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ETF ad alto rendimento – I migliori ETF 2024
Se siete alla ricerca di un modo per combattere l’inflazione, se volete provvedere al sostentamento della vostra famiglia, se volete raggiungere la libertà finanziaria o se volete fare provviste per la vecchiaia, tutti gli investitori hanno una cosa in comune: vogliono ottenere dei rendimenti. Un’opzione è un ETF con rendimenti elevati. Questo investimento è a basso costo, facile da capire e relativamente sicuro. In questo articolo scoprirete quali ETF offrono rendimenti elevati e possono aiutarvi a migliorare i vostri rendimenti personali.
Aspetti rilevanti:
- Gli ETF MSCI World offrono un elevato potenziale di rendimento e sono relativamente sicuri tra gli investimenti azionari grazie alla loro forte diversificazione.
- Gli ETF tematici sono molto più rischiosi, ma possono offrire rendimenti molto elevati. Si concentrano su settori o paesi specifici
- Forse i prestiti P2P sono un’alternativa per voi: Grazie alla diversificazione, è possibile ridurre i rischi dell’investimento e ottenere rendimenti interessanti.
Investimento in ETF: è possibile ottenere rendimenti elevati
ETF è l’abbreviazione di “Exchange Traded Funds“. Tutti gli investitori versano in un fondo comune, composto da singoli titoli. Il fondo segue sempre un indice specifico e ottiene un rendimento medio.
Ad esempio, un ETF sul DAX contiene tutte le 40 società incluse nell’indice. Acquistando un unico asset, potete investire in un gran numero di società senza dover cercare tutti i titoli singolarmente. Questa diversificazione del patrimonio riduce il rischio dell’investimento.
In linea di principio, esistono fondi attivi e passivi. La gestione attiva dei fondi avviene quando il gestore prende decisioni di investimento mirate. Ad esempio, seleziona i singoli titoli in cui il fondo investe per ottenere rendimenti superiori.
Attenzione!
Gli ETF, invece, sono soggetti a una gestione passiva del fondo. Non c’è un gestore di fondi. Poiché l’investimento segue la struttura di un indice, non c’è nessuno che selezioni le singole società. Questo è uno dei principali vantaggi di questa classe di attivi, in quanto le commissioni sono significativamente più basse se non si deve pagare un gestore di fondi.
Si fa una distinzione di base tra fondi negoziati in borsa a distribuzione e ad accumulazione. La variante a distribuzione genera utili per la società e li versa regolarmente agli azionisti sotto forma di dividendi. Questo avviene solitamente in un momento specifico.
Un ETF ad accumulazione non distribuisce dividendi. Questi vengono aggiunti al patrimonio del fondo e reinvestiti direttamente. Questa opzione è particolarmente indicata per gli investitori a lungo termine, in quanto consente al patrimonio di lavorare per voi più a lungo.
Gli ETF sono ideali per gli investitori con un orizzonte di investimento lungo. Se il vostro obiettivo è raggiungere la libertà finanziaria, provvedere alla vostra famiglia o proteggere il vostro denaro dall’inflazione, gli ETF possono essere una buona scelta per voi.
98/100
Punti
1.300 ETF adatti ai piani di risparmio
controllata dalla BaFin
Interessi del 4% per i nuovi clienti
AL FORNITORE*
I vantaggi dei fondi negoziati in borsa
Piano di risparmio vs. acquisto individuale: un vantaggio importante è la possibilità di investire in un piano di risparmio. Questo vi permette di effettuare versamenti regolari nel vostro investimento e di beneficiare dell’interesse composto a lungo termine. I piani di risparmio sono molto flessibili, quindi non dovete preoccuparvi se dovete prendere un mese di pausa o se volete investire di più, ad esempio.
Attenzione!
A volte anche un singolo acquisto può essere utile. Se avete già una fortuna da investire, il denaro può lavorare per voi più a lungo. Tuttavia, se siete alle prime armi o volete investire regolarmente piccole somme, è meglio impostare un piano di risparmio.
Trasparenza: è possibile verificare facilmente quali società sono incluse nel proprio investimento sui siti web dei rispettivi fornitori. Nella maggior parte dei casi, le società di fondi forniscono informazioni sulle modifiche su base giornaliera.
Sicurezza: gli ETF sono legalmente classificati come cosiddetti beni speciali e sono quindi un investimento sicuro. Il denaro investito in questa classe di attivi viene tenuto separato dal patrimonio della società del fondo. In caso di insolvenza della banca, il patrimonio è protetto.
Diversificazione: vi starete chiedendo quale sia il miglior investimento senza rischi. La diversificazione è un altro punto a favore della sicurezza del vostro portafoglio. Se una società fallisce, gli utili delle altre società del vostro ETF possono assorbire la perdita.
Liquidità: gli ETF sono facili da acquistare o vendere. Sono negoziati in borsa, quindi possono essere acquistati o venduti ogni giorno durante il normale orario di contrattazione della borsa. In generale, tuttavia, occorre tenere presente che si tratta di un investimento a lungo termine.
Costi ridotti: come già detto, gli ETF costano molto meno dei fondi attivi. Di norma, le commissioni sono inferiori all’1% del patrimonio del fondo. Se desiderate effettuare un investimento una tantum in un ETF, vale la pena di confrontare le commissioni d’ordine applicate dai diversi fornitori. Questo vi aiuterà a trovare l’ETF giusto.
Rendimenti interessanti: gli ETF sono tra gli investimenti con rendimenti elevati. Si raggiunge il rendimento medio del rispettivo indice. I rendimenti variano notevolmente a seconda della scelta dell’ETF.
Gli svantaggi degli exchange traded funds
Fluttuazioni dei prezzi: Come per tutte le opportunità di investimento in azioni, anche con gli ETF bisogna aspettarsi delle fluttuazioni di prezzo. Anche in presenza di una sufficiente diversificazione, possono verificarsi forti oscillazioni dei prezzi a seconda della situazione economica. Questa classe d’investimento non è quindi adatta a chi non dispone di tempo sufficiente.
ETF tematici: uno dei principali vantaggi di questa classe di attivi è la possibile diversificazione per ridurre i rischi. Tuttavia, se si vuole investire in ETF tematici, questa diversificazione viene meno. Gli ETF tematici sono utilizzati a fini speculativi e investono solo in determinati Paesi o settori, il che aumenta il rischio di cluster.
Ecco i migliori ETF ad alto potenziale di rendimento
A seconda del tipo di investitore e delle sue priorità, esistono diversi modi per ottenere un elevato rendimento dell’indice con i fondi negoziati in borsa. Vi presentiamo alcuni dei possibili rendimenti e vi illustriamo i vari vantaggi e svantaggi.
ETF MSCI World: Alto rendimento e sicurezza
Ad esempio, qual è il modo migliore per investire 1000 euro? Un’opzione è un ETF sull’indice MSCI World. Questo indice contiene le maggiori società dei paesi industrializzati e investe in oltre 1500 società in tutto il mondo. È uno degli ETF più popolari.
Attenzione!
L’ampia diversificazione ha reso l’MSCI World particolarmente popolare. Non solo investe in numerose società, ma copre anche 23 Paesi. Grazie alla sua diversificazione, l’indice MSCI World è ideale per un portafoglio misto ed equilibrato.
Quali società sono incluse nell’MSCI World?
- La struttura dell’indice viene rivista trimestralmente dal fornitore dell’indice: Le società possono salire o scendere in questi periodi
- La selezione si basa sulle maggiori società in termini di capitalizzazione di mercato nei vari paesi.
- Come regola generale, maggiore è la capitalizzazione di mercato, maggiore è la quota della società nell’indice.
- Esistono regole fisse per la capitalizzazione di mercato, che non può scendere al di sotto di determinati valori
- Liquidità: le azioni selezionate devono essere negoziate in un volume sufficiente.
- Le maggiori società dell’indice includono, ad esempio: Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Alphabet A, Meta, Tesla
Nel periodo dal 1975 al 2022, l’MSCI World ha ottenuto un rendimento medio annuo del 9,2%. Inoltre, chi ha investito in un ETF per almeno 15 anni in qualsiasi momento degli ultimi decenni non ha subito perdite.
È bene sapere che:
Come si può notare, l’MSCI World offre sicurezza e rendimento. Per questo motivo viene raccomandato come ETF. Questa forma di investimento costituisce una solida base per il vostro portafoglio se volete privilegiare la sicurezza e gli alti rendimenti.
Tali indici sono disponibili presso diversi fornitori. Esempi noti sono iShares, Xtrackers, Lyxor e Amundi. Prima di scegliere un ETF specifico, è consigliabile effettuare una ricerca dettagliata e confrontare le commissioni per trovare l’ETF migliore per voi.
ETF tematici: profitti con investimenti orientati al rendimento
Investire in ETF tematici è significativamente più rischioso che investire in un ETF MSCI World. Alcuni investitori prendono in considerazione strategie ETF versatili per aumentare la loro componente di rendimento. Se volete aumentare i vostri rendimenti, potete aggiungere al vostro portafoglio uno o più ETF tematici.
Naturalmente, è impossibile prevedere con certezza quali saranno i prezzi dei fondi negoziati in borsa che aumenteranno. Tuttavia, ve ne sono alcuni che hanno una struttura promettente e che potrebbero registrare profitti elevati nei prossimi anni.
iShares SP 500 Energy Sector ETFs: i fondi negoziati in borsa del settore energetico sono un esempio di questi investimenti. Questo asset contiene società specializzate nel trasporto e nell’estrazione di gas e petrolio. Nel 2022, l’investimento ha generato un rendimento dell’87%.
L’ETF ha un volume di 1,9 miliardi di euro. Le principali società incluse sono le seguenti:
- EXXON MOBIL CORP
- CHEVRON CORP
- CONOCOPHILLIPS
- EOG RESOURCES INC
Attenzione!
Rispetto all’MSCI World, questo ETF contiene un numero significativamente inferiore di società: Mentre l’MSCI World investe in oltre 1500 società, l’indice di questo ETF è composto da sole 23 società. C’è la possibilità di ottenere rendimenti elevati, ma l’attività è significativamente più rischiosa.
Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP ETF: questo investimento si concentra sulle infrastrutture del settore energetico. Nel 2022, questo ETF ha realizzato un rendimento convincente del 40%. Ecco le principali società incluse:
- ENERGY TRANSFER UNT
- ENTERPRISE PRODUCTS PARTNERS UNT
- MPLX COM UNT
- MAGELLAN MIDSTREAM PARTNERS UNT
Il volume di attività ammonta a 180 milioni di euro. Anche in questo caso, con 19 società, solo poche aziende sono rappresentate nell’ETF, il che è associato a un rischio significativamente più elevato. È più difficile compensare le perdite di una singola società.
Attenzione!
Tali ETF non offrono una diversificazione sufficiente. Gli investitori esperti che hanno già costruito le basi di un portafoglio equilibrato e vogliono ottenere un rendimento aggiuntivo possono investire. Attività come queste sono meno adatte ai principianti.
Alternativa all’ETF: rendimenti elevati grazie al P2P
Forse gli ETF tematici sono troppo rischiosi per voi e avete già un portafoglio di base di fondi diversificati negoziati in borsa. Un’alternativa è rappresentata dai prestiti P2P, che offrono anche la possibilità di ottenere rendimenti elevati, ad esempio per compensare l’inflazione.
Il P2P prevede la concessione di prestiti tra due persone senza la necessità di una banca. È possibile costruire un portafoglio P2P con l’aiuto di diversi fornitori P2P specializzati in questo settore. È possibile investire anche con piccole somme.
I rischi dei prestiti P2P? I mutuatari sono classificati in diversi rating di credito. Ciò dovrebbe consentire agli investitori di valutare quanto sia rischioso l’investimento e quanto sia probabile che il mutuatario sia in grado di restituire il denaro prestato, compresi gli interessi. Questi rischi si presentano quando si investe nel P2P:
- Valutazione errata dei rating di credito
- Rischio di mancato pagamento
- Insolvenza della piattaforma P2P
Per ridurre i rischi di questa forma di investimento, si dovrebbe investire solo in prestiti europei. Come nel caso degli investimenti in fondi negoziati in borsa, dovreste anche considerare una sufficiente diversificazione. Investire in prestiti con rating diversi e dividere il proprio denaro tra diverse piattaforme P2P ridurrà il rischio dei vostri investimenti.
Il P2P offre a voi investitori i seguenti vantaggi:
- Possibilità di investire in molti prestiti diversi
- Investimenti possibili a partire da piccole somme
- Opportunità di rendimenti elevati
- Condizioni flessibili
- Rischio ampiamente trasparente grazie ai rating del credito
- Possibilità di diversificazione per ridurre il rischio
- Costruire un reddito passivo P2P attraverso l’investimento automatizzato
Molte piattaforme del settore P2P offrono oggi l‘investimento automatico, un’alternativa alla selezione manuale dei progetti finanziati dai prestiti. In base a determinati criteri che potete specificare voi stessi, il software sviluppa una strategia e investe automaticamente in prestiti adatti a voi.
È bene sapere che:
Nella scelta di una piattaforma P2P è bene considerare alcuni aspetti. In generale, è meglio non utilizzare aziende molto giovani. Anche la sede in Germania presenta alcuni vantaggi. In caso di problemi, ad esempio, la comunicazione è molto più semplice.
98/100
Punti
1.300 ETF adatti ai piani di risparmio
controllata dalla BaFin
Interessi del 4% per i nuovi clienti
AL FORNITORE*
Conclusione: rendimento medio elevato con gli ETF
Gli ETF presentano una serie di vantaggi: rendimenti potenziali interessanti, creazione di un piano di risparmio, trasparenza, maggiore sicurezza grazie alla diversificazione, liquidità e costi contenuti. Questa classe di attivi costituisce una buona base per un portafoglio equilibrato e a lungo termine ed è particolarmente adatta agli investitori con un orizzonte di investimento lungo.
L’MSCI World offre un’interessante opportunità di investimento per i principianti o per gli investitori orientati alla sicurezza. È possibile ottenere rendimenti interessanti con un livello di sicurezza relativamente elevato. Gli investitori possono investire denaro in oltre 20 Paesi e 1500 società solo con l’aiuto di un fondo negoziato in borsa.
Gli ETF tematici potrebbero diventare interessanti per gli investitori esperti. Sono molto più rischiosi, ma in alcuni casi offrono la possibilità di ottenere rendimenti elevati. Tuttavia, non si può mai prevedere con certezza quale di questi ETF tematici avrà un rendimento particolarmente elevato. In sostanza, creano un potenziale rischio di cluster nel vostro portafoglio.
I prestiti P2P sono un’alternativa interessante a un fondo negoziato in borsa con rendimenti elevati. È possibile investire con piccoli contributi e le condizioni flessibili offrono vantaggi. Con una ricerca sufficiente, i prestiti P2P sono adatti anche ai principianti. Per saperne di più sull’investimento nei prestiti P2P, cliccate qui.
FAQ – Domande frequenti sugli ETF ad alto rendimento
Il nostro autore
Aleks Bleck è il volto di Northern Finance e già all'età di 18 anni era azionista, prestatore e investitore di ETF. La sua attenzione si concentra sui prestiti P2P e sugli ETF passivi. Aleks ha fondato Northern Finance nel 2017 mentre studiava economia aziendale a Lüneburg.
Ha creato il canale YouTube parallelamente al suo lavoro principale nell'investment e corporate banking prima di concentrarsi finalmente su Northern Finance a tempo pieno.
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