années, ce type de placement est devenu de plus en plus populaire. Ils se prêtent particulièrement bien à la réalisation d’objectifs financiers à long terme : épargner pour la retraite, se constituer un patrimoine en vue d’un achat immobilier ou générer un revenu passif.

La diversification est importante !

La possibilité de diversification simple contribue à la popularité des Exchange Traded Funds. Il peut être plus facile de répondre à la question “Actions ou ETFsi l’on a un besoin accru de sécurité

  • Grâce à cet actif, il est assez facile de profiter des rendements attractifs des actions tout en augmentant la sécurité du portefeuille.
  • Pour ce faire, le patrimoine propre est réparti entre différentes entreprises, branches et pays.

Les indices mondiaux comme le MSCI World, par exemple, investissent dans plus de 1 600 entreprises du monde entier dans différents pays industrialisés. Si une entreprise fait faillite, ces faibles pertes peuvent être facilement compensées par les autres positions incluses.

Les Exchange Traded Funds se distinguent aussi par leurs faibles coûts. Les variantes particulièrement diversifiées, comme les ETF mondiaux, ont généralement un TER de 0,1 à 0,3 %, ce qui en fait un placement bon marché.

Tu te poses peut-être aussi la question ” À quel point les ETF sont-ils sûrs ? D’un point de vue juridique, les fonds investis dans des Exchange Traded Funds constituent un patrimoine distinct. En cas d’insolvabilité de ta banque ou de ton courtier, ton argent est donc protégé, car il est conservé séparément des actifs de ta banque respective.

Un petit tableau des avantages et inconvénients possibles devrait t’aider à te faire une idée du type de placement :

Avantages d’un Exchange Traded FundsInconvénients d’un Exchange Traded Funds
Un rendement relativement élevéFluctuations de cours dues aux placements financiers en bourse
Possibilité de diversification, ce qui augmente la sécuritéLes ETF thématiques peuvent être risqués (moins diversifiés)
Plan d’épargne ou versement unique possibleRisque de contrepartie pour les ETF swap
Un investissement généralement à partir de 1 euro
Classification juridique en fonds spéciaux
Type de placement simple et compréhensible
Approprié pour les débutants et les avancés
Particulièrement avantageux pour les investisseurs à long terme
Constitution d’un patrimoine grâce à l’effet des intérêts composés
Fonctionnement d’un ETF
Fonctionnement d’un ETF

Investir dans des ETF de cybersécurité

Nous allons maintenant examiner plus en détail ce que signifie la cybersécurité, si un investissement peut en valoir la peine et quels sont les Exchange Traded Funds qui te permettent d’investir une partie de ton patrimoine dans ce secteur.

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Qu’est-ce que les ETF de cybersécurité ?

Partout où les gens utilisent Internet et des appareils techniques tels que des ordinateurs et des smartphones, il existe un risque de cybercriminalité. Il s’agit de toute une série de délits liés aux réseaux ou aux systèmes informatiques.

On peut par exemple citer le vol de données ou les tentatives d’escroquerie :

  • Les grandes organisations telles que les entreprises, les universités ou les administrations sont particulièrement touchées.
  • En Allemagne, la cybercriminalité est le type d’infraction le plus fréquent contre la propriété et le patrimoine.
  • Chaque année, les attaques de pirates informatiques contre différentes organisations entraînent des pertes financières de plusieurs milliards d’euros.
  • Néanmoins, il existe des profiteurs de ce développement : certaines entreprises se sont spécialisées dans la protection des pouvoirs publics et d’autres groupes contre la criminalité économique

Bon à savoir :

Cela passe notamment par des logiciels et des programmes spéciaux destinés à empêcher le vol de données. En tant qu’investisseur, tu peux toi aussi bénéficier de ces entreprises et de la forte demande dans le domaine de la cybersécurité.

Les Exchange Traded Funds de cybersécurité sont un exemple d’ETF thématique. Il s’agit de fonds indiciels négociés en bourse spécialisés dans le domaine de la cybersécurité.

Les investissements sont donc exclusivement réalisés dans des entreprises opérant dans ce secteur. Il s’agit notamment des éditeurs de logiciels pare-feu ou d’antivirus, qui sont censés assurer une plus grande sécurité sur Internet.

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Inconvénients potentiels des ETF de cybersécurité

Avant d’investir dans un Exchange Traded Fund de ce domaine, tu dois savoir qu’il s’agit d’un ETF thématique. Ceux-ci naissent souvent d’une hype et de thèmes actuels et offrent quelquefois des idées et des opportunités innovantes pour les investisseurs.

Fondamentalement, le risque des Exchange Traded Funds dans un domaine spécialisé est plus élevé que les risques qui concernent les Exchange Traded Funds globaux. Les ETF thématiques contiennent nettement moins d’entreprises individuelles et sont plus risqués en raison de leur plus faible diversification. Ainsi, l’avantage d’une sécurité améliorée grâce à un investissement réparti et large peut être perdu.

Les frais courants sont généralement plus élevés pour les ETF thématiques. Alors que les Exchange Traded Funds largement diversifiés prélèvent des frais courants de 0,2 à 0,3 %, les ETF thématiques peuvent afficher un TER de 0,5 à 1,0 % ou plus.

Détails d’investissement importants des ETF de cybersécurité

Ces arguments ne s’opposent toutefois pas fondamentalement à ce que tu investisses dans des Exchange Traded Funds thématiques. Ils visent plutôt à te montrer ce à quoi tu dois faire attention si tu t’intéresses à ces Exchange Traded Funds.

Regarde attentivement la composition de chaque Exchange Traded Fund éligible :

  • Un nombre suffisant d’entreprises différentes est-il inclus ?
  • Différents pays sont-ils représentés ou l’indice se concentre-t-il très fortement sur un pays en particulier ?
  • Les entreprises sont-elles récentes ou ont-elles déjà fait leurs preuves et sont-elles liquides ?
  • Quelle est la taille de l’Exchange Traded Fund ?
  • As-tu déjà investi dans un grand nombre de ces entreprises, par exemple à l’aide d’un Exchange Traded Fund largement diversifié ?

Important :

Comme tu l’as déjà constaté, les ETF thématiques ne devraient être utilisés qu’à titre de complément dans ton portefeuille. Comme il est impossible de prédire comment certains secteurs vont évoluer à l’avenir, la plus grande partie de tes actifs devrait être diversifiée, par exemple dans un Exchange Traded Fund global.

Tu peux voir les ETF thématiques comme une forme de pari sur l’avenir. Les investisseurs partent du principe que certains secteurs se développeront mieux que d’autres. Dans certains cas, cela se passe bien et les investisseurs bénéficient de rendements élevés et d’une plus-value intéressante.

Dans d’autres cas, l’engouement retombe assez vite et les nouvelles idées très vantées ne s’imposent pas. Si, en tant qu’investisseur, tu as diversifié tes placements et n’as investi qu’une petite partie dans de tels ETF thématiques, ton portefeuille et tes investissements à long terme peuvent compenser les fluctuations. Si tu as investi de grandes parties dans un seul secteur, tu peux subir des pertes importantes.

Actuellement, les évolutions vont dans le sens d’une digitalisation grandissante. Celle-ci entraîne une augmentation de la demande dans le domaine de la cybersécurité et des logiciels capables de lutter contre la cybercriminalité et de protéger les données. Cependant, on ne peut pas affirmer avec certitude que le secteur et les Exchange Traded Funds se développeront de manière positive.

Cybersécurité et logiciel

Opportunités possibles en investissant dans un secteur innovant

De nombreuses entreprises, y compris dans des pays comme l’Allemagne, ont déjà été victimes de cyberattaques. La digitalisation croissante fait que la criminalité se déplace davantage vers le domaine numérique.

Alors que les entrepreneurs développent constamment de nouveaux logiciels de sécurité, les criminels imaginent de nouvelles tactiques pour voler des données importantes. Les entreprises ne sont pas les seules à avoir besoin de normes de sécurité élevées : Les hôpitaux et les cabinets médicaux font également de leur mieux pour améliorer la sécurité numérique et protéger les données des patients.

De plus, la pandémie du Covid a entraîné l’extension du télétravail à travers les pays. De plus en plus de personnes ont la possibilité de télétravailler, au moins quelques jours ou à certaines heures. Ces appareils doivent également être protégés contre d’éventuelles attaques extérieures.

À cela s’ajoutent les autorités publiques qui, en Allemagne, ont un retard à combler dans le domaine de l’informatique. L’État investit et travaille à des solutions décentralisées et plus simples pour les citoyens. Ces options doivent être suffisamment sécurisées pour garantir la vie privée et la protection des données.

Dans le domaine privé, de tels programmes sont tout aussi importants : il est fort probable que tu possèdes toi aussi un programme antivirus et que tu souhaites protéger ton ordinateur contre les logiciels malveillants. Les appareils de la domotique deviennent eux aussi de plus en plus digitaux et doivent être protégés.

Ces exemples démontrent à quel point le secteur de la cybersécurité est actuellement important et pourrait le devenir encore plus à l’avenir. Si tu t’intéresses fortement à ce secteur, cela pourrait être l’occasion d’investir une petite partie de ton patrimoine afin d’élargir encore ta diversification.

Comment puis-je investir dans la cybersécurité ?

Comme pour tout autre ETF, tu as besoin d’un propre dépôt pour investir. Dans le meilleur des cas, tu t’es déjà constitué un portefeuille global et largement diversifié d’ETF mondiaux. Nous te présentons ci-après à titre d’exemple deux Exchange Traded Funds possibles dans le domaine de la cybersécurité.

Si tu t’intéresses à ce type de placement, l’iShares Digital Security UCITS (ISIN IE00BG0J4841) pourrait être une possibilité. Comme tu peux le voir, il s’agit d’un fonds indiciel du fournisseur renommé BlackRock. Le titre est négociable en version de distribution et en version de capitalisation.

IShares Digital Security UCITS ETF
Performance des iShares Digital Security UCITS Exchange Traded Fund

Avec plus de 60 %, les Exchange Traded Funds sont investis dans des entreprises américaines, suivies par le Japon avec plus de 12 % et Taiwan avec moins de 5 %. Les entreprises allemandes sont également représentées, avec une part de plus de 3 %.

Le volume du fonds s’élève à plus d’un milliard d’euros et les frais courants sont actuellement de 0,4 % TER. Au total, 103 positions sont représentées. La plus grande entreprise est Accton Technology Corp, avec une pondération de 2,45 %, suivie de VMare Inc Class A avec 2,07 % et Qualys Inc avec 2,05 %.

Le L&G Cyber Security (ISIN IE00BYPLS672) offre une alternative avec un TER de 0,69 %. L’indice investit à 94,4 % dans le secteur IT, suivi par 3,7 % d’entreprises du secteur des services de communication et 1,8 % d’entreprises industrielles. Le volume du fonds s’élève à plus de 2 milliards d’euros.

L&G Cyber Security UCITS ETF
Performance des L&G Cyber Security UCITS Exchange Traded Fund

Il s’agit ici aussi d’un indice à dominante américaine avec 73 % correspondants, suivi d’Israël avec 10,84 % et du Royaume-Uni avec plus de 6 %. 41 positions sont représentées. Les principaux composants sont Splunk avec plus de 5 %, suivi de Darktrace avec plus de 5 %, Fastly avec 5 %, Akamai Technologies avec moins de 5 % et Qualys.

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Alternative aux ETF – Investir dans les prêts P2P

Tu te demandes peut-être : “Dans quoi investir, à part dans les Exchange Traded Funds ? “ Les prêts P2P offrent une autre possibilité avec des perspectives de rendement intéressantes. Il s’agit d’un placement financier dans lequel des particuliers accordent des prêts à un autre particulier. Une banque et une bureaucratie compliquée ne sont pas nécessaires.

Tout comme l’investissement dans des Exchange Traded Funds, les prêts P2P permettent de se constituer un patrimoine à long terme et s’accompagnent d’avantages :

  • Des opportunités de rendement intéressantes : les prêts P2P peuvent générer des rendements élevés en comparaison, grâce à l’ETF. Les taux d’intérêt particulièrement bas des placements financiers traditionnels tels que les comptes d’argent au jour le jour peuvent être compensés, ce qui permet de se constituer un patrimoine à long terme.
  • Transparence : les plateformes P2P évaluent les prêts en fonction de leur solvabilité et souhaitent ainsi offrir aux investisseurs une grande transparence en leur donnant un aperçu des risques de chaque emprunteur. Les investisseurs doivent être protégés de cette façon
  • Possibilité de diversification : comme pour les Exchange Traded Funds, il est possible d’investir dans des prêts très différents avec des solvabilités différentes afin de répartir les risques.
  • Stratégie individuelle et investissement automatisé : En fonction du profil de risque de l’investisseur, il est possible de mettre en œuvre différentes stratégies ayant pour objectif une sécurité renforcée ou un rendement accru. L’investissement est particulièrement agréable grâce à l’option automatisée proposée par la plupart des plateformes.
  • Faible capital de départ : tu peux commencer à investir dans les prêts avec de faibles montants et tu n’as pas besoin d’un capital important pour le début.
  • Placement judicieux : en accordant des prêts, tu permets à des personnes de financer leurs projets privés. Tu peux gagner de l’argent et tu permets à d’autres personnes d’obtenir de l’argent beaucoup plus rapidement qu’avec l’octroi d’un prêt par une banque.

Un placement financier à l’abri des crises devrait être largement diversifié afin de réduire les risques. De plus, il est conseillé de démarrer lentement et d’apprendre comment ce type d’investissement fonctionne. Il est important de rester patient et d’avoir une vision à long terme de tes objectifs financiers. Si tu suis ces conseils, tu es sur la bonne voie pour te constituer un patrimoine !

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Conclusion : profiter des ETF de cybersécurité

La digitalisation grandissante entraîne une augmentation de la demande dans le domaine de la cybersécurité. Il s’agit de programmes qui protègent contre les délits criminels tels que le vol de données et qui sont utilisés dans les administrations publiques, les entreprises, les hôpitaux ou dans le secteur privé.

Les investisseurs privés peuvent profiter de cette évolution à l’aide d’un Exchange Traded Fund dans ce domaine. En tant qu’investisseur, tu dois cependant savoir qu’il s’agit d’un ETF thématique qui s’accompagne de risques accrus. Ces derniers sont moins diversifiés et peuvent parfois prélever des frais relativement élevés, comme le TER.

D’un autre côté, il y a des opportunités pour les investisseurs, car des logiciels comparables sont utilisés dans de nombreux domaines. Si tu t’intéresses à ce secteur en tant qu’investisseur, tu ne devrais en investir qu’une petite partie. Les ETF thématiques peuvent être un bon ajout à un portefeuille global pour augmenter les chances de rendement.

Il n’est pas possible de répondre de manière générale à la question de savoir quel Exchange Traded Fund est le mieux adapté à cet effet. Les indices se distinguent par leur taille, leur composition, les positions qu’ils contiennent et leur répartition dans différents pays. Regarde de près les données des indices et découvre lequel correspond le mieux à tes objectifs d’investissement. Apprends ici plus sur les thèmes “ETF à perte totale” ou “ETF de capitalisation” !

FAQ

À propos de notre auteur

Aleks Bleck est le visage de Northern Finance et était déjà actionnaire, prêteur et investisseur en ETF à l'âge de 18 ans. Il se concentre sur les crédits P2P et les ETF passifs. Aleks a fondé Northern Finance en 2017 pendant ses études de gestion à Lunebourg.

Il a développé la chaîne YouTube parallèlement à son activité principale dans l'investment banking et le corporate banking, avant de se concentrer finalement à plein temps sur Northern Finance.

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