Cómo un bróker a todos los demás en acciones estadounidenses

Los neobrokers tienen una desventaja y es la selección de acciones y ETF que los inversores pueden comprar a través de estas plataformas. Aunque casi siempre se incluyen las acciones más populares, a menudo los inversores se sienten decepcionados cuando buscan los valores menos populares, sobre todo en términos de precio. Por este motivo, hoy veremos por qué una segunda cuenta de depósito con “Captrader” puede ser especialmente útil en estos casos.

Los hechos más importantes en pocas palabras:

  • ¿Cuáles son las desventajas de la mayoría de los neobrokers en España?
  • ¿Por qué los inversores pagan más de lo esperado con los neobrokers en determinados casos?
  • ¿Y cómo pueden los inversores conseguir los mejores precios al comprar o vender titulos de valor menos populares?

Muchos neobrokers, pero a menudo con una oferta limitada

Los neobrokers como Scalable Capital o Trade Republic suelen ofrecer a sus clientes costes de 0 euros, pero normalmente solo una selección limitada. Por tanto, los inversores no deben esperar no tener costes con una gama completa de productos: este cálculo no sale bien.

Además, la elección de centros de negociación con los neobrokers habituales también es muy limitada. En Scalable Capital, por ejemplo, los inversores solo pueden operar en gettex o Xetra.

Los clientes de Trade Republic pueden incluso negociar en un único centro de negociación extrabursátil, la Bolsa L&S.

Los inversores que quieren comprar REIT, por ejemplo, es decir, fondos de inversión inmobiliaria o sociedades de inversión inmobiliaria de Estados Unidos, no suelen estar muy bien asesorados por los neobrokers habituales. Como resultado, los inversores pueden perderse oportunidades atractivas, como la acción Healthpeak Properties, que posee más de 150 propiedades estadounidenses en el sector sanitario y ofrece actualmente una rentabilidad por dividendo del 4,4%. Su capitalización bursátil asciende a 14.540 millones de dólares.

Negociación de acciones en Alemania comparada con la Bolsa de Nueva York

Veamos un ejemplo en Alemania que también puede ocurrir en el mercado español. Es evidente que las acciones de Healthpeak Properties se negocian con mucha frecuencia en su bolsa de origen, la Bolsa de Nueva York (NYSE). Mucho más que en Alemania y España. La media, el volumen de negociación de esta acción es de 4 millones en un solo día, lo que ofrece a los inversores precios atractivos para comprar y vender.

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Inmejorable selección de 1,2 millones de acciones, ETF y opciones
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Veamos ahora la misma acción en la bolsa de un neobroker clásico de Alemania. En este caso en la Bolsa L&S de Trade Republic. Como puede verse en el siguiente gráfico, apenas hay volumen de operaciones. Además, sólo se ejecutaron 2 operaciones el lunes 16 de enero de 2023, sobre 50 y 900 euros.

Si echamos un vistazo al número de acciones, vemos una oferta muy limitada de 301 acciones. Los inversores pueden venderlas a un precio de 24,80 euros o comprarlas a un precio de 25 euros. Esto significa que se puede comprar un máximo de 7.525 euros o vender un máximo de 7.464,80 euros a través de la Bolsa L&S. La diferencia entre estas dos cantidades –el diferencial– es bastante elevada, de 60,20 euros. La Bolsa L&S y, en este caso, Trade Republic ganan dinero con esta diferencia. Demasiado para los “costes de 0 €”.

Ahora podríamos pensar que Xetra, como el mayor centro de negociación de Alemania, sería una mejor opción para negociar la acción de Healthpeak Properties. Sin embargo, un breve vistazo a este centro de negociación revela rápidamente que no es así.

Mientras que el volumen de negociación en la Bolsa L&S era muy pequeño, pero seguía mostrándose, en Xetra ni siquiera es visible. Esto indica que la acción Healthpeak Properties se negocia poco en Xetra.

En el caso de los grandes valores, como Apple, el volumen es bastante visible.

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Entonces, ¿cómo pueden los inversores invertir su dinero de forma más rentable?

Para los inversores que quieran invertir más de unos cientos de euros en las acciones más inusuales, merece la pena echar un vistazo a Captrader.

En esta plataforma, también pueden negociar valores atípicos directamente en EE.UU., sin rodeos y a precios mínimos históricos, a partir de una comisión mínima de solo 2 $. Los inversores que compren más de 200 acciones solo pagarán 1 céntimo por cada acción adicional, una oferta muy atractiva.

Si ahora comparamos Captrader con otros proveedores, podemos ver que ningún otro bróker se acerca a Captrader con una comisión fija de 2 $ (= 1,85 €) para las operaciones en EE.UU.

Sin embargo, las comisiones de Captrader también siguen siendo constantemente bajas para la negociación global en otros países, como puede verse en los siguientes ejemplos.

Negocia ETF de EE.UU.

Además de títulos de valores, los inversores en Captrader también tienen la interesante oportunidad de negociar ETF estadounidenses, que de otro modo no están disponibles en Europa .Para ello, los interesados deben facilitar información en forma de cuestionario que acredite que poseen una cuenta con un volumen superior a 500.000 euros o que son operadores activos con experiencia en el sector financiero. Para esto último suele bastar con una cualificación bancaria estándar.

Ahora los inversores también pueden utilizar este método para incluir en su cartera únicamente ETF autorizados en Estados Unidos, por una comisión de 2 $ y 1 céntimo por más de 200 acciones de ETF. Sin embargo, en este caso los inversores también deben pagar impuestos por todo ellos mismos.

No hay pago automático de impuestos cuando se negocia con ETF estadounidenses en Captrader. Así pues, las grandes oportunidades conllevan grandes responsabilidades para los inversores. Para algunos, sin embargo, lo más probable es que los ETF estadounidenses puedan ser una adición interesante a su cartera.

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Broker para acciones de EE.UU.: Una plataforma inusual para operaciones inusuales

Los neobrokers gozan de gran popularidad desde hace algún tiempo, especialmente en Alemania. Suelen ofrecer a los inversores títulos de valor populares y ETF a precios atractivos. Sin embargo, los inversores que también quieren invertir en acciones o ETF menos populares llegan rápidamente a sus límites con muchos neobrokers.

Esto se debe a que el volumen de negociación de los valores menos comunes en Alemania es tan bajo en la mayoría de los casos que los precios suelen ser muy poco atractivos.

Con Captrader, los inversores tienen la oportunidad de invertir directamente en el país de origen del título de valor respectivo, con comisiones bajas, y así conseguir los mejores precios. Sin duda, merece la pena intentarlo.

Sobre nuestro autor

Aleks Bleck es el rostro de Northern Finance y ya era accionista, prestamista e inversor en ETF a los 18 años. Su actividad se centra en los préstamos P2P y los ETF pasivos. Aleks fundó Northern Finance en 2017 mientras estudiaba Administración de Empresas en Luneburgo.

Creó el canal de YouTube junto con su trabajo principal en banca de inversión y corporativa antes de centrarse finalmente en Northern Finance a tiempo completo.

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