Comparación depósitos de ETF 2024: Los mejores brokers para ETF

Los fondos cotizados son inversiones prácticas muy populares. Sin embargo, ¡no todos los corredores son igual de adecuados para operar con ETF! Por eso, en la gran comparación depósitos de ETF 2024, analizamos qué proveedores te ofrecen las mejores condiciones y la mejor selección de ETF.

¿Qué son los ETF y por qué son tan populares?

Al negociar con acciones y otros Títulos de valor, nos beneficiamos de la fluctuación de los precios. Intentamos predecir correctamente las subidas y bajadas de los precios y beneficiarnos de ellas mediante operaciones adecuadas. Este proceso es lucrativo, pero requiere mucho tiempo, ya que tenemos que analizar muchos Titulos de valor utilizando distintos métodos y diversificar bien nuestra cartera para evitar riesgos.

Un ETF hace gran parte de este trabajo por nosotros: Los fondos cotizados son paquetes de varias acciones u otros Títulos de valor que se resumen de forma práctica para los inversores. En lugar de dedicar mucho tiempo y esfuerzo a analizar y comprar valores individuales, podemos invertir en una amplia gama.

Cuando invertimos en un ETF, recibimos participaciones de todos los Titulos de valor que contiene. Todos los corredores de nuestra comparación de cuentas de custodia de ETF ofrecen también la opción de invertir automáticamente a través de planes de ahorro en un momento determinado.

Estos planes de ahorro tienen varias ventajas: En primer lugar, gracias a la ejecución automática, no tenemos que ocuparnos activamente del depósito. Esto ayuda a muchos inversores a acumular sus activos de forma regular. También consigues un buen precio de compra con este método, ya que a veces compras a precios más altos y a veces a precios más favorables. Por término medio, esto da como resultado un mejor valor que las compras individuales.

Todas las operaciones bursátiles deben tramitarse a través de un intermediario, por ejemplo, desde nuestra comparación depósito de ETF 2024. Las empresas presentadas aquí son solo las más conocidas y con más éxito en España; sigue siendo posible operar con los bancos tradicionales, por ejemplo. Sin embargo, en general puedes esperar precios más altos y un mayor esfuerzo allí.

Los ETF se consideran herramientas de inversión especialmente sencillas que prometen rendimientos sólidos con riesgos comparativamente bajos. En combinación con neobrokers flexibles y favorables, se han convertido desde hace tiempo en una especie de estándar para una cartera bien diversificada. Esta base se complementa a menudo con la compra de acciones individuales. Otro corredor puede ser más adecuado para esto.

Estos factores son especialmente importantes al comparar cuentas de custodia de ETFs

Para comparar las cuentas de custodia de ETF, naturalmente tenemos que tener en cuenta las necesidades de los inversores que quieren comprar y vender ETF. Sin embargo, los deseos y objetivos específicos de los inversores, solo difieren ligeramente de los puntos que son importantes para las inversiones en acciones, por ejemplo:

1. Gastos de funcionamiento, tasas

El primer aspecto importante en la comparación de las cuentas de custodia de ETF son los costes derivados de nuestra inversión. En el pasado, por ejemplo, se cobraban comisiones por la cuenta de custodia, ¡pero afortunadamente esos días ya han pasado! Sin embargo, todavía se pueden encontrar costes por retiradas, liquidaciones de impuestos y similares en algunos proveedores. Aunque estos gastos son bastante bajos para los brokers modernos de nuestra comparativa de cuentas de custodia de ETF, pueden acumularse con el tiempo.

2. Selección y oferta

El número de ETF ha crecido rápidamente en los últimos años. Hoy disponemos de varios miles de productos. La mayoría de los valores que ofrecen los intermediarios de nuestra comparación de cuentas de custodia de ETF proceden de Europa y tienen su sede en Irlanda o Luxemburgo, por ejemplo. Sin embargo, algunos proveedores también ofrecen fondos de otros países, ampliando así su ámbito de actuación.

Como resultado, hay grandes diferencias entre los corredores. Aunque la mayoría de los inversores solamente tienen en cuenta un puñado de fondos cotizados, es bueno tener una amplia oferta. Por tanto, ¡el número de productos disponibles es un factor importante en nuestra comparación de carteras de ETF!

3. Costes de compra y venta

Con mucho, el punto más importante de nuestra comparación depósitos de ETF son los costes cobrados por la compra y venta de fondos cotizados. Por supuesto, ¡deben ser lo más bajos posible! Los planes de ahorro populares deben considerarse por separado, ya que los corredores suelen tener condiciones diferentes para ellos.

Sin embargo, también aquí se aplica lo siguiente: ¡Gratis o lo más barato posible! Si las comisiones por ejecutar un plan de ahorro son demasiado elevadas, la regularidad del plan se traduce rápidamente en una carga elevada. En este caso, ¡un plan de ahorro mensual pasa rápidamente de ser una oportunidad lucrativa para aprovechar el efecto de coste medio a un despilfarro de dinero que ataca nuestros rendimientos!

1. Freedom24

Si “Freedom24” aún no significa nada para ti, no es necesariamente por tu culpa: el broker es todavía bastante nuevo en España. Tras más de 15 años de exitosa actividad en Asia y Europa del Este, ahora se ha aventurado en el mercado español, y en nuestra comparativa de corredores de Bolsa 2024.

Aquí tienes acceso a un número impresionante de más de 40.000 acciones y (al menos) ¡1.500 ETF! Los 15 centros de negociación están repartidos por todo el mundo y te ofrecen acceso a valores interesantes. Especialmente en los países de la CEI (Rusia, Kazajstán, Asebaidjan…), casi ningún corredor puede hacerle sombra a Freedom24.

Es probable que la falta de planes de ahorro sea una desventaja para muchos inversores. Tampoco debes asistir a una asamblea general a través de Freedom24: ¡Tienes que pagar la enorme cantidad de 250 euros por tu tarjeta!

Aparte de eso, Freedom24 recorta una buena cifra en nuestra comparación de depósitos 2024. Obtienes una gran selección y un buen soporte a un precio justo. Extras como el interés actual del 3% sobre tus depósitos en efectivo completan la oferta.

93/100

Puntos

Hasta 20 acciones gratuitas (01.07.-31.10.2024)

Hasta el 5,4% anual para depósitos en EUR

Mediana de 79 euros - 529 euros de las acciones gratuitas (01.07.-31.10.2024)

AL PROVEEDOR*

2. Finanzen.net Zero

Con 2.000 ETF disponibles, el relativamente joven broker Finanzen.net Zero recorta una cifra sólida. Están representados muchos emisores importantes, como Amundi, iShares, Lyxor ETF, WisdomTree y Xtrackers. Sin embargo, los aficionados a los planes de ahorro deben tener cuidado aquí: ¡solo 708 de estos valores están disponibles también como planes de ahorro! La gama se amplía en unas 6.000 acciones, una cifra bastante débil en nuestra comparación de carteras de ETF.

Sólo se incurre en costes adicionales si quieres participar en una asamblea general (¡unos abultados 25 euros!) y al negociar Criptomonedas: Aquí tienes que aceptar un recargo del uno por ciento. Sin embargo, esto no debería ser un gran problema para los inversores puros en ETF.

En cuanto al precio, Finanzen.net Zero puede competir con los mejores en nuestra comparativa de cuentas de custodia de ETF: Aquí puedes negociar fondos cotizados por cero euros, siempre que tu orden tenga un volumen superior a 500 euros. Si no es así, se cobra una comisión de un euro, lo que sigue siendo bastante favorable.

Esto hace que Finanzen.net Zero sea adecuada para los inversores que quieren invertir grandes cantidades en ETF y valoran los costes más bajos. A cambio, sin embargo, tendrás que vivir con una gama muy limitada de servicios: No encontrarás intervalos flexibles para tus planes de ahorro, varios centros de negociación y extras similares; otros corredores de nuestra comparación depósitos de ETF tienen mucho más que ofrecer en este sentido, pero también pagan por esos servicios en otros lugares.

Desde junio de 2024, la negociación fraccionada también es posible para más de 500 valores de renta variable en Finanzen.net Zero. El importe mínimo para la inversión en fracciones es de 1 euro. La negociación se realiza por orden de mercado y se ejecuta en Gettex una vez al día a partir de las 15.00 horas.

Nuestra recomendación

Los 3 mejores brokers para cuentas de custodia

Hemos seleccionado para usted nuestros 3 mejores corredores. Para obtener informes detallados sobre su experiencia, también puede consultar nuestros artículos sobre los proveedores. Si hace clic en los logotipos, accederá al sitio web del proveedor correspondiente*.

0€ para todos los planes de ahorro

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Ganador en relación calidad-precio

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1 mes gratis

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*Enlaces de afiliados. Si te registras a través de estos enlaces apoyas nuestro proyecto y no incurrirás en ningún coste adicional

3. Scalable Capital

Scalable Capital es único en nuestra comparación depósitos de ETF: el corredor ofrece un modelo de suscripción en el que puedes elegir entre un nivel de entrada gratuito y una suscripción premium. Sin embargo, los 2.400 ETF y las 7.000 acciones están disponibles para todos los usuarios, solo los costes de negociación son diferentes.

Para los inversores en ETF no es tan importante si optas por la oferta gratuita o por el modelo “PRIME Broker” (a partir de 2,99 euros al mes, pero con operaciones gratuitas). En Scalable Capital, los ETF del plan de ahorro son gratuitos, y tampoco hay comisiones por compras individuales si el fondo es uno de los 750 “ETF PRIME”. Naturalmente, ¡Esto garantiza una buena posición en nuestra comparativa de cuentas de custodia de ETF!

Están disponibles los centros de negociación Gettex y Xetra, costando este último 5,49 EUR por operación. Los inversores también pueden disfrutar de un interés del 4,0% sobre el efectivo no invertido, siempre que sean miembros Premium.

98/100

Puntos

1.300 ETF aptos para planes de ahorro

controlada por BaFin

4% de interés para nuevos clientes

AL PROVEEDOR*

4. TradeRepublic

En nuestra comparativa de cuentas de custodia de ETF, el popular proveedor Trade Republic entra en la carrera con algo menos de 2.000 ETF: no es un récord, pero es una cifra sólida. Lo brillante aquí es la posibilidad de ejecutar planes de ahorro en ETF ¡totalmente gratis! Incluso se suprime la comisión habitual de un euro por compras puntuales de ETF o acciones.

Los demás costes, como los elevados 25 euros por asistir a una asamblea general, no son precisamente atractivos. Sin embargo, quienes utilicen Trade Republic exclusivamente para negociar ETFs tendrán pocos problemas al respecto. Esto se debe a que los costes por operar con ETF y acciones son de sólo un euro por operación.

En nuestra comparación depósitos de ETF, Trade Republic es un proveedor de bajo coste con una selección mediocre. Sin embargo, además de los 2.000 ETF disponibles, también dispone de 7.500 acciones. Una vez que hayas creado una base sólida para tu cartera con fondos cotizados, puedes ampliarla fácilmente con acciones individuales.

Sin embargo, deberías mantener tus manos alejadas de las Criptomonedas: Trade Republic cobra elevadas comisiones del uno al dos por ciento del valor de la transacción (más la comisión típica por pedido de un euro). Esto convierte al proveedor en una de las Bolsas de criptomonedas más caras.

TradeRepublic solo te ofrece un único centro de negociación, la Bolsa de Lang&Schwarz. Aquí debes asegurarte de que solo negocias durante las horas de apertura de Xetra, ya que el diferencial aumenta significativamente fuera de estas horas y eleva tus costes.

95/100

Puntos

Muy buena app

Acciones y planes de ahorro desde sólo 1 euro

3,75% de interés sobre la cuenta de compensación

AL PROVEEDOR*

5. CapTrader

Si buscas una gran selección, CapTrader es el lugar adecuado para ti: La gama completa comprende más de 1,2 millones de Titulos de valor, incluidos más de 20.000 ETFs ¡Un valor absoluto en nuestra comparativa de cuentas de custodia de ETFs!

Tienes a tu disposición la impresionante cantidad de 28 centros de negociación en 14 países diferentes para operar con ETF. Operar te cuesta 2 euros cada uno, que es un precio ligeramente superior pero aún manejable, sobre todo teniendo en cuenta la gran selección.

Sin embargo, las cosas se ponen un poco más desagradables si quieres establecer un plan de ahorro con CapTrader: aquí tienes que optar por un modelo de comisiones que te costará -según el número de planes de ahorro que quieras- ¡entre 20 y 68 euros al año! A la vista de estas elevadas comisiones, apenas merece la pena mencionar el hecho de que “solo” 7.000 de los más de 20.000 ETFs están disponibles también como plan de ahorro.

Los inversores también deben abrir una cuenta de custodia de al menos 2.000 euros para poder utilizar las funciones. Esto hace que CapTrader sea un corredor muy atractivo para las compras directas y las carteras más grandes en nuestra comparación de cuentas de custodia de ETF, pero muy desfavorable para los planes de ahorro. Ni siquiera los inversores que buscan la mayor selección pueden evitar CapTrader.

91/100

Puntos

Negocie acciones a partir de 2 euros de comisión (también en bolsas de EE.UU.)

Sin gastos de gestión de la cuenta de custodia

Inmejorable selección de 1,2 millones de acciones, ETF y opciones

AL PROVEEDOR*

6. JustTrade

La oferta de JustTrade es similar a la de Finanzen.net Zero: negocia por un inmejorable cero euros si tu orden alcanza un volumen superior a 500 euros. Sin embargo, con algo menos de 1.500 fondos cotizados, JustTrade ocupa el último lugar de nuestra comparativa de cuentas de custodia de ETF en cuanto a selección. Los planes de ahorro en ETF son aún peores: aquí tienes que conformarte con 144. Dispones de tres centros de negociación, lo cual está bien, pero no es nada del otro mundo.

El broker también es interesante para los inversores que quieran añadir Criptomonedas a sus ETF: Con un diferencial de solo el 0,3%, JustTrade no solo es el corredor de criptomonedas más barato de nuestra comparacoón depósitos de ETF, ¡sino que también es significativamente más barato que muchas Bolsas de criptomonedas puras!

Para los inversores que quieran invertir grandes sumas en ETFs y puedan vivir con una selección menor, JustTrade es muy adecuado. Los aficionados a las criptomonedas también están aquí en la dirección correcta.

98/100

Puntos

1.300 ETF aptos para planes de ahorro

controlada por BaFin

4% de interés para nuevos clientes

AL PROVEEDOR*

7. Flatex

Flatex es un proveedor con una larga historia que se posiciona en algún lugar entre un banco tradicional y un neobroker moderno. Desde 2024, Flatex ha suprimido las comisiones de gestión de cuentas de custodia y otros costes. Atrás quedaron los días en que los inversores se sentían molestos por los tipos de interés negativos y similares. Por desgracia, esto no es suficiente para obtener una buena posición en nuestra comparativa de cuentas de custodia de ETF 2024.

Una selección de 1.500 fondos cotizados es bastante mediocre, pero soportable. Mucho peor, sin embargo, son los costes obscenos de al menos ¡6,95 euros por operación! Las operaciones con criptomonedas también golpean duramente los bolsillos de los inversores, con un recargo de entre el uno y el dos por ciento.

A cambio, más de 1.000 de los ETF son elegibles para los planes de ahorro, y la ejecución cuesta unos razonables 1,50 euros. Incluso no hay comisión de orden para una selección de 250 valores. A diferencia de muchos competidores en la comparación de cuentas de custodia de ETF, puedes obtener entradas para las juntas generales anuales a través de Flatex por unos justos 5,90 euros. Registrar una acción nominativa también es muy barato, por 60 céntimos. Sin embargo, esto no compensa en última instancia los elevados costes de negociación.

83/100

Puntos

Gestión gratuita de cuentas de custodia

Bonificación del 1 % de interés anual durante 4 meses

AL PROVEEDOR*

8. ING

Empecemos por lo positivo: ING te ofrece unos sólidos 2.000 ETFs y unas muy sólidas 19.000 acciones. La selección también. Si compras ETFs a través de un plan de ahorro, ¡tampoco hay gastos de orden ni comisiones!

Desgraciadamente, eso es todo en cuanto a ventajas y hay mucho más en el lado negativo: las comisiones de pedido son extremadamente altas y complejas. Ascienden a unos impresionantes 4,90 euros, ¡a los que hay que añadir otro 0,25 % del valor de compra y una comisión del centro de negociación, que puede oscilar entre cero y 14,90 euros! Esto convierte a ING en el proveedor más caro de nuestra comparativa de cuentas de custodia de ETF 2024.

Y aunque la compra de ETFs a través de planes de ahorro funciona sin comisión de pedido, esta se cobra de nuevo cuando se venden. También se cobran unos descarados 50 euros por reclamar la retención de impuestos en el extranjero. Al parecer, esto pretende disuadir a los inversores de reclamar sus impuestos.

Debido al complejo modelo de comisiones, los costes de negociación aumentan con el incremento de las sumas. Para operaciones pequeñas, con un valor de 250 euros, son de 7,43 euros y luego aumentan aún más. ING ya es el proveedor más caro en nuestra comparativa de cuentas de custodia de ETF 2024 a partir de un importe de orden de 2.500 euros, ¡y ya no cede este título ni siquiera para importes superiores!

Si sólo quieres comprar ETF a través de un plan de ahorro, ING puede ser adecuado para ti. En todos los demás casos, sin embargo, las comisiones son tan elevadas que es probable que los competidores en la comparación de planes de ahorro ETF sean la opción mucho mejor.

92/100

Puntos

Posibilidad de pedidos gratuitos y planes de ahorro ETF

La mayor selección de centros de negociación internacionales entre los neobrokers

AL PROVEEDOR*

9. Smartbroker

Con el Smartbroker puedes elegir entre 2.000 ETFs en la friolera de 26 centros de negociación. La gama incluye marcas como Amundi, iShares, Lyxor, comstage, Vanguard, Xtrackers, SPDR, UBS, HSBC, Invesco y DEKA. De ellas, 600 pueden utilizarse también como plan de ahorro, por una comisión de ejecución del 0,2%, pero como mínimo de 80 céntimos, y tú mismo puedes elegir el plazo de ejecución: mensual, bimensual, trimestral o semestral.

Por tanto, el broker obtiene una buena cifra en nuestra comparativa de cuentas de custodia de ETF. Sin embargo, un vistazo a las comisiones de negociación es aún más impresionante: Cero euros es excelente y coloca al Smartbroker en el primer puesto junto con JustTrade y Finanzen.net Zero en cuanto a costes.

Sin embargo, como en el caso de nuestros colegas de nuestra comparativa de cuentas de custodia de ETF, aquí también se aplica la restricción de que debe alcanzarse un volumen mínimo de órdenes de 500 euros. De lo contrario, hay una comisión de 4 euros. Esto hace que el Smartbroker sea ideal para los inversores que quieran adquirir fondos cotizados en Bolsa como compras únicas con importes más elevados.

92/100

Puntos

Posibilidad de pedidos gratuitos y planes de ahorro ETF

La mayor selección de centros de negociación internacionales entre los neobrokers

AL PROVEEDOR*

10. Sparkassen Broker

S-Broker es en muchos aspectos el candidato más caro en nuestra comparación de cuentas de custodia de ETF; sin embargo, alrededor de 650 de los 2.000 ETF están disponibles como plan de ahorro. Alrededor de 100 productos seleccionados están incluso disponibles sin carga inicial y sin comisiones de pedido. Restricción: si la cuota del plan de ahorro es superior a 500 euros, se vuelve a cobrar una comisión de orden de un abultado 2,5%. Toda esta información se puede encontrar en el sitio web, que parece programado en los años 90.

Si ahora piensas que S-Broker es caro para los planes de ahorro, aún no has echado un vistazo a los demás costes: Para las compras únicas de acciones o ETF, se aplica un complejo modelo de costes que incluye una comisión en euros, una comisión porcentual, una comisión del centro de negociación y una comisión adicional. El resultado es una comisión de al menos 10,47 euros, ¡incluso para pequeñas cantidades! Definitivamente, no es una buena impresión en comparación con los competidores de la ETF 2024, ¡y es el concepto más complicado para la negociación de acciones de la prueba!

Esto significa que S-Broker está bastante por detrás en la comparación de cuentas de custodia de ETF. Quizá la oferta pueda merecer la pena para los inversores que ya son clientes de una caja de ahorros y sólo quieren utilizar los planes de ahorro ETF gratuitos seleccionados.

93/100

Puntos

Hasta 20 acciones gratuitas (01.07.-31.10.2024)

Hasta el 5,4% anual para depósitos en EUR

Mediana de 79 euros - 529 euros de las acciones gratuitas (01.07.-31.10.2024)

AL PROVEEDOR*

El resultado: ¿Quién es el mejor corredor para Buy and Hold 2024?

Nuestra comparativa depósitos de ETF 2024 muestra de forma impresionante que las condiciones para los inversores son cada vez mejores. Las comisiones de gestión de las cuentas de custodia han desaparecido de facto por completo, los precios de las transacciones no dejan de bajar y la oferta de proveedores individuales sigue aumentando.

Sin embargo, no todos los corredores han reconocido las tendencias actuales. Con los proveedores tradicionales, como S-Broker o ING, cabe esperar costes más elevados debido a la estructura de la empresa y a las comisiones.

Los bancos “de verdad” suelen ir por delante de los neobrokers en cuanto a apoyo… pero para la mayoría de los inversores privados, 10 euros (¡y más!) por operación deberían suponer una diferencia considerable.

Pasemos a los brokers individuales que destacan en particular:

En términos de elección, CapTrader se lleva claramente la corona de oro. Incluso si sumáramos todas las acciones y ETF disponibles de los demás proveedores en nuestra comparativa de carteras 2024, ¡no podrían ni por asomo hacerle sombra a CapTrader!

Al mismo tiempo, aquí recibimos condiciones muy favorables, lo que hace que este corredor sea atractivo no solo para los aficionados al Buy and Hold. Desventaja: la cuenta de valores debe contener al menos 2.000 euros para poder utilizar las funciones. Por tanto, CapTrader está más dirigido a los inversores que se toman en serio la acumulación de activos.

Freedom24 también ofrece muchas opciones (opciones, futuros…) que sin duda apreciarán los operadores profesionales. Sin embargo, todos los inversores se benefician de los 15 centros de negociación y de la amplísima selección de acciones. Con los modelos de suscripción disponibles, puedes reducir aún más los costes de 2 euros por transacción.

El broker Scalable Capital es muy adecuado para los operadores activos debido a su modelo de suscripción. Esto se debe a que quienes contratan un paquete Premium pueden operar con acciones y ETFs de forma gratuita. Incluso en la versión gratuita, las comisiones son manejables y no aumentan ni siquiera para grandes sumas. Sin embargo, los inversores tienen que vivir con una selección más reducida de valores.

JustTrade y Smartbroker ocupan el primer lugar en cuanto a costes. Ambos te permiten operar por cero euros: ¡no hay nada más barato que eso! Los inversores están dispuestos a aceptar una selección menor a cambio. El Smartbroker incluso te permite operar en la bolsa Xetra ¡por sólo 5,82 euros!

Comparación de cuentas de valores 2024: Costes de negociación de un vistazo. Los precios de la Bolsa Xetra (X si no está disponible) se muestran en gris, los precios de negociación habituales en verde.

La comparación depósitos ETF 2024 demuestra una vez más que invertir en acciones no tiene por qué estar asociado a costes elevados, incluso es posible sin comisiones, como demuestran JustTrade y el Smartbroker.

Si te tomas en serio tu estrategia de Buy and Hold y quieres disponer de la mayor selección posible, seguirás prefiriendo registrarte en CapTrader. Como los costes aquí también son muy bajos, ¡nada se interpone en tu éxito a largo plazo en los mercados de valores!

FAQ – ¿Preguntas frecuentes sobre la comparación del depósito de acciones 2024?