Comment un courtier éclipse tous les autres sur les actions américaines

Les néobrokers ont un inconvénient et c’est le choix des actions et des ETF que les investisseurs peuvent acheter via ces plateformes. Alors que les actions les plus populaires sont quasiment toujours présentes, les investisseurs sont souvent déçus lorsqu’ils recherchent des titres moins populaires, surtout en termes de prix. C’est pourquoi nous allons voir aujourd’hui pourquoi un deuxième dépôt chez “Captrader” peut justement être particulièrement intéressant dans de tels cas.

L’essentiel en bref :

  • Quels sont les inconvénients de la plupart des néo-courtiers en Allemagne ?
  • Wieso zahlen Anleger bei Neobrokern in bestimmten Fällen doch mehr als gedacht?
  • Et comment les investisseurs peuvent-ils obtenir les meilleurs prix en achetant ou en vendant des titres moins populaires ?

De nombreux néo-courtiers, mais une offre souvent limitée

Les néo-courtiers comme Scalable Capital ou Trade Republic offrent souvent à leurs clients 0 € de frais, mais en contrepartie, ils ne proposent en général qu’un choix limité. Les investisseurs ne doivent donc pas s’attendre à ne pas avoir de frais tout en ayant une offre complète – ce calcul ne fonctionne en effet pas.

De plus, le choix des places de négociation est également très limité chez les néobrokers habituels. Ainsi, chez Scalable Capital, les investisseurs ne peuvent négocier que sur gettex ou Xetra.

Les clients de Trade Republic ne peuvent même négocier que sur un seul marché hors cote, le L&S Exchange.

Les investisseurs qui souhaitent par exemple acheter des REIT, c’est-à-dire des Real-Estate-Investment-Trusts ou, en français, des sociétés de participation immobilière américaines, ne sont généralement pas très bien conseillés par les néobrokers habituels. Les investisseurs peuvent ainsi passer à côté d’opportunités intéressantes, comme l’action Healthpeak Properties, qui possède plus de 150 biens immobiliers américains dans le secteur de la santé et offre actuellement un rendement du dividende de 4,4 %. La capitalisation boursière s’élève à 14,54 milliards de dollars.

Négociation d’actions en Allemagne par rapport au NYSE

Sur sa bourse d’origine à New York, le “New York Stock Exchange” (NYSE), l’action Healthpeak Properties est bien entendu très souvent négociée. Bien plus qu’en Allemagne. En moyenne, le volume de transactions pour cette action est de 4 millions en un seul jour, ce qui permet aux investisseurs d’obtenir des prix intéressants pour l’achat et la vente.

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Regardons maintenant la même action à la bourse d’un néobroker classique en Allemagne. Dans ce cas, sur le L&S Exchange de Trade Republic. Comme on peut le voir sur l’illustration suivante, il n’y a pratiquement pas de volume de transactions. De plus, le lundi 16 janvier 2023, seuls 2 trades ont été traités – pour 50 € et 900 €. Donc pratiquement rien.

Si nous jetons un coup d’œil sur le nombre d’unités, nous voyons ici aussi une offre très limitée de 301 unités. Les investisseurs peuvent les vendre à un prix de 24,80 € ou les acheter à un prix de 25 €. Il est donc possible d’acheter au maximum à 7.525 € ou de vendre au maximum à 7.464,80 € sur le L&S Exchange. La différence entre ces deux montants – le spread – est très élevée, puisqu’elle s’élève à 60,20 €. C’est avec cette différence que L&S Exchange et, dans ce cas, Trade Republic gagnent de l’argent. Voilà pour les “0 € de frais”.

Nous pouvons maintenant penser que Xetra, la plus grande place de négoce en Allemagne, serait une meilleure option pour négocier l’action Healthpeak Properties. Mais même en jetant un coup d’œil rapide sur cette place de marché, on se rend vite compte que ce n’est pas le cas.

Alors que le volume de transactions sur le L&S Exchange était certes très faible, mais tout de même affiché, il n’est même pas visible sur le Xetra. Cela indique que l’action Healthpeak Properties n’est guère négociée sur le Xetra non plus.

En effet, pour des valeurs plus importantes comme Apple, le volume est tout à fait visible.

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Comment les investisseurs peuvent-ils désormais investir leur argent de manière plus rentable ?

Pour les investisseurs financiers qui souhaitent investir plus de quelques centaines d’euros dans des actions un peu plus originales, il vaut la peine de jeter un coup d’œil sur Captrader.

Sur la plateforme, ils peuvent également négocier des titres atypiques sans détour directement aux États-Unis, et ce à des prix records, qui démarrent à partir d’une commission minimale de 2 $. Les investisseurs qui achètent plus de 200 actions ne paient alors plus qu’un cent par action supplémentaire – une offre tout à fait intéressante.

Si nous comparons Captrader à d’autres fournisseurs, nous constatons qu’en ce qui concerne le trading aux États-Unis, aucun autre courtier n’arrive à égaler Captrader en termes de prix avec des frais fixes de 2 $ (= 1,85 €).

Mais même pour le trading mondial dans d’autres pays, les frais chez Captrader restent systématiquement à un niveau bas, comme on peut le constater à l’aide des exemples suivants.

Négocier un ETF américain

Outre les valeurs mobilières, les investisseurs ont également la possibilité de négocier des ETF américains qui ne sont pas disponibles en Europe. Pour ce faire, les personnes intéressées doivent indiquer, par le biais d’un questionnaire, qu’elles possèdent un compte de plus de 500.000 € ou qu’elles sont des traders actifs ayant de l’expérience dans le domaine financier. Dans ce dernier cas, une formation bancaire ordinaire suffit généralement.

Par ce biais, les investisseurs peuvent désormais inclure dans leur portefeuille uniquement des ETF autorisés aux États-Unis, à partir d’une commission de 2 $ et de 1 cent pour plus de 200 parts d’ETF. Toutefois, dans ce cas, les investisseurs doivent également payer leurs propres impôts.

Il n’y a pas de versement automatique des impôts lors du négoce d’ETF américains sur Captrader. Les investisseurs ont donc de grandes possibilités, mais aussi de grandes responsabilités. Mais pour certains, les ETF américains peuvent très probablement constituer une extension intéressante du portefeuille.

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Broker pour des actions américaines : Une plateforme inhabituelle pour des transactions inhabituelles

Les néobrokers jouissent depuis un certain temps d’une grande popularité, surtout en Allemagne. Ils proposent souvent aux investisseurs des titres et des ETF populaires à des prix attractifs. Toutefois, les investisseurs qui souhaitent également investir dans des actions ou des ETF moins populaires se heurtent rapidement aux limites de nombreux néobrokers.

En effet, le volume des transactions pour les titres moins ordinaires en Allemagne est dans la plupart des cas si faible que les cours sont souvent très peu attractifs.

Avec Captrader, les investisseurs ont déjà la possibilité d’investir directement dans le pays d’origine du titre concerné à des frais peu élevés et d’obtenir ainsi les meilleurs cours. Cela vaut vraiment la peine d’essayer.

À propos de notre auteur

Aleks Bleck est le visage de Northern Finance et était déjà actionnaire, prêteur et investisseur en ETF à l'âge de 18 ans. Il se concentre sur les crédits P2P et les ETF passifs. Aleks a fondé Northern Finance en 2017 pendant ses études de gestion à Lunebourg.

Il a développé la chaîne YouTube parallèlement à son activité principale dans l'investment banking et le corporate banking, avant de se concentrer finalement à plein temps sur Northern Finance.

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