Die Auswahl an Exchange Traded Funds ist riesig und wächst stetig weiter. Da stellt sich natürlich die Frage, wie ein erfolgreiches ETF-Portfolio aussehen könnte. Wir schauen uns daher die wichtigsten Regeln für die Zusammenstellung an und stellen dir einige ETF-Musterportfolios vor. Das Wichtigste in Kürze: Ein ETF-Portfolio ist eine Mischung aus Exchange Traded Funds mit […]
TOP Krypto ETFs für Privatanleger im Vergleich (ETC/ETN)
Mittlerweile kann man sich Bitcoin, Ethereum und andere Coins ganz einfach per ETF ins eigene Portfolio holen. In diesem Artikel erfährst du, welche Auswahl es für Anleger in Deutschland, Österreich und der Schweiz gibt. Außerdem will ich dir erklären, wie die Krypto-ETFs funktionieren und welche sich im Portfolio gut machen – oder eben nicht.
Inhalte
So funktionieren Krypto-ETFs!
Coins zu kaufen und zu verwahren kann teuer und ziemlich kompliziert sein. Und: Wenn du den Key zu deinem Wallet verloren hast, sind auch die Coins futsch! Diese Gefahr hast du bei Krypto-ETFs nicht. Die Kosten sind außerdem planbar. In Deutschland gibt es hier allerdings noch nicht sonderlich viel Auswahl. Alle hier zugelassenen stelle ich dir heute vor!
ETF ist für die hier vorgestellten Produkte eigentlich die falsche Bezeichnung, denn es handelt sich hier um ETN (Exchange Traded Notes) und ETC (Exchange Traded Commodities). Diese funktionieren wie ETFs, haben aber den wichtigen Unterschied, dass es sich hier um Inhaberschuldverschreibungen handelt. Das bedeutet, dass jeder, der hier Wertpapier hält, eine bestimmte Anzahl an Bitcoin, Ethereum und so weiter hat, die beim Anbieter physisch hinterlegt sein müssen.
Alle Produkte in diesem Artikel sind vollständig besichert! Mir ist es sehr wichtig, dir keine ungesicherten oder teilgesicherten Produkte vorzustellen. Außerdem sind alle Produkte zum Vertrieb in Deutschland zugelassen und erfüllen damit deutsche Qualitätsstandards.
Wenn du an solchen Tipps und Vergleichen interessiert bist oder einfach nur wissen willst, wo du dein Geld gewinnbringend anlegen kannst, solltest du auch einen Blick in unser kostenloses Forum für Privatkredite werfen. Dort kannst du dich mit anderen Anlegern austauschen und immer auf den neuesten Stand bringen.
Wie bei anderen Rohstoffen, erhältst du hier keine Dividenden oder ähnliche Zahlungen. Denn die Coins werden ja auch nicht verliehen. Ich habe dir ähnliche und vergleichbare Produkte mitgebracht, die dir alle den Anspruch auf Kryptowährungen garantieren!
Rechtliche Einordnung
Bevor ich dir das erste Produkt zeige, will ich dir noch kurz die rechtlichen Besonderheiten von ETCs und ETNs erklären. Während die bekannten ETFs als Sondervermögen vor einen Insolvenz des Anbieters geschützt sind und Eigenkapital darstellen, ist das bei ETCs und ETNs etwas komplizierter. ETCs und ETNs sind, wie schon gesagt, Schuldverschreibungen. Der Schutz bei Insolvenz ist hier schlechter und diese Produkte werden als Zertifikate ohne Zeitbegrenzung gehandelt.
Diese Info sollte dich aber nicht allzu sehr abschrecken! Denn alle Rohstoffe an der Börse, wie zum Beispiel XETRA-Gold, sind so strukturiert. Die hier vorgestellten Titel unterliegen alle den deutschen Mindeststandards! Also lass uns loslegen!
Den Anfang macht der Bitcoin ETP von 21Shares! 21Shares ist einer der wenigen Anbieter, die auf dem deutschen, österreichischen und schweizer Markt sehr aktiv sind und sich auf Kryptos spezialisiert haben. 21Shares sitzt auch in der Schweiz. Das Vermögen wird hier, wie üblich, getrennt vom Firmenvermögen verwaltet.
Trotzdem solltest du wissen: 21Shares hat in der ersten Jahreshälfte 2020 und auch in den Jahren davor Verluste eingefahren. Das könnte dazu führen, dass die Produkte in den nächsten Jahren geschlossen werden. Falls das passieren sollte, bekommst du dein Geld ausgezahlt und musst dir ein neues Produkt suchen!
Der 21Shares Bitcoin ETP ist das erste und bekannteste Produkt von 21Shares. Es bildet exklusiv den Bitcoin nach! Physische Bestände des Bitcoins sind hinterlegt. Der ETP wurde im Februar 2019 gegründet und hat mittlerweile eine Fondsgröße von ca. 260 Millionen Euro erreicht. Das ist gut! Denn etwa ab der größe von 100 Millionen Euro sind diese Produkte für den Anbieter profitabel und das Risiko, dass sie geschlossen werden, sinkt!
Mit einer Total Expense Ratio (TER) von 1,49% p.a. ist der ETP sehr teuer. Dieser Preis erinnert mehr an aktiv gemanagte Fonds! Das ist allerdings leider kein Ausreißer! Alle vorgestellten Produkte haben ein relativ hohes Preisniveau. Darauf musst du dich leider einstellen, wenn du in Krypto investieren willst! Und du solltest wissen: Die Kosten fallen immer an, auch wenn der Kurs fällt! Deine eigene Recherche ist daher sehr wichtig, auch wenn der Bitcoin sich nach der Meinung von einigen, sogar noch verdreifachen soll!
Der ETP verfolgt eine long-only-Strategie. Das heißt er wettet nur auf Kursgewinne. Und das hat sich bisher gelohnt! Eine Performance von über 1.200% seit Gründung steht auf dem Papier!
VanEck Vectors Bitcoin ETN
Der direkte Konkurrent zum 21Shares Bitcoin ETP ist der VanEck Vectors Bitcoin ETN! VanEck sitzt in Liechtenstein und den ETN erst im November 2020 aufgesetzt. Trotzdem weist bereits eine Fondsgröße von 144 Millionen Euro auf und ist damit über der Grenze von 100 Millionen!
Im Gegensatz zum Produkt von 21Shares handelt es sich hier nicht um einen ETP, sondern um einen ETN. Es gibt hier kleine Detailunterschiede. Wichtig zu wissen ist allerdings: Auch hier gibt es eine voll physische Replizierung durch die Depotbank und eine Zulassung zum Vertrieb auf dem europäischen Markt! Auch werden alle Bitcoins physisch hinterlegt.
Mit 1,00% p.a. TER ist der VanEck Vectors Bitcoin ETN um knapp ein Drittel günstiger als der direkte Konkurrent! Das ist bei der Investitionsentscheidung wichtig! Seit Start des ETN hat der VanEck Vectors Bitcoin ETN 145% Rendite eingefahren!
Übrigens: alle hier vorgestellten Produkte lassen sich bei vielen Brokern handeln. Nur bei scalable.capital hast du allerdings die Möglichkeit auch Sparpläne anzulegen! Wenn du dich über meinen Link anmeldest unterstützt du meine Arbeit. Für dich entstehen keine Mehrkosten: https://northern.finance/scalable-broker
HANetf BTCetc Bitcoin Exchange Traded Crypto
Hinter dem komplizierten Namen verbirgt sich ein ETC, der im Juni 2020 aufgelegt wurde und seit dem eine Performance von über 450% aufzuweisen hat! HANetf bietet hier den Vertrieb für BTCetc an, da diese in Deutschland nicht zugelassen sind. Daher auch der lange Name!
BTCetc war einer der ersten Anbieter für Bitcoin-ETCs. Wie alle vorgestellten Produkte, setzt auch dieses auf eine long-only-Strategie. Das heißt es wird auf steigende Kurse gesetzt! Mit einem Fondsvolumen über 1 Milliarde Euro, ist dieser ETC auf jeden Fall profitabel. Die ziemlich hohen Kosten von 2,00 p.a. TER verschaffen dem Anbieter Erträge von etwa 20 Millionen Euro jährlich. Von der Schließung sollte dieser ETC also so bald nicht betroffen sein!
HANetf ETHetc ETC Group Physical Ethereum
Ein weiterer ETC mit einem sehr komplizierten Namen! Dieser ETC stellt eine einfache Möglichkeit dar in Ethereum zu investieren. Wenn du also der Meinung bist, dass Ethereum den Bitcoin noch outperformen wird, solltest du dir dieses Produkt einmal genauer ansehen!
Hier handelt es sich um einen sehr jungen ETC, der sich erst noch beweisen muss. Er wurde erst im Februar 2021 aufgesetzt und hat bisher nur eine Fondsgröße von rund 2 Millionen Euro. Er muss also bald noch an Wachstum zulegen, wenn er nicht aufgrund seiner mangelnden Rentabilität für den Anbieter geschlossen werden wird! Der HANetf ETCetc ETC Group Physical Ethereum verfolgt ebenfalls eine long-only-Strategie und kostet dich 1,49% p.a. TER.
Hier haben wir den direkten Konkurrenten zum HANetf-Produkt, welches ebenfalls in Ethereum investiert! Der ETP mit einem weniger komplizierten Namen, wurde bereits im März 2019 aufgesetzt und fährt mit einer Performance von über 1000% seit der Gründung auf! Der ebenfalls long-only fahrende ETP hat eine TER von 1,49% p.a. TER.
Trotz des längeren Bestehens hat der ETP mit einer Fondsgröße von 92 Millionen Euro, die magische Grenze von 100 Millionen noch nicht überschritten. Hier siehst du, dass Ethereum bislang noch deutlich unbeliebter bei Anlegern ist, als das beim Bitcoin der Fall ist! Für mich ist dieses Produkt eher keineOption!
Das letzte Produkt, was ich dir vorstellen will wurde im Juli 2019 aufgesetzt. Seit dem hat der ETP allerdings nur eine Performance von 13% aufzuweisen. Für Krypto ist das gar nichts! Mit 6 Millionen Euro ist das Volumen des Fonds außerdem ziemlich klein!
2,50% p.a. TER machen den 21Shares Bitcoin Cash ETP zum teuersten Produkt! Die Kosten in Verbindung mit der schlechten Performance, ergeben kein gutes Bild. Ich würde hiervon den Finger lassen!
Fazit: So investierst du in Krypto-Produkte richtig!
Aufgrund der phänomenalen Kursentwicklungen in den letzten Jahren und Monaten, sind Bitcoin, Ethereum und Co. für viele richtig interessant geworden! Mittlerweile gibt es auch einige börsengehandelte Produkte, die dir den Handel erleichtern. Ich würde dir hier trotzdem zur Vorsicht raten: Investiere nur, was du auch verlieren kannst!
Meine persönliche Meinung zu Kryptos ist: Sie können gerne ihren Platz im Portfolio haben, aber mit dem Anteil am Gesamtportfolio solltest du aufpassen! Die Kursrallye kann nicht ewig so weitergehen. Außerdem musst du Kurskorrekturen von gut und gerne 70% auch mal aushalten können. Das für mich interessanteste Produkt für Krypto-Investment ist der VanEck Vectors Bitcoin ETN. Hier bist du zu 100% mit Bitcoins besichert und hast die geringsten Kosten!
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Über unseren Autor
Aleks Bleck ist das Gesicht von Northern Finance und war schon mit 18 Jahren Aktionär, Kreditgeber und ETF-Investor. Sein Fokus liegt dabei auf P2P-Krediten und passiven ETFs. Aleks hat Northern Finance 2017 während seines BWL-Studiums in Lüneburg gegründet.
Den YouTube-Kanal baute er neben seiner Haupttätigkeit im Investment- und Corporate Banking auf, bevor er sich dann letztendlich Vollzeit auf Northern Finance fokussierte.
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