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Le migliori azioni a dividendo – accumulo di ricchezza attraverso il reddito passivo
Gli attuali alti tassi di inflazione significano che i prezzi continuano a salire e che i consumatori possono permettersi meno prodotti e servizi per la stessa quantità di denaro. Forse anche voi state cercando un modo per proteggere il vostro patrimonio dall’inflazione e state prendendo in considerazione i titoli. In questo articolo scoprirete quali sono le migliori azioni a dividendo adatte a creare un reddito passivo e a combattere l’inflazione.
Aspetti rilevanti:
- Le aziende possono distribuire parte dei loro profitti ai loro investitori
- Con una strategia specifica, potete accumulare ricchezza passiva per provvedere alla vostra vecchiaia o alla vostra famiglia dal punto di vista economico.
- Questi titoli a dividendo possono aiutarvi a costruire un portafoglio e a beneficiare di pagamenti regolari.
Dividendi tramite investimenti azionari – nozioni di base e spiegazioni
Forse vi siete posti la domanda “in cosa investire” ed è così che vi siete imbattuti nel tema del reddito passivo. Per aiutarvi a comprendere meglio questa strategia, la sezione seguente vi fornirà una panoramica sulle azioni, sulle distribuzioni degli utili e su come queste possono essere utilizzate per costruire un reddito passivo.
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Cosa sono le azioni?
Gli azionisti sono comproprietari di una società se hanno acquistato un titolo. Hanno una partecipazione finanziaria e ricevono un titolo in cambio del capitale investito. Ricevendo questo titolo, l’investitore riceve una serie di diritti.
Un esempio è la partecipazione alle assemblee generali annuali. Queste si tengono per decidere importanti decisioni aziendali. I grandi azionisti, che possiedono una percentuale di azioni della società a due cifre, hanno la massima influenza nelle assemblee. Anche i piccoli azionisti possono votare, ma utilizzano principalmente i titoli per investire il proprio patrimonio.
È possibile guadagnare con le azioni con l’obiettivo di trarre profitto dalla performance della società. Gli investitori cercano società sottovalutate e vogliono trarre profitto da una futura vendita a un prezzo più alto. Un altro modo per generare rendimenti attraverso questa forma di investimento è il cosiddetto dividendo.
Se un gruppo genera utili, ha la possibilità di distribuirli ai piccoli e grandi azionisti. Si tratta del pagamento dei dividendi agli azionisti. In occasione delle assemblee generali annuali, si decide se i dividendi devono essere pagati e in che misura.
- Una parte dei profitti dell’azienda viene versata agli azionisti, un’altra parte non viene
- Le parti possono confluire in progetti della rispettiva società o essere reinvestite
- Un’altra possibilità è che i pezzi vengano conservati per formare una riserva finanziaria.
- Le distribuzioni non sono obbligatorie per le aziende, ma sono versamenti volontari.
- Gli investitori ricevono un importo fisso per ogni titolo posseduto
Che cos’è la strategia dei dividendi?
In sostanza, l’obiettivo di questa strategia è quello di ottenere rendimenti regolari attraverso i più alti dividendi possibili. Questo vi permette di costruire un reddito passivo: secondo questa idea, il vostro denaro dovrebbe generarsi da solo senza che voi dobbiate fare molto come investitori.
L’accumulo di reddito passivo attraverso le distribuzioni presenta i seguenti vantaggi per l’investitore:
- Tempo libero: maggiore è il reddito passivo, maggiore è il tempo libero a disposizione. Se prima lavoravate 8 ore al giorno, con un reddito passivo più elevato potete passare a 6 ore al giorno. Si guadagna tempo aggiuntivo che si può investire in altri obiettivi, come progetti, interessi o la propria famiglia.
- Indipendenza: questi titoli sono tra gli investimenti con rendimenti elevati. Un flusso di reddito passivo aggiuntivo va di pari passo con ulteriori libertà. Tra queste, ad esempio, la libertà di localizzazione o la possibilità di ridurre l’orario di lavoro settimanale. È anche più facile passare a un altro lavoro o diventare lavoratori autonomi.
- Sicurezza: il reddito passivo può aiutarvi a costruire un patrimonio a lungo termine. Ad esempio, potete usarlo per provvedere alla vostra famiglia o per occuparvi della vostra pensione.
È bene sapere che:
Gli investitori che investono denaro utilizzando la strategia dei dividendi cercano società note per pagare regolarmente dividendi relativamente elevati. Ciò significa che si dà meno importanza alla performance e più alla stabilità dei dividendi.
Dati importanti per gli investitori in dividendi
I rendimenti dei dividendi sono un indicatore particolarmente importante. Si calcola come segue: Dividend yield = (payout / prezzo corrente dell’azione) x 100. Il dato indica quale percentuale del prezzo corrente dell’azione della società viene versata agli azionisti e aiuta a confrontare i titoli tra loro.
Il Cashflowist è il termine utilizzato quando si confrontano le entrate e le uscite di un’azienda. Il termine aiuta a valutare la liquidità dei gruppi.
Il payout ratio di una società è importante per gli investitori. Indica la percentuale di utili che una società versa agli azionisti sotto forma di dividendi. Questo rapporto può fornire un’indicazione sul livello delle distribuzioni future. Ad esempio, un payout molto elevato indica che la distribuzione sarà ridotta in futuro.
La crescita dei dividendi descrive la differenza tra l’importo di una distribuzione e quello della distribuzione precedente. È facile da calcolare: Sottrarre il vecchio valore della distribuzione dalla nuova cifra per tracciare l’andamento attuale.
Il cosiddetto rapporto prezzo/utile, o in breve rapporto P/E, viene utilizzato per riconoscere la sopravvalutazione o la sottovalutazione delle società. Si tratta di confrontare gli utili della società con il prezzo corrente del titolo.
Le società che hanno aumentato i loro pagamenti per almeno 50 anni di fila sono note come “re dei dividendi”. Un vantaggio particolare di queste società è la stabilità che offrono agli investitori che desiderano lavorare con questa strategia e costruire un reddito passivo.
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Punti
Applicazione molto buona
Azioni e piani di risparmio a partire da 1€
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Distribuzioni regolari da queste azioni a dividendo massimo
In linea di principio, non esistono società adatte a ogni singolo investitore. I vostri investimenti devono corrispondere ai vostri obiettivi finanziari e alla vostra situazione. È importante effettuare in anticipo una ricerca dettagliata sulle società che vi interessano.
Le cifre chiave presentate nel capitolo precedente forniscono informazioni importanti e possono indicare se un gruppo è adatto o meno alla vostra strategia.
Occorre inoltre tenere conto dei rischi fondamentali di questa classe d’investimento. Ad esempio, questo tipo di titoli è soggetto a fluttuazioni di prezzo. Potreste chiedervi: “È meglio investire in azioni o in ETF?”. Esistono ETF sui dividendi che si concentrano su società con payout più elevati, ma che sono in grado di compensare meglio le forti fluttuazioni, ad esempio.
Un esempio concreto di un gruppo dai dividendi già affidabili è Allianz, il secondo fornitore di assicurazioni a livello mondiale. Negli ultimi anni ci sono stati molti aumenti dei pagamenti. Solo nell’anno di crisi 2020 i pagamenti agli investitori non sono stati aumentati a causa della pandemia di coronavirus, ma mantenuti costanti. I piani attuali della società mostrano che gli investitori dovrebbero continuare a beneficiare di dividendi elevati anche in futuro.
Un altro esempio di azienda tedesca è BMW. L’azienda è specializzata nella produzione di auto e moto. Negli ultimi anni BMW ha aumentato costantemente i suoi dividendi, il che potrebbe essere di particolare interesse per gli investitori che si concentrano su pagamenti elevati.
A seconda della strategia scelta, l’investitore può concentrarsi su società che attualmente non pagano dividendi elevati, ma che offrono un alto potenziale.
Buono a sapersi
Indipendentemente dalla strategia, è importante dedicare molto tempo alla ricerca dettagliata per conoscere meglio le aziende interessanti e le figure chiave.
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Punti
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Conclusione: reddito passivo grazie a rendimenti da dividendi regolari
Questa forma di investimento vi offre l’opportunità di diventare comproprietari di un gruppo e di beneficiare di rendimenti e diritti aggiuntivi come il voto nelle assemblee. Le distribuzioni delle società sono particolarmente adatte per accumulare ricchezza a lungo termine attraverso un reddito passivo.
Nella scelta di una strategia, è particolarmente importante cercare le società che offrono stabilità: Ciò significa che offrono dividendi regolari e li aumentano costantemente. Alcune delle migliori azioni a dividendo sono note per i loro alti pagamenti, ma i titoli dovrebbero comunque essere adatti a voi e alla vostra situazione finanziaria. Per saperne di più su “il miglior investimento senza rischi” o “come iniziare con le azioni”, cliccate qui!
FAQ – Domande frequenti sulle azioni a massimo dividendo
Il nostro autore
Aleks Bleck è il volto di Northern Finance e già all'età di 18 anni era azionista, prestatore e investitore di ETF. La sua attenzione si concentra sui prestiti P2P e sugli ETF passivi. Aleks ha fondato Northern Finance nel 2017 mentre studiava economia aziendale a Lüneburg.
Ha creato il canale YouTube parallelamente al suo lavoro principale nell'investment e corporate banking prima di concentrarsi finalmente su Northern Finance a tempo pieno.
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