Son los neobrokers más baratos del mercado alemán e incluso pagan intereses por su capital, pero ¿cuál es mejor? Scalable Capital vs. Trade Republic es la pregunta que mueve a muchos inversores. Hemos puesto a los dos populares proveedores bajo el microscopio y comparado funciones, costes y servicios. También examinamos el tema de los intereses. […]
Proveedores de ETF: Panorama 2024
Los fondos cotizados son cada vez más populares. Ofrecen una excelente oportunidad para que los inversores privados acumulen activos a largo plazo e inviertan comparativamente con facilidad y a bajo coste. El horizonte de inversión permite a los inversores beneficiarse del efecto del interés compuesto. Es posible que se haya fijado objetivos financieros y estés buscando el fondo adecuado. En este artículo aprenderás más sobre los proveedores de ETF más conocidos.
Los hechos más importantes en pocas palabras:
- Los proveedores de ETF asumen la composición y gestión de la clase de activos
- Es importante que te familiarice con las distintas ofertas, ya que puedes diferir mucho en cuanto a precio, reputación y experiencia.
- Estos son los administradores más conocidos y populares de Europa
¿Qué es un proveedor de ETF?
Los bajos tipos de interés han impulsado a los inversores a buscar inversiones alternativas que sigan ofreciendo rendimientos atractivos. Los tipos de interés apenas pueden obtenerse con las cuentas de ahorro de las sociedades de crédito hipotecario y las cuentas de dinero a la vista, en particular.
La situación es diferente con la renta variable como clase de activo. Son cada vez más populares y siguen ofreciendo la oportunidad de acumular activos. Los fondos cotizados ofrecen una forma sencilla de invertir en acciones, que tienen comparativamente pocas desventajas en comparación con los fondos ETF.
Los gestores de ETF se encargan de gestionar la inversión y emitirla. Elegir la empresa adecuada también puede ser importante para ti: Por ejemplo, difieren en cuanto al precio, tienen una reputación diferente o pueden recurrir a distintos niveles de experiencia .
- Los proveedores de servicios financieros ofrecen productos de inversión para inversores privados e institucionales
- Te encargarás de elaborar los productos y gestionar los fondos
Desarrollo y diversidad del mercado de ETF: Oportunidades para los inversores
Los productos que se ofrecen también pueden diferir mucho en algunos casos. Por lo tanto, merece la pena examinar detenidamente los posibles proveedores para encontrar la mejor opción para usted y sus objetivos de inversión.
- La creciente popularidad de este activo también está aumentando el número de proveedores de fondos cotizados en Bolsa
- Los inversores que reciban una oferta mejor y condiciones favorables pueden beneficiarse de esta competencia
- Algunos proveedores de ETF están especialmente implantados en Europa y ofrecen una amplia gama de fondos cotizados.
Se supone que la oferta de distintos proveedores seguirá aumentando, ya que la demanda de fondos cotizados es elevada. Por ejemplo, los ETF temáticos que se centran en ideas innovadoras son populares y constituyen una opción si busca un ETF con un alto rendimiento.
Además, los fondos cotizados sostenibles, por ejemplo, tienen actualmente una gran demanda. Las cuestiones sociales también pueden hacer que los fondos con un enfoque específico tengan una mayor demanda y, por lo tanto, que más gestores se interesen por dichas cuestiones y amplíen su propia gama para los inversores.
¡Atención!
Puedes seleccionar varios gestores para tu cartera y mezclarlos. Por ejemplo, puedes elegir un ETF para mercados industrializados y emergentes de dos proveedores diferentes.
Si decide invertir en distintos gestores, puede aumentar su diversificacióny aumentar así la seguridad . Sin embargo, debe asegurarse de que la composición de los sistemas no se solapa de forma significativa, ya que esto tendría el efecto contrario. También es útil una comparación de corredores.
Estos proveedores de ETF están disponibles
Existen numerosos proveedores de fondos cotizados, no todos los cuales pueden presentarse aquí debido a su gran número . Por eso nos centramos en algunas de las más conocidas y populares y le ofrecemos una visión general de las empresas más relevantes.
Puede encontrar más información en los sitios web oficiales de los respectivos administradores. Si está más interesado en los fondos cotizados que se ofrecen, puede consultar las fichas informativas , que contienen detalles precisos sobre el valor respectivo.
iShares
En términos de activos gestionados, iShares de BlackRock es el mayor gestor de activos. Se ofrecen numerosas clases de activos, incluidos los ETF:
- 184 ETF de renta fija, 181 de ellos aptos para planes de ahorro
- 316 ETF de renta variable, 314 de ellos aptos para planes de ahorro
- Un total de 520 fondos cotizados, 515 de los cuales son aptos para planes de ahorro
Si está interesado en fondos cotizados en las áreas de metales preciosos, materias primas e inmuebles, también puede encontrar lo que busca en iShares. Las carteras globales clásicas, que se caracterizan por su alta diversificación y son adecuadas para inversores principiantes y avanzados, también pueden crearse utilizando las clases de activos de iShares.
Es bueno saberlo:
Los bancos y brokers habituales cuentan con numerosos productos iShares en su gama de productos y los ofrecen para compra individual o como plan de ahorro automatizado. Algunos bancos le permiten ahorrar gratuitamente para estos productos.
La gran popularidad del proveedor va de la mano de un volumen de fondos a menudo mayor que el de la competencia. Los productos basados en los índices MSCI World o MSCI Emerging Markets son especialmente populares.
BlackRock cuenta con muchos años de experiencia, ya que fue fundada por Larry Fink en 1988. BlackRock añadió los ETF a su programa en 2009. El volumen de inversión del gestor asciende actualmente a unos 630.000 millones de euros.
98/100
Puntos
1.300 ETF aptos para planes de ahorro
controlada por BaFin
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Amundi
Este administrador es el mayor de Europa. Los fondos cotizados se lanzaron en 2001, lo que nos convierte en uno de los primeros gestores de este tipo de inversión. Amundi trabaja constantemente en la ampliación de su propia gama, lo que hace que el proveedor sea muy popular. El administrador también puede destacar con precios atractivos. La gama incluye, por ejemplo
- 106 ETF de renta fija, 102 de ellos aptos para planes de ahorro
- 322 ETF de renta variable, de los cuales 321 son aptos para planes de ahorro
- Un total de 464 fondos cotizados, 459 de los cuales son aptos para planes de ahorro
También encontrarás ofertas de fondos cotizados en las áreas de metales preciosos, materias primas, inmuebles y mercados monetarios. Se ofrecen variantes clásicas para la composición de carteras globales, pero también ETF temáticos especiales. Los inversores experimentados intentan aumentar sus rendimientos con un ETF de este tipo.
El gestor se dirige a inversores institucionales y privados. Además de fondos de inversión, la empresa también ofrece servicios administrativos, servicios de asesoramiento y gestión de carteras.
La empresa está respaldada por el grupo bancario francés Crédit Agricole Group, con sede en París. El volumen de inversión de Amundi asciende a casi 200.000 millones de euros.
Vanguard
Cambiemos la perspectiva de Europa a América, al gestor Vanguard. Fue fundada por John Bogle en 1975. Se ofrecen fondos activos y pasivos, como los ETF. La gestora destaca históricamente, ya que es la responsable de dar acceso a los particulares al primer fondo indexado. La oferta incluye:
- 28 ETF de renta fija, 27 de ellos aptos para planes de ahorro
- 44 ETF de renta variable, todos ellos aptos para planes de ahorro
- Un total de 72 fondos cotizados, 71 de los cuales son aptos para planes de ahorro
Como puede ver, la oferta de Vanguard es menor que la de los anteriores gestores presentados. Vanguard no ofrece fondos cotizados en otras áreas como metales preciosos, materias primas, criptodivisas o bienes inmuebles.
A pesar de la menor oferta, Vanguard es ahora uno de los mayores proveedores de ETF en todo el mundo. Especialmente para los inversores que desean constituir una cartera global clásica, la menor oferta carece de importancia. Los activos fijos de Vanguard ascienden a 100.000 millones de euros.
Xtrackers
El gestor permite negociar con fondos cotizados y materias primas cotizadas. La gama de productos del proveedor es amplia:
- 82 ETF de renta fija, 79 de ellos aptos para planes de ahorro
- 200 ETF de renta variable, 193 de ellos aptos para planes de ahorro
- Un total de 313 fondos cotizados, 303 de los cuales pueden acogerse a planes de ahorro
Además de renta variable y renta fija, también encontrará lo que busca en Xtrackers si busca fondos cotizados para metales preciosos, propiedades y materias primas. La amplia oferta incluye la opción de una cartera global o una mayor diversificación mediante ETF temáticos de otros sectores.
¿Cómo elegir un ETF adecuado?
Además de estos cuatro gestores, existen otras muchas opciones fiables y de buena reputación. Es importante que encuentre un fondo cotizado adecuado que esté respaldado por el índice que le interesa. También debes tener siempre en cuenta los gastos de funcionamiento para no reducir tu rentabilidad.
A menudo puede encontrar rápidamente una respuesta a la pregunta del gestor adecuado para tu cartera, una vez que haya respondido a otras cuestiones relacionadas con tu estrategia financiera. Determina primero tu enfoque de inversión:
- ¿En qué clase de activos te gustaría invertir?
- ¿Es importante para ti la sostenibilidad?
- ¿Quieres una cartera diversificada globalmente para aumentar la seguridad? La pérdida total de un fondo cotizado es casi imposible, ¡pero hay formas de mejorar la seguridad!
- ¿Cuál es tu horizonte de inversión y para qué objetivo ahorras?
Una vez que hayas respondido a estas preguntas, puedes elegir uno o varios índices y plantearte cómo quieres construir exactamente tu cartera. Una opción especialmente popular, por ejemplo, es una cartera global compuesta por una cartera MSCI World y otra de mercados emergentes. Suele ahorrarse en una proporción de 70:30.
¡Atención!
Si deseas una cartera lo más sencilla posible, ya puedes constituir una cartera global con un solo fondo cotizado. El índice MSCI All Country World es adecuado para este fin. Aquí se combinan los países industrializados y los mercados emergentes de todo el mundo. El popular FTSE All-World ofrece una alternativa.
95/100
Puntos
Muy buena app
Acciones y planes de ahorro desde sólo 1 euro
Bonificación: Acción gratuita de hasta 200 euros
AL PROVEEDOR*
Conclusión: Elegir un proveedor de ETF y un fondo cotizado
La popularidad de los fondos cotizados ha aumentado considerablemente en los últimos años. Cada vez son más las personas que intentan invertir su dinero para amasar una fortuna.
La atención se centra sobre todo en los objetivos financieros a largo plazo, como mantener a la propia familia, ahorrar para la jubilación o acumular ingresos pasivos. O ya está buscando un ETF para niños para cumplir los deseos futuros de sus vástagos.
Para lograr estos objetivos, es importante elegir un Administrador de Bienes fiable cuyos servicios se ajusten a tus prioridades. En particular, debes tener en cuenta aspectos como el precio, la antigüedad y la reputación. Por lo tanto, se recomienda una investigación detallada.
En este artículo, hemos presentado como ejemplos las gestoras iShares, Amundi, Xtrackers y Vanguard. Ya has visto qué puntos influyen en la elección de tu futuro administrador.
La respuesta suele llegar con relativa rapidez si primero se analiza detenidamente el tema de los índices y se lleva a cabo una comparación detallada de costes . ¿Estás elaborando una estrategia financiera y buscando los fondos cotizados adecuados? Más información “Los 10 mejores ETF“y ” ETF de exención parcial¡”!
FAQ
Sobre nuestro autor
Aleks Bleck es el rostro de Northern Finance y ya era accionista, prestamista e inversor en ETF a los 18 años. Su actividad se centra en los préstamos P2P y los ETF pasivos. Aleks fundó Northern Finance en 2017 mientras estudiaba Administración de Empresas en Luneburgo.
Creó el canal de YouTube junto con su trabajo principal en banca de inversión y corporativa antes de centrarse finalmente en Northern Finance a tiempo completo.
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