Comparación ETFs: Cómo encontrar los mejores ETFs + nuestros 5 mejores ETFs

En la actualidad, la selección de diferentes ETF es mayor que nunca, ¡así que es fácil perderse! Por eso te mostraremos la comparación ETFs y cómo encontrar los mejores ETF de una manera sensatas para que puedas conseguir los mayores rendimientos. Con nuestros consejos, comparar ETFs ya no será tan difícil.

Visión general de los ETF: ¿Qué hace tan especial a esta clase de activos?

Este artículo no pretende ser un artículo para principiantes. Sin embargo, si aún no te has familiarizado lo suficiente con esta clase de activos, lee los artículos de nuestro blog sobre ETF para principiantes, donde encontrarás toda la información importante sobre el tema.

Los ETF se encuentran de facto entre las clases de activos más populares de todo el mundo. En los últimos años, en particular, el número de ETF gestionados en todo el mundo ha aumentado rápida y constantemente.

Esto da lugar a una amplia gama de opciones entre las que pueden elegir los inversores. Pero, ¿De dónde viene esta gran popularidad, especialmente en los últimos años?

Costes bajos – Rendimientos más altos/

Una de las ventajas más atractivas de los ETF es su bajo coste. Al fin y al cabo, los ETF son “fondos gestionados pasivamente“. Esto significa que no se requiere intervención humana para que el ETF invierta y opere. Sigue automáticamente varios índices, como el IBEX 35 o el MSCI World.

A diferencia de los fondos gestionados activamente, no hay gestor de fondos que supervise y ajuste las decisiones de inversión. Como ya no se cobra esta comisión de gestión, no suele haber costes elevados. Aquí puedes ver qué comisiones debes conocer:

Con la mayoría de los proveedores y corredores, puedes establecer planes de ahorro ETF gratuitos o pagar sólo unos bajos costes de transacción de 1 a 2 euros por ejecución. Sin embargo, esto difiere de un corredor a otro. Más adelante en el artículo, te explicaremos en detalle lo que debes tener en cuenta con los distintos intermediarios.

Además de los bajos costes, los ETF prometen en su mayoría elevados rendimientos. Por término medio, es del 7 – 8 % y, por tanto, supera ampliamente a los fondos de gestión activa. El rendimiento es especialmente importante en tiempos de inflación creciente y la pérdida real de poder adquisitivo que conlleva.

Si los dividendos elevados son importantes para ti, te recomiendo nuestro artículo sobre los mejores ETF de dividendos.

Cómo elegir el mejor ETF para ti

Ahora ya sabes qué hace tan especial a la clase de activos ETF. Ya hemos cubierto las características más importantes y ahora puedes orientarte bien. En la sección siguiente, te proporcionaremos las cifras y valores clave que puedes utilizar para diferenciar entre ETF “buenos” y “malos”.

Ten en cuenta que los valores indicados no deben ser los únicos factores que influyan en tu decisión. Deberías examinar varios ETF y ajustarlos a tus referencias personales.

95/100

Puntos

Muy buena app

Acciones y planes de ahorro desde sólo 1 euro

3,75% de interés sobre la cuenta de compensación

AL PROVEEDOR*

Criterios subjetivos de comparación de la ETF

A continuación te mostraremos exactamente lo que es importante a la hora de seleccionar ETFs. Dependiendo de tu objetivo o tipo de inversión, estos criterios tendrán una importancia variable para ti. También hemos elaborado nuestra lista de clasificación de ETF según los siguientes puntos:

1. capacidad del plan de ahorro de la ETF

Por supuesto, tienes que decidir si quieres invertir tu dinero en un plan de ahorro o en una inversión individual. Si eliges la opción del plan de ahorro, debes comprobar con tu corredor de bolsa qué ETFs son elegibles para los planes de ahorro y cuáles no. Esto podría influir significativamente en tu decisión.

2. Apropiación de ganancias

Como ya hemos dicho, debes considerar si los ETF que estás comparando son de acumulación o de distribución. Un ETF de acumulación tiene sentido sobre todo en términos de inversiones a largo plazo y previsión para la jubilación, mientras que el ETF de distribución debería ser preferible si tu objetivo son los ingresos pasivos.

3. Orientación del ETF

Cada ETF se centra en un tema o un objetivo. El ETF más conocido es probablemente el MSCI World. Contiene las empresas más exitosas del mundo y pretende ser un “reflejo de la economía mundial“. Para ello, el ETF invierte en una amplia gama de países y sectores.

También existen los llamados “ETF temáticos“, como los ETF de hidrógeno, que sólo cotizan empresas y activos que proceden de ese sector o nicho. Esto te permite invertir explícitamente en tus sectores favoritos en los que esperas rendimientos superiores a la media.

4. Método de replicación

Un criterio de evaluación que a menudo se olvida es la réplica sintética frente a la réplica física de tu ETF. Con la réplica sintética, el índice se replica mediante una operación de Swap con una entidad financiera, que asegura al proveedor del ETF que garantizará la rentabilidad del rendimiento. En cambio, con la réplica física, el ETF invierte realmente en los valores que replica el índice.

5. Proveedores de ETF

Los ETF son ofrecidos por varios grandes bancos y sociedades de fondos. La elección aquí probablemente dependa más de tus preferencias personales: ¿Con qué proveedor te sientes cómodo? ¿Dónde te gusta más la imagen pública? ¿Has oído alguna vez algo negativo sobre determinadas empresas? También aquí puedes comparar los ETF y elegir el que más te convenga.

Criterios objetivos de comparación de ETF

Los criterios objetivos de comparación son igual de importantes. Al fin y al cabo, no quieres invertir en ETF sobrevalorados o poco rentables. También aquí hemos resumido los puntos más importantes para ti:

1. Bajos costes de funcionamiento (TER)

La ETF-TER indica tus gastos de funcionamiento anuales en porcentaje. Pueden variar de un ETF a otro. En cualquier caso, asegúrate de que no superan los límites. Los valores de 0,05 % – 0,8 % son normales. Puedes encontrar la TER en la hoja de información de costes o a través de tu corredor de bolsa.

2. Volumen de fondos

El volumen del fondo determina la rentabilidad del ETF. Si el volumen es demasiado bajo a largo plazo, la sociedad de fondos puede liquidar tu ETF seleccionado. Asegúrate de que el fondo que has elegido tiene un volumen de fondos mínimo de 100 millones de euros.

3. Edad del fondo

Para hacer una evaluación razonable, debes asegurarte de que tu ETF lleva negociándose más de un año, preferiblemente de 3 a 5 años. Esto te permitirá hacer una afirmación fundada sobre la rentabilidad del fondo. Los ETF más jóvenes corren a veces el riesgo de volver a cerrarse.

Comparación ETF los 5 mejores.

A continuación te presentamos 5 ETF, todos ellos probados y comparados según las características mencionadas. Nuestra selección sólo debe servir de inspiración. Nos hemos centrado en los ETF que han ofrecido el mejor rendimiento en los últimos años.

Plan de ahorro ETF

Probablemente ya sepas qué es un plan de ahorro ETF y cómo funciona. Además de mayores inversiones puntuales, un plan de ahorro puede tener otras ventajas:

• Aprovechas las fluctuaciones del precio del ETF: Invierte automáticamente, independientemente de si el precio sube o baja. De este modo, puedes aprovechar cualquier fluctuación de precios, tanto al alza como a la baja, y conseguir una rentabilidad media del 7 – 8 %.

• Eliminas tus emociones del juego: con la ejecución automatizada del plan de ahorro, no intentas cronometrar el mercado. Porque, al fin y al cabo, muy pocas personas lo consiguen.

98/100

Puntos

1.300 ETF aptos para planes de ahorro

controlada por BaFin

4% de interés para nuevos clientes

AL PROVEEDOR*

Todo depende del corredor adecuado

Esta comparación no sustituye a nuestra comparación exhaustiva de cuentas de custodia de ETF. No obstante, queremos comparar los tres neobrokers más favorables (Scalable Capital vs. Trade Republic vs. Freedom24):

Cuál de los 3 corredores elijas finalmente dependerá de tus preferencias. Personalmente, prefiero Freedom24 porque este corredor me ofrece la mayor selección de centros de negociación a costes muy bajos.

93/100

Puntos

Hasta 20 acciones gratuitas (01.07.-31.10.2024)

Hasta el 5,4% anual para depósitos en EUR

Mediana de 79 euros - 529 euros de las acciones gratuitas (01.07.-31.10.2024)

AL PROVEEDOR*

Conclusión: los ETFs prometen un alto rendimiento

Si tu cartera aún no ha obtenido el rendimiento deseado, debes revisar tu estrategia o la selección de ETF. Haciendo una selección hábil y utilizando los criterios de comparación adecuados, puedes averiguar mucho sobre los distintos ETF, comparación ETFs individuales y seleccionarlos de acuerdo con tu estrategia de inversión. Al fin y al cabo, es esta interacción lo que importa en última instancia. ¡Tus activos deben coincidir con tu estrategia de inversión!

¿Aún no has tenido suficiente? Infórmate sobre los 10 mejores ETFs u obtén más consejos sobre ETFs.

FAQ – Preguntas frecuentes sobre la comparación de ETF