Investire denaro in azioni 2024 – Cosa devi considerare!

Forse stai pensando a come investire il tuo denaro nel modo più redditizio possibile. Le azioni rappresentano un modo per farlo: puoi beneficiare dei risultati di un’azienda e accumulare così una fortuna. Ma come funziona esattamente? In questo articolo ti mostreremo come funziona questo tipo di investimento e come puoi investire!

Cosa sono le azioni?

Se decidi di investire in un’azione, diventi comproprietario di una società. Questo comporta alcuni diritti: ad esempio, a seconda del tipo di azione, puoi partecipare all’Assemblea Generale Annuale e prendere parte al processo decisionale insieme agli altri azionisti. I piccoli azionisti tendono a utilizzare le azioni come investimento e a esercitare meno i loro diritti di voto.

Ci sono altri modi per trarre profitto da questo investimento. Quando le aziende realizzano degli utili, possono decidere di trasferirli agli azionisti sotto forma di dividendi. Alcuni investitori creano una strategia di dividendi proprio per beneficiare dei pagamenti regolari.

Non è obbligatorio, ma ci sono aziende che effettuano regolarmente questi pagamenti. In alternativa, le aziende possono utilizzare i loro profitti nei seguenti modi, ad esempio:

• Costruisci un cuscinetto finanziario per affrontare i momenti di difficoltà economica.
• Investire nella ricerca
• Investire i profitti in nuovi progetti

Ma come funziona esattamente il trading di azioni aziendali?

• Questo investimento è principalmente negoziato in borsa.
• L’offerta e la domanda determinano il prezzo delle azioni e quindi il prezzo per azione.
• Se c’è una forte domanda per le azioni di una determinata società, il prezzo aumenta.
• Ci sono anche altri fattori, come le notizie attuali e gli sviluppi politici.

Quali tipi di azioni esistono?

Esistono fondamentalmente quattro diversi tipi di azioni societarie: Azioni ordinarie, azioni privilegiate, azioni nominative e azioni al portatore.

Come già detto, acquistando un’azione puoi ricevere il diritto di voto. Puoi usarli per votare all’Assemblea Generale Annuale, ad esempio per decidere se i dividendi devono essere pagati e quanto devono essere alti. Questo è il caso delle azioni ordinarie. Se hai acquistato più azioni, il numero di diritti di voto aumenta.

Se scegli un’azione privilegiata, non hai il vantaggio del diritto di voto. Al contrario, gli azionisti con queste azioni della società ricevono solitamente un dividendo più alto. Questo comporta un vantaggio anche per l’azienda: L’azienda può aumentare il proprio patrimonio netto senza dover rinunciare a nessun diritto.

Si fa un’ulteriore distinzione tra azioni al portatore e azioni nominative. Il rispettivo proprietario di un’azione al portatore può esercitare tutti i diritti e gli obblighi. Questo comporta lo svantaggio per le aziende di non avere tutte le informazioni sulla struttura dei propri azionisti.

Al contrario, le azioni nominative hanno un registro con tutti gli azionisti. Solo coloro il cui nome compare nel registro possono beneficiare dei vantaggi ed esercitare i propri diritti. Il trasferimento delle azioni è più complesso, ma fornisce alle aziende maggiori informazioni.

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Quanto sono rischiose le azioni?

Prima di investire il tuo denaro in azioni societarie, è importante che tu conosca i rischi potenziali di questo investimento, in modo da poter prendere le misure adeguate ed essere preparato.

Le azioni della Società sono negoziate in borsa e sono quindi soggette a fluttuazioni di prezzo:

• In alcuni casi possono essere considerevoli; in caso di crisi economica, ad esempio, il valore può diminuire del 50%.
• A causa delle forti fluttuazioni, le azioni delle società sono più che altro un investimento a lungo termine, in modo da bilanciare questi prezzi.

Se investi in azioni di una singola società, questo comporta un rischio aziendale. Non è mai possibile prevedere l’andamento di una determinata azienda. Se hai investito in una sola società e questa fallisce, puoi perdere completamente il patrimonio investito. È quindi consigliabile garantire una sufficiente diversificazione.

C’è anche un rischio di settore:

• Ad esempio, se hai investito in diverse società dello stesso settore e si osservano tendenze negative a causa delle attuali normative politiche, ciò vale per tutte le azioni di questo settore.
• È quindi importante diversificare non solo tra più aziende, ma anche tra diversi settori.

Esiste anche un rischio paese. Se hai investito solo in un paese specifico, questo dipende dallo sviluppo economico di quel paese. Possono verificarsi crisi limitate a un solo Paese, come ad esempio un disastro naturale. In questo caso, tutte le azioni della società di questo paese verrebbero colpite.

Perché investire denaro in azioni?

Oltre ai potenziali rischi, ci sono buone ragioni per investire in azioni. Gli investimenti tradizionali che un tempo producevano alti tassi di interesse, come i conti di risparmio o i contratti di risparmio della società edilizia, oggi non possono certo aiutarti a costruire il tuo patrimonio. A questo scopo sono necessari altri investimenti, come le azioni di società.

Le azioni societarie sono tra gli investimenti ad alto rendimento; puoi beneficiare di performance positive e dividendi. Il tuo denaro può semplicemente lavorare per te e accumulare una fortuna a lungo termine.

Un altro motivo è l’inflazione:

• Si tratta di un aumento generale dei prezzi
• Gli alti tassi di inflazione fanno sì che il tuo denaro si svaluti
• Puoi permetterti sempre meno prodotti e servizi a parità di spesa.
• Non è possibile compensare l’inflazione con gli investimenti tradizionali, ma le azioni societarie possono aiutarti in questo senso.

Puoi anche beneficiare dell’interesse composto se investi in azioni di società a lungo termine. I profitti che hai già guadagnato possono essere reinvestiti e generare ulteriori profitti. In questo modo, l’importo totale che lavora per te diventa sempre più grande e l’accumulo di ricchezza funziona in modo più rapido ed efficace nel tempo.

Investire in azioni non è mai stato così facile come oggi. Grazie alla digitalizzazione, oggi chiunque può investire denaro tramite il proprio laptop o smartphone. Tutto ciò di cui hai bisogno è un conto presso un broker o una banca e potrai iniziare a investire con facilità.

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Cosa devo considerare quando investo in azioni?

Ci sono alcuni aspetti che dovresti considerare prima di investire in azioni societarie. Di seguito ti diamo alcuni consigli.

Definisci degli obiettivi chiari

Puoi investire con successo solo se ti sei posto degli obiettivi. Chiediti perché vuoi investire. Vuoi comprare una casa più avanti o integrare la tua pensione futura? Potresti anche voler provvedere alla tua famiglia dal punto di vista finanziario o finanziare la patente di guida dei tuoi figli in futuro.

Se sai quali sono i tuoi obiettivi esatti, puoi valutare in modo molto più realistico quanto denaro è necessario per raggiungerli e quanto tempo devi investire. Solo se conosci bene i tuoi obiettivi puoi costruire una strategia adeguata e adattarla alla tua situazione personale.

Ridurre i rischi con la diversificazione

Tra i possibili rischi abbiamo già menzionato il rischio di settore, di paese o di azienda. Tutti questi rischi si verificano se il tuo patrimonio investito non è diversificato, ma si concentra in un’unica società, paese o settore.

Questo va di pari passo con i rischi. Non è mai possibile prevedere con esattezza l’andamento di alcune aree. Per questo motivo dovresti ridurre il rischio suddividendo il tuo denaro. A tal fine, investi in molte azioni di società, paesi e settori diversi.

Se investi il tuo patrimonio in una sola azione, ad esempio, questa potrebbe fallire. In questo caso, potrebbe verificarsi una perdita totale e potresti perdere tutto il tuo denaro. Se invece investi in numerose società, le possibili perdite da profitto vengono bilanciate da altre posizioni.

Ridurre i costi

I costi elevati possono ridurre i tuoi profitti a lungo termine. Dovresti fare in modo di ridurli al minimo per poter ottenere maggiori profitti. Questo include diversi aspetti, come la scelta del tuo broker o della tua banca.

Su Internet ci sono numerose offerte che ti aiutano a confrontare banche e broker. Tutti i possibili costi sono elencati qui in modo che tu possa assicurarti di mantenerli il più bassi possibile per non ridurre il tuo rendimento. Leggi il mio confronto tra broker azionari qui.

Hai anche la possibilità di creare un piano di risparmio per molte azioni della società, in modo da investire a intervalli regolari:

• Non tutte le banche offrono piani di risparmio gratuiti
• Se opti per un piano di risparmio gratuito, puoi risparmiare molti costi.
• Dovresti anche confrontare le commissioni di trading per trovare la migliore offerta possibile per te.

Presta attenzione all’ora di ingresso

Quando investi in azioni di una società, il momento dell’acquisto e della vendita gioca un ruolo importante a causa delle fluttuazioni dei prezzi. Se acquisti a un prezzo particolarmente alto, puoi ridurre i tuoi rendimenti.

Se investi con un piano di risparmio azionario, ad esempio, la tempistica è irrilevante, poiché gli investimenti vengono effettuati automaticamente in determinati giorni prestabiliti. Questo significa che non hai modo di influenzare l’orario.

• L’importanza del punto di ingresso dipende anche dall’orizzonte temporale del tuo investimento.
• Se l’orizzonte di investimento è molto lungo, puoi aspettarti che le fluttuazioni si appianino; la tempistica non gioca un ruolo importante in questo caso.

Se sei orientato al breve termine e vuoi fare trading sulle azioni, il momento dell’entrata è molto importante. I trader cercano di ottenere profitti sfruttando le fluttuazioni a breve termine del mercato. Questo tipo di trading è molto più rischioso e non è adatto se non hai esperienza.

Un’alternativa alle azioni?

Scegliere le azioni di molte singole società per costruire e diversificare il tuo portafoglio può richiedere molto tempo. Questo è più facile con l’aiuto degli ETF o fondi negoziati in borsa. Si tratta di fondi negoziati in borsa che si basano su un indice e mirano a seguirlo il più fedelmente possibile.

Un indice potrebbe essere il DAX, ad esempio. Con un ETF sul DAX, investiresti nelle 40 maggiori società tedesche. Gli ETF sono fondi che possono investire in azioni di società, materie prime o obbligazioni.

Il vantaggio è che offrono un livello di diversificazione molto elevato con un solo titolo:

• Ad esempio, se scegli l’MSCI World, un indice molto popolare per gli ETF, puoi investire nelle 1.600 aziende più importanti dei paesi industrializzati.
• Gli ETF sono anche un investimento molto vantaggioso grazie al loro metodo di gestione passiva.

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Conclusione: Investire denaro in azioni: ecco come fare!

Le azioni societarie ti permettono di beneficiare di performance positive e dividendi. Offrono un rendimento più elevato rispetto agli investimenti tradizionali, possono aiutarti a combattere l’inflazione e a proteggere il tuo denaro e ti aiutano a costruire ricchezza grazie all’effetto dell’interesse composto.

Queste opportunità sono accompagnate da vari rischi. Tra questi c’è il fatto che le azioni della società sono soggette a fluttuazioni di prezzo. Bisogna inoltre tenere conto del rischio societario, del rischio settoriale e del rischio paese. Puoi contrastare questi rischi diversificando sufficientemente e scegliendo un orizzonte di investimento lungo.

Ti abbiamo anche dato alcuni consigli che dovresti tenere a mente se vuoi investire in azioni societarie. Pensa bene al motivo per cui vuoi investire prima, in modo da sapere quanto ti serve e poter elaborare una strategia. Dovresti anche prestare attenzione al momento dell’ingresso e ridurre i costi sostenuti. Scopri di più qui.

FAQ – Domande frequenti