Los 10 mejores ETFs 2024 para obtener más rendimientos

La elevada inflación, la subida de los tipos de interés y la perspectiva de una larga recesión llevan a los inversores a buscar inversiones lucrativas. Los 10 mejores ETFs 2024 tienen la posibilidad de generarnos beneficios a través de inversiones con altos rendimientos, ¡incluso en tiempos difíciles!

Hoy me gustaría presentar mis candidatos a los 10 mejores ETF de 2024. Abarcan sectores como la energía, los productos farmacéuticos, las sociedades de valores y otros. Por supuesto, sólo dentro de 12 meses será posible saber si realmente generarán los mayores rendimientos del año en su conjunto. Sin embargo, basándome en mi análisis, calificaría de muy buenas sus posibilidades de ETF con altos rendimientos.

¿Qué son los ETF?

ETF significa “Exchange-Traded Funds” (fondos cotizados). Son fondos de inversión que se negocian como acciones en una Bolsa de valores.

Los ETF ofrecen a los inversores varias ventajas:

1. Diversificación: Un ETF puede incluir una amplia gama de Titulos de valor como acciones, bonos o materias primas, lo que permite a los inversores invertir en diferentes mercados y sectores.
2. Eficiencia de costes: los ETF suelen tener comisiones más bajas que los fondos de inversión tradicionales porque a menudo se gestionan de forma pasiva, lo que significa que intentan replicar el rendimiento de un índice concreto en lugar de seleccionar Titulos de valor de forma activa.
3. Flexibilidad: Como los ETF se negocian en Bolsa, los inversores pueden comprarlos y venderlos durante las horas de negociación a los precios actuales del mercado.
4. Transparencia: Los ETF divulgan sus activos diariamente, para que los inversores sepan exactamente en qué Títulos de valor están invirtiendo.
5. Eficiencia fiscal: En muchos países, los ETF son más eficientes fiscalmente que los fondos de inversión tradicionales, lo que significa que los inversores pueden pagar menos impuestos sobre las plusvalías y los dividendos.

Los ETF son populares entre los inversores que buscan una forma barata y cómoda de diversificar su cartera. Sin embargo, es importante que los inversores comprendan las características y riesgos específicos de cada ETF antes de invertir.

¿Cuáles son los mejores ETF?

Inflación de dos dígitos, tipos de interés en drástico aumento y la perspectiva de un año lleno de recesión: La situación actual no es precisamente ideal para los inversores. Los valores que hace apenas unas semanas se consideraban inversiones seguras y de alto rendimiento, hoy se están comportando mal. Los valores tecnológicos estadounidenses como Amazon, Alphabet, Apple y otros han sufrido fuertes pérdidas. El resultado: ¡una caída de precios de casi el 30 % en el NASDAQ!

En la actualidad, muchos inversores entran prácticamente en pánico en busca de las clases de activos seguras que quedan. Aunque en general también podemos beneficiarnos de la caída o inmovilidad de los precios, los métodos para hacerlo (venta en corto, negociación de opciones…) tienen sus propias desventajas y riesgos.

Invertir en un producto financiero que uno mismo no comprende o domina por completo casi siempre conduce a pérdidas masivas. Por lo tanto, la mayoría de los inversores particulares tienen más éxito si se ciñen a activos conocidos y probados. ¿Y qué clase de activos cumple mejor esta definición que los ETF?

Los fondos cotizados siempre contienen varias acciones u otros valores. Se basan en un índice predefinido, por lo que su composición está predeterminada. Esto significa que no se necesita un gestor muy bien pagado para gestionar la inversión. Esto, a su vez, se refleja en los bajos costes de los ETF.

Sin embargo, un ETF no es en absoluto una garantía de rentabilidad. Muchos fondos han sufrido fuertes pérdidas en el pasado. En la próxima recesión, es probable que este destino también recaiga sobre otros ETF, mientras que otros están mostrando un enorme potencial en estos momentos: ¡los 10 mejores ETF de 2024!

¿Qué valores energéticos están entre los mejores ETF 2024?

El ataque ruso a Ucrania desató una crisis económica y política. La dependencia de Europa, y especialmente de Alemania, del gas y el petróleo rusos se hizo evidente. Al mismo tiempo, la incertidumbre de los consumidores y las empresas provocó una aceleración de la inflación y dio paso a la recesión actual.

Por lo tanto, no es de extrañar que mi lista de los 10 mejores ETF 2024 incluya dos productos que invierten en el sector energético. Spoiler alert: ¡Uno de ellos ha obtenido los mayores beneficios de todos los productos analizados en los últimos 12 meses! Por tanto, no es sorprendente que mi lista de los 10 mejores ETF de 2024 incluya dos productos que invierten en el sector energético. Spoiler alert: ¡Uno de ellos ha obtenido las mayores ganancias de todos los productos analizados en los últimos 12 meses!

Si apuestas hoy por un ETF de energía, puedes conseguir grandes rentabilidades gracias a estos avances actuales. Al mismo tiempo, sin embargo, el riesgo aumenta cada día, porque los máximos actuales no pueden durar para siempre. Las energías renovables son más seguras, más respetuosas con el medio ambiente y suministran electricidad/energía a precios significativamente más bajos.

Rusia sigue vendiendo gas a Europa, pero utiliza terceros países como Azerbaiyán para hacerlo. ¿Intervendrán los políticos e impondrán más sanciones? ¿Seguirán sin poder funcionar las centrales nucleares francesas en 2024 debido a la sequía? El mercado de la energía sigue siendo un entorno de inversión extremadamente apasionante, ¡Con un gran potencial y considerables riesgos!

Top 10 ETF 2024

Para encontrar los 10 mejores ETF para 2024, he analizado varias cifras clave. Sin embargo, como los resultados de los fondos sólo representan valores del pasado, también he utilizado las recomendaciones y procedimientos de conocidos inversores profesionales.

Por supuesto, no es posible decir con un cien por cien de certeza si mis 10 mejores ETF 2024 darán realmente los resultados de alto calibre esperados. Sin embargo, en mi opinión, las posibilidades son buenas: al menos esta lista es adecuada para darte una idea de los ETF actuales y lucrativos.

1. ETF iShares S&P 500 del sector de la energía

Empezamos la lista de los 10 mejores ETF 2024 con un candidato del sector energético. El ETF iShares S&P 500 Energy Sector contiene 23 empresas activas en la extracción, refinado y transporte de petróleo y gas.

En los últimos 12 meses, este fondo ha logrado una fuerte rentabilidad del 87%, lo que lo sitúa a la cabeza de los 10 mejores ETF en 2024. Sin embargo, si echamos un vistazo a los resultados de los últimos cinco años, vemos que “solo” ha alcanzado el 92%. Las cosas no empezaron a mejorar hasta que el ataque de Rusia a Ucrania demostró lo inestable que es realmente el suministro mundial de combustibles fósiles.

Las cifras clave de este ETF causan muy buena impresión: con un 0,15% de costes totales anuales, está a disposición de los inversores con bajas comisiones. Debido a una diferencia de seguimiento negativa, es efectivamente incluso más barato de lo que parece a primera vista.

Una desventaja evidente del iShares S&P 500 Energy Sector es el reducido número de empresas incluidas. El resultado es una enorme concentración, ya que las diez mayores empresas representan casi el 80% de este ETF. Esta concentración es sin duda una de las razones del enorme éxito del fondo, ya que se trata de las mayores petroleras del mundo. Sin embargo, los inversores no deben esperar una inversión bien diversificada.

Una relación precio-beneficio superior a 20, así como una Relación precio-valor contable de 2,85 también apuntan a riesgos considerables. Dado que los valores incluidos ya han logrado resultados tan impresionantes, el riesgo de pérdidas de precios en el futuro también es correspondientemente alto.

Invertir en este candidato de nuestra lista de los 10 mejores ETF para 2024 significa apostar por unos precios altos de la energía a largo plazo. Las posibilidades de que esta apuesta salga bien son, en general, buenas. Sin embargo, sigue existiendo el riesgo correspondiente, por lo que no es una inversión a prueba de crisis.

2. Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP ETF

Aquellos que también quieran invertir en el sector energético estadounidense pero no estén interesados en los pesos pesados de la industria petrolera podrían estar mejor con el ETF Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP.

Al centrarse en la infraestructura necesaria para mover la energía real, crea una alternativa interesante para los inversores. Con este campo estrechamente relacionado, puede diversificar una inversión en energía y proporcionar así más seguridad.

Los resultados de los últimos 12 meses demuestran que no hay que renunciar en absoluto a una rentabilidad atractiva: los inversores han obtenido aquí casi un 40% de beneficios. Sin embargo, aquí también la “edad de oro” no llegará hasta 2022, porque las cifras de los últimos cinco años no son realmente dignas de mención…

Desgraciadamente, este ETF es comparativamente caro, con un 0,5% de gastos al año. Esta cantidad se ve incluso incrementada por la diferencia de seguimiento del 1,16%, ¡lo que en la práctica lo hace casi dos veces más caro de lo que sugiere el Total Expense Ratio TER! Además, no alcanza el volumen mínimo para un ETF “sano” de 300 millones de euros.

También surgen riesgos adicionales debido a la estructura sintética del ETF, en la que los Titulos de valor se modelan a través de un denominado “ETF Swap“, es decir, que no existen realmente. Este proceso crea dependencias adicionales de otros proveedores de servicios financieros, de lo que personalmente no soy partidario.

Con sólo 19 empresas incluidas, también hay aquí una fuerte aglomeración. A cambio, sin embargo, los inversores pueden esperar la distribución de un atractivo dividendo del 6,9% anual en la actualidad.

Debido al considerable potencial que veo en el sector de las infraestructuras energéticas, el ETF Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP se ha colado en la lista de los 10 mejores ETF de 2024. Sin embargo, sólo deben atacar aquí quienes sean conscientes de los riesgos.

98/100

Puntos

1.300 ETF aptos para planes de ahorro

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3. Vanguard FTSE All World High Dividend Yield ETF

Con el Vanguard FTSE All World High Dividend Yield, tenemos un auténtico clásico en nuestra lista de los 10 mejores ETF de 2024, y no sin razón: centrarse en los dividendos es una estrategia probada durante décadas que aporta estabilidad y flujo de caja a tu cartera. El Vanguard FTSE All World High Dividend Yield es una representación ideal precisamente de esta estrategia.

Para ello, el Índice FTSE All World, que incluye empresas de todo el mundo, se filtra en función de las que pagan más dividendos. El resultado son más de 1.000 empresas de distintos sectores. Esto convierte a este ETF en uno de los candidatos mejor diversificados de nuestra lista de los 10 mejores ETF de 2024.

El Vanguard FTSE All World High Dividend Yield no puede seguir el ritmo de los resultados extremos del sector energético. No obstante, los inversores pudieron disfrutar de un sólido 6% en el año de crisis 2022. Los años anteriores fueron toda una montaña rusa, pero al final se tradujeron en una ganancia del 41% en 5 años.

Actualmente, reparte un 3,73% de dividendos al año. Sólo una pequeña parte se la llevan las comisiones, ya que con un 0,29% de costes anuales y una diferencia de seguimiento ligeramente negativa, este ETF es bastante barato.

La relación precio/beneficios de 10,5 y la relación precio/valor contable de 1,6 también hablan a favor de las oportunidades a largo plazo del Vanguard FTSE All World High Dividend Yield. A diferencia de los ETF energéticos anteriores, el tercer puesto entre los 10 mejores ETF de 2024 ofrece, por tanto, una seguridad significativamente mayor.

4. iShares Edge MSCI World Value Factor ETF

La siguiente entrada en nuestra lista de los 10 mejores ETF de 2024 también utiliza un índice mundial y luego lo filtra. El iShares Edge MSCI World Value Factor utiliza tres cifras clave: la relación precio/valor contable, las expectativas de beneficios futuros a corto plazo y el valor de empresa/flujo de caja operativo.

Con estos criterios se pretende encontrar valores especialmente valiosos. En tiempos de crisis, estos valores “value” suelen ser mucho más estables, ya que suelen pertenecer a empresas consolidadas y de éxito.

Este cálculo también funciona para el iShares Edge MSCI World Value Factor, ya que el ETF logró un rendimiento positivo justo del uno por ciento. Esto es significativamente mejor que la mayoría de sus competidores, ¡que a menudo sufrieron fuertes pérdidas durante el mismo periodo!

Con un 0,3 por ciento anual y una diferencia de seguimiento ligeramente negativa, esta entrada en nuestra lista de los 10 mejores ETF de 2024 es muy asequible. También es especialmente adecuado para los inversores preocupados por la seguridad, debido a su buena diversificación (incluye 400 empresas).

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5. iShares US Dollar Ultrashort Bond ETF

La subida de los tipos de interés está complicando la vida a muchos productos financieros e inversores, así que ¿Por qué no aprovecharlo? Con el ETF iShares US Dollar Ultrashort Bond, podemos invertir en bonos estadounidenses a corto plazo y aprovechar los tipos de interés.

Se incluyen bonos con una calificación de “grado de inversión” y un plazo máximo de un año si tienen un tipo de interés fijo o un máximo de tres años si tienen un tipo de interés variable.

Un total de 514 bonos de este tipo garantizan una buena diversificación. El aumento de los principales tipos de interés en EE.UU. este año ha permitido al ETF lograr una atractiva rentabilidad de algo más del 8%. Como es muy probable que los tipos de interés se mantengan en el nivel actual, el ETF iShares US Dollar Ultrashort Bond también debería seguir beneficiándose.

Los bajos costes de sólo el 0,09% anual también son especialmente atractivos, y la diferencia de seguimiento del 0,11% apenas cambia nada. Esto convierte al ETF iShares US Dollar Ultrashort Bond en una inversión atractiva para cualquiera que quiera ganar dinero con los elevados tipos de interés actuales.

6. SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF

El SPDRberg Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF también utiliza bonos, pero en este caso emitidos directamente por el Gobierno estadounidense. Esto hace que la rentabilidad sea atractiva en tiempos de recesión y subida de los tipos de interés. Los inversores ya han notado este efecto este año y han podido obtener un beneficio del 9%.

Sin embargo, si miras más atrás, encontrarás cifras menos favorables. No es de extrañar, ya que este ETF sólo ha sido realmente lucrativo desde que subieron los tipos de interés este año. Desde su lanzamiento en julio de 2019, los inversores sólo han podido llevarse a casa un 11 %.

Los inversores se benefician de unos costes bajos (0,10% anual, diferencia de seguimiento también del 0,10%). Se incluyen 14 valores que representan bonos del Estado individuales, cada uno con una fecha renovable. Por tanto, este candidato de nuestra lista de los 10 mejores ETF 2024 también está dirigido a los inversores preocupados por la seguridad que quieran beneficiarse de los altos tipos de interés actuales.

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7. iShares Agribusiness ETF

La alimentación es una de las materias primas que ha registrado un mayor incremento inflacionista de los precios en los últimos meses. Con el iShares Agribusiness, puede beneficiarse de esta evolución, porque el ETF contiene las mayores empresas cotizadas de los sectores de la agricultura y la producción de alimentos.

Aquí se encuentran empresas como el fabricante de tractores John Deere, el productor de semillas Corteva o Tyson Foods, que cubre una quinta parte de la demanda de carne en EE.UU. En los últimos 12 meses, el ETF logró de este modo una rentabilidad del 19%, mientras que numerosas acciones y ETF más bien tuvieron que registrar pérdidas.

El resultado a cinco años, con un 79% de beneficios, también es impresionante. Sin embargo, con un 0,55% anual, los inversores deben estar preparados para unos costes bastante elevados. A cambio, se accede a un segmento de negocio muy a prueba de crisis que muy probablemente seguirá siendo lucrativo en el futuro.

8. Lyxor Euro 2-10Y Inflation Expectations ETF

Otro gran problema al que se enfrentan actualmente los inversores es la elevada inflación. Sin embargo, también en este caso los ETF ofrecen la oportunidad de hacer de la necesidad virtud: ¡el Lyxor EUR 2-10Y Inflation Expectations le permite beneficiarse de la inflación!

Para ello, se utilizan los bonos del Estado de Alemania y Francia y sus posiciones cortas para generar beneficios a partir de las expectativas de inflación de los mercados. El Lyxor Euro 2-10Y Inflation Expectations se está beneficiando de las elevadas tasas de inflación actuales y está mostrando altos rendimientos. Sin embargo, si la inflación vuelve a caer, este ETF también lo hará.

De este modo, los inversores obtuvieron aquí un rendimiento del 11% el año pasado. Dado que la inflación era mucho más baja antes, los resultados del ETF también son mucho peores durante este periodo. Si nos fijamos en los últimos cinco años, aquí sólo se pudo lograr un escaso 10 por ciento.

Quien quiera apostar por la inflación con este candidato de nuestra lista de los 10 mejores ETF para 2024, debe ser consciente del riesgo de tal apuesta. Sin embargo, los costes del ETF del 0,25% y una diferencia de seguimiento del 0,42% son al menos algo manejables.

83/100

Puntos

Gestión gratuita de cuentas de custodia

Bonificación del 1 % de interés anual durante 4 meses

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9. Vanguard FTSE Emerging Markets

Las economías de los países emergentes y en desarrollo se han visto duramente afectadas por los elevados tipos de interés y la fortaleza del dólar. Como consecuencia, ETF como el Vanguard FTSE Mercados Emergentes están obteniendo malos resultados, que se centra precisamente en empresas de estas regiones, van mal en estos momentos.

Pero lo que baja, tarde o temprano tiene que volver a subir. Si se produce un cambio de tendencia, es probable que las acciones de los mercados emergentes sean especialmente lucrativas. Así que, aunque sus resultados actuales no lo sugieran, el Vanguard FTSE Emerging Markets ha entrado en mi lista de los 10 mejores ETF de 2024 por este potencial.

Los inversores pueden comprar aquí a un precio especialmente bueno: Una relación precio/beneficios de 9,6 es tan atractiva como el dividendo, que actualmente es del 3,9% anual. Teniendo en cuenta el pobre rendimiento del -13% en los últimos doce meses, esto es al menos un pequeño consuelo.

Unos costes del 0,22% anual y una diferencia de seguimiento del 0,26% sitúan al Vanguard FTSE Emerging Markets en la zona media en cuanto a comisiones. Los más de 1.000 valores incluidos y la posibilidad de invertir fuera del mercado estadounidense resultan además interesantes para la diversificación de la propia cartera.

10. iShares S&P 500 Healthcare Sector ETFs

El sector sanitario estadounidense suele ser muy rentable, incluso una recesión o la inflación apenas lo cambian. Con el iShares S&P 500 Healthcare Sector de mi lista de los 10 mejores ETF de 2024, ¡Puedes beneficiarte precisamente de este sector!

En el año de crisis 2022, los inversores pudieron conseguir con él una rentabilidad del 12 por ciento. ¡Aquellos que han estado invertidos durante cinco años podrían incluso disfrutar de un increíble 105%! Además, tiene unos costes extremadamente bajos del 0,15% anual y una diferencia de seguimiento del -0,15%.

Sin embargo, se recomienda precaución debido a que sólo se incluyen 64 empresas, al riesgo de agrupación en el mercado estadounidense y a la elevada relación precio/beneficios: La actual relación precio/beneficio, superior a 23, indica una sobrevaloración que podría provocar desplomes de precios. No obstante, el Sector Sanitario iShares S&P 500 es un candidato muy interesante para tu cartera basándote únicamente en su rentabilidad hasta la fecha.

95/100

Puntos

Muy buena app

Acciones y planes de ahorro desde sólo 1 euro

Bonificación: Acción gratuita de hasta 200 euros

AL PROVEEDOR*

Conclusión: Los 10 mejores ETF 2024 para tu cartera

Mi lista de los 10 mejores ETF 2024 incluye valores que tienen un potencial considerable por diversas razones. Entre ellos encontrarás ETF que ya han generado enormes beneficios en el pasado y que, con suerte, seguirán haciéndolo en el futuro. También hay candidatos que se encuentran actualmente en una posición bastante mala, pero que podrían beneficiarse de un cambio de tendencia en el próximo año.

Con todas las acciones, debes ser consciente, de que no hay garantía de futuras subidas de precios. Por ejemplo, cabe suponer que los precios de la energía se mantendrán altos en los próximos meses, pero una medida política o un cambio en las condiciones económicas también podrían hacer bajar el precio del petróleo, el gas y similares. Los ETF respectivos tendrían que aceptar las pérdidas correspondientes.

Por tanto, como siempre, debes asegurarte de que tu cartera esté suficientemente diversificada: Los valores de mi lista de los 10 mejores ETF 2024 pueden ser un complemento lucrativo para tus inversiones. Sin embargo, a pesar de las buenas posibilidades de obtener beneficios sustanciales, ¡no deberías poner todos los huevos en la misma cesta!

FAQ – ¿Preguntas frecuentes sobre la lista de los 10 mejores ETF 2023?