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Invertir en ciberseguridad ETF 2024
Los inversores que buscan aumentar su rentabilidad se interesan especialmente por los ETF temáticos y las tendencias actuales. La creciente digitalización también está cambiando las áreas para los inversores y ofreciendo nuevas oportunidades. En este artículo descubrirá qué son exactamente los ETF de ciberseguridad, cuáles están disponibles y si podrían merecer la pena para su cartera.
Los hechos más importantes en pocas palabras:
- La creciente digitalización plantea riesgos en el ámbito de la ciberseguridad, como el robo de datos o los ataques de piratas informáticos
- Los inversores pueden beneficiarse de esta evolución y tienen la oportunidad de obtener rendimientos atractivos
- Deberías tenerlo en cuenta si te interesan los ETF temáticos y quieres reducir tus riesgos
Conceptos básicos del ETF
Antes de profundizar en el tema de los fondos cotizados en ciberseguridad, conviene echar un vistazo a los fondos cotizados como inversión. Se trata de fondos indexados cotizados en Bolsa en los que varios inversores pagan a un fondo común de inversión. Las inversiones pueden realizarse en diferentes clases de activos, como acciones, fondos de bonos o fondos inmobiliarios.
El objetivo es reproducir con la mayor exactitud posible determinados índices, como el IBEX 35. Un índice sobre el IBEX 35 incluiría, por tanto, las 35 mayores empresas españolas en las que podría invertir con la ayuda de un solo fondo cotizado.
Los fondos cotizados son un tipo de inversión pasiva, que presenta las siguientes ventajas: Al no tener que ocuparse ningún gestor de la composición del fondo, los costes de funcionamiento son menores. El objetivo es alcanzar la rentabilidad total del índice respectivo, no generar un exceso de rentabilidad.
Este tipo de inversión se ha hecho cada vez más popular en los últimos años. Son especialmente adecuadas para alcanzar objetivos financieros a largo plazo: ahorrar para la jubilación, acumular activos para la compra de inmuebles o generar ingresos pasivos.
¡La diversificación es importante!
La simple posibilidad de diversificación, en particular, contribuye a la popularidad de los fondos cotizados. La pregunta “acciones o ETF” puede ser más fácil de responder si hay una mayor necesidad de seguridad:
- Este activo hace que sea comparativamente fácil beneficiarse de los atractivos rendimientos de la renta variable sin dejar de aumentar la seguridad de la cartera
- Para ello, los activos propios de la empresa están repartidos entre diferentes empresas, sectores y países
Los índices mundiales como el MSCI World, por ejemplo, invierten en más de 1.600 empresas de todo el mundo en diversos países industrializados. Si una empresa quiebra, estas pequeñas pérdidas pueden ser fácilmente absorbidas por las demás posiciones que mantiene.
Los fondos cotizados también se caracterizan por sus bajos costes. Las variantes especialmente diversificadas, como los ETF globales, suelen tener un TER del 0,1 al 0,3 por ciento, por lo que son un tipo de inversión favorable.
También puede que te estés haciendo la pregunta: “¿Hasta qué punto son seguros los ETF?”. Legalmente, el dinero invertido en fondos cotizados es un activo separado. Si tu banco o corredor quiebra, tu dinero está protegido, ya que se mantiene separado de los activos de tu banco.
Una pequeña tabla de posibles ventajas e inconvenientes te ayudará a hacerte una idea general del tipo de sistema:
| Ventajas de los fondos cotizados | Desventajas de los fondos cotizados |
| Rendimiento comparativamente alto | Fluctuaciones de precios debidas a inversiones en Bolsa |
| Posibilidad de diversificación, lo que aumenta la seguridad | Los ETF temáticos pueden ser arriesgados (menos diversificados) |
| Posibilidad de plan de ahorro o pago único | Riesgo de contraparte de los ETF de Swap |
| Invierte sobre todo a partir de 1 euro | |
| Categorización legal en patrimonio especial | |
| Tipo de sistema sencillo y comprensible | |
| Adecuado para usuarios principiantes y avanzados | |
| Especialmente favorable para los inversores a largo plazo | |
| Acumulación de activos mediante el interés compuesto |
Invertir dinero en ETF de ciberseguridad
A continuación, examinamos más detenidamente qué significa la ciberseguridad, si puede merecer la pena invertir en ella y qué fondos cotizados te permiten invertir parte de tu patrimonio en este sector.
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¿Qué son los ETF de ciberseguridad?
Dondequiera que se trabaje con Internet y dispositivos técnicos como ordenadores y teléfonos inteligentes, existe el riesgo de ciberdelincuencia. Se trata de toda una serie de delitos relacionados con las redes o los sistemas informáticos.
Algunos ejemplos son el robo de datos o el intento de fraude:
- Las grandes organizaciones, como empresas, universidades o autoridades públicas, se ven afectadas con especial frecuencia
- La ciberdelincuencia es el tipo de delito patrimonial y financiero más común en Alemania
- Los ataques de piratas informáticos a diversas instituciones causan miles de millones de euros en pérdidas financieras cada año
- Sin embargo, hay quienes se aprovechan de esta evolución: algunas empresas se han especializado en proteger a las autoridades y a otras empresas de los delitos de cuello blanco
Es bueno saberlo:
Entre otras cosas, esto se consigue mediante software y programas especiales diseñados para evitar el robo de datos. Como inversor, tú también puedes beneficiarte de estas empresas y de la gran demanda en el ámbito de la ciberseguridad.
Los fondos cotizados de ciberseguridad son un ejemplo de ETF temático. Se trata de fondos indexados cotizados especializados en el ámbito de la ciberseguridad.
En consecuencia, sólo se invierte en empresas activas en este sector. Entre ellas se encuentran los fabricantes de programas cortafuegos o antivirus destinados a garantizar una mayor seguridad en Internet.
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Posibles desventajas de los ETF de ciberseguridad
Antes de invertir en un fondo cotizado de este ámbito, debes saber que se trata de un ETF temático. Éstos suelen surgir de temas de actualidad y a veces ofrecen ideas y oportunidades innovadoras a los inversores.
En principio, el riesgo de los fondos cotizados en un área especializada es mayor que los riesgos asociados a los fondos cotizados globales. Los ETF temáticos contienen muchas menos empresas individuales y son más arriesgados debido a su menor diversificación. Esto significa que puede perderse la ventaja de una mayor seguridad mediante una inversión diversificada y de base amplia.
Los gastos corrientes también suelen ser más elevados en los ETF temáticos. Mientras que los fondos cotizados ampliamente diversificados cobran gastos corrientes del 0,2 al 0,3%, los ETF temáticos pueden tener TER del 0,5 al 1,0% o más.
Detalles importantes de la inversión en ETF de ciberseguridad
Sin embargo, estos argumentos no son fundamentalmente contrarios a la inversión en fondos cotizados temáticos. En cambio, pretenden mostrarte lo que debes tener en cuenta si estás interesado en dichos fondos cotizados.
Fíjate bien en la composición de los fondos cotizados en cuestión:
- ¿Se incluye un número suficiente de empresas diferentes?
- ¿Están representados distintos países o el índice está muy centrado en un país concreto?
- ¿Las empresas son nuevas o ya han demostrado su valía y tienen liquidez?
- ¿Qué tamaño tiene el Fondo Cotizado?
- ¿Has invertido ya en muchas de estas empresas, por ejemplo con la ayuda de un fondo cotizado ampliamente diversificado?
Importante:
Como ya te habrás dado cuenta, sólo debes utilizar ETF temáticos como complemento de tu cartera. Como es imposible predecir cómo evolucionarán determinados sectores en el futuro, la mayor parte de tus activos deben estar diversificados, por ejemplo en un fondo cotizado global.
Puedes ver los ETF temáticos como una especie de apuesta de futuro. Los inversores asumen que determinados sectores se comportarán mejor que otros. En algunos casos, esto sale bien y los inversores se benefician de altos rendimientos y de un atractivo aumento de valor.
En otros casos, el bombo se desvanece con bastante rapidez y las nuevas ideas tan elogiadas no se ponen de moda. Si has diversificado como inversor y sólo has invertido una pequeña parte en ETF temáticos de este tipo, tu cartera y la inversión a largo plazo pueden equilibrar las fluctuaciones. Si has invertido grandes porciones en un solo sector, esto puede provocar grandes pérdidas.
La evolución actual apunta a una creciente digitalización. Esto está provocando un aumento de la demanda en el ámbito de la ciberseguridad y de los programas informáticos que pueden combatir la ciberdelincuencia y proteger los datos. Sin embargo, no se puede asumir con certeza que el sector y dichos fondos cotizados evolucionen positivamente.
Oportunidades potenciales a través de la inversión en una industria innovadora
Numerosas empresas, incluso en países como Alemania, ya han sido víctimas de ataques de hackers. La creciente digitalización está provocando un mayor desplazamiento de la delincuencia a la esfera digital.
Mientras las empresas desarrollan constantemente nuevos programas de seguridad, los delincuentes idean nuevas tácticas para robar datos importantes. Y no son sólo las empresas las que dependen de altos niveles de seguridad: También los hospitales y las consultas médicas están haciendo todo lo posible por aumentar la seguridad digital y proteger los datos de los pacientes.
La pandemia de coronavirus también ha provocado la expansión del trabajo desde casa en todos los países. Cada vez más personas tienen la posibilidad de trabajar desde casa, al menos algunos días o durante determinadas horas. También es necesario proteger estos dispositivos contra posibles ataques externos.
Además, las autoridades públicas alemanas tienen que ponerse al día en el ámbito de las TI. El Estado está invirtiendo y trabajando en soluciones descentralizadas y más sencillas para los ciudadanos. Estas opciones deben estar adecuadamente aseguradas para garantizar la privacidad y la protección de datos.
Estos programas son igual de importantes en el ámbito privado: Es muy probable que también tengas un programa antivirus y quieras proteger tu ordenador del malware. Los dispositivos tecnológicos domésticos también son cada vez más digitales y deben protegerse.
Estos ejemplos muestran lo importante que es actualmente el sector de la ciberseguridad y lo que podría llegar a ser en el futuro. Si te interesa mucho este sector, podría ser una oportunidad para invertir una pequeña parte de tus activos para diversificar aún más tu cartera.
¿Cómo puedo invertir en ciberseguridad?
Como con cualquier otro ETF, necesitas tu propia cuenta de custodia para invertir. Lo ideal es que ya hayas creado una cartera diversificada de ETF globales. A modo de ejemplo, a continuación te presentamos dos posibles fondos cotizados del sector de la ciberseguridad.
Si te interesa este tipo de inversión, el iShares Digital Security UCITS (ISIN IE00BG0J4841) podría ser una opción. Como ya es reconocible, se trata de un fondo indexado del conocido proveedor BlackRock. Los Títulos de valor se pueden negociar en una variante de distribución y acumulación.
Más del 60% de los fondos cotizados están invertidos en empresas estadounidenses, seguidas de Japón, con más del 12%, y Taiwán, con menos del 5%. Las empresas alemanas también están representadas, con una cuota superior al 3%.
El volumen del fondo asciende a más de mil millones de euros y los gastos corrientes son actualmente del 0,4% TER. Están representadas un total de 103 posiciones. La mayor empresa es Accton Technology Corp, con una ponderación del 2,45%, seguida de VMare Inc Clase A con un 2,07% y Qualys Inc con un 2,05%.
El L&G Cyber Security (ISIN IE00BYPLS672) ofrece una alternativa con un TER del 0,69 por ciento. Invierte un 94,4 por ciento en el sector informático, seguido de un 3,7 por ciento en empresas del sector de servicios de comunicaciones y un 1,8 por ciento en la industria. El volumen del fondo asciende a más de 2.000 millones de euros.
También se trata de un índice muy estadounidense, con el 73% correspondiente, seguido de Israel, con el 10,84%, y el Reino Unido, con más del 6%.Están representadas 41 posiciones. Los mayores componentes son Splunk, con más del 5%, seguido de Darktrace, con más del 5%, Fastly, con el 5%, Akamai Technologies, con menos del 5%, y Qualys.
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Alternativa ETF – Invertir en préstamos P2P
Quizá te preguntes: “¿En qué invertir aparte de en fondos cotizados?“. Los préstamos P2P ofrecen otra opción con atractivos rendimientos potenciales. Se trata de una inversión en la que particulares conceden préstamos a otro particular. No se necesita un banco ni una burocracia complicada.
Al igual que la inversión en fondos cotizados, los préstamos P2P son adecuados para acumular activos a largo plazo y presentan ventajas:
- Atractivas oportunidades de rendimiento: los préstamos P2P pueden alcanzar altos rendimientos comparativamente a través de los ETF. Los tipos de interés especialmente bajos de las inversiones convencionales, como las cuentas de dinero a la vista, pueden compensarse, permitiéndote acumular activos a largo plazo
- Transparencia: Las plataformas P2P evalúan los préstamos sobre la base de calificaciones crediticias y pretenden ofrecer a los inversores un alto nivel de transparencia proporcionando una visión general de los riesgos de los respectivos prestatarios. Los inversores deben estar protegidos de este modo
- Posibilidad de diversificación: Al igual que con los fondos cotizados, tiene sentido invertir en préstamos muy diferentes con distintas calificaciones crediticias para repartir los riesgos
- Estrategia personalizada e inversión automatizada: En función del perfil de riesgo del inversor, se pueden utilizar distintas estrategias para lograr mayor seguridad o mayores rendimientos. Invertir es especialmente cómodo con la opción automatizada que ofrecen la mayoría de las plataformas
- Bajo capital inicial: Puedes empezar a invertir en los préstamos con importes bajos y no necesitas un gran capital inicial
- Inversión sensata: Al conceder préstamos, permites que la gente financie sus proyectos privados. Puedes ganar dinero y hacer posible que otros obtengan dinero mucho más rápido que con los préstamos bancarios
Una inversión a prueba de crisis debe estar ampliamente diversificada para reducir los riesgos. También es aconsejable empezar poco a poco y aprender cómo funciona este tipo de inversión. Es importante ser paciente y tener una visión a largo plazo de tus objetivos financieros. Si sigues estos consejos, ¡estarás en el buen camino para construir una fortuna!
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Conclusión: Sacar provecho de los ETF de ciberseguridad
La creciente digitalización está provocando un aumento de la demanda en el ámbito de la ciberseguridad. Se refiere a programas que protegen contra delitos penales como el robo de datos y se utilizan en organismos gubernamentales, empresas, hospitales o en el sector privado.
Los inversores particulares pueden beneficiarse de esta evolución con la ayuda de un fondo cotizado en bolsa en este ámbito. Sin embargo, como inversor, debes ser consciente de que se trata de un ETF temático, lo que conlleva mayores riesgos. Están menos diversificados y a veces pueden tener costes comparativamente elevados, como el TER.
Por otra parte, existen oportunidades para los inversores, ya que el software comparable se utiliza en numerosos ámbitos. Si te interesa este sector como inversor, sólo deberías invertir una pequeña parte. Los ETF temáticos pueden ser un buen complemento de una cartera global para aumentar el rendimiento potencial.
No existe una respuesta general sobre qué fondo cotizado es el más adecuado para este fin. Los índices difieren en cuanto al tamaño, la composición, las posiciones que contienen y su distribución entre los distintos países. Examina detenidamente los datos de los índices y averigua cuál se adapta mejor a tus objetivos de inversión. Infórmate aquí sobre los temas “pérdida total de ETF” o “acumulación de ETF“.
FAQ
Sobre nuestro autor
Aleks Bleck es el rostro de Northern Finance y ya era accionista, prestamista e inversor en ETF a los 18 años. Su actividad se centra en los préstamos P2P y los ETF pasivos. Aleks fundó Northern Finance en 2017 mientras estudiaba Administración de Empresas en Luneburgo.
Creó el canal de YouTube junto con su trabajo principal en banca de inversión y corporativa antes de centrarse finalmente en Northern Finance a tiempo completo.
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