Recomendación Plan Ahorro Trade Republic: ETF para acumulación riqueza

Con más de 400 ETFs, TradeRepublic¹ ofrece una enorme selección para la acumulación de activos a largo plazo para inversores particulares. Gracias a los planes de ahorro gratuitos de iShares sobre este gran número de ETFs, aquí puede equivocarse poco, pero aún así elegir los ETFs equivocados, que a menudo

  • son demasiado caros (>>0,5% anual),
  • tienen un patrimonio demasiado escaso (menos de 100 millones de euros),
  • son demasiado especializados (sectores)
  • o simplemente no están pensados para la acumulación de activos a largo plazo.

Aviso:

El siguiente resumen representa una evaluación personal de los ETF en TradeRepublic, que cumplen mis criterios. Como siempre, no es una recomendación de compra / venta.

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Puede encontrar toda la información, ejemplos de ETF buenos y malos y una explicación de mis criterios en el vídeo:

Trade Republic – Meine Top 40 ETFs

  • iShares Core S&P 500
  • iShares MSCI World
  • iShares Core MSCI EM
  • iShares Core FTSE 100
  • iShares Core MSCI Europe
  • iShares STOXX Europe 600
  • iShares Edge MSCI World minimum volatility
  • iShares Core MSCI USA SRI
  • iShares Nasdaq 100
  • iShares MSCI Europe SRI
  • iShares Core MSCI Pacific Ex-Japan
  • iShares Euro STOXX
  • iShares MDAX
  • iShares STOXX Global Select Dividend 100
  • iShares Edge World Quality Factor
  • iShares MSCI World Small Cap
  • iShares MSCI China A
  • iShares Edge MSCI Europe Value Factor
  • iShares TecDAX
  • iShares MSCI Japan
  • iShares MSCI ACWI
  • iShares MSCI North America
  • iShares Edge MSCI USA Value Factor
  • iShares MSCI EMU ESG
  • iShares MSCI USA ESG
  • iShares Core FTSE 100
  • iShares S&P Small Cap 600
  • iShares MSCI EM SRI (/ESG)
  • iShares MSCI Canada
  • iShares Edge MSCI EM minimum volatility
  • iShares MSCI USA Small Cap
  • iShares MSCI Korea
  • iShares Euro STOXX Small
  • iShares Europe ESG
  • iShares MSCI Australia
  • iShares Nikkei 225
  • iShares MSCI EMU Mid Cap
  • iShares MSCI Japan ESG
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Ventajas de un plan de ahorro con TradeRepublic

  • Costes bajos: En Trade Republic puede establecer un plan de ahorro por tan sólo 25 euros al mes, sin comisiones de apertura. Esto le ayuda a ahorrar costes, especialmente si invierte con regularidad. Das hilft dir, Kosten zu sparen, insbesondere wenn du regelmäßig investierst.
  • Amplia selección de ETFs: Con más de 400 ETF diferentes, TradeRepublic te ofrece una enorme selección de oportunidades de inversión. Puede elegir entre una amplia gama de clases de activos y temas para adaptar su plan de ahorro a sus objetivos de inversión individuales.
  • Interfaz de usuario sencilla: La plataforma de Trade Republic es intuitiva y está claramente estructurada. Esto hace que sea fácil para los principiantes realizar un seguimiento de todo y encontrar su camino alrededor.
  • Flexibilidad: Puede ajustar, pausar o incluso eliminar su plan de ahorro en cualquier momento. Esto le da la libertad de adaptar con flexibilidad su estrategia de inversión a sus circunstancias y objetivos financieros actuales.

Inconvenientes de un plan de ahorro República de Comercio

  • Horario de negociación restringido: En TradeRepublic sólo puedes operar durante el horario central de negociación, de 7:30 a 23:00 horas. Esto significa que no puedes comprar o vender fuera de este horario, lo que podría ser restrictivo en algunas situaciones.
  • No hay acceso a todas las bolsas: En TradeRepublic, sólo se puede operar en determinadas bolsas, lo que limita un poco la elección de los valores negociables. No hay manera de negociar acciones o ETFs que cotizan en bolsas que no son compatibles con TradeRepublic.
  • No hay herramientas de análisis completas: En comparación con otros brokers, Trade Republic ofrece herramientas menos completas para el análisis de valores. Así que si quieres hacer un análisis en profundidad de tus inversiones, puedes encontrarte con limitaciones aquí.

ETFs para diferentes objetivos de inversión

Dependiendo de su objetivo de inversión personal, un ETF diferente puede ser la elección correcta. He aquí algunas recomendaciones para distintos objetivos de inversión:

  • Acumulación de riqueza: Para la acumulación de riqueza a largo plazo, los ETF ampliamente diversificados que siguen un índice de mercado mundial son los más adecuados. El Core MSCI World ETF y el iShares Core S&P 500 ETF son excelentes ejemplos de ello. Ofrecen una amplia diversificación entre distintas regiones y sectores.
  • Previsión para la jubilación: Para la previsión para la jubilación, podrían ser interesantes los ETF que tienen un alto reparto de dividendos. En este caso, el STOXX Global Select Dividend 100 o el Euro Dividend ETF podrían ser opciones interesantes.
  • Sostenibilidad: Si la sostenibilidad es importante para usted, puede invertir en ETFs ESG (Environmental, Social, Governance). Por ejemplo, el iShares MSCI EMU ESG o el MSCI World SRI son adecuados. Estos ETF sólo invierten en empresas que cumplen determinados criterios medioambientales, sociales y de gobernanza.
  • Sector tecnológico: Para una inversión más específica en el sector tecnológico, el iShares Nasdaq 100 o el iShares TecDAX ETF son una buena opción. Incluyen muchas de las mayores y más conocidas empresas tecnológicas.
  • Mercados emergentes: Si tiene un mayor apetito por el riesgo y quiere apostar por el desarrollo económico de los mercados emergentes, el ETF Core MSCI EM sería una opción. Este ETF invierte en una amplia gama de empresas de mercados emergentes.
Seleccionar ETFs en Trade Republic

Consejos para elegir los ETF adecuados

Elegir los ETF adecuados puede resultar abrumador, sobre todo si es la primera vez que invierte. He aquí algunos consejos que pueden ayudarle:

  • Comprenda sus objetivos de inversión: Antes de invertir en ETF, debe tener claros sus objetivos de inversión. ¿Quiere crear riqueza a largo plazo, ahorrar para la jubilación o apoyar un tema específico como la sostenibilidad o la tecnología? Sus objetivos determinarán el tipo de ETF en el que debe invertir.
  • Preste atención a los costes: El ratio de gastos totales (TER) es un factor importante a la hora de elegir un ETF. Cuanto más bajos sean los costes, más rentabilidad obtendrá.
  • La diversificación es importante: para minimizar el riesgo, invierta en varios ETF que cubran distintos mercados y sectores. Una cartera bien diversificada puede ayudarle a gestionar mejor las fluctuaciones del mercado.
  • Compruebe el tamaño del fondo: Un fondo grande suele ser señal de un ETF consolidado y líquido. Los fondos pequeños pueden ser más susceptibles a problemas de liquidez, lo que puede provocar mayores desviaciones del precio con respecto al valor liquidativo.
  • Preste atención al método de réplica: Los ETF pueden replicar física o sintéticamente el índice que siguen. La réplica física suele considerarse más segura, mientras que la sintética suele tener costes más bajos.
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Comparación con otros corredores

  • Costes: TradeRepublic es conocida por sus bajos costes. La empresa no cobra comisiones de custodia y los costes por operar con ETF son muy bajos. En comparación con los corredores tradicionales, que a menudo cobran altos honorarios y comisiones, TradeRepublic tiene una clara ventaja aquí. Sin embargo, otros brokers de descuento como Scalable Capital pueden ofrecer condiciones igualmente favorables.
  • Facilidad de uso: TradeRepublic ofrece una aplicación fácil de usar que permite incluso a los principiantes invertir fácilmente y sin complicaciones. Otros brokers pueden ganar puntos con amplias plataformas web y herramientas adicionales que son especialmente interesantes para inversores avanzados.
  • Gama de productos: TradeRepublic ofrece una selección de los mejores ETF, acciones y derivados. Sin embargo, la gama de fondos y bonos puede ser limitada en comparación con otros brokers.
  • Seguridad: TradeRepublic es un broker regulado en Alemania y miembro del Fondo de Protección de Depósitos de la Asociación de Bancos Alemanes. Por lo tanto, sus depósitos están legalmente protegidos hasta un importe de 100.000 euros. Este es un estándar que cumplen todos los brokers aquí mencionados.

Recomendación sobre el Plan de Ahorro de Trade Republic: Conclusión

TradeRepublic destaca por sus planes de ahorro gratuitos, una plataforma fácil de usar y una amplia selección de ETF. En particular, los principales ETF, como el iShares Core S&P 500 o el iShares MSCI World, permiten una inversión ampliamente diversificada, por lo que representan una opción atractiva para muchos inversores. No obstante, siempre debe tener en cuenta sus objetivos de inversión individuales y su tolerancia al riesgo.

Sobre nuestro autor

Aleks Bleck es el rostro de Northern Finance y ya era accionista, prestamista e inversor en ETF a los 18 años. Su actividad se centra en los préstamos P2P y los ETF pasivos. Aleks fundó Northern Finance en 2017 mientras estudiaba Administración de Empresas en Luneburgo.

Creó el canal de YouTube junto con su trabajo principal en banca de inversión y corporativa antes de centrarse finalmente en Northern Finance a tiempo completo.

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