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Las estrategias ETF más populares: Ventajas y Desventajas
Al invertir en ETFs, como con otros instrumentos financieros, las estrategias ETF son cruciales. Hay muchas formas diferentes de alcanzar tus objetivos financieros personales.
Hoy hemos examinado más de cerca cómo puede ser esto en la práctica, cuáles son los métodos más populares y conocidos y cómo funcionan en la realidad.
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Contenido
La estrategia de dividendos
Uno de los métodos de inversión más sencillos y conocidos es la estrategia de dividendos. Si todo va según lo previsto, también es uno de los más útiles, ya que proporciona a los inversores unos ingresos pasivos sin estrés.
El concepto se explica rápidamente: al comprar acciones que pagan un dividendo, recibimos regularmente la cantidad correspondiente. A medida que el importe aumenta, también lo hacen estos ingresos adicionales, hasta que teóricamente podemos vivir sólo del dividendo.
Incluso quienes tengan objetivos menos ambiciosos y sólo quieran cubrir parte de sus gastos de esta forma tienen aquí buenas oportunidades. Los seleccionados
Por supuesto, las acciones deben pagar un dividendo correspondientemente alto. Muchas empresas conocidas como Coca Cola, Roche y McDonalds pueden encontrarse en una cartera organizada de este modo.
Como se trata de una estrategia a largo plazo, nos centramos en empresas consolidadas con dividendos elevados (y regularmente crecientes). Es menos probable que se tengan en cuenta las posiciones arriesgadas.
Las ventajas incluyen, naturalmente, estos pagos de dividendos, que nos proporcionan los ingresos correspondientes. También podemos tener una visión mucho más relajada del precio real de nuestras acciones, ya que las ganancias no son nuestro principal objetivo aquí. Y los principiantes, en particular, también se benefician de la desgravación fiscal actual de 801 euros.
En el lado negativo, hay una falta de diversificación entre sectores y regiones. Esto se debe a que las acciones elegibles para la estrategia de dividendos tienden a estar muy “agrupadas”.
Cuando se buscan empresas adecuadas, la mayoría de la gente mira hacia EE UU. E incluso allí, es casi imposible encontrar un candidato adecuado en algunos sectores. Sueles acabar con títulos de los sectores de las comunicaciones o del petróleo y el gas, y estás a merced de la evolución de estas categorías.
Además, la estrategia de dividendos incurre en costes si hay que reinvertir los ingresos. Si aplicamos esta estrategia utilizando ETFs, también tenemos bastante menos margen de maniobra a la hora de seleccionar empresas. Además, estos “ETF de dividendos” en particular suelen ser algo más caros que otras ofertas.
ETFs posibles para la estrategia de dividendos
Si quieres conseguir un dividendo fuerte a través de ETFs, el “Dow Jones U.S. Selected Dividend UCITS” de iShares suele ser una buena elección. En los últimos años, este ETF no sólo ha registrado unas ganancias de precio decentes; el dividendo también es impresionante; de lo contrario, no lo recomendaría aquí.
Otra opción es el “iShares Emerging Markets Dividend UCITS ETF”. Invierte en 100 acciones de mercados emergentes, que deberían ofrecer una distribución equivalente. Por desgracia, este candidato es bastante caro, con unos costes del 0,65 %.
La “estrategia de las megatendencias”
Toda una serie de acontecimientos pueden clasificarse como “megatendencias”: la transformación digital, la catástrofe climática, la igualdad de género, el cambio demográfico y muchos más. Predecir su impacto puede ser entretenido, pero rara vez fiable.
Si apuestas por los sectores adecuados, tienes la oportunidad de formar parte de un gran auge y multiplicar tu capital. Si, por el contrario, eliges las acciones y ETF equivocados, por supuesto no habrá riquezas rápidas. También existe el riesgo de sufrir grandes pérdidas.
Los autoproclamados profetas del dinero explican en cada esquina de Internet cuál es la nueva megatendencia y por qué debes apostarlo todo por ella para garantizar que te harás rico. Sin embargo, en realidad se ha demostrado científicamente que no se puede ser más astuto que el mercado, al menos no a largo plazo.
Sin embargo, es posible apostar por el caballo adecuado a corto plazo y obtener los beneficios correspondientes. Sin embargo, superar al resto de inversores a largo plazo seleccionando los ETF y acciones adecuados es bastante improbable.
Entre las desventajas adicionales también están los elevados costes de los ETF que siguen un sector tan tendencial. Las comisiones del 0,8 % no son infrecuentes en este caso. Estas cantidades deben compensarse primero con mejores rendimientos.
Y la diversificación de estos ETF de tendencias también parece bastante sombría.
Posibles ETFs para la estrategia de megatendencias
Si quieres subirte al carro e invertir en una megatendencia, puedes hacerlo con el ETF iShares Global Clean Energy, por ejemplo. Contiene 30 de las mayores empresas que invierten en energías limpias y ahora tiene un volumen de 3.300 millones de euros.
Entre ellos figuran valores como Siemens Gamesa y Vestas, que, sin embargo, también tienen unas comisiones anuales del 0,65 %. El rendimiento tampoco es sobresaliente: tras 9 años más bien flojos, sólo en 2019 se produjo un repunte notable.
Otro ETF de tendencia es el ETF iShares Automation and Robotics UCITS, que contiene 130 empresas por un total de 2.800 millones. La inversión en automatización y robótica ha producido hasta ahora aquí un crecimiento muy bueno, y además es asequible, con un coste del 0,4 %.
La estrategia de la cartera ETF World
Mi estrategia personal favorita es la Cartera Mundial ETF, que sigue una gran parte de la economía mundial de la forma más realista posible. Este método es ideal para un enfoque de comprar y mantener, en el que compras una vez y luego mantienes.
Hay dos formas de que los inversores mapeen este enfoque, especialmente a prueba de crisis utilizando ETF: en primer lugar, los países industrializados y emergentes pueden ponderarse según su capitalización bursátil y, en segundo lugar, según su producto interno bruto.
Este último enfoque también incluye a las empresas locales que no cotizan en bolsa, ¡y esto puede tener un impacto significativo! En el ETF mundial clásico “MSI World”, por ejemplo, la cuota de EE.UU. caería del 60% al 40% y las acciones alemanas estarían representadas el doble.
Una de las principales ventajas de esta estrategia es que es fácil de poner en marcha: si crees en la economía mundial, puedes sentarte y relajarte: el plan de ahorro hace el resto. Este enfoque pasivo puede ahorrarnos mucho estrés y, por tanto, es popular entre algunos inversores.
El largo historial de resultados positivos del MSI World en particular -desde su lanzamiento en 1970, ningún inversor que haya invertido durante al menos 15 años ha tenido pérdidas- es impresionante y contribuye a la buena reputación de esta estrategia.
Por desgracia, aquí falta flexibilidad, por ejemplo en tiempos de crisis. En el peor de los casos, tienes que aferrarte a tus inversiones con voluntad de hierro. Si no tienes esta resistencia, debes elegir otra opción.
Posibles ETFs para la Estrategia de Cartera Mundial
El Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF es la contrapartida del MSI World, pero es considerablemente más barato. Sus más de 2.000 acciones de 25 países industrializados nos cuestan sólo el 0,12% anual.
El Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF se recomienda para cubrir los mercados emergentes. Incorpora a nuestra cartera unas 1.800 empresas con un volumen total de 1.900 millones de euros y rinde sólo un 0,22% anual.
La estrategia básica de los satélites
La estrategia del núcleo de satélites es una mezcla de las variantes anteriores y muchas otras opciones. Está representada por un núcleo ampliamente diversificado con un buen tipo de interés, alrededor del cual orbitan satélites individuales de riesgo.
Aunque este núcleo puede estar bien representado por una cartera global, por ejemplo, podemos invertir con confianza en ETFs de megatendencias, centrarnos en la diversificación o hacer otras apuestas en el área periférica.
La mayor ventaja en este caso es la relativa seguridad que proporciona el núcleo, sin tener que renunciar a la flexibilidad y las oportunidades de los satélites. La otra cara de la moneda, sin embargo, es el esfuerzo que supone: sólo aquellos a los que les guste retocar activamente su cartera estarán contentos aquí.
Cómo funciona la aplicación práctica
Por supuesto, las estrategias mencionadas no tienen por qué seguirse estrictamente: también se permiten formas mixtas. En última instancia, sólo el propio inversor decide qué estrategia es la mejor para él.
Las recomendaciones que te damos aquí pueden ayudarte a encontrar los ETF adecuados para tus objetivos.
Pero no importa por qué candidato te decidas finalmente: Merece la pena echar un vistazo a nuestro artículo “Cómo encontrar la mejor ETF para ti“.
Explica todos los aspectos importantes para que puedas aumentar drásticamente las posibilidades de éxito con tu próxima inversión.
Una vez que estés preparado para poner en práctica tu estrategia cuidadosamente planificada, te encontrarás rápidamente ante un mar de corredores. Encontrar el adecuado para ti puede ser una tarea titánica.
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Sobre nuestro autor
Aleks Bleck es el rostro de Northern Finance y ya era accionista, prestamista e inversor en ETF a los 18 años. Su actividad se centra en los préstamos P2P y los ETF pasivos. Aleks fundó Northern Finance en 2017 mientras estudiaba Administración de Empresas en Luneburgo.
Creó el canal de YouTube junto con su trabajo principal en banca de inversión y corporativa antes de centrarse finalmente en Northern Finance a tiempo completo.
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