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ETF sur l’eau – Les meilleures opportunités d’investissement en 2024
Les conséquences du réchauffement climatique et l’augmentation constante de la population mondiale accentuent le problème de l’approvisionnement en eau. L’eau se fait de plus en plus rare et est devenue entre-temps intéressante pour les investisseurs. Dans cet article, tu découvriras quelles sont les possibilités d’investir dans l’eau et si un ETF sur l’eau en vaut la peine.
L’essentiel en bref :
- L’eau est une ressource limitée
- En raison de la croissance démographique et du changement climatique, la demande en eau potable devrait augmenter de manière significative à l’avenir.
- Les Exchange Traded Funds pour l’eau investissent dans la production de produits, les services, le réseau d’approvisionnement et les sources d’énergie autour de ce thème.
- Divers fonds négociés en bourse te permettent de profiter de la performance
Les raisons d’investir dans l’eau
C’est la ressource la plus importante pour l’homme. Depuis, l’eau est devenue une matière première rare, notamment en raison du réchauffement climatique. Nous avons résumé ci-dessous quelques éléments de contexte sur le thème “Investir dans l’eau“.
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Investir dans des Exchange Traded Funds
Tu te demandes peut-être comment tu peux gagner de l’argent avec des actions sans prendre trop de risques. Les Exchange Traded Funds permettent aux investisseurs d’investir dans plusieurs actions à la fois. Ils font partie des investissements à haut rendement.
Les Exchange Traded Funds sont des fonds indiciels négociés en bourse et reproduisent le plus précisément possible la performance de l’indice concerné. Tu peux donc obtenir le rendement moyen de l’indice en question. Contrairement aux fonds gérés activement, on n’essaie pas d’obtenir un rendement supérieur. Mais cela présente aussi un avantage : les frais sont considérablement réduits.
Cet actif est particulièrement apprécié en raison de la possibilité de diversification qu’il offre. Avec un Exchange Traded Fund, tu peux déjà investir dans de nombreuses entreprises et réduire le risque global. L’indice MSCI World, par exemple, investit dans plus de 1600 entreprises dans le monde entier.
Par contre, un ETF Europe investit dans les plus grandes et les plus importantes entreprises de toute l’Europe. De cette manière, tu peux te constituer un portefeuille global. Les Exchange Traded Funds sont peut-être le meilleur investissement sans risque si tu respectes les bases de l’investissement.
Un Exchange Traded Fund pour les débutants est par exemple n’importe lequel sur l’indice MSCI World. La classe d’actifs est simple à comprendre. Tu peux investir de faibles montants, par exemple en utilisant un plan d’épargne automatisé. Tu peux l’adapter de manière flexible à ta situation.
Attention !
Cette classe d’actifs se caractérise par le fait qu’il s’agit d’une forme d’actif peu coûteuse. Par ailleurs, il s’agit d’un placement passif qui se prête parfaitement à la constitution de ton patrimoine à long terme.
Investir dans cette ressource ?
Pour la majorité des Allemands et des habitants d’autres pays industrialisés, l’approvisionnement va de soi : il te suffit d’ouvrir le robinet pour avoir de l’eau potable ou remplir ta baignoire. Les besoins augmentent avec la hausse du niveau de vie et une population mondiale de plus en plus importante.
Le réchauffement climatique et ses répercussions sont tout particulièrement problématiques. La progression de la désertification rend les conditions climatiques plus difficiles. Dans les pays secs, la sécheresse règne et de nombreuses denrées alimentaires sont difficilement cultivables. De plus, les mois d’été sont de plus en plus chauds et le manque d’eau ne fait que s’aggraver.
Dans de nombreux pays africains, la source d’eau potable n’est pas garantie. On considère que l’approvisionnement est assuré lorsque tous les habitants des environs peuvent y avoir accès et que l’eau potable est dépourvue de toute contamination chimique ou biologique.
En 2010, l’ONU a décidé que le droit à l’eau potable faisait partie des droits de l’homme. La demande est énorme et ne fait qu’augmenter, notamment en raison du changement climatique. Voici donc quelques faits concernant la problématique autour de cette ressource :
- Le rapport mondial sur l’eau de l’ONU de 2020 indique que 2,2 milliards de personnes n’ont pas accès à l’eau potable.
- Si l’on compare les valeurs actuelles avec les données du début du 20e siècle, la consommation a été multipliée par 6.
- Une grande partie des eaux usées n’est pas traitée, ce qui constitue une charge environnementale supplémentaire.
Ce n’est pas seulement la demande croissante qui fait de cette ressource une opportunité d’investissement intéressante. Des start-ups voient le jour et développent de nouvelles machines pour améliorer l’efficacité de l’approvisionnement et du traitement de l’eau. De plus, l’infrastructure doit être améliorée de manière à optimiser les pays où l’approvisionnement est difficile.
Bon à savoir :
Le marché mondial de l’eau est estimé à 375 milliards de dollars et sa croissance est estimée à quelques pour cent par an. Des problèmes comme celui-ci font du liquide une possibilité de placement intéressante pour les investisseurs, car la demande devrait encore augmenter considérablement à l’avenir.
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Qu’est-ce qu’un ETF sur l’eau ?
L’indice est déterminé par la performance des entreprises concernées qui font partie de la classe d’actifs. Si l’indice dans sa globalité augmente, la valeur de l’Exchange Traded Funds augmente également et inversement.
Un fonds négocié en bourse pour l’eau comprend par exemple des entreprises qui transportent et traitent l’eau ou qui travaillent à rendre son utilisation plus efficace. Elles sont regroupées dans un indice dans lequel un investisseur peut investir rapidement, avec un minimum d’effort.
- Approvisionnement en eau
- Mise à disposition de l’infrastructure : compteurs d’eau, pompes, canalisations
- Services d’ingénierie tels que la construction de stations d’épuration des eaux usées
- Réseau d’approvisionnement et sa gestion
- Fabrication de produits liés au traitement de l’eau pour le dessalement et la purification de l’eau
- Livraison et transport
- L’énergie hydraulique comme source d’énergie
Cette classe d’actifs a pour avantage de comprendre plusieurs entreprises et est donc moins risquée que l’achat d’actions individuelles du secteur. Par ailleurs, la recherche est nettement moins fastidieuse puisque les titres qu’elle contient sont déjà disponibles et qu’il te suffit de choisir l’Exchange Traded Funds qui correspond à ton portefeuille.
Avantages et inconvénients de l’investissement
Ton éventuel investissement dans le domaine de l’eau présente différents inconvénients et opportunités. Un inconvénient majeur est le coût plus élevé. Les frais des Exchange Traded Funds mondiaux sont généralement inférieurs à 0,20 % TER. Mais les frais de cet investissement sont d’environ 0,65 %.
Il se peut aussi que la durabilité soit un sujet important pour toi. De nombreuses entreprises présentes dans les Water Exchange Traded Funds favorisent la durabilité, par exemple en élaborant des solutions efficaces et en investissant dans l’énergie hydraulique en tant que source d’énergie renouvelable.
Les Exchange Traded Funds pour l’eau sont un secteur particulier. Contrairement aux ETF mondiaux, ils sont conçus pour un secteur spécifique et sont moins diversifiés. Dans de tels cas, tu dois faire attention à te diversifier davantage dans d’autres domaines pour réduire le risque global du portefeuille.
Néanmoins, un investissement dans ce domaine présente aussi des avantages et des opportunités qui pourraient potentiellement s’avérer intéressants pour toi en tant qu’investisseur :
- Il existe une forte demande pour ce liquide. Celle-ci devrait encore augmenter à cause de la croissance démographique, du changement climatique et de ses conséquences.
- Il s’agit d’une ressource limitée.
- De nombreuses entreprises travaillent sur des moyens de réduire leur consommation d’eau et de la rendre plus efficace. L’industrie, mais aussi l’agriculture, en font partie.
- D’autres entreprises permettent cette efficacité en travaillant sur une technologie innovante et de nouvelles machines.
- De plus, les avantages généraux des Exchange Traded Funds en tant qu’investissement financier sont valables : cette classe d’actifs est considérée comme liquide, rentable, relativement sûre si la diversification est suffisante, transparente et facile à comprendre. Un investissement peut être réalisé sous la forme d’un placement unique ou d’un plan d’épargne. Grâce à la possibilité d’investir de petites sommes, les Exchange Traded Funds conviennent également bien aux débutants.
Attention !
Actuellement, il n’existe malheureusement quasiment aucune méthode permettant de mesurer la gestion durable de cette ressource. Les sociétés de fonds ne peuvent pas non plus évaluer officiellement les entreprises par rapport à ce critère.
Les plus importants ETF sur l’eau
Tu te demandes certainement dans quoi investir pour que cela en vaille vraiment la peine ? Les fonds négociés en bourse dans le secteur de l’eau peuvent te permettre de couvrir un large panel d’entreprises dans le secteur de l’eau au moyen d’une classe d’actifs passive à long terme. Il n’y a pas encore beaucoup d’ETF dans le secteur, mais cinq sont actuellement disponibles :
- iShares Global Water UCITS (IE00B1TXK627)
- Lyxor MSCI Water ESG Filtered (DR) UCITS – Dist (FR0010527275)
- Lyxor MSCI Water ESG Filtered (DR) UCITS (FR0010527275)
- L&G Clean Water UCITS (IE00BK5BC891)
- Global X Clean Water UCITS (IE000BWKUES1)
En raison de l’importance croissante des matières premières, les possibilités offertes aux investisseurs sont elles aussi de plus en plus intéressantes. Les Exchange Traded Funds mentionnés ci-dessus pourront être analysés sous différents aspects.
Le Global X Clean Water n’a été créé qu’en 2022 et a réalisé une performance de 8,05 %. Le Lyxor MSCI Water ESG Filtered (DR) UCITS est tout aussi récent et a réalisé une performance de 7,33%.
Attention !
Tu trouveras des informations plus détaillées pour une décision d’investissement soigneuse sur les pages des différents fournisseurs. Il n’est pas possible de déterminer quel fonds négocié en bourse est le plus approprié. Tout dépend des objectifs et des priorités de l’investisseur.
ETF sur l’eau – Ce à quoi tu dois faire attention
Avant d’opter pour un Exchange Traded Funds sur l’eau, il est judicieux que tu te renseignes sur le marché autour du thème de l’eau. C’est conseillé, car ces fonds peuvent couvrir des domaines très différents.
Certaines entreprises fabriquent des produits pour la purification de l’eau, alors que d’autres se concentrent sur les nouvelles innovations ou les solutions de transport. Les entreprises qui entrent en considération sont variées et spécialisées dans différents domaines.
De plus, tu devrais te renseigner sur le fournisseur qui gère l’indice en question. Cela peut avoir un impact sur l’efficacité de la reproduction de l’indice. Tous les fournisseurs ne sont pas aussi transparents en ce qui concerne la structure de leurs indices. Il est également important de jeter un coup d’œil sur la liquidité.
Bon à savoir :
Si tu es débutant, il est recommandé de te constituer un portefeuille global et diversifié avant d’investir dans des classes d’actifs thématiques.
Investir dans l’eau – Augmenter la sécurité
À l’aide de la diversification, tu peux diminuer le risque de ton propre portefeuille en investissant dans un grand nombre de valeurs, alors que les thèmes des Exchange Traded Funds n’investissent que dans un secteur particulier et s’apparentent donc plutôt à un pari.
Si tu n’investis par exemple que dans cette matière première liquide, tu t’exposes à un risque plus élevé. Regarde la composition de l’investissement qui t’intéresse dans le domaine de l’eau. Idéalement, ils investissent dans différents domaines.
Il n’est pas conseillé de placer la majeure partie de ton argent investi dans une classe d’actifs précise. Ils peuvent être une option supplémentaire intéressante si tu possèdes déjà un portefeuille diversifié et que tu cherches un Exchange Traded Fund à haut rendement.
Conclusion : l’ETF sur l’eau, une opportunité d’investissement intéressante
En raison de la croissance démographique, du réchauffement climatique et de la hausse du niveau de vie, l’eau est perçue comme une possibilité d’investissement attrayante. Les besoins en eau potable ne cessent d’augmenter et l’approvisionnement est très mauvais dans certains pays africains. Les prévisions tablent sur une nouvelle augmentation à l’avenir.
Les Exchange Traded Funds offrent une bonne possibilité d’investir dans plusieurs entreprises du secteur de l’eau. Cette classe d’actifs se distingue par un bon rendement ou la possibilité de générer un patrimoine de manière passive et à long terme. De cette façon, tu peux profiter de l’augmentation de la demande.
Actuellement, il n’existe pas encore beaucoup d’Exchange Traded Funds dans ce domaine. On peut citer par exemple l’iShares Global Water UCITS ou le Global X Clean Water UCITS. Si tu t’intéresses à un investissement, il est recommandé de bien regarder la composition et le risque potentiel.
Tu dois être conscient qu’il s’agit d’un Exchange Traded Fund thématique qui n’est pas très diversifié. Investir dans un Exchange Traded Fund de ce type est une bonne chose si tu as déjà un portefeuille diversifié. Si tu veux te constituer un tel portefeuille, tu peux en apprendre davantage ici ou te renseigner sur les fonds indiciels et les Exchange Traded Funds !
FAQ – Foire aux questions sur les ETF sur l’eau
À propos de notre auteur
Aleks Bleck est le visage de Northern Finance et était déjà actionnaire, prêteur et investisseur en ETF à l'âge de 18 ans. Il se concentre sur les crédits P2P et les ETF passifs. Aleks a fondé Northern Finance en 2017 pendant ses études de gestion à Lunebourg.
Il a développé la chaîne YouTube parallèlement à son activité principale dans l'investment banking et le corporate banking, avant de se concentrer finalement à plein temps sur Northern Finance.
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