Confronto tra ETF: come trovare i migliori + i nostri 5 ETF preferiti
La scelta di diversi ETF è oggi più ampia che mai, quindi è facile perdere il filo del discorso! Ecco perché ti mostreremo come trovare i migliori ETF e come fare dei confronti sensati per ottenere i massimi rendimenti. Con i nostri consigli, confrontare gli ETF non sarà più così difficile.
Aspetti rilevanti:
- Gli ETF ottengono rendimenti medi del 7-8%.
- La selezione di ETF è enorme. Esistono oltre 10.000 ETF in tutto il mondo (al 2023).
- Per trovare l’ETF che fa per te, devi prendere in considerazione diversi fattori, alcuni dei quali non sono immediatamente riconoscibili a prima vista
Panoramica sugli ETF: cosa rende questa classe d’investimento così speciale
Questo articolo non è un articolo per principianti. Tuttavia, se non hai ancora acquisito sufficiente familiarità con questa classe di attivi, ti invitiamo a leggere i nostri articoli del blog sugli ETF per principianti, dove troverai tutte le informazioni importanti sull’argomento.
Gli ETF sono di fatto tra le classi di investimento più popolari al mondo. Negli ultimi anni, in particolare, il numero di ETF gestiti in tutto il mondo è aumentato rapidamente e costantemente.
Ciò comporta un’ampia gamma di opzioni tra cui gli investitori possono scegliere. Ma da dove deriva questa grande popolarità, soprattutto negli ultimi anni?
Costi bassi – rendimenti più alti
Uno dei vantaggi più interessanti degli ETF è il loro basso costo. Dopo tutto, gli ETF sono “fondi a gestione passiva”. Ciò significa che l’ETF non richiede alcun intervento umano per investire e fare trading. Traccia automaticamente vari indici, come il DAX o l’MSCI World.
A differenza dei fondi a gestione attiva, non c’è un gestore che monitora e modifica le decisioni di investimento. Poiché la commissione di gestione non viene più addebitata, spesso non rimangono costi elevati. Qui puoi vedere quali sono le commissioni di cui dovresti essere a conoscenza:
| Tipologia di costo | Descrizione | Centro di costo |
| Costi di transazione | Commissioni di acquisto e vendita / commissioni di gestione del conto deposito | Banca depositaria |
| Rapporto di spesa totale (TER) | Questi includono le spese di gestione, il budget per il marketing, le spese di licenza per l’indice | Fornitore di ETF |
| Spread e commissioni di borsa | Differenza tra prezzo di acquisto e di vendita | Borsa |
Con la maggior parte dei provider e dei broker, puoi creare piani di risparmio in ETF gratuitamente o pagando solo bassi costi di transazione di €1 – €2 per esecuzione. Tuttavia, questo varia da broker a broker. Più avanti nell’articolo ti spiegheremo in dettaglio a cosa devi prestare attenzione con i vari broker.
Oltre ai costi ridotti, gli ETF promettono un rendimento elevato. In media, si tratta di un rendimento del 7-8%, che batte di gran lunga i fondi a gestione attiva. Il rendimento è particolarmente importante in tempi di inflazione crescente e di conseguente perdita di potere d’acquisto.
Se per te sono importanti i dividendi elevati, ti consiglio il nostro articolo sui migliori ETF a dividendo.
È bene sapere che:
Se non sei sicuro dei costi di un ETF prima di acquistarlo, il broker deve fornirti due documenti prima di ogni acquisto. La scheda informativa di base e la scheda informativa sui costi. Qui troverai tutti i costi più importanti da prevedere (in parte come stime sull’andamento futuro dei prezzi). In questo modo potrai verificare se i prezzi corrispondono alle tue aspettative prima di concludere l’acquisto.
Come scegliere l’ETF migliore per te
Ora sai cosa rende così speciale l’asset class degli ETF. Abbiamo già trattato le caratteristiche più importanti e ora puoi orientarti bene. Nella sezione seguente ti forniremo le cifre e i valori chiave che potrai utilizzare per distinguere gli ETF “buoni” da quelli “cattivi”.
Tieni presente che i valori indicati non devono essere gli unici fattori che influenzano la tua decisione. Dovresti esaminare diversi ETF e abbinarli ai tuoi riferimenti personali.
Criteri di confronto soggettivi dell’ETF
Ora ti mostreremo esattamente quali sono i criteri più importanti per la scelta degli ETF. A seconda del tuo obiettivo o del tuo tipo di investimento, questi criteri saranno più o meno importanti per te. Abbiamo anche stilato la nostra classifica degli ETF in base ai seguenti punti:
1. Capacità di risparmio dell’ETF
Ovviamente devi decidere se vuoi investire il tuo denaro in un piano di risparmio o in un investimento individuale. Se scegli l’opzione del piano di risparmio, devi verificare con il tuo broker quali ETF sono idonei per i piani di risparmio e quali no. Questo potrebbe influenzare notevolmente la tua decisione.
2. Appropriazione degli utili
Come accennato in precedenza, devi considerare se gli ETF che stai confrontando sono ad accumulazione o a distribuzione. Un ETF ad accumulazione ha senso soprattutto in termini di investimenti a lungo termine e di previdenza, mentre l’ETF a distribuzione è da preferire se il tuo obiettivo è il reddito passivo.
3. Orientamento dell’ETF
Ogni ETF si concentra su un tema o un obiettivo. L’ETF più conosciuto è probabilmente l’MSCI World. Contiene le aziende di maggior successo del mondo e vuole essere un “riflesso dell’economia globale”. A tal fine, l’ETF è investito in un’ampia gamma di paesi e settori.
Esistono anche i cosiddetti “ETF tematici”, come ad esempio gli ETF sull’idrogeno, che quotano solo aziende e attività che appartengono a questo settore o nicchia. Questo ti permette di investire esplicitamente nei tuoi settori preferiti dove ti aspetti un rendimento superiore alla media.
4. Metodo di replica
Un criterio di valutazione che spesso viene dimenticato è la replica sintetica o fisica dell’ETF. Con la replica sintetica, l’indice viene replicato tramite una transazione swap con un istituto finanziario, che assicura al fornitore dell’ETF la garanzia del rendimento. Con la replica fisica, invece, l’ETF investe effettivamente nei titoli che l’indice replica.
5. Fornitori di ETF
Gli ETF sono offerti da diverse banche e società di fondi. La scelta dipende probabilmente dalle tue preferenze personali: Con quale fornitore ti senti più a tuo agio? Dove ti piace di più l’immagine pubblica? Hai mai sentito parlare in modo negativo di alcune società? Anche in questo caso puoi confrontare gli ETF e scegliere quello che più ti si addice.
Criteri oggettivi di confronto tra ETF
I criteri di confronto oggettivi sono altrettanto importanti. Dopo tutto, non vuoi investire in ETF troppo cari o poco convenienti. Anche in questo caso abbiamo riassunto per te i punti più importanti:
1. Bassi costi di gestione (TER)
Il TER dell’ETF indica i costi di gestione annuali in percentuale. Questi possono variare da ETF a ETF. In ogni caso, assicurati che non superino i limiti previsti. Valori compresi tra lo 0,05% e lo 0,8% sono normali. Puoi trovare il TER nella scheda informativa sui costi o presso il tuo broker.
2. Volume del fondo
Il volume del fondo determina la redditività dell’ETF. Se il volume è troppo basso nel lungo periodo, la società di gestione del fondo potrebbe liquidare l’ETF selezionato. Assicurati che il fondo selezionato abbia un volume minimo di 100 milioni di euro.
3. Età del fondo
Per fare una valutazione ragionevole, devi assicurarti che l’ETF sia stato negoziato per più di un anno, preferibilmente da 3 a 5 anni. Questo ti permetterà di fare una dichiarazione fondata sulla redditività del fondo. Gli ETF più giovani a volte corrono il rischio di essere chiusi nuovamente.
I nostri 5 migliori ETF a confronto
Presentiamo ora 5 ETF, tutti testati e confrontati con le caratteristiche sopra elencate. La nostra selezione deve servire solo da ispirazione. Ci siamo concentrati sugli ETF che hanno ottenuto le migliori performance negli ultimi anni.
| Nome | Piano di risparmio | Utilizzi del reddito. | Metodo di replica | Fornitore | TER | Volume | Età | Performance degli ultimi 5 anni |
| Invesco Technology S&P US Select Sector UCITS ETF Acc | Si | Thes | Sintetico | Invesco Investment Mangement | 0,14 % | $854.598.542 | 2009 | +143,9 % |
| iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc) | Si | Thes | Fisico | BlackRock Asset Management | 0,24% | $6.792.895.935 | 2015 | +235 % |
| iShares Edge MSCI USA Multifactor UCITS ETF | Si | Thes | Fisico | BlackRock Asset Management | 0,35% | $78.517.324 | 2015 | + 74,52 % |
| Xtrackers MSCI World Momentum UE 1C | Si | Thes | Fisico | DWS Investment | 0,25 % | $1.213.513.090 | 2014 | + 88,9 % |
| iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF USD (Acc) | Si | Thes | Fisico | BlackRock Asset Management | 0,30% | $1.800.027.178 | 2014 | + 88,2 % |
Piano di risparmio ETF
Probabilmente sai già cos’è e come funziona un piano di risparmio in ETF. Oltre agli investimenti una tantum più consistenti, un piano di risparmio può avere altri vantaggi:
- Utilizzi le fluttuazioni di prezzo dell’ETF: Investi automaticamente, indipendentemente dal fatto che il prezzo salga o scenda. In questo modo, puoi approfittare di tutte le fluttuazioni di prezzo, sia superiori che inferiori, e ottenere un rendimento medio del 7-8%.
- Non devi più pensare alle tue emozioni: con l’esecuzione automatizzata dei piani di risparmio non cercherai di anticipare i tempi del mercato. Perché in fin dei conti, solo pochissime persone riescono a farlo.
Tutto dipende dal broker giusto
Questo confronto non sostituisce il nostro confronto completo dei conti deposito ETF. Tuttavia, desideriamo confrontare i tre neobroker più favorevoli (Scalable Capital vs. Trade Republic vs. Freedom24):
| Freedom 24 | Scalable Capital | Trade Republic | |
| Gestione del deposito | Gratuito | Gratuito | Gratuito |
| Spese di ordinazione | 2 € + 0,02 € (per azione) | Gettext € 0,99; XETRA € 3,99 0,01 % (min. € 1,50) | LS Exchange 1 € |
| Piani di risparmio in ETF e azioni | Non possibile | Gratuito | Gratuito |
| Interessi | 3,62% annuo | 0 % / 4 % in Prime+ | 3,75% annuo |
| Numero di azioni | 40.000 | 8.000 | 9.000 |
| Numero di ETF | 1.500 | 2.500 | 2.400 |
| Numero di piani di risparmio dell’ETF | 0 | 2.500 | 1.900 |
| Bonus iniziale | Freedom24 Bonus Azioni gratuite del valore di 79 € – 529 € (fino al 31 ottobre 2024) | Scalable Capital Bonus Attualmente nessun bonus | Trade Republic Bonus Attualmente nessun bonus |
| Resoconto | Esperienza Freedom24 | Esperienza Scalable Capital | Esperienza Trade Republic |
Quale dei tre broker scegliere dipende dalle tue preferenze. Personalmente, preferisco Freedom24 perché questo broker mi offre la più ampia selezione di centri di trading a costi molto bassi.
Conclusione: gli ETF promettono un rendimento elevato
Se il tuo portafoglio non ha ancora ottenuto le performance desiderate, dovresti rivedere la tua strategia o la selezione degli ETF. Effettuando una selezione accurata e utilizzando i giusti criteri di confronto, puoi scoprire molte cose sui diversi ETF, confrontare i singoli ETF e selezionarli in base alla tua strategia di investimento. In fin dei conti, è questa interazione che conta. Il tuo patrimonio deve corrispondere alla tua strategia di investimento!
Non ne hai ancora abbastanza? Scopri i 10 migliori ETF o ottieni altri consigli sugli ETF.
FAQ – Domande frequenti sul confronto degli ETF
