Il trading di ETF per principianti spiegato in modo semplice
Negli ultimi anni gli ETF sono diventati i prodotti di investimento più popolari tra i giovani, ma anche i professionisti della finanza acquistano fondi a decine. Se anche tu vuoi fare trading con gli ETF e ottenere profitti succulenti, siamo qui per aiutarti: In questa guida ti spieghiamo tutti i passaggi in modo semplice e chiaro, affinché tu possa iniziare a operare da solo in pochi minuti!
Aspetti rilevanti:
- Gli ETF sono pacchetti di diverse azioni che vengono messi insieme automaticamente.
- Per fare trading è necessario un conto di deposito presso un broker. Puoi crearlo da casa in pochi minuti.
- Esistono migliaia di ETF. Ti presentiamo alcuni classici e ti guidiamo passo dopo passo nel processo di acquisto.
- Ti mostreremo anche alcuni concetti di base su questo argomento che potranno esserti utili in futuro.
Cosa sono gli ETF e perché dovrei negoziarli?
È risaputo che con il mercato azionario si possono fare molti soldi. Ma per molto tempo le operazioni finanziarie sono state considerate complicate e adatte solo a persone con un grande capitale. Fortunatamente, negli ultimi anni le cose sono cambiate: Oggi chiunque può negoziare azioni ed ETF anche con cifre minime e gettare le basi per una grande fortuna!
Il trading di TF è particolarmente popolare. I fondi negoziati in borsa hanno alcune caratteristiche speciali:
- Si tratta di pacchetti composti da diverse decine o migliaia di azioni. Se investi in un ETF, acquisisci azioni di tutte le società che lo compongono.
- Beneficia della crescita dei prezzi: se i prezzi delle azioni che contiene aumentano, anche il valore del fondo aumenta e puoi venderlo a un prezzo più alto. Se i prezzi scendono, invece, anche l’ETF perde valore.
- Hai a disposizione un’ampia gamma di fondi con i quali puoi investire in diversi settori (ad esempio, ETF per le energie rinnovabili, ETF per il settore finanziario, ETF per i beni di consumo e così via). Sono inoltre disponibili diverse regioni e dimensioni di aziende.
- Le offerte che includono più azioni sono di solito piuttosto costose. Questo si può notare, ad esempio, nel confronto tra ETF e fondi. Ma non con gli ETF! I costi di gestione sono estremamente bassi.
Uno dei vantaggi più importanti dei prodotti di investimento più diffusi è la loro “diversificazione naturale”: in genere non dovresti puntare tutto il tuo denaro su un’unica azione. L’azienda potrebbe cadere in difficoltà o addirittura fallire del tutto. In questo caso, il tuo denaro andrebbe perso o almeno varrebbe meno!
Con un ETF, invece, si acquistano azioni di molte società contemporaneamente. Se una di esse non ottiene buoni risultati, il danno è minimo: l’azione in questione rappresenta solo una piccola parte del pacchetto complessivo e può avere un impatto negativo minimo sul risultato.
Anche se una perdita totale dell’ETF è teoricamente possibile, è estremamente improbabile. Tuttavia, le perdite di prezzo possono verificarsi! Se vendi un fondo quando ha perso valore, subisci una perdita. In questi casi, è consigliabile aspettare che i prezzi salgano prima.
Grazie ai loro particolari vantaggi, il trading con gli ETF è ideale se vuoi accumulare un patrimonio in un periodo di tempo più lungo, permettendoti di beneficiare del fatto che l’economia sale sempre nel lungo periodo. Le crisi e i crolli temporanei possono lasciarti indifferente, perché le perdite saranno recuperate prima o poi.
Guida passo passo: come fare trading sugli ETF
Oggi scambiare il tuo primo ETF è un gioco da ragazzi. Non devi nemmeno uscire di casa! Tutto ciò di cui hai bisogno è:
- Uno smartphone con fotocamera, connessione internet e capacità di ricevere messaggi di testo.
- Un indirizzo e-mail
- Un passaporto o una carta d’identità
- Un conto corrente
- Alcuni fornitori richiedono anche una prova dell’indirizzo. Ad esempio, è sufficiente una bolletta dell’elettricità o dell’acqua o un estratto conto bancario.
Se sei in possesso di questi requisiti, puoi aprire un conto titoli presso un broker: questo tipo speciale di conto è il punto di riferimento per la negoziazione di azioni, ETF e altro ancora. Solo qui puoi acquistare e vendere prodotti negoziati in borsa.
Esiste un’ampia scelta di broker e ogni fornitore di servizi ha un’offerta e un modello di costi leggermente diversi. Un conto con Scalable Capital o Trade Republic è molto adatto ai principianti. Ho avuto buone esperienze anche con Finanzen.net Zero. Tuttavia, il mio broker preferito al momento è Freedom24, quindi di seguito ti mostrerò come registrarti presso questo provider.
1. Crea un account
La creazione di un conto con Freedom24 richiede solo pochi minuti e anche gli altri broker non hanno bisogno di molto tempo in più, perché ogni provider vuole attirare altri clienti e quindi ti rende le cose più semplici possibile!
Il primo passo è sempre quello di registrarsi. Clicca sul mio link per andare direttamente alla pagina giusta e potrai anche ottenere un interessante bonus Freedom24!
In questa pagina dovrai inserire un indirizzo e-mail e la password desiderata.
Inizia con il tuo indirizzo e-mail e la tua password preferita.
Per confermare, riceverai un’e-mail da Freedom24 in cui dovrai semplicemente cliccare sul link. La stessa procedura vale per il numero di telefono: il broker ti invierà un codice che dovrai inserire nel modulo di registrazione.
Il secondo passo consiste nel confermare il tuo numero di telefono.
Vengono quindi richiesti una serie di dati personali, come nome e indirizzo. Queste informazioni vengono poi verificate nell’ambito di un processo di autenticazione. Il broker deve infatti accertarsi che tu sia davvero la persona indicata!
Oggi anche questo funziona in pochi secondi tramite una videochiamata e puoi contare sull’aiuto di Freedom24 per tutti i passaggi: Se qualcosa non funziona o non è chiaro, puoi contattare il servizio clienti in qualsiasi momento.
2. Ricarica del conto
Una volta inviati tutti i documenti e le informazioni, il tuo broker li controllerà. Questo processo può richiedere alcune ore o addirittura giorni! Su Trade Republic, ad esempio, l’apertura di un conto titoli può richiedere un po’ più di tempo, in quanto il provider ha recentemente accettato un numero estremamente elevato di nuovi clienti.
Prima o poi, però, riceverai il via libera. Ora puoi ricaricare il tuo nuovo conto deposito e acquistare il tuo primo ETF. Questo avviene tramite un bonifico dal tuo conto corrente. Su Freedom24 puoi trovare tutti i dettagli nella scheda “Transazioni” dell’area del tuo conto.
L’area del conto di Freedom24 è organizzata in modo molto chiaro. Puoi effettuare depositi nella scheda “Transazioni”.
Una volta trasferito l’importo dal conto corrente al conto deposito, dovrai avere di nuovo pazienza. Il trasferimento può richiedere da pochi secondi a diversi giorni.
3. Seleziona l’ETF
Mentre aspetti l’arrivo del denaro, puoi iniziare a pensare a quale ETF scegliere. Di seguito ti spiego i punti più importanti da considerare. Se non vuoi entrare troppo nei dettagli, ti consigliamo di acquistare un ETF ampiamente diversificato.
I prodotti basati sull’MSCI World sono tra i migliori ETF per i principianti e tra le offerte più popolari in assoluto. Sono così popolari che ho persino scritto un mio articolo sul “Miglior ETF MSCI World”!
Con molti broker non c’è fretta di fare trading. Questo perché fornitori come Freedom24 o Trade Republic offrono interessi! Qui puoi guadagnare interessi sul tuo capitale non investito per somme interessanti e utilizzare i fornitori di servizi come un conto di denaro overnight.
4. Trading su ETF
Una volta che il tuo denaro è arrivato e hai scelto un fondo, è il momento di fare trading. Il modo più semplice è richiamare il tuo ETF preferito utilizzando la funzione di ricerca del tuo broker. Qui troverai il pulsante “Investi”.
Freedom24 ti mostra il corso in corso e ti offre il pulsante in basso a destra per finalizzare l’acquisto.
In genere hai due opzioni per fare trading su un ETF:
- Acquisto una tantum. Si tratta di una semplice transazione standard. Si acquistano azioni di un ETF per un importo da te specificato, senza alcun fronzolo. Puoi anche vendere gli ETF in un secondo momento nello stesso modo.
- Piano di risparmio. Alcuni broker offrono i cosiddetti piani di risparmio. Si tratta di acquisti ricorrenti che vengono eseguiti a intervalli fissi. Ad esempio, puoi investire automaticamente 50 euro in un ETF MSCI World il primo di ogni mese.
Entrambe le forme di trading su ETF hanno i loro vantaggi e svantaggi:
- Un acquisto una tantum ha senso se vuoi investire una somma di denaro maggiore. Anche se ritieni che un titolo abbia appena raggiunto il suo prezzo più basso, il trading diretto può essere conveniente.
- I piani di risparmio sono ideali per accumulare ricchezza a lungo termine: A volte si acquista a un prezzo leggermente più alto, a volte a un prezzo leggermente più basso. In media, il risultato è un prezzo di acquisto molto interessante. I piani di risparmio sono ideali anche per gli investitori che non vogliono stressarsi. L’esecuzione è automatica e non devi preoccuparti di nulla.
5. Vendi ETF
Il tuo ETF preferito è rimasto nel tuo conto deposito per un po’ di tempo ed è aumentato notevolmente di valore. Ora vuoi venderlo e realizzare il tuo profitto. Niente di più facile! Puoi trovare tutti i tuoi investimenti nella panoramica del tuo conto. Seleziona il fondo che vuoi vendere.
Inserisci qui lo screenshot. Nell’area del conto di Freedom24, seleziona un ETF (idealmente un MSCI World o qualcosa di più semplice) in modo da poter vedere il pulsante per la vendita.
Una volta selezionata la ricerca, vedrai subito il pulsante “Vendi”.
Prima di concludere la vendita, devi considerare i seguenti punti:
- Non è necessario vendere l’intero investimento, puoi anche venderne solo una parte.
- Quando si fa trading sugli ETF, sia in acquisto che in vendita, vengono addebitate delle commissioni, quindi può essere sensato negoziare importi maggiori ed evitare transazioni multiple.
- Il trading è possibile solo durante l’orario di contrattazione; la maggior parte delle borse lo offre solo nei giorni feriali, ma le transazioni sono possibili anche nel fine settimana tramite il centro di trading “Gettex” (disponibile presso i broker S-Broker, Smartbroker, Consorsbank e Comdirect). Gli orari esatti possono variare da borsa a borsa:
| Nome della borsa | Disponibile presso quale broker? | Giorni lavorativi a partire da | Giorni lavorativi fino a | Fine settimana |
| Xetra | Tra gli altri Freedom24, Scalabale Capital | 09:00 | 17:30 | – |
| Gettex | Smartbroker, Finanzen.net Zero, Scalable Capital | 08:00 | 22:00 | – |
| Lang&Schwarz | Trade Republic, S-Broker,ConsorsbankComdirect,Smartbroker | 07:30 | 23:00 | Dalle 07:30 alle 23:00 |
| Tradegate | Comdirect,SmartbrokerS-Broker,Consorsbank | 08:00 | 22:00 | – |
Tutto quello che devi sapere sul trading di ETF: Cosa devi sapere
Per scegliere l’ETF giusto per fare trading, devi comprendere alcuni concetti di base. Ho raccolto per te le conoscenze più importanti:
- Struttura: un fondo negoziato in borsa replica un indice. Si tratta di un elenco di azioni (o altri titoli) che segue regole predefinite. L’indice DAX, ad esempio, tiene traccia delle maggiori aziende tedesche. Se l’ordine cambia perché una società guadagna o perde valore, anche l’indice viene aggiornato. Ciò significa che gli indici e gli ETF basati su di essi sono sempre aggiornati.
- Costi: poiché i contenuti vengono compilati automaticamente, puoi negoziare gli ETF in modo molto economico. A differenza dei fondi di investimento, ad esempio, non ci sono gestori molto pagati che devi alimentare con le tue commissioni! Tuttavia, devi tenere d’occhio i costi (abbreviati in TER): alcuni ETF costano molto di più di altri.
- Dimensioni: puoi negoziare ETF del valore di miliardi di euro così come piccoli prodotti del valore di pochi milioni di euro. Se non ci sono abbastanza investitori, il gestore di un fondo prima o poi lo chiuderà. A quel punto riceverai i tuoi soldi, ma nel frattempo i prezzi potrebbero essere scesi. Davvero spiacevole! Una solida dimensione minima di 100 milioni di euro o più ha quindi dimostrato la sua validità nel trading.
- Replica: esistono diversi modi in cui i fondi negoziati in borsa replicano l’indice sottostante. La replica fisica è particolarmente consigliata ai principianti. In questo caso, l’ETF acquista effettivamente le azioni che contiene (replica completa) o almeno in parte (campionamento). La replica sintetica, nota anche come swapping, è molto più complicata. Questi ETF swap sono anche meno sicuri.
- Distribuzione o accumulo: alcune azioni pagano una quota di profitto agli investitori. Se questi titoli sono detenuti in un ETF, questo può trasferire il denaro all’investitore (distribuzione) o reinvestirlo (accumulo). Non esiste una risposta generale per stabilire se un ETF debba essere ad accumulazione o a distribuzione. Entrambe le forme hanno i loro vantaggi. Scegli semplicemente quella che ti sembra migliore: non ha praticamente alcuna influenza sul rendimento del tuo ETF.
Tieni presente che, sebbene il trading in ETF sia considerato molto sicuro, esistono anche prodotti rischiosi! Tra le migliaia di fondi, ce ne sono alcuni che presentano fluttuazioni di prezzo estreme o che seguono settori molto rischiosi. Pertanto, informati sempre prima di decidere a favore di un prodotto!
Conclusione: il trading di ETF non è mai stato così semplice
I fondi negoziati in borsa sono pacchetti di diverse azioni che consentono agli investitori di effettuare un investimento semplice e ampiamente diversificato. Non c’è quindi da stupirsi che il trading di ETF sia così popolare!
Il trading funziona tramite un conto di deposito presso un broker, che puoi configurare da casa in pochi minuti. Ti consiglio il provider Freedom24, ma anche altri fornitori di servizi fanno una buona figura.
Una volta creato il tuo conto, non dovrai fare altro che depositare del denaro e potrai negoziare il tuo primo ETF. Se non hai ancora un piano concreto su quale fondo sia adatto a te, il classico “MSCI World” è una buona scelta. Ti permette di investire nelle aziende più importanti dei paesi industrializzati e di beneficiare della loro crescita.
Se scegli un prodotto da solo, devi prestare attenzione ai costi, al metodo di replica e alla dimensione minima di 100 milioni di euro, tra le altre cose. Nel complesso, è estremamente facile fare trading con gli ETF. Bastano pochi minuti per gettare le basi della tua ricchezza!
FAQ – Domande frequenti
