¿Quieres saber cuál de estos dos proveedores te ofrece más intereses, planes de ahorro, seguridad, centros de negociación, cashback, menores costes o la mejor app? Analizaremos todos estos aspectos y más en la gran comparativa de hoy entre Scalable Capital vs Trade Republic, ¡Para que sepas qué corredor se adapta mejor a ti y a […]
La cuestión de los mejores ETF está omnipresente en la comunidad financiera, ya que desempeñan un papel importante en la inversión a largo plazo. Hoy examinaremos más detenidamente cuáles de estos fondos se adaptan mejor a tu estrategia de inversión individual y qué ETF de los mejores son especialmente adecuados para tu plan de ahorro personal.
Elegir los ETF adecuados es crucial, ya que pueden ofrecer una amplia diversificación, bajos costes y potencial de crecimiento a largo plazo. Con un buen conocimiento de tus objetivos y asimilación del riesgo, puedes seleccionar los ETF adecuados para perseguir eficazmente tus objetivos financieros.
Contenido
Cómo surgió el top 10
La recopilación de los 10 mejores ETF para el plan de ahorro se basa en muchos años de amplia experiencia personal con diversos ETF. Es el resultado de intensas pruebas y personalizaciones para identificar las mejores oportunidades de inversión. Esta lista se centra específicamente en las opciones disponibles a través de los planes de ahorro de Trade Republic.
92/100
Puntos
Posibilidad de pedidos gratuitos y planes de ahorro ETF
La mayor selección de centros de negociación internacionales entre los neobrokers
AL PROVEEDOR*
Una ventaja decisiva de esta selección es que TradeRepublic ofrece los ETF de iShares de forma permanentemente gratuita. Esto significa que los inversores pueden invertir en estos ETF sin comisiones adicionales y utilizar su capital de forma eficiente. Por supuesto, otros corredores como Scalable Capital, Consors Bank, Smartbroker, Comdirect e ING también ofrecen ETFs de iShares, pero las estructuras de costes pueden variar.
La selección de ETF está orientada específicamente a las inversiones a largo plazo. En general, los ETF están pensados para inversores que tienen un horizonte de inversión más largo y quieren beneficiarse de las tendencias del mercado a largo plazo. Por esta razón, la lista se centra en ETF que han mostrado un rendimiento estable durante periodos de tiempo más largos.
Otro factor importante en la selección de ETF es el volumen. Solo se han incluido ETF con un volumen de al menos 100 millones de euros. Esto sirve para minimizar el riesgo de cierre de ETF, ya que los ETF más pequeños pueden ser más susceptibles a problemas de liquidez.
También se excluyeron deliberadamente los productos apalancados, ya que se asocian a un mayor riesgo y son menos adecuados para las inversiones a largo plazo.
Otra consideración a la hora de recopilar los 10 mejores ETF fue la diversificación. Se ha dado preferencia a los ETF con una amplia selección de valores, ya que reducen el riesgo de valores atípicos individuales. Una amplia distribución entre distintos mercados y sectores puede reducir la volatilidad de la cartera y ofrecer resultados más estables a largo plazo.
Así que empecemos por los 10 primeros:
95/100
Puntos
Muy buena app
Acciones y planes de ahorro desde sólo 1 euro
3,75% de interés sobre la cuenta de compensación
AL PROVEEDOR*
ETF: MSCI ACWI ETF
Como su nombre indica, el “All Country World Index” (ACWI) sigue un espectro muy amplio de la renta variable mundial. Alrededor del 15% se invierte en países en desarrollo y el resto en naciones industrializadas. Esto se traduce en una elevada ponderación de EEUU, en torno al 57%.
No se incluyen las acciones más pequeñas de los respectivos países, ya que sería una tarea demasiado ardua. Incluso con las restricciones impuestas a las grandes y medianas empresas, ¡este ETF ya tiene casi 1.600 acciones!
La relación precio/beneficios de 20,46 es bastante atractiva y los dividendos no se pagan, sino que se reinvierten. La diferencia de seguimiento es de 0,25, por lo que tenemos un ETF de alta calidad que nos permite invertir en el mercado mundial de la forma más sencilla posible.
ETF: Core MSCI World
Este ETF es un clásico absoluto: el Core MSCI World es una de las ofertas más antiguas de iShares y goza de una popularidad ininterrumpida. No es de extrañar, ya que sigue a las empresas medianas y grandes de los países industrializados y, por tanto, es muy rentable.
También aquí todo está en orden en cuanto a las cifras: el PER de 21,2 parece tan bueno como la diferencia de seguimiento del 0,1%. El número de valores incluidos también asciende a 1.600 y aquí, también, EE.UU. representa la mayor parte, con casi dos tercios.
La mayoría de los inversores optan por la versión acumuladora del MSCI World, lo que significa que los dividendos se reinvierten. También existe una versión que distribuye esos ingresos a los inversores. Sin embargo, sufre costes adicionales debido a una moneda diferente.
ETF: MSCI Emerging Market
A continuación, alejémonos de los países industrializados y fijémonos en los países en desarrollo y emergentes: el MSCI Emerging Market sigue precisamente a estos valores, y con mucho éxito.
Aunque su PER es «solo» de 16,82, en general ofrece más oportunidades y mayores riesgos debido a su orientación. También es el primer ETF de nuestra lista que paga un dividendo: Actualmente paga un 1,48%.
La región más representada entre los 1182 valores es claramente China, con casi el 41% de los valores. Esto convierte a este ETF en el complemento perfecto para todos aquellos que quieran determinar por sí mismos la proporción entre países industrializados y en desarrollo, o simplemente quieran añadir más riesgo a su cartera.
ETF: Global Clean Energy
El siguiente del grupo es el ETF Global de Energías Limpias, que ostenta un increíble PER de 33,20. Está compuesto por solo 30 acciones de empresas activas en el campo de las energías renovables. Esto lo convierte, con diferencia, en el candidato más pequeño de nuestra lista.
98/100
Puntos
1.300 ETF aptos para planes de ahorro
controlada por BaFin
4% de interés para nuevos clientes
AL PROVEEDOR*
En los últimos años, este ETF ha triplicado su valor y muy probablemente ha hecho muy felices a sus inversores. Sin embargo, también entraña un riesgo nada desdeñable, ya que se trata de una apuesta por un único sector. Por tanto, una entrada en este momento debe considerarse cuidadosamente.
Si nos fijamos en las cifras, no hay nada de lo que quejarse. Los costes son razonables e incluso se paga a los inversores un pequeño dividendo del 0,57%. Así pues, quien se sienta especialmente vinculado al sector energético o crea que continuará la tendencia alcista, debería comprar esta acción.
ETF: MSCI World SRI
El MSCI World SRI también es respetuoso con el medio ambiente, aunque mucho menos centrado. Contiene las acciones del MSCI World, que se han filtrado una vez más en términos de sostenibilidad. Esto reduce el número de acciones de 1.600 a solo 371.
Por lo demás, las cifras clave de este ETF parecen bastante buenas: La relación PER de 22,72 no tiene nada que ocultar y también nos complace aceptar el dividendo del 1,28% que se distribuye aquí a los inversores.
Este producto es ideal para quien esté interesado en la sostenibilidad, pero considere demasiado arriesgada una apuesta sectorial como el ETF Energía Limpia. Debido a la mayor diversificación regional y de contenidos, hay muchos menos riesgos para los inversores.
ETF: Nasdaq 100
Nuestro siguiente candidato es también uno de los clásicos: El Nasdaq 100 se encuentra en un gran número de carteras de todo el mundo. Y no es de extrañar: su PER del 35,38 % atrae a numerosos inversores.
Sigue el índice Nasdaq 100 estadounidense, pero excluye a las empresas financieras. En su lugar, tenemos aquí numerosas empresas tecnológicas, de consumo y sanitarias. Cualquiera que haya invertido aquí en los últimos años ha hecho la elección correcta y probablemente no se haya arrepentido.
Sin embargo, si quieres entrar hoy, debes actuar con cautela: Estas subidas pueden no ser permanentes y acabar en un posible desplome. Sin embargo, esto no significa que una inversión no sea aconsejable en general; solo debes ser consciente de los riesgos.
ETF: Core S&P 500
Seguimos con los clásicos y a continuación examinaremos el núcleo del S&P 500. Adquiere empresas estadounidenses con una elevada capitalización bursátil y también le ha ido muy bien con esta estrategia en los últimos años, aunque no al nivel del Nasdaq 100.
Gracias a sus bajos costes y al sólido número de 500 acciones, iniciarse aquí puede resultar rápidamente rentable. La variante distribuidora ofrece incluso a los inversores un dividendo del 1,39%.
ETF: STOXX Global Select Dividend
No todos los ETF tienen como objetivo las ganancias de precio; Una estrategia de dividendos también puede merecer la pena. El STOXX Global Select Dividend entra en esta categoría y ofrece a sus inversores un reparto de dividendos del 4,10 %. Sin embargo, como ocurre con la mayoría de estos productos, el PER del 10,14 % es bastante preocupante, pero en este caso no es el PER lo que importa.
Las demás condiciones generales también parecen buenas: Una elevada dispersión geográfica con solo una pequeña proporción de empresas estadounidenses proporciona diversificación y los costes también son razonables.
Si buscas la previsibilidad de los ingresos por dividendos o quieres acumular ingresos pasivos en general, este ETF es una buena opción.
ETF: MSCI World Small Cap
Ya hemos examinado hoy el MSCI ACWI, que sigue a empresas medianas y grandes de diversos mercados. El MSCI World Small Cap es casi lo contrario: Se ocupa de las pequeñas empresas de las Bolsas de todo el mundo.
98/100
Puntos
1.300 ETF aptos para planes de ahorro
controlada por BaFin
4% de interés para nuevos clientes
AL PROVEEDOR*
Con más de 3200 acciones, tiene con diferencia el mayor tamaño de nuestra lista y, al mismo tiempo, el menor riesgo de agrupación. Incluso la empresa más representada se mantiene por debajo del 1 % del valor total.
Las demás cifras clave también tienen buen aspecto y hacen de este ETF una inversión interesante. Las empresas pequeñas suelen ofrecer mayores rendimientos y, por tanto, pueden merecer la pena en esta forma.
ETF: Core MSCI Europe
El último candidato es el Core MSCI Europe, que invierte en las empresas europeas con mayor capitalización bursátil. Por tanto, cubre 16 países y está muy bien diversificada.
Su PER de 17,00 no es necesariamente impresionante, pero también hay un dividendo del 2,11%, que probablemente te vendrá bien. Por tanto, este ETF interesa principalmente a los inversores que quieran mejorar su cobertura de los mercados europeos.
Conclusión: ETFs
La lista de los 10 mejores ETF para planes de ahorro incluye varias opciones que cubren diferentes estrategias de inversión. Esta lista se basa en muchos años de experiencia y se refiere específicamente a los ETF gratuitos de iShares disponibles a través del broker TradeRepublic.
El ETF MSCI ACWI permite invertir en todo el mercado mundial y ofrece una amplia diversificación en países industrializados y en desarrollo. Para los inversores interesados en las energías renovables, el ETF de Energía Limpia Global podría ser una opción, pero hay que tener en cuenta un mayor riesgo.
Los inversores preocupados por la sostenibilidad podrían optar por el ETF MSCI World SRI, que filtra el MSCI World de forma sostenible. El ETF MSCI Emerging Market, por su parte, ofrece oportunidades y riesgos en los mercados emergentes.
El Nasdaq 100 y el Core S&P 500 se centran en empresas estadounidenses, y el Nasdaq 100 se concentra en tecnología, bienes de consumo y sanidad. El Core S&P 500, por su parte, comprende 500 empresas de elevada capitalización bursátil.
Para los inversores habituales en dividendos, el STOXX Global Select Dividend ETF es una opción interesante, mientras que el MSCI World Small Cap ETF, con sus empresas más pequeñas, puede ofrecer potencialmente mayores rendimientos.
Esperamos que nuestra lista te haya ayudado al menos un poco a dominar la jungla de los ETF. Por supuesto, quiénes acaben entrando en tu cartera dependerá de ti y de tu estrategia.
Una vez que te hayas decidido por uno de los candidatos -o hayas descubierto uno completamente distinto para ti- necesitarás, por supuesto, el corredor adecuado para empezar a ahorrar.
En esta lista, hemos partido de las ofertas de iShares, pero no tienes por qué seguir necesariamente esta subdivisión. Si quieres averiguar qué corredor es el adecuado para ti, deberías echar un vistazo a nuestro resumen “Comparación de los corredores de planes de ahorro ETF más favorables”.
Sobre nuestro autor
Aleks Bleck es el rostro de Northern Finance y ya era accionista, prestamista e inversor en ETF a los 18 años. Su actividad se centra en los préstamos P2P y los ETF pasivos. Aleks fundó Northern Finance en 2017 mientras estudiaba Administración de Empresas en Luneburgo.
Creó el canal de YouTube junto con su trabajo principal en banca de inversión y corporativa antes de centrarse finalmente en Northern Finance a tiempo completo.
Pérdida total de los ETF – ¿Pierdes todos tus activos a través de ETF?
Imagina que inviertes todo tu dinero durante muchos años y ahorras para alcanzar un objetivo concreto. De repente, tu cartera está en números rojos y pierdes todos tus activos. Este es un escenario que los principiantes en bolsa temen especialmente. Pero, ¿es esto posible si inviertes en ETF? En este artículo, descubrirás qué riesgos debes […]
Los ETF de mercados emergentes son una opción de inversión fascinante pero también desafiante para muchos inversores. Estos mercados ofrecen la posibilidad de obtener grandes rendimientos, pero también están asociados a mayores riesgos. En este artículo, te presentamos los mejores ETF que cubren los mercados actuales. Juntos, te proporcionaremos los conocimientos que necesitas para tomar […]