Scalable Capital vs Trade Republic: ¿Quién tiene las mejores ofertas?
¿Quieres saber cuál de estos dos proveedores te ofrece más intereses, planes de ahorro, seguridad, centros de negociación, cashback, menores costes o la mejor app? Analizaremos todos estos aspectos y más en la gran comparativa de hoy entre Scalable Capital vs Trade Republic, ¡Para que sepas qué corredor se adapta mejor a ti y a tus necesidades!
Los hechos más importantes en breve
- Hacemos la gran comparación y analizamos los dos brokers desde diferentes perspectivas
- Aquí puedes aprender a ahorrar costes considerando el bróker adecuado
- Puedes averiguar qué clases de activos te ofrecen los dos corredores y quién tiene más opciones
Scalable Capital vs Trade Republic: La gran comparación
Hemos seleccionado aspectos importantes que comparamos a continuación para que puedas ver qué corredor puede representar mejor tus intereses.
Visión general de los proveedores
Durante mucho tiempo, Trade Republic fue el primer neobroker de Alemania y más tarde de Europa que tuvo mucho éxito:
- El proveedor se fundó en Múnich en 2015, en ese entonces con el nombre de Neon Trading
- Ya han recibido más de 1.100 millones de euros en financiación de capital riesgo
- El proveedor está activo en 17 países de Europa con más de 2 millones de clientes
Scalable Capital, por su parte, se creó en 1016 como empresa de gestión de activos digitales. Llevan ofreciendo el popular broker desde 2020. Ahora compiten con Trade Republic por el primer puesto entre los neobrokers.
Dependiendo de lo que esperes de tu corredor y estés dispuesto a pagar, el resultado variará a la hora de decidir qué corredor es más adecuado para ti.
Seguridad y gestión de cuentas
Antes de que puedas invertir, es necesario que te identifiques para poder abrir una cuenta. En Scalable Capital, esto funciona mediante Videoident, Postident y E-Ident. Trade Republic solo ofrece Videoident por el momento.
En cuanto a las transferencias bancarias, Scalable Capital funciona mediante transferencia bancaria y domiciliación bancaria. Trade Republic te permite utilizar transferencia bancaria, tarjetas de crédito, Apple Pay y Google Pay.
- Ambos corredores están regulados por la autoridad alemana de supervisión financiera BaFin y te ofrecen una protección de depósito de 100.000 euros
- En este punto, cabe mencionar que tus acciones, ETFs y otros activos se consideran activos especiales y los 100.000 euros se aplican principalmente al efectivo mantenido en la cuenta
A efectos fiscales, cabe señalar que existe una deducción fiscal automática, ya que se trata de corredores alemanes para clientes alemanes. También se ofrece autenticación de dos factores para proporcionarte más seguridad. No se pueden establecer depósitos para niños.
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| Identificación para abrir una cuenta | Videoident | Videoident, Postident, E-Ident |
| Reglamento | Sí, por BaFin | Sí, por BaFin |
| Garantía de depósito | Sí, hasta 100.000 | Sí, hasta 100.000 |
| Pago automático de impuestos | Sí | Sí |
| Autenticación de 2 factores | Sí | Sí |
| Depósitos para niños | No | No |
Negociar acciones, ETFs y bonos
Ambos proveedores ofrecen muchas opciones para operar. Trade Republic ofrece una amplia selección de 9.000 acciones y 2.400 ETF. En el lado negativo, algunas acciones muy conocidas, como Toshiba, ya no son negociables.
Scalable Capital ofrece una selección igualmente amplia, con 8.000 acciones y 2.500 ETF. No he podido encontrar quejas similares a las de Trade Republic en este contexto. Por tanto, la mayor selección de Trade Republic debe tratarse con cautela. Básicamente, por tanto, ambas tienen una oferta relativamente similar.
- También puedes negociar bonos en Trade Republic, pero la gama se limita a 500 bonos corporativos y gubernamentales
- Si un inversor observa la gama que ofrecen los corredores tradicionales, como Consorsbank, la diferencia es claramente reconocible: aquí se pueden negociar unos 14.000 bonos
El enfoque de Scalable Capital es similar. Aquí también se ofrece solo una gama limitada de bonos, pero tienen más de 600 ETF de bonos en oferta, como el iShares iBonds Dec 2026 Term EUR Corp (Dist). Si te interesan los fondos del mercado monetario, Scalable Capital también ofrece una selección.
Un aspecto negativo es que no es posible comprar acciones fraccionadas ni ETF en Scalable Capital, por lo que solamente puedes comprar acciones enteras. Puedes hacer una excepción si inviertes en un plan de ahorro. Puedes crearlo y cancelarlo para el mes siguiente, en cuyo caso solo habrás comprado una acción.
Centros de comercio
Trade Republic solo ofrece un centro de negociación, la Bolsa LS. Están abiertos desde primera hora de la mañana hasta última hora de la tarde, hora alemana. Scalable Capital, en cambio, te ofrece dos centros de negociación, Gettex y XETRA, la mayor Bolsa de Alemania.
Las dos bolsas más pequeñas están abiertas más tiempo. Sin embargo, debido al gran diferencial, solo debes negociar dentro del horario de apertura de XETRA. La Autoridad de Supervisión Financiera holandesa ha analizado este aspecto con más detalle con el siguiente resultado: Esta negociación, en el llamado pago por flujo de órdenes, prohibido por la UE, puede ser significativamente más cara que en otros mercados líquidos.
En la tabla anterior puedes ver que aproximadamente el 70% de los casos tendrás un precio peor que en las principales Bolsas, basándonos en 140.000 transacciones, lo que hace que operar sea unos 48 céntimos más caro para una inversión de 1.000 euros.
En este punto, sin embargo, también hay que tener en cuenta, que las principales Bolsas cobran una comisión de orden más alta. Esto hace que negociar en estas Bolsas sea algo más caro.
Un estudio de la autoridad española de supervisión financiera, la CNMV, llegó a conclusiones similares. El resultado de esta investigación es una diferencia de precio en el pago por flujo de órdenes de 1,48 euros por cada 1.000 euros invertidos en acciones españolas. Sin embargo, no todo era malo, ya que las comisiones para el inversor podían reducirse.
Básicamente, no te equivocarás si operas durante las horas de negociación de XETRA. De esta forma sueles conseguir el mejor precio.
Derivados
Las opciones no son negociables con ninguno de los dos proveedores, pero sí algo parecido: los warrants y los derivados. Los warrants los emiten los bancos. Están normalizados y controlados. Las opciones, en cambio, se conciertan entre participantes en el mercado bursátil.
Scalable Capital ofrece unos 375.000 warrants, al igual que Trade Republic. Ninguno de los dos proveedores permite operar con futuros o CFD. El Forex, es decir, la negociación con divisas, tampoco es posible con ninguno de los dos proveedores.
Esto significa que no puedes mantener activamente el dólar estadounidense en tu cartera, por ejemplo, salvo con ETP. Estos son un tipo de ETF de divisas. Si recibes un dividendo en dólares estadounidenses, se convierte automáticamente en euros y no puedes dejarlo en dólares estadounidenses.
Criptodivisas
Si te interesan las Criptomonedas, también encontrarás lo que buscas con ambos proveedores. Trade Republic va por delante con 52 Criptomonedas y tiene la opción de invertir en todos los planes de ahorro. Scalable Capital ofrece 13 Criptomonedas, pero solo en forma de ETPs y no como monedas reales.
No puedes transferir las monedas de Trade Republic a tu propio monedero, pero esto es posible para algunas monedas en Scalable Capital. Ninguno de los dos proveedores puede sustituir a una Bolsa de criptomonedas real, si te interesa este tema con más detalle.
No obstante, puedes beneficiarte de la tendencia de los precios con ambos:
- En Trade Republic, el almacenamiento de monedas lo gestiona BitGo Alemania regulado por BaFin.
- Además del 1 euro normal por operación, pagas un diferencial de entre el 1 y el 2 por ciento sobre el tipo de cambio actual de la divisa correspondiente
- Estas comisiones están bien, pero son más baratas en las bolsas de criptomonedas especializadas
En Scalable Capital, la custodia de los PTE varía en función del PTE. Puedes obtener más información en la hoja informativa correspondiente. El diferencial oscila entre el 0,69 y el 0,99 por ciento, por lo que es menor que con Trade Republic. Los planes de ahorro son posibles con ambos proveedores desde tan solo un euro.
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| Acciones | 9.000 | 7.500 |
| ETF | 2.400 | 2.500 |
| Bonos | 500 | Algunos bonos + ETFs de bonos |
| Centros de comercio | Intercambio LS (7:30 – 23:00) | Gettex (8:00 – 22:00); XETRA (9:00 – 17:30) |
| Fragmentos | Sí, a partir de un euro | No, sólo acciones enteras, salvo a través de un plan de ahorro |
| Garantías | 300.000 | 300.000 |
| Criptomoneda | 52 | 13 en forma de PTE |
| Transferencia al monedero | No | Parcialmente |
| Propagación de criptomonedas | 1 – 2 por ciento | 0,69 por ciento (Prime/Prime+); 0,99 por ciento (Free Broker) |
Planes de ahorro
Los planes de ahorro para acciones y ETFs también son populares. Con Scalable Capital, puedes hacer que tus planes de ahorro se ejecuten mensualmente, cada 2 meses, cada 3 meses, cada 6 meses o anualmente. En Trade Republic, puedes ejecutar tu plan de ahorro semanalmente, cada 2 semanas, mensualmente o trimestralmente, los días 1 ó 16 de cada mes.
En cuanto al número de planes de ahorro posibles en ETFs, ambos proveedores son bastante similares. Trade Republic ofrece la opción de 1.900 ETF y Scalable Capital 2.500 ETF que se pueden ahorrar en forma de plan de ahorro. Aquí encontrarás una buena selección de ETF relevantes.
Una diferencia mayor se observa en los planes de ahorro en acciones, donde Trade Republic está a la cabeza con más del doble de planes de ahorro. El proveedor ofrece 2.500 planes de ahorro en acciones, mientras que Scalable Capital ofrece 1.000.
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| Ejecución de planes de ahorro | semanalmente, cada 2 semanas, mensualmente, cada 3 meses | mensualmente, cada 2 meses, cada 3 meses, cada 6 meses, anualmente |
| Días de ejecución | 1. o 16. | 1., 4., 7., 10., 16., 19., 22., 25. |
| Planes de ahorro ETF | 1.900 | 2.000 |
| Planes de ahorro en acciones | 2.500 | 1.000 |
Comparación de costes con Scalable Capital vs. Trade Republic
La gestión de la cuenta de valores es gratuita con ambos proveedores. Los costes de las órdenes son muy comparables: Al operar a través de la Bolsa LS en Trade Republic, el inversor paga 1 euro por operación; en Scalable Capital, operar a través de Gettex cuesta 0,99 euros.
Cuando operas a través de XETRA, hay un cargo de 3,99 euros + 0,01 por ciento de la orden, pero como mínimo 1,50 euros. Esto significa que hay al menos 5,49 euros de gastos de la orden, lo que solo merece la pena si inviertes 1.000 o varios miles de euros. Por debajo de esta cantidad, se recomienda operar a través de Gettex.
En cuanto a los costes, también es interesante señalar que Scalable Capital ya no te cobra ningún coste si compras ETF de iShares, Invesco o Xtrackers con un volumen de pedido de 250 euros, en lugar de 0,99 euros.
Los planes de ahorro en acciones y ETF son totalmente gratuitos con ambos corredores. Los planes de ahorro en criptomonedas cuestan 1 euro + el diferencial del 1 al 2 por ciento en Trade Republic y 99 céntimos en Scalable Capital, o 5,49 euros si operas en XETRA, más un diferencial del 0,99 por ciento.
En Trade Republic no hay modelos de suscripción, lo que sin duda resulta atractivo para muchos. Por otra parte, los inversores ya pueden utilizar casi todas las funciones con la versión gratuita de Scalable Capital.
Si un inversor negocia más, puede pagar un poco menos por orden u obtener un préstamo de valores más favorable a un interés más bajo si se suscribe. Los inversores también pueden ganar intereses sobre su propio dinero al 4% con el modelo de suscripción.
Tipos de pedidos, intereses y devoluciones
Los tipos de orden son los mismos para ambos proveedores, con la excepción de que Scalable Capital tiene uno más. Personalmente, suelo comprar con una orden limitada, ligeramente por debajo del precio actual. Ese tipo de orden debería ser suficiente para la mayoría de los inversores.
Puedes solicitar a Trade Republic una tarjeta de plástico por 5 euros o una tarjeta metálica por 50 euros, que puedes utilizar para gastar dinero normalmente. Puedes recibir el 1 por ciento de las ventas como el llamado saveback:
- Se trata de un tipo diferente de cashback, que no recibes como dinero en efectivo, sino como bonificación para tu próximo plan de ahorro
- La ventaja es que puedes ahorrar hasta 15 euros extra al mes sin tener que invertir ese dinero, sino que lo añade Trade Republic
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| 1. Costes: | ||
| Gestión de cuentas de custodia | Gratuito | Gratuito |
| Gastos de pedido | LS Exchange 1 € | Gettext 0,99 euros; XETRA 3,99 euros + 0,01 por ciento (mín. 1,50 euros) |
| Gastos de pedido | 1 € | 0,99 € excepto iShares, Invesco, Xtrackers; ETFs por 0 € a partir de 250 € de volumen de pedido |
| ETF y planes de ahorro en acciones | Gratuito | Gratuito |
| Planes de criptoahorro | 1 € + diferencial del 1 – 2 por ciento | 0,99 € / 5,49 € + 0,99 por ciento de diferencial |
| 2. Costes ocultos: | ||
| Inscripción en el registro de acciones | 2 € | Gratuito |
| Inscripción Junta General Anual | 25 € | 25 € |
| Instrucción estándar | 1 € | Gratuito |
| Negociación con derechos de suscripción | 1 € | Costes de Gettex o XETRA |
| 3. Información adicional | ||
| Modelo de suscripción | Gratuito | Corredor libre 0 € ; Prime Broker 2,99 € p. M.; Agente Prime+ € 4,99 p. M. |
| Interés | 4 por ciento anual. | 0 por ciento / 4 por ciento en Prime+ |
| Tipos de pedido | Market, Limit, Stop Market | Market, Limit, Stop Market, Stop Limit |
| Cashback | Ahorro del 1 por ciento hasta 15 euros al mes | Sin devolución |
Conclusión: La comparación – Scalable Capital vs. Trade Republic
Personalmente, creo que Scalable Capital es ligeramente mejor que Trade Republic, ya que me gusta un poco más la interfaz de la web y la aplicación. Sin embargo, es solo mi preferencia personal. También me parecen interesantes las herramientas de análisis, algunas de las cuales también se pueden utilizar en la versión gratuita.
Lo que también me parece interesante de Scalable Capital es la posibilidad de un préstamo de valores, que Trade Republic no ofrece. Operar con XETRA, que puede ser especialmente útil para órdenes grandes, también es una ventaja con Scalable Capital.
Como hemos visto, la calidad de los precios se convierte en un problema en las Bolsas pequeñas cuando se realizan pedidos grandes. En estos casos, prefiero utilizar XETRA, lo que no es posible con Trade Republic.
No obstante, Trade Republic también es muy buena en mi opinión, pero Scalable tiene una ligera ventaja. Al fin y al cabo, depende de ti y de tus prioridades, de en qué quieres invertir y de qué condiciones te convienen más. Ambos corredores tienen grandes ofertas para los inversores.
FAQ – Preguntas frecuentes
Aleks Bleck es el rostro de Northern Finance y ya era accionista, prestamista e inversor en ETF a los 18 años. Su actividad se centra en los préstamos P2P y los ETF pasivos. Aleks fundó Northern Finance en 2017 mientras estudiaba Administración de Empresas en Luneburgo.
Creó el canal de YouTube junto con su trabajo principal en banca de inversión y corporativa antes de centrarse finalmente en Northern Finance a tiempo completo.
