Los ETF de mercados emergentes son una opción de inversión fascinante pero también desafiante para muchos inversores. Estos mercados ofrecen la posibilidad de obtener grandes rendimientos, pero también están asociados a mayores riesgos. En este artículo, te presentamos los mejores ETF que cubren los mercados actuales. Juntos, te proporcionaremos los conocimientos que necesitas para tomar […]
Comparación ETFs: Cómo encontrar los mejores ETFs + nuestros 5 mejores ETFs
En la actualidad, la selección de diferentes ETF es mayor que nunca, ¡así que es fácil perderse! Por eso te mostraremos la comparación ETFs y cómo encontrar los mejores ETF de una manera sensatas para que puedas conseguir los mayores rendimientos. Con nuestros consejos, comparar ETFs ya no será tan difícil.
Los hechos más importantes en pocas palabras
- Los ETF obtienen una rentabilidad media de entre el 7 y el 8 %
- La selección de ETF es enorme. Hay más de 10.000 ETF en todo el mundo (a partir de 2023)
- Para encontrar la ETF que te conviene, tienes que tener en cuenta varios factores, algunos de los cuales no son inmediatamente reconocibles a primera vista
Visión general de los ETF: ¿Qué hace tan especial a esta clase de activos?
Este artículo no pretende ser un artículo para principiantes. Sin embargo, si aún no te has familiarizado lo suficiente con esta clase de activos, lee los artículos de nuestro blog sobre ETF para principiantes, donde encontrarás toda la información importante sobre el tema.
Los ETF se encuentran de facto entre las clases de activos más populares de todo el mundo. En los últimos años, en particular, el número de ETF gestionados en todo el mundo ha aumentado rápida y constantemente.
Esto da lugar a una amplia gama de opciones entre las que pueden elegir los inversores. Pero, ¿De dónde viene esta gran popularidad, especialmente en los últimos años?
Costes bajos – Rendimientos más altos/
Una de las ventajas más atractivas de los ETF es su bajo coste. Al fin y al cabo, los ETF son “fondos gestionados pasivamente“. Esto significa que no se requiere intervención humana para que el ETF invierta y opere. Sigue automáticamente varios índices, como el IBEX 35 o el MSCI World.
A diferencia de los fondos gestionados activamente, no hay gestor de fondos que supervise y ajuste las decisiones de inversión. Como ya no se cobra esta comisión de gestión, no suele haber costes elevados. Aquí puedes ver qué comisiones debes conocer:
Tipo de coste | Descripción | Centro de costes |
Costes de transacción | Comisiones de compra y venta / comisiones de gestión de cuentas de custodia | Banco depositario |
Ratio de gasto total (TER) | Incluyen los gastos de administración, el presupuesto de marketing, los derechos de licencia del índice | Proveedor de ETF |
Spread y comisiones bursátiles | Diferencia entre precio de compra y precio de venta | Bolsa |
Con la mayoría de los proveedores y corredores, puedes establecer planes de ahorro ETF gratuitos o pagar sólo unos bajos costes de transacción de 1 a 2 euros por ejecución. Sin embargo, esto difiere de un corredor a otro. Más adelante en el artículo, te explicaremos en detalle lo que debes tener en cuenta con los distintos intermediarios.
Además de los bajos costes, los ETF prometen en su mayoría elevados rendimientos. Por término medio, es del 7 – 8 % y, por tanto, supera ampliamente a los fondos de gestión activa. El rendimiento es especialmente importante en tiempos de inflación creciente y la pérdida real de poder adquisitivo que conlleva.
Si los dividendos elevados son importantes para ti, te recomiendo nuestro artículo sobre los mejores ETF de dividendos.
Es bueno saberlo:
Si no estás seguro de los costes de un ETF antes de comprarlo, el intermediario debe facilitarte dos documentos antes de cada compra. La hoja de información básica y la hoja de información sobre costes. En ellas encontrarás todos los costes importantes que cabe esperar (en parte como estimaciones de la evolución futura de los precios). Esto te permite comprobar si los precios se ajustan a tus expectativas antes de finalizar la compra.
Cómo elegir el mejor ETF para ti
Ahora ya sabes qué hace tan especial a la clase de activos ETF. Ya hemos cubierto las características más importantes y ahora puedes orientarte bien. En la sección siguiente, te proporcionaremos las cifras y valores clave que puedes utilizar para diferenciar entre ETF “buenos” y “malos”.
Ten en cuenta que los valores indicados no deben ser los únicos factores que influyan en tu decisión. Deberías examinar varios ETF y ajustarlos a tus referencias personales.
Criterios subjetivos de comparación de la ETF
A continuación te mostraremos exactamente lo que es importante a la hora de seleccionar ETFs. Dependiendo de tu objetivo o tipo de inversión, estos criterios tendrán una importancia variable para ti. También hemos elaborado nuestra lista de clasificación de ETF según los siguientes puntos:
1. capacidad del plan de ahorro de la ETF
Por supuesto, tienes que decidir si quieres invertir tu dinero en un plan de ahorro o en una inversión individual. Si eliges la opción del plan de ahorro, debes comprobar con tu corredor de bolsa qué ETFs son elegibles para los planes de ahorro y cuáles no. Esto podría influir significativamente en tu decisión.
2. Apropiación de ganancias
Como ya hemos dicho, debes considerar si los ETF que estás comparando son de acumulación o de distribución. Un ETF de acumulación tiene sentido sobre todo en términos de inversiones a largo plazo y previsión para la jubilación, mientras que el ETF de distribución debería ser preferible si tu objetivo son los ingresos pasivos.
3. Orientación del ETF
Cada ETF se centra en un tema o un objetivo. El ETF más conocido es probablemente el MSCI World. Contiene las empresas más exitosas del mundo y pretende ser un “reflejo de la economía mundial“. Para ello, el ETF invierte en una amplia gama de países y sectores.
También existen los llamados “ETF temáticos“, como los ETF de hidrógeno, que sólo cotizan empresas y activos que proceden de ese sector o nicho. Esto te permite invertir explícitamente en tus sectores favoritos en los que esperas rendimientos superiores a la media.
4. Método de replicación
Un criterio de evaluación que a menudo se olvida es la réplica sintética frente a la réplica física de tu ETF. Con la réplica sintética, el índice se replica mediante una operación de Swap con una entidad financiera, que asegura al proveedor del ETF que garantizará la rentabilidad del rendimiento. En cambio, con la réplica física, el ETF invierte realmente en los valores que replica el índice.
5. Proveedores de ETF
Los ETF son ofrecidos por varios grandes bancos y sociedades de fondos. La elección aquí probablemente dependa más de tus preferencias personales: ¿Con qué proveedor te sientes cómodo? ¿Dónde te gusta más la imagen pública? ¿Has oído alguna vez algo negativo sobre determinadas empresas? También aquí puedes comparar los ETF y elegir el que más te convenga.
Criterios objetivos de comparación de ETF
Los criterios objetivos de comparación son igual de importantes. Al fin y al cabo, no quieres invertir en ETF sobrevalorados o poco rentables. También aquí hemos resumido los puntos más importantes para ti:
1. Bajos costes de funcionamiento (TER)
La ETF-TER indica tus gastos de funcionamiento anuales en porcentaje. Pueden variar de un ETF a otro. En cualquier caso, asegúrate de que no superan los límites. Los valores de 0,05 % – 0,8 % son normales. Puedes encontrar la TER en la hoja de información de costes o a través de tu corredor de bolsa.
2. Volumen de fondos
El volumen del fondo determina la rentabilidad del ETF. Si el volumen es demasiado bajo a largo plazo, la sociedad de fondos puede liquidar tu ETF seleccionado. Asegúrate de que el fondo que has elegido tiene un volumen de fondos mínimo de 100 millones de euros.
3. Edad del fondo
Para hacer una evaluación razonable, debes asegurarte de que tu ETF lleva negociándose más de un año, preferiblemente de 3 a 5 años. Esto te permitirá hacer una afirmación fundada sobre la rentabilidad del fondo. Los ETF más jóvenes corren a veces el riesgo de volver a cerrarse.
Comparación ETF los 5 mejores.
A continuación te presentamos 5 ETF, todos ellos probados y comparados según las características mencionadas. Nuestra selección sólo debe servir de inspiración. Nos hemos centrado en los ETF que han ofrecido el mejor rendimiento en los últimos años.
Nombre | Plan de ahorro | Utilización de los beneficios | Método de replicación | Proveedor | TER | Volumen | Edad | Rendimiento en los últimos 5 años |
Invesco Technology S&P US Select Sector UCITS ETF Acc | Sí | Acumulando | Sintético | Invesco Investment Mangement | 0,14 % | $854.598.542 | 2009 | +143,9 % |
iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc) | Sí | Acumulando | Físico | BlackRock Asset Management | 0,24% | $6.792.895.935 | 2015 | +235 % |
iShares Edge MSCI USA Multifactor UCITS ETF | Sí | Acumulando | Físico | BlackRock Asset Management | 0,35% | $78.517.324 | 2015 | + 74,52 % |
Xtrackers MSCI World Momentum UE 1C | Sí | Acumulando | Físico | DWS Investment | 0,25 % | $1.213.513.090 | 2014 | + 88,9 % |
iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF USD (Acc) | Sí | Acumulando | Físico | BlackRock Asset Management | 0,30% | $1.800.027.178 | 2014 | + 88,2 % |
Plan de ahorro ETF
Probablemente ya sepas qué es un plan de ahorro ETF y cómo funciona. Además de mayores inversiones puntuales, un plan de ahorro puede tener otras ventajas:
- Aprovechas las fluctuaciones del precio del ETF: Invierte automáticamente, independientemente de si el precio sube o baja. De este modo, puedes aprovechar cualquier fluctuación de precios, tanto al alza como a la baja, y conseguir una rentabilidad media del 7 – 8 %.
- Eliminas tus emociones del juego: con la ejecución automatizada del plan de ahorro, no intentas cronometrar el mercado. Porque, al fin y al cabo, muy pocas personas lo consiguen.
Todo depende del corredor adecuado
Esta comparación no sustituye a nuestra comparación exhaustiva de cuentas de custodia de ETF. No obstante, queremos comparar los tres neobrokers más favorables (Scalable Capital vs. Trade Republic vs. Freedom24):
Freedom24 | Scalabel Capital | Trade Republic | |
Cuenta de Custodia | Gratis | Gratis | Gratis |
Gastos de Pedido | 2 € + 0,02 € (por Acción) | 0,99 € a través de Gettex; XETRA 3,99 euros + 0,01 por ciento (mín. 1,50 euros) | 1€ |
ETF y planes de ahorro en Acciones | No posible | Gratis | Gratis |
Interéses | 3,62 %p.a. | 0 % / 4 % en Prime+ | 3,75 % p.a. |
Número de Acciones | 40.000 | 8.000 | 9.000 |
Número de ETFs | 1.500 | 2.500 | 2.400 |
Número plan de ahorros ETF | 0 | 2.500 | 1.900 |
Mercados de Valores | 15 | 2 | 1 |
Informe de campo | Freedom24 Experencia | Scalabel Capital Experiencia | Trade Republic Experiencia |
Cuál de los 3 corredores elijas finalmente dependerá de tus preferencias. Personalmente, prefiero Freedom24 porque este corredor me ofrece la mayor selección de centros de negociación a costes muy bajos.
Conclusión: los ETFs prometen un alto rendimiento
Si tu cartera aún no ha obtenido el rendimiento deseado, debes revisar tu estrategia o la selección de ETF. Haciendo una selección hábil y utilizando los criterios de comparación adecuados, puedes averiguar mucho sobre los distintos ETF, comparación ETFs individuales y seleccionarlos de acuerdo con tu estrategia de inversión. Al fin y al cabo, es esta interacción lo que importa en última instancia. ¡Tus activos deben coincidir con tu estrategia de inversión!
¿Aún no has tenido suficiente? Infórmate sobre los 10 mejores ETFs u obtén más consejos sobre ETFs.
FAQ – Preguntas frecuentes sobre la comparación de ETF
Aleks Bleck es el rostro de Northern Finance y ya era accionista, prestamista e inversor en ETF a los 18 años. Su actividad se centra en los préstamos P2P y los ETF pasivos. Aleks fundó Northern Finance en 2017 mientras estudiaba Administración de Empresas en Luneburgo.
Creó el canal de YouTube junto con su trabajo principal en banca de inversión y corporativa antes de centrarse finalmente en Northern Finance a tiempo completo.
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