Des thèmes comme le changement climatique et la protection de l’environnement sont de plus en plus présents. Cela a également des répercussions sur la bourse et offre de nouvelles opportunités. De nombreux investisseurs s’intéressent aux possibilités d’investir de manière durable et innovante afin de profiter de la protection du climat. L’énergie solaire est l’une de ces technologies innovantes. Dans cet article, tu apprendras tout ce qui concerne les ETF solaires.

Contexte de l’énergie solaire

Avant de voir comment tu peux profiter de la transition énergétique et investir correctement dans l’énergie solaire, nous nous penchons sur des informations de base sur l’énergie solaire. Nous allons voir ce qu’est exactement l’énergie solaire et comment elle peut être utilisée.

Qu’est-ce que l’énergie solaire ?

La dépendance vis-à-vis des combustibles fossiles est l’un des grands défis de la protection du climat. Les États tentent de plus en plus d’amorcer un tournant énergétique et de se concentrer sur les énergies renouvelables. L’énergie solaire est l’une de ces alternatives renouvelables et durables.

• Le terme d’énergie solaire englobe le rayonnement électromagnétique du soleil
• Celle-ci résulte d’une fusion nucléaire de l’hydrogène en hélium à l’intérieur du soleil.
• L’énergie ainsi libérée atteint la surface de la Terre sous forme de lumière et peut être utilisée par nous.

Contrairement aux combustibles fossiles, l’énergie du soleil est illimitée et propre pour nous, les humains. Cela signifie qu’elle ne libère pas de substances nocives telles que le CO₂ ou les particules fines et ne contribue donc pas au changement climatique. L’énergie solaire ne produit pas d’émissions et est disponible gratuitement.

Comment l’énergie solaire est-elle utilisée ?

Nous pouvons utiliser cette énergie sur la Terre. Théoriquement, il est possible de couvrir les besoins mondiaux en chauffage et en électricité uniquement grâce à l’énergie solaire. Nous allons maintenant voir quels sont les domaines d’application de l’énergie solaire qui sont déjà utilisés aujourd’hui.

Les miroirs paraboliques sont utilisés dans les centrales thermiques solaires. Ils utilisent la chaleur ou l’absorption du rayonnement. Les rayons sont concentrés par les miroirs sur une surface étroite. De cette manière, il est possible de générer et d’utiliser du courant électrique.

Dans les centrales éoliennes, l’air est chauffé par la chaleur du soleil. L’air chauffé s’élève par convection naturelle dans une cheminée. Des turbines utilisent ensuite ce flux d’air pour produire de l’électricité.

Il se peut que tu aies déjà une installation photovoltaïque sur le toit de ta maison. Cette installation est alimentée par des cellules solaires qui transforment l’énergie du soleil en courant électrique. De plus en plus de personnes font installer des panneaux photovoltaïques et utilisent l’énergie du soleil à leur profit.

Les installations solaires thermiques fonctionnent avec ce que l’on appelle des capteurs solaires. L’énergie solaire peut être utilisée en la transformant en chaleur et en chauffant ensuite l’eau potable ou en l’utilisant pour le chauffage.

De nombreux ménages utilisent ce que l’on appelle des ballons solaires :

• Ceux-ci peuvent être considérés comme des batteries et stockent l’électricité produite pendant la journée, même si elle n’est pas directement utilisée.
• De cette manière, les ménages peuvent également être alimentés en électricité la nuit.
• Les accumulateurs solaires permettent aux consommateurs de maintenir les coûts de chauffage et d’électricité à un niveau bas et d’économiser de l’énergie.

Investir dans un ETF solaire

Nous examinerons ci-dessous ce que sont exactement les ETF solaires et les opportunités qui s’offrent actuellement à toi en tant qu’investisseur pour investir dans ce domaine.

Qu’est-ce que les ETF solaires ?

Ce genre de fonds négociés en bourse comprend des entreprises actives dans le secteur de l’énergie solaire. Il peut s’agir de fournisseurs, de producteurs ou de prestataires de services.

• Par exemple, les fabricants d’installations photovoltaïques
• Les fournisseurs qui fournissent des matières premières ou des équipements spécifiques dont les producteurs ont besoin sont également pris en compte.
• Les prestataires de services vendent de l’électricité solaire ou installent par exemple des systèmes

Comme tu peux le voir, il s’agit d’Exchange Traded Funds d’un secteur particulier. Ils sont également appelés ETF thématiques, un exemple étant un ETF sur l’eau. De telles classes d’actifs couvrent un domaine particulier et tentent d’investir dans des technologies innovantes qui pourraient devenir importantes à l’avenir.

Investir dans des actions sécurisées ? Un avantage décisif des Exchange Traded Funds est la possibilité de diversification. Avec un seul titre, il est possible d’investir dans une multitude d’entreprises. Ce faisant, le risque est réparti et un portefeuille équilibré est créé.

• Les ETF thématiques investissent dans beaucoup moins de groupes
• Alors que l’indice MSCI World investit dans plus de 1 600 entreprises mondiales des pays industrialisés et est donc largement diversifié, les ETF thématiques n’investissent souvent que dans très peu d’entreprises.
• Les ETF thématiques sont donc nettement plus risqués que les indices globalement diversifiés.
• Il ne s’agit pas d’un ETF pour débutants.
• Tu dois être un investisseur avancé et avoir déjà constitué un portefeuille diversifié à l’échelle mondiale avant d’opter pour les ETF thématiques.
• De nombreux investisseurs avancés utilisent des ETF thématiques pour augmenter leurs rendements et obtenir une plus grande diversification.

L’accord de Paris sur le climat, par exemple, plaide en faveur du développement progressif du secteur solaire. 190 États se fixent ainsi pour objectif de lutter contre la hausse des températures. Les mesures citées à cet effet sont le développement des énergies renouvelables et la réduction des émissions de CO₂.

Il faut tenir compte du fait que les ETF du secteur solaire ont pour la plupart de petits volumes de fonds. De plus, l’énergie solaire est certes inépuisable, mais elle est soumise à des variations quotidiennes et météorologiques. Il existe également une forte dépendance vis-à-vis de la Chine, qui est le leader en matière de panneaux solaires.

ETF solaires – lesquels existent ?

Différents fournisseurs d’ETF proposent des Exchange Traded Funds dans ce domaine. Nous te présentons une petite sélection afin que tu puisses te faire une idée générale du secteur solaire.

HANetf Solar Energy UCITS : il s’agit d’un ETF assez jeune et de petite taille. Il offre aux investisseurs avancés la possibilité de placer de l’argent à un stade précoce. L’indice comprend 44 valeurs.

Les trois plus grandes entreprises sont Array Technologies Inc, First Class Group Co et West Holdings Corp. Comme mentionné précédemment, le titre est relativement nouveau et également plus risqué. L’ETF est très ciblé sur le secteur de l’énergie solaire et représente une opportunité pour les investisseurs qui souhaitent profiter du secteur en forte croissance.

iShares Global Clean Energy : il s’agit d’un fonds négocié en bourse qui est fondamentalement axé sur le secteur des énergies renouvelables, et pas seulement sur le solaire. Le titre du fournisseur populaire iShares est le plus important à ce jour dans le domaine des énergies renouvelables, avec une valeur de plus de 7 milliards de dollars US.

Il a été créé en 2008 et a connu une croissance constante au cours des dernières années. La plus grande entreprise du groupe est Enphase Energy. Le groupe se concentre sur la production d’énergie solaire pour les ménages.

Invesco Solar : ce titre investit exclusivement dans l’énergie solaire et compte 32 entreprises dans l’indice. Il y a déjà 7,8 milliards de dollars investis. Les trois plus grandes entreprises sont Enphase Energy Inc, SunRun Inc et SolarEdge Technologies.

Nous avons présenté ici une petite sélection, mais il existe d’autres titres dans ce domaine, comme le First Trust NASDAQ Clean Edge Green Energy Index Fund ou l’Invesco WilderHill Clean Energy.

Tu devrais t’informer sur les risques des ETF pour les différents titres et analyser lequel correspond le mieux à ton portefeuille déjà existant. En outre, il est conseillé de n’investir que de petites parties de ton patrimoine dans des ETF thématiques afin de réduire les risques éventuels.

Conclusion : investir dans l’énergie solaire et l’avenir

Avec le tournant énergétique, les États tentent de se distancer des combustibles fossiles et de miser sur des alternatives durables comme le solaire. Le rayonnement électromagnétique du soleil peut être utilisé pour produire de l’électricité et de la chaleur et alimenter les ménages et les entreprises.

Les ETF thématiques offrent une possibilité. Ils investissent dans des fabricants, des prestataires de services et des fournisseurs autour du domaine de l’énergie solaire. Ils offrent des possibilités de rendements intéressants, mais sont aussi plus risqués, car moins diversifiés. Si tu es déjà un investisseur expérimenté, ils t’offrent une opportunité intéressante. Par contre, les novices devraient privilégier les indices largement diversifiés pour commencer.

On ne peut pas prédire comment ce secteur va évoluer à l’avenir. Néanmoins, plusieurs éléments plaident en faveur d’une augmentation du secteur. Avec la prise de conscience environnementale, les ménages s’intéressent également aux alternatives durables.

Les pays essaient également de promouvoir les énergies renouvelables. L’accord de Paris sur le climat plaide en faveur d’une évolution future. L’énergie solaire pourrait constituer une opportunité intéressante. Tu aimerais en savoir plus ? Informe-toi sur les “intérêts des ETF” ou “acheter un ETF ou un plan d’épargne” !

FAQ – Foire aux questions

En raison des besoins croissants en énergie, la matière première utilisée reste le charbon. Il s’agit de la source d’énergie la plus nocive pour le climat. De plus en plus de pays cherchent des alternatives et des moyens propres de produire de l’énergie. L’hydrogène pourrait être une solution au problème. Dans cet article, tu apprendras s’il pourrait être une opportunité pour les investisseurs et comment tu peux investir dans un ETF hydrogène !

L’eau, une ressource précieuse – Investir dans l’hydrogène ?

Pour utiliser l’énergie du lignite, celui-ci doit être brûlé. La combustion libère de grandes quantités de CO₂, un gaz à effet de serre. Il en va de même pour l’utilisation de la houille. Selon l’Office fédéral de l’environnement du secteur de l’énergie, environ la moitié de toutes les émissions de CO₂ en Allemagne sont dues au secteur de l’énergie.

L’Allemagne a également extrait du lignite et de la houille en grandes quantités. C’est surtout le cas dans la région de la Ruhr, en Lusace et dans le Brandebourg. Bien que l’Allemagne ait entre-temps cessé d’exploiter le charbon, elle continue à l’importer et à l’utiliser. La fin des centrales au lignite pour l’avenir est déjà décidée.

En faibles concentrations, le CO₂ est un important gaz à effet de serre et contribue à l’effet de serre naturel. Les gaz à effet de serre absorbent le rayonnement infrarouge qui est émis par le sol et qui, sinon, s’échapperait dans l’espace. De cette façon, les gaz à effet de serre empêchent les températures glaciales sur la Terre.

Cependant, au cours des dernières décennies, l’industrie énergétique a provoqué une augmentation anormalement élevée de la concentration de CO₂. Le problème est que cette quantité élevée provoque une rétention de la chaleur, ce qui entraîne une augmentation de la température de la Terre.

Potentiel de l’hydrogène en tant que source d’énergie respectueuse du climat

Les gouvernements du monde entier se sont fixé pour objectif de réduire considérablement leurs émissions de CO₂. L’hydrogène offre une possibilité pour y parvenir. Il s’agit d’une source d’énergie propre et d’une alternative prometteuse.

L’accord sur le climat, qui prévoit une augmentation maximale de 2 degrés de la température mondiale, ne pourra pas être atteint sans un approvisionnement énergétique sans émissions. L’hydrogène est facile à transporter et à stocker. Il peut aussi facilement être transformé en énergie. Il peut par exemple être utilisé dans le domaine de la mobilité pour propulser des véhicules.

L’Union européenne souhaite augmenter la production de ce gaz et l’Allemagne y participe également par un investissement. Cela montre que de nombreux pays prévoient d’utiliser cette forme d’énergie à long terme, ce qui devrait faire augmenter la demande.

L’hydrogène pur est un gaz incolore obtenu par électrolyse. Il existe différents noms en fonction de l’origine de l’énergie utilisée pour produire le gaz : Hydrogène vert, gris, bleu, turquoise et violet. Seule la variante verte est produite par l’approvisionnement en électricité à partir d’énergie renouvelable et est donc respectueuse du climat.

Comme tu l’as vu, l’hydrogène est une innovation intéressante pour l’avenir, car il peut être produit sans impact sur le climat et pourrait faire progresser durablement la protection du climat. En raison de la demande accrue, tu te demandes peut-être comment tu pourrais investir dans le gaz et quel serait le risque de cet investissement.

Investir dans les ETF hydrogène

La hausse de la demande entraîne un intérêt croissant pour cette opportunité d’investissement. Dans ce contexte, tu te demandes peut-être “dans quoi investir ?” Une variante consiste à investir une partie de ton patrimoine dans des Exchange Traded Funds, des fonds dits “exchange traded”, spécialisés dans ce domaine.

Qu’est-ce que les ETF ?

Les ETF sont des fonds indiciels qui peuvent être négociés en bourse. Autrement dit, ils s’orientent vers un indice donné et essaient de le reproduire le plus fidèlement possible et de percevoir son rendement moyen. Dans ce contexte, les Exchange Traded Funds te permettent d’investir dans différents titres tels que des actions, des obligations ou des matières premières.

La particularité de cette classe d’actifs est qu’elle permet aux investisseurs d’investir dans une multitude de valeurs. En achetant un Exchange Traded Fund, les investisseurs peuvent placer de l’argent dans des centaines d’entreprises.

Cela te permet d’économiser beaucoup d’efforts qui seraient nécessaires si tu achetais par exemple des actions individuelles et que tu devais faire des recherches approfondies. Un ETF Europe, par exemple, investit dans de nombreuses entreprises européennes de différents secteurs.

Le nombre élevé de valeurs différentes présente un autre avantage : la diversification et la répartition des risques. Tu as peut-être déjà entendu parler de l’indice MSCI World, qui est très populaire auprès des débutants. Il te permet d’investir dans plus de 1 600 sociétés dans le monde.

Les frais peu élevés pourraient t’offrir un avantage supplémentaire. En principe, on distingue les fonds actifs et les fonds passifs. Les fonds actifs sont composés par un gestionnaire de fonds, c’est pourquoi ils ont des frais courants plus élevés. L’objectif des placements actifs est d’obtenir un rendement excédentaire.

Les Exchange Traded Funds sont une forme passive d’investissement. Ils suivent leur indice respectif. Un placement sur le DAX, par exemple, contient les 40 plus grandes entreprises d’Allemagne. Comme il n’y a pas besoin de gestionnaire de fonds, les frais sont nettement moins élevés, ce qui ne réduit pas ton rendement. En comparant les courtiers, tu peux réduire les coûts supplémentaires.

Ça c’est un ETF hydrogène

Le placement sur la source d’énergie reproduit un indice qui représente des valeurs du domaine du gaz. Les entreprises qui le composent investissent dans différents secteurs, tous liés à cette forme d’énergie. Les exemples peuvent être les suivants :

• Stockage du gaz
• Fournisseur
• Production du gaz
• Mobilité et transport du gaz
• Applications dans l’industrie
• Piles à combustible

La multiplicité des entreprises présente l’avantage que différents groupes sont représentés avec différentes priorités dans le domaine de l’hydrogène. Un investisseur encourt donc moins de risques qu’en investissant dans une seule action présentée par une seule entreprise.

Un investissement dans un tel domaine pourrait être intéressant pour toi si tu accordes de l’importance à des thèmes sociaux comme l’éthique ou l’écologie. En investissant, tu pourrais renforcer les entreprises respectueuses de l’environnement et profiter de la protection du climat. Un ETF sur l’eau, par exemple, est une autre possibilité.

Un exemple dans le domaine de l’énergie est un ETF de VanEck qui suit le “MVIS Global Hydrogen Economy ESG Index”. Une autre possibilité est le L&G, qui suit le “Solactive Hydrogen Economy Index NTR”. Tous deux tentent de refléter le marché international de l’hydrogène par une composition différente.

Tu te demandes peut-être quelles sont les entreprises exactes incluses. L’une d’entre elles est Linde. Le groupe est actif dans le domaine de la production, du stockage, de la distribution et de l’utilisation de l’hydrogène. L’un de ses objectifs est par exemple une technologie innovante pour le ravitaillement des camions grâce à une vitesse accrue et une meilleure autonomie.

Risque accru – Ce à quoi tu dois faire attention !

Dans la section sur le fonctionnement de base des Exchange Traded Funds, tu as lu l’avantage de la diversification. La diversification entre plusieurs pays, secteurs et entreprises réduit considérablement le risque de ton investissement, car les pertes peuvent être absorbées par d’autres groupes.

Même si ces Exchange Traded Funds investissent dans plusieurs entreprises, la diversification des risques est ici nettement limitée, contrairement aux portefeuilles mondiaux globaux. Cela s’explique par le fait que tous les groupes présents investissent dans le même secteur et sont donc moins diversifiés. De tels placements sont appelés ETF thématiques et s’accompagnent d’un risque plus élevé.

Il est impossible de prédire comment certains secteurs vont évoluer. Si tu investis une part trop importante de ta fortune dans un seul secteur, tu peux, dans le pire des cas, subir des pertes importantes. En matière d’investissement, le principe suivant s’applique : ne place jamais la totalité de ta fortune dans un seul placement financier !

Par conséquent, un ETF spécialisé ne te conviendra que si tu possèdes déjà un portefeuille diversifié et étendu. Les investisseurs expérimentés sont capables de bien évaluer les risques potentiels de leur placement et n’investissent généralement qu’un montant limité dans un tel placement afin de réduire les risques éventuels.

Les ETF hydrogène : avantages et inconvénients

Voici un petit aperçu des avantages et des inconvénients possibles si tu envisages d’investir dans ce domaine.

Opportunités et avantages potentiels	Risques et inconvénients encourus
De plus en plus de pays investissent dans l’hydrogène et le considèrent comme l’une des principales sources d’énergie de l’avenir. Les investissements des pays contribuent au développement dans ce domaine.	Il est impossible de prévoir l’évolution de certains secteurs. Rien ne garantit qu’une forme d’énergie s’imposera à l’avenir.
Cette source d’énergie permet de produire de l’énergie renouvelable, sans utiliser de matières premières fossiles.	Actuellement, les sources d’énergie fossiles telles que le gaz, le charbon et le pétrole représentent encore une forte concurrence. Il s’agit d’un investissement pour l’avenir.
En 2021, l’hydrogène a été légalement classé comme vecteur d’énergie équivalent. La classification juridique montre un soutien croissant.	La production de ce gaz nécessite beaucoup d’énergie et est coûteuse. Le développement de ce secteur dépend d’autres innovations à venir.
La production de ce gaz ne génère que de l’hydrogène, aucun sous-produit nocif.	Les ETF thématiques ne sont pas suffisamment diversifiés et s’apparentent à un pari sur certains secteurs à l’avenir. Ils ne devraient être envisagés que par des investisseurs expérimentés.

D’un côté, un investissement dans l’hydrogène permet d’investir dans l’avenir. Certains signes indiquent que ce domaine va continuer à se développer et qu’il peut y avoir des opportunités de rendement intéressantes. De telles incitations sont par exemple le soutien de différents pays.

Conclusion : l’ETF hydrogène, un investissement risqué mais porteur d’opportunités

Comme il a été démontré, l’hydrogène pourrait constituer à l’avenir une part importante de la production d’énergie. De plus en plus de pays cherchent des alternatives aux sources d’énergie fossiles et soutiennent l’hydrogène en tant qu’alternative verte.

Les Exchange Traded Funds offrent une possibilité d’investissement peu coûteuse et à haut rendement dans ce domaine. Ils ont des frais relativement bas et contiennent une multitude d’entreprises. Tu peux acheter un ETF ou créer un plan d’épargne.

Il s’agit néanmoins d’un type d’investissement risqué, en particulier pour les ETF sur l’hydrogène. Il n’est pas certain que le marché évolue dans ce secteur et que cette source d’énergie parvienne à s’imposer.

Un tel investissement n’est recommandé que si tu investis un petit montant, si tu as déjà un portefeuille diversifié et si tu es un investisseur expérimenté. Tu peux en savoir plus sur les ETF ici ou en apprendre davantage sur “Qu’est-ce que les dividendes ?”

FAQ – Foire aux questions sur les ETF hydrogène