Cuestiones como el cambio climático y la protección del medio ambiente son cada vez más importantes. Esto también repercute en el mercado de valores y ofrece nuevas oportunidades. Muchos inversores están interesados en formas de invertir sostenibles e innovadoras para beneficiarse de la protección del clima. Una de estas tecnologías innovadoras es la energía solar. En este artículo aprenderás todo sobre los ETF solares.
Los hechos más importantes en pocas palabras:
- La radiación electromagnética del sol puede utilizarse para generar electricidad y hacerla utilizable por los seres humanos
- La energía solar se aprovecha a través de sistemas fotovoltaicos, centrales termosolares, sistemas solares térmicos y centrales a barlovento
- Puedes beneficiarte de la transición energética y aumentar tus beneficios con los ETF solares
- Te mostramos exactamente qué son los ETF temáticos y qué riesgos debes tener en cuenta
Información general sobre la energía solar
Antes de ver cómo puedes beneficiarte de la transición energética e invertir adecuadamente en energía solar, veamos alguna información básica sobre la energía solar. Echamos un vistazo a qué es exactamente la energía solar y cómo puede utilizarse.
¿Qué es la energía solar?
La dependencia de los combustibles fósiles es uno de los principales retos de la protección del clima. Los países intentan cada vez más iniciar una transición energética y centrarse en las energías renovables. Una de estas alternativas renovables y sostenibles es la energía solar.
- El término energía solar engloba la radiación electromagnética del sol
- Se crea por fusión nuclear del hidrógeno en helio en el interior del sol
- La energía liberada llega a la superficie de la Tierra en forma de luz y puede ser utilizada por nosotros
A diferencia de los combustibles fósiles, la energía del sol es ilimitada y limpia para nosotros, los humanos. Esto significa que no libera contaminantes como CO₂ o partículas y, por tanto, no contribuye al cambio climático. La energía solar no produce emisiones y está disponible gratuitamente.
¿Cómo se utiliza la energía solar?
Podemos utilizar esta energía en la Tierra. Teóricamente, es concebible cubrir la demanda mundial de calefacción y electricidad utilizando únicamente la energía del sol. A continuación veremos en qué ámbitos se utiliza ya hoy la energía solar.
Los espejos parabólicos se utilizan en las centrales termosolares. Se aprovecha el calor o la absorción de la radiación. Los espejos enfocan los rayos sobre una superficie estrecha. De este modo, se puede generar y utilizar electricidad.
En las llamadas centrales de tiro ascendente, el aire se calienta con el calor del sol. El aire calentado sube a una chimenea por convección natural. Las turbinas aprovechan este flujo de aire y generan electricidad.
Puede que ya tengas un sistema fotovoltaico en el tejado de tu casa. Funciona con células solares que convierten la energía del sol en electricidad. Cada vez más gente instala sistemas fotovoltaicos y aprovecha la energía del sol.
Los sistemas solares térmicos funcionan con los llamados colectores solares. La energía solar puede aprovecharse convirtiéndola en calor y calentando agua potable o utilizándola para calefacción.
Muchos hogares utilizan los llamados acumuladores solares:
- Pueden considerarse baterías y almacenan la electricidad que se produce durante el día, aunque no se necesite directamente.
- De este modo, los hogares también pueden abastecerse de electricidad por la noche
- Los acumuladores solares ofrecen a los consumidores la oportunidad de mantener bajos los costes de calefacción y electricidad y ahorrar energía
Es bueno saberlo:
Se espera que aumente la expansión y la utilización de la energía solar. A esto se añaden las subvenciones gubernamentales y el creciente interés de los consumidores por las alternativas sostenibles. Como inversor, puedes aprovechar la transición energética y beneficiarte invirtiendo en fondos cotizados en bolsa en este ámbito.
Invertir en un ETF solar
A continuación veremos qué son exactamente los ETF solares y qué oportunidades tienes actualmente como inversor para invertir en este ámbito.
¿Qué son los ETF solares?
Este tipo de fondo cotizado contiene empresas activas en el sector de la energía solar. Pueden ser proveedores, productores o prestadores de servicios.
- Algunos ejemplos serían los fabricantes de sistemas fotovoltaicos
- También se tienen en cuenta los proveedores que suministran materias primas o equipos especiales que necesitan los productores
- Los proveedores de servicios venden energía solar o instalan sistemas, por ejemplo
Como puedes ver, se trata de fondos cotizados de un sector específico. También se denominan ETF temáticos; un ejemplo es un ETF del agua. Estas clases de activos cubren un área específica e intentan invertir en tecnologías innovadoras que podrían llegar a ser importantes en el futuro.
¿Invertir en acciones seguras? Una ventaja decisiva de los fondos cotizados es la posibilidad de diversificación. Con un solo Titulos de valor se puede invertir en un gran número de empresas. Esto reparte el riesgo y crea una cartera equilibrada.
- Los ETF temáticos invierten en muchas menos empresas
- Mientras que el índice MSCI World invierte en más de 1.600 empresas mundiales de países industrializados y, por tanto, está ampliamente diversificado, los ETF temáticos a menudo sólo invierten en un número muy reducido de empresas
- Los ETF temáticos son, por tanto, significativamente más arriesgados que los índices diversificados globales.
- No es un ETF para principiantes
- Debes ser un inversor avanzado y haber creado ya una cartera diversificada globalmente antes de decidirte por los ETF temáticos
- Muchos inversores avanzados utilizan ETF temáticos para aumentar sus rendimientos y lograr una mayor diversificación
El Acuerdo de París sobre el Clima, por ejemplo, habla a favor del desarrollo continuo del sector solar. 190 países se han fijado el objetivo de actuar contra el aumento de las temperaturas. La expansión de las energías renovables y la reducción de las emisiones de CO₂ se mencionaron como medidas para lograrlo.
Hay que tener en cuenta que los ETF del sector solar tienen en su mayoría volúmenes de fondos reducidos. Además, aunque la energía del sol es inagotable, está sujeta a fluctuaciones diarias y dependientes de las condiciones meteorológicas. También existe una gran dependencia de China, ya que el país es líder en módulos solares.
ETF solares: ¿Cuáles hay disponibles?
Varios proveedores de ETF ofrecen fondos cotizados en bolsa en este ámbito. Te presentamos una pequeña selección para que puedas hacerte una idea general del sector solar.
HANetf Solar Energy UCITS: Se trata de un ETF bastante joven y pequeño. Ofrece a los inversores avanzados la oportunidad de invertir dinero en una fase temprana. El índice contiene 44 valores.
Las tres mayores empresas son Array Technologies Inc, First Class Group Co y West Holdings Corp. Como ya se ha mencionado, se trata de un Titulos de valor relativamente nuevo y también más arriesgado. El ETF está muy centrado en el sector solar y ofrece una oportunidad a los inversores que quieran beneficiarse de este sector de rápido crecimiento.
iShares Global Clean Energy: Se trata de un fondo cotizado que se centra fundamentalmente en el sector de las energías renovables, no sólo en la solar. Este Titulos de valor del popular proveedor iShares es el mayor del sector de las energías renovables hasta la fecha, con un valor de más de 7.000 millones de USD.
Se fundó en 2008 y ha experimentado un crecimiento constante en los últimos años. La mayor empresa incluida es Enphase Energy. El Grupo está especializado en la producción de energía solar para hogares.
Invesco Solar: Este Titulos de valor invierte exclusivamente en energía solar y tiene 32 empresas en su índice. Ya hay 7.800 millones de dólares invertidos. Las tres mayores empresas son Enphase Energy Inc, SunRun Inc y SolarEdge Technologies.
Aquí hemos mostrado una pequeña selección; hay otros Titulos de valor en este ámbito, como el First Trust NASDAQ Clean Edge Green Energy Index Fund o el Invesco WilderHill Clean Energy.
Debes informarte sobre los riesgos del ETF asociados a los distintos Títulos de valor y analizar cuál se adapta mejor a tu cartera actual. Además, es aconsejable invertir sólo pequeñas porciones de tus activos en ETF temáticos para reducir los riesgos potenciales.
Conclusión: Invertir en energía solar y el futuro
Con la transición energética, los países intentan distanciarse de los combustibles fósiles y centrarse en alternativas sostenibles como la solar. La radiación electromagnética del sol puede utilizarse para generar electricidad y calor y abastecer a hogares y empresas.
Los ETF temáticos ofrecen una posibilidad. Invierten en fabricantes, proveedores de servicios y suministradores del sector solar. Ofrecen oportunidades de obtener rendimientos atractivos, pero también son más arriesgados al estar menos diversificados. Si ya eres un inversor experimentado, te ofrecen una oportunidad interesante. Los principiantes, en cambio, deberían concentrarse en índices ampliamente diversificados para empezar.
Es imposible predecir cómo se desarrollará este sector en el futuro. Sin embargo, hay algunos indicios de que el sector crecerá. Con el aumento de la conciencia medioambiental, los hogares también están interesados en alternativas sostenibles.
Los países también intentan fomentar las energías renovables con subvenciones. El Acuerdo de París sobre el Clima habla en favor de un desarrollo futuro. La energía solar podría ofrecer una oportunidad interesante. ¿Quieres saber más? ¡Más información sobre “Interés ETF” o “Comprar ETF o plan de ahorro“!
FAQ – Preguntas frecuentes
Debido a la creciente demanda de energía, se sigue utilizando el carbón como materia prima. Se trata de la fuente de energía más perjudicial para el clima. Cada vez más países buscan alternativas y formas limpias de producir energía. Una solución a este problema podría ser el hidrógeno. En este artículo, descubrirás si puede ser una oportunidad para los inversores y cómo puedes invertir en un ETF de hidrógeno.
Los hechos más importantes en pocas palabras:
- El hidrógeno ofrece una alternativa ecológica a los combustibles fósiles
- El Estado apoya la innovación con sus propias inversiones, lo que podría repercutir positivamente en un mayor desarrollo
- Presta atención a los riesgos para evitar posibles pérdidas
El agua como recurso precioso – ¿Invertir en hidrógeno?
Para utilizar la energía del lignito, hay que quemarlo. La combustión libera grandes cantidades del gas de efecto invernadero CO₂. La situación es similar con el uso de la piedra de carbón. Según la Agencia Federal de Medio Ambiente, aproximadamente la mitad de todas las emisiones de CO₂ de Alemania son causadas por la industria energética.
Alemania también extraía grandes cantidades de lignito y carbón. Esto ocurre principalmente en la región del Ruhr, Lusacia y Brandeburgo. Aunque Alemania ya ha dejado de extraer carbón, se sigue importando y utilizando. Ya se ha decidido el fin de las centrales eléctricas de lignito para el futuro.
En bajas concentraciones, el CO₂ es un importante gas de efecto invernadero y es responsable del efecto invernadero natural. Los gases de efecto invernadero absorben la radiación infrarroja que se emite desde el suelo y que, de otro modo, escaparía al espacio. De este modo, los gases de efecto invernadero evitan las temperaturas de congelación en la Tierra.
En las últimas décadas, sin embargo, la industria energética ha provocado un aumento anormalmente alto de las concentraciones del CO₂. El problema de esto es que la elevada cantidad hace que se retenga el calor, provocando el aumento de la temperatura de la Tierra.
Potencial del hidrógeno como fuente de energía respetuosa con el clima
Los gobiernos de todo el mundo se han fijado el objetivo de reducir significativamente sus emisiones de CO₂. El hidrógeno ofrece una forma de conseguirlo. Es una fuente de energía limpia y una alternativa prometedora.
El acuerdo sobre el clima, que prevé un aumento máximo de la temperatura global de 2 grados, no puede alcanzarse sin un suministro de energía libre de emisiones. El hidrógeno es fácil de transportar y almacenar. También puede convertirse fácilmente en energía. Por ejemplo, puede utilizarse en el sector de la movilidad para propulsar vehículos.
La Unión Europea quiere aumentar la producción de este gas, y Alemania también está realizando una inversión. Esto demuestra que muchos países están planeando utilizar esta forma de energía a largo plazo, lo que se espera que aumente constantemente la demanda.
El hidrógeno puro es un gas incoloro y se produce por electrólisis. Existen diferentes nombres según el origen de la energía utilizada para producir el gas: Hidrógeno verde, gris, azul, turquesa y violeta. Solamente la variante verde se produce a partir de energías renovables y, por tanto, es respetuosa con el clima.
Como has visto, el hidrógeno ofrece una innovación interesante para el futuro, ya que puede producirse de forma climáticamente neutra y podría contribuir de forma duradera a la protección del clima. Debido al aumento de la demanda, puede que te estés preguntando cómo podrías invertir en el gas y cuál sería el riesgo de esta inversión.
Invertir en ETFs de hidrógeno
El aumento de la demanda está provocando un creciente interés por esta oportunidad de inversión. Puede que te estés preguntando “¿En qué invertir?“. Una opción es invertir parte de tu patrimonio en fondos cotizados en bolsa, los llamados fondos cotizados especializados en este ámbito.
¿Qué son los ETF?
Los ETF son fondos indexados que pueden negociarse en Bolsa. Esto significa que se basan en un índice concreto e intentan seguirlo lo más de cerca posible y obtener su rentabilidad media. Puedes utilizar los fondos cotizados para invertir en distintos Titulos de valor, como acciones, bonos o materias primas.
La particularidad de esta clase de activos es que permite a los inversores invertir en una amplia gama de valores. Comprando un fondo cotizado, los inversores pueden invertir dinero en cientos de empresas.
Esto te ahorra mucho esfuerzo, que sería necesario si tuvieras que comprar acciones individuales y hacer una investigación exhaustiva. Un ETF Europa, por ejemplo, invierte en muchas empresas europeas diferentes de diversos sectores.
El gran número de valores diferentes tiene otra ventaja: la diversificación y la dispersión del riesgo. Puede que hayas oído hablar del Índice MSCI World, que es muy popular entre los principiantes. Esta inversión te permite invertir en más de 1.600 empresas de todo el mundo.
Las bajas comisiones podrían ofrecerte una ventaja adicional. Hay una distinción básica entre fondos activos y pasivos. Los fondos activos son elaborados por un gestor de fondos, por lo que tienen costes de gestión más elevados. El objetivo de las inversiones activas es conseguir un exceso de rentabilidad.
Los fondos cotizados son un tipo de inversión pasiva. Siguen su índice respectivo. Una inversión en el IBEX 35, por ejemplo, contiene las 35 mayores empresas de España. Como no es necesario un gestor de fondos, los costes son significativamente más bajos, lo que no reduce tu rentabilidad. Puedes reducir los costes adicionales comparando intermediarios.
Es bueno saberlo:
La diversificación en distintos países, sectores y empresas reduce el riesgo de esta inversión. Las posibles pérdidas de una empresa pueden ser absorbidas por el gran número de otras empresas y sus rendimientos. Si buscas inversiones comparativamente seguras, los ETF pueden ser una buena elección.
Se trata de un ETF de hidrógeno
La inversión en esta fuente de energía sigue un índice que representa valores del sector del gas. Las empresas incluidas invierten en distintos sectores relacionados con esta forma de energía. Algunos ejemplos son los siguientes:
- Almacenamiento del gas
- Proveedores
- Producción del gas
- Movilidad y transporte del gas
- Aplicaciones en la industria
- Pilas de combustible
El gran número de empresas tiene la ventaja de que en el sector del hidrógeno están representados distintos grupos con diferentes focos de interés. Esto significa que un inversor tiene menos riesgo que con una inversión en una sola acción presentada por una sola empresa.
Una inversión en este ámbito podría merecer la pena para ti si concedes importancia a cuestiones sociales como la ética o la ecología. Invirtiendo, podrías reforzar las empresas respetuosas con el medio ambiente y beneficiarte de la protección del clima. Otra opción para ello es un ETF sobre el agua, por ejemplo.
Un ejemplo en el ámbito de las fuentes de energía es un ETF de VanEck, que se basa en el “MVIS Global Hydrogen Economy ESG Index”. Otra opción es el L&G, que sigue el “Solactive Hydrogen Economy Index NTR”. Ambos intentan reflejar el mercado internacional del hidrógeno mediante una composición diferente.
Puede que te preguntes exactamente qué empresas están incluidas. Una de las empresas incluidas es Linde. El Grupo se dedica a la producción, almacenamiento, distribución y aplicación del hidrógeno. Un objetivo, por ejemplo, es una tecnología innovadora para repostar camiones aumentando su velocidad y autonomía.
Mayor riesgo: ¡Debes prestar atención a esto!
En la sección sobre el funcionamiento básico de los fondos cotizados, has leído sobre la ventaja de la diversificación. La diversificación en varios países, sectores y empresas reduce considerablemente el riesgo de tu inversión, ya que las pérdidas pueden ser absorbidas por otros grupos.
Aunque estos fondos cotizados invierten en varias empresas, la diversificación del riesgo es significativamente limitada en este caso, en contraste con las carteras mundiales. Esto se debe a que todas las empresas incluidas invierten en el mismo sector y, por tanto, están menos diversificadas. Estas inversiones se conocen como ETF temáticos y se asocian a un mayor riesgo.
Es imposible predecir cómo evolucionarán determinados sectores. Si inviertes demasiada parte de tus activos en un solo sector, esto puede provocar grandes pérdidas en el peor de los casos. A la hora de invertir, se aplica el siguiente principio: ¡nunca inviertas todo tu patrimonio en una sola inversión!
Esto significa que un ETF especializado sólo es adecuado para ti si ya tienes una cartera amplia y diversificada. Los inversores experimentados pueden evaluar bien los riesgos potenciales de su inversión y normalmente sólo invierten una cantidad menor en una inversión de este tipo para minimizar los riesgos potenciales.
¡Atención!
Si eres principiante en el campo de la inversión, deberías crear una cartera global y ampliamente diversificada. Si ya has adquirido muchos conocimientos y te interesan unos rendimientos potenciales atractivos, este tipo de inversión es adecuado para ti.
ETFs de hidrógeno: Ventajas y desventajas
A continuación hemos elaborado un breve resumen de las posibles ventajas e inconvenientes si estás pensando en invertir en este ámbito.
| Posibles oportunidades y beneficios | Riesgos y desventajas |
| Cada vez más países invierten en hidrógeno y lo consideran una de las fuentes de energía más importantes del futuro. Las inversiones de los países están contribuyendo al desarrollo en este campo. | El desarrollo de determinados sectores es imposible de predecir. No hay ninguna garantía de que la forma de energía prevalezca en el futuro. |
| La fuente de energía permite generar energía regenerativa sin utilizar combustibles fósiles. | En la actualidad, los combustibles fósiles como el gas, el carbón y el petróleo siguen siendo fuertes competidores. Se trata de una inversión de futuro. |
| En 2021, el hidrógeno fue categorizado legalmente como vector energético equivalente. La categorización legal muestra un apoyo cada vez mayor. | La producción de gas requiere mucha energía y es cara. El desarrollo de este sector depende de futuras innovaciones. |
| Durante la producción del gas sólo se produce hidrógeno, sin subproductos nocivos. | Los ETF temáticos no están suficientemente diversificados y son como apostar por sectores concretos en el futuro. Sólo deben tenerlos en cuenta los inversores experimentados. |
Por un lado, una inversión en hidrógeno permite una inversión en el futuro. Hay indicios de que este ámbito seguirá desarrollándose y de que puede haber oportunidades atractivas de rentabilidad. Estos incentivos incluyen, por ejemplo, el apoyo a distintos países.
¡Atención!
Por otra parte, tal evolución es imposible de predecir. ¡Invierte sólo una pequeña parte de tus activos totales en una inversión menos diversificada para evitar riesgos!
Conclusión: El ETF de hidrógeno es una inversión de alto riesgo con oportunidades
Como se ha demostrado, el hidrógeno podría ser una parte importante de la transición energética en el futuro. Cada vez más países buscan alternativas a los combustibles fósiles y apoyan el hidrógeno como alternativa ecológica.
Los fondos cotizados ofrecen una forma rentable y de alto rendimiento de invertir en este ámbito. Tienen comisiones comparativamente favorables e incluyen un gran número de empresas. Puedes comprar un ETF o establecer un plan de ahorro.
Sin embargo, los ETF de hidrógeno en particular son un tipo de inversión arriesgada. No es seguro cómo se desarrollará el mercado en este sector y si el vector energético conseguirá establecerse.
Este tipo de inversión sólo se recomienda si inviertes una cantidad pequeña, ya tienes una cartera diversificada y eres un inversor experimentado. Puedes obtener más información sobre los ETF aquí o saber más sobre “¿Qué son los dividendos?“.
FAQ – Preguntas frecuentes sobre los ETF de hidrógeno
Los hogares están luchando actualmente contra una inflación comparativamente alta. A largo plazo, la inflación puede devaluar tu dinero y contribuir a que cada vez puedas comprar menos productos y servicios por la misma cantidad de dinero. Quizá te preguntes cómo puedes invertir tu dinero para contrarrestar eficazmente la inflación. En este artículo, ¡te mostramos las 10 mejores inversiones!
Los hechos más importantes en pocas palabras:
- Una inversión debe ajustarse a tu estrategia individual y a tu perfil de riesgo
- Un componente de seguridad podría consistir en bonos del Estado o una cuenta de ahorros
- Los ETFs y los préstamos P2P podrían interesarte si quieres generar rendimientos y acumular activos a largo plazo
¿Qué son las inversiones?
Combatir la inflación, alcanzar la libertad financiera, conseguir mayores rendimientos, mantener a tu familia o hacer provisiones para la vejez: hay numerosas razones para invertir dinero. Puede resultar confuso tener una visión general de las distintas inversiones.
Las inversiones se definen como activos tangibles o propiedades que se utilizan para acumular riqueza. Se supone que los inversores pueden beneficiarse de un aumento de valor comprando barato y vendiendo más tarde a un precio más alto.
Las 10 mejores inversiones
“¿En qué invertir?“, se preguntan muchos principiantes. A continuación, te mostramos 10 inversiones diferentes. Todas tienen diferentes ventajas e inconvenientes. Asegúrate de que tu inversión se ajusta exactamente a tus objetivos y a tu estrategia de inversión, y de que eliges la inversión más lucrativa para ti, sin riesgos, para que puedas acumular una fortuna a largo plazo.
1. Fondos cotizados
Un ETF o fondo cotizado es un fondo de inversión cotizado que sigue un índice. Los inversores pagan a un fondo común cuyos valores ya han sido seleccionados de antemano. Dependiendo del ETF, los inversores pueden invertir en distintas inversiones, como bonos o acciones.
Un ejemplo de índice de este tipo es el IBEX 35. Un ETF sobre este índice contiene las 35 mayores empresas de España. Con la ayuda de esta inversión, es muy fácil invertir en un gran número de empresas con una sola inversión. Un ETF de hidrógeno, por ejemplo, invierte en empresas relacionadas con el hidrógeno.
El objetivo de un ETF es alcanzar la rentabilidad del índice correspondiente. A diferencia de los fondos activos, el objetivo no es generar un exceso de rentabilidad. Esto también repercute en las comisiones de esta inversión: Los ETF son comparativamente baratos.
Este activo es especialmente adecuado si quieres invertir activos a largo plazo. El objetivo puede ser, por ejemplo, la provisión para la jubilación, el ahorro para tus propios hijos, para una futura licencia de conducir o para la educación.
El horizonte de inversión debe ser de al menos 15 años. Este largo periodo permite a los inversores reducir el riesgo de la inversión y beneficiarse del interés compuesto. Los beneficios se reinvierten para generar más intereses. Los ETF te ofrecen las siguientes ventajas:
- Transparente
- Favorable
- Diversificación o distribución del riesgo para aumentar la seguridad
- Flexible y líquido
- Fácil de entender
2. Depósitos a plazo fijo y bonos
Con una cuenta de depósito a plazo fijo, puedes invertir tu dinero durante un periodo concreto, previamente acordado, a un tipo de interés fijo. El acuerdo fijo significa que tu dinero no depende de las fluctuaciones de los tipos de interés.
Puedes decidir por ti mismo la duración de los plazos. Si quieres acceder al dinero rápidamente, puedes optar por un plazo corto. La mayor ventaja de esta inversión es el alto nivel de seguridad. Puedes utilizar especialmente bien la cuenta de depósito a plazo fijo para invertir tus ahorros.
Los bonos son emitidos por gobiernos, bancos, empresas o instituciones para recaudar dinero. Como inversor, puedes prestar tu dinero y beneficiarte de los intereses y de la posible subida de los precios.
Los bonos gubernamentales de determinados países, como Alemania, tienen una elevada calificación crediticia y se consideran muy seguros. Pueden actuar como un componente de seguridad en tu cartera, pero apenas es posible generar rendimientos.
Otros países con peor calificación crediticia tienen más posibilidades de generar rendimientos. Sin embargo, tienen la desventaja de que proceden de estados económicamente más débiles y es posible que los países en cuestión se declaren insolventes.
3. Préstamos p2p
Los préstamos P2P ofrecen una alternativa a un ETF con altos rendimientos. Se trata de la concesión de un préstamo de un particular a otro. Esta operación es posible gracias a las denominadas plataformas P2P. A diferencia de los préstamos convencionales, no se necesita un banco.
Los préstamos P2P se caracterizan por su alto grado de flexibilidad. Como inversor, tú decides las condiciones del préstamo, el importe de la inversión, el país de inversión y la diversificación. El sector P2P es una de las inversiones con mayor rentabilidad y está asociado a un mayor riesgo.
Para reducir este riesgo, se recomienda una amplia diversificación entre distintos tipos de préstamos. Para ayudar a los inversores, los prestatarios se clasifican por calificación crediticia. Puedes utilizarla para adaptar tu estrategia de inversión a tu perfil de riesgo e invertir en préstamos con distintos niveles de riesgo. También puedes aumentar la diversificación utilizando varias plataformas P2P.
Además de los riesgos mencionados, también hay algunas ventajas de los préstamos P2P:
- Rendimientos potenciales atractivos
- Posibilidad de pequeñas sumas de inversión
- Oportunidad de diversificación
- Inversión automatizada mediante herramientas
- Mayor flexibilidad (ajustes individuales como el importe o los plazos de inversión preferidos)
4. Inmobiliarias
Hay distintas formas de invertir en bienes raíces. Un ejemplo clásico es comprar una propiedad para uso propio como elemento básico para la jubilación. Después de pagarla, tendrás menos gastos de vivienda y podrás beneficiarte del aumento de valor.
También es posible comprar una propiedad y alquilarla. Los ingresos regulares por alquiler son una forma popular de aumentar tus propios ingresos. Los factores decisivos aquí son la ubicación y el estado del inmueble. Deberías tener suficiente experiencia en este campo, ya que hay que tener en cuenta diversos aspectos, como los costes de mantenimiento.
Quizá busques una forma más sencilla y barata de beneficiarte del mercado inmobiliario. Una opción son los fondos inmobiliarios. Los inversores reúnen su dinero en un fondo que permite a otros financiar proyectos inmobiliarios. Algunos ejemplos son los hoteles, las viviendas residenciales o las residencias de ancianos.
Por regla general, los fondos inmobiliarios invierten en distintos edificios para reducir el riesgo de la inversión. Los inversores pueden beneficiarse de los ingresos por alquileres, los ingresos por ventas y el aumento del valor de las acciones inmobiliarias.
Los riesgos típicos de los fondos inmobiliarios son la pérdida de rentas o la depreciación. Dependiendo de la ubicación del inmueble, pueden producirse fluctuaciones de los tipos de cambio. El aumento de los tipos de interés puede depreciar el valor de los edificios.
5. Fondos de inversión
Los fondos de inversión invierten su dinero de la forma más rentable posible en diferentes clases de activos. Algunos ejemplos son los fondos de renta fija, los fondos de renta variable y los fondos inmobiliarios. Los ETF ya mencionados son una subforma de los fondos de inversión.
Una ventaja fundamental es la distribución de tus activos entre distintos valores. Los fondos pueden comprarse y venderse durante las horas normales de apertura de la Bolsa, lo que garantiza la liquidez. No obstante, es aconsejable un horizonte de inversión a largo plazo para minimizar los riesgos potenciales.
Los riesgos de los fondos de inversión pueden variar mucho en función del activo subyacente. Los fondos de bonos, por ejemplo, son comparativamente de bajo riesgo. Se invierte en valores de interés fijo. Cuando selecciones fondos de inversión, presta atención a tu apetito individual por el riesgo.
Algunos fondos de renta variable pueden ser bastante más arriesgados. Algunos sólo invierten en determinados países o sectores, lo que reduce la diversificación. Si te interesan los fondos especializados, es aconsejable incluir inversiones comparativamente seguras para reducir el riesgo global. Descubre más sobre los fondos indexados frente a los ETF aquí.
6. Acciones
Puede que te hayas preguntado cómo puedes ganar dinero con acciones. Una acción es un valor que permite a los inversores convertirse en copropietarios de una empresa. Cuando compras una acción, recibes varios derechos como inversor. Por ejemplo, los accionistas son invitados a la Junta General Anual y tienen derecho de voto.
Como propietario de una acción, puedes beneficiarte de los dividendos. Se trata de los beneficios distribuidos a los accionistas si la empresa tiene éxito. Otra opción es el rendimiento de una subida del precio de las acciones.
Las acciones ofrecen rendimientos potenciales atractivos, pero requieren una experiencia suficiente. Los inversores intentan encontrar empresas infravaloradas mediante una investigación y un análisis intensivos, para beneficiarse del posterior rendimiento del precio de las acciones. Invertir en acciones individuales puede ser arriesgado si el inversor no tiene experiencia y no está suficientemente diversificado.
Además, sólo debes invertir dinero que no vayas a necesitar necesariamente en los próximos años, ya que las acciones están sujetas a fluctuaciones. Si estás seguro de que puedes prescindir del dinero por el momento, no correrás el riesgo de tener que vender cuando bajen los precios.
7. Materias primas
Los inversores pueden invertir en diversas materias primas, como petróleo, gas o materias primas agrícolas como trigo o café. Los especuladores intentan beneficiarse de los cambios en los precios.
El aumento de la demanda y la escasez de materias primas están provocando actualmente una subida de los precios en algunos casos, lo que hace que las materias primas sean interesantes para los inversores. Hay varias formas de beneficiarse del mercado de materias primas:
- Certificados
- Acciones
- ETC de materias primas
- ETFs de materias primas
Dependiendo del tipo de inversión, invertir en materias primas puede ser muy arriesgado. Los principiantes no deben invertir en ETC de materias primas ni en certificados. Si te interesa un ETF de materias primas, fíjate en su composición exacta y asegúrate de que hay suficiente diversificación en distintas materias primas.
8. Metales preciosos
La inversión en oro se considera desde hace tiempo una inversión interesante y una opción para un componente de seguridad. También existen otros metales preciosos, como la plata, el paladio, el oro o el platino. Los metales preciosos tienen numerosas aplicaciones en la industria y su oferta es limitada.
El oro se considera una moneda de crisis, ya que su precio suele moverse en sentido contrario al de la renta variable y, por tanto, está destinado a equilibrar la cartera. En el pasado, los precios del oro solían subir cuando había una gran incertidumbre en los mercados.
Una desventaja del oro es que sólo se obtiene una rentabilidad baja. También puede haber riesgos de tipo de cambio e inconvenientes de almacenamiento. Puede ser peligroso guardar el oro en casa. Otra opción es una caja de seguridad en un banco. En estos casos, hay costes adicionales.
Invertir en metales preciosos utilizando un ETF es menos complicado. Sin embargo, no existen ETFs especiales de oro, pero sí ETFs de materias primas que incluyen oro. Este tipo de inversión elimina los problemas asociados al almacenamiento. También puedes invertir en otras materias primas y reducir así el riesgo de la inversión.
9. Antigüedades y arte
En algunos casos, la pasión por coleccionar antigüedades y arte puede convertirse en una inversión. Por ejemplo, cuadros o muebles de diseñadores conocidos o de una antigüedad adecuada. Las antigüedades pueden comprarse en mercadillos, en subastas o en tiendas especializadas.
En este ámbito en particular, es necesario tener cierto interés y conocimiento de las antigüedades. Es importante que te dirijas a comerciantes reputados. Si no estás familiarizado con el tema, puedes pedir consejo a expertos independientes. Los principiantes suelen tener pocas posibilidades de evaluar de forma realista el valor de un objeto o de reconocer las reproducciones sin valor.
En el caso de artículos de alta calidad, puede ser posible un aumento estable del valor de la inversión. Otra ventaja es el hecho de que si un artículo se conserva durante al menos un año, su venta está exenta de impuestos.
10. Criptomonedas
Desde 2008, las monedas digitales se han desarrollado y atraído el interés de numerosos inversores. Bitcoin, la primera criptodivisa, es especialmente popular, seguida de Ethereum. Le siguieron numerosas monedas más pequeñas. Las monedas digitales se utilizan ahora como medio de pago por diversos proveedores.
La innovación que hay detrás de las criptomonedas es la cadena de bloques (blockchain). Se trata de un software de código abierto que contiene listas ampliables de registros de datos a prueba de manipulaciones. Este sistema es popular debido a su anonimato.
Además de las ventajas anteriores, también existe la oportunidad de obtener beneficios mediante el aumento de los precios. Sin embargo, también hay que tener en cuenta algunos riesgos:
- Fuertes fluctuaciones: Es imposible predecir cómo evolucionarán determinadas monedas a largo plazo
- Los proyectos pequeños son especialmente arriesgados
- No todas las criptobolsas están reguladas, no hay protección de los depósitos
Conclusión: Cartera mixta de las inversiones más lucrativas
Invertir dinero mediante inversiones es una parte esencial de un plan financiero. Las inversiones te permiten alcanzar varios objetivos, como mantener a tu familia, lograr la libertad financiera, hacer provisiones para la jubilación o ahorrar para tus hijos.
No existe una respuesta única sobre qué inversión es la más lucrativa. Todas las inversiones tienen oportunidades y riesgos diferentes. En cualquier caso, un activo debe adaptarse a ti, a tu estrategia individual y a tu perfil de riesgo. Tu cartera también debe constar de un componente de seguridad y un componente de rentabilidad.
Una cuenta de ahorros o los bonos del Estado con una buena calificación crediticia son adecuados como componente de seguridad. Aunque ofrecen pocas posibilidades de rentabilidad, puedes guardar tu fondo de emergencia en una cuenta de ahorros diario. Una inversión en oro también puede ofrecer seguridad en situaciones económicas difíciles.
Si te interesan las inversiones a largo plazo con una rentabilidad potencial atractiva, puedes informarte sobre los ETFs y los préstamos P2P. Te permiten acumular activos con un riesgo comparativamente bajo si te ciñes a los principios básicos de la inversión. Descubre aquí más información sobre ETF para principiantes o ETF Europa.
FAQ – Preguntas frecuentes sobre “las 10 mejores inversiones“
Quizá busques una forma de combatir la inflación, quieras mantener económicamente a tu familia, alcanzar la libertad financiera o hacer provisiones para la vejez; todos los inversores tienen algo en común: quieren obtener rendimientos. Una opción es un ETF de alta rentabilidad. Esta inversión es de bajo coste, fácil de entender y comparativamente segura. En este artículo, descubrirás qué ETFs ofrecen altos rendimientos y pueden ayudarte a mejorar tu rentabilidad personal.
Los hechos más importantes en pocas palabras:
- Los ETFs MSCI World ofrecen altos rendimientos potenciales y son comparativamente seguros entre las inversiones en renta variable debido a su fuerte diversificación
- Los ETF temáticos son bastante más arriesgados, pero pueden ofrecer rendimientos muy elevados. Se centran en sectores o países específicos
- Quizá los préstamos P2P sean una alternativa para ti: Mediante la diversificación, es posible reducir los riesgos de la inversión y conseguir rendimientos atractivos
Inversión en ETF: Es posible obtener altos rendimientos
ETF es la abreviatura de “Exchange Traded Funds” (fondos cotizados). Todos los inversores pagan a un fondo común, que se compone de Titulos de valor individuales. Siempre sigue un índice concreto y consigue su rentabilidad media.
Por ejemplo, un ETF sobre el IBEX 35 contiene las 35 empresas incluidas en el índice. Al comprar un único activo, puedes invertir en un gran número de empresas sin tener que buscar todas las acciones individualmente. Esta diversificación de tus activos reduce el riesgo de tu inversión.
En principio, hay fondos activos y pasivos. La gestión activa de fondos se produce cuando un gestor de fondos toma decisiones de inversión específicas. Por ejemplo, selecciona los valores individuales en los que invierte un fondo para conseguir rendimientos superiores.
¡Atención!
Los ETF, en cambio, están sujetos a una gestión pasiva de fondos. No hay gestor de fondos. Como la inversión sigue la estructura de un índice, no hay nadie que seleccione empresas individuales. Ésta es una de las principales ventajas de esta clase de activos, ya que las comisiones son significativamente más bajas si no hay que pagar a ningún gestor de fondos.
Hay una distinción básica entre los fondos cotizados de distribución y los de acumulación. La variante distribuidora genera los beneficios de una empresa y te los paga regularmente a ti como accionista en forma de dividendos. Esto suele ocurrir en un momento determinado.
Un ETF de acumulación no reparte dividendos. Se añaden a los activos del fondo y se reinvierten directamente. Esta opción es especialmente adecuada para los inversores a largo plazo, ya que permite que tus activos trabajen para ti durante más tiempo.
Los ETF son ideales para los inversores con un horizonte de inversión a largo plazo. Si tu objetivo es alcanzar la libertad financiera, mantener a tu familia o proteger tu dinero de la inflación, los ETF pueden ser una buena opción para ti.
Las ventajas de los fondos cotizados
Plan de ahorro frente a compra individual: Una gran ventaja es la opción de invertir en un plan de ahorro. Esto te permite hacer pagos regulares a tu inversión y beneficiarte del interés compuesto a largo plazo. Los planes de ahorro son muy flexibles, por lo que no tienes que preocuparte si necesitas tomarte un mes libre o quieres invertir más, por ejemplo.
¡Atención!
A veces, una sola compra también puede merecer la pena. Si ya tienes una fortuna que quieres invertir, el dinero puede trabajar para ti durante más tiempo. Sin embargo, si eres principiante o quieres invertir pequeñas cantidades de forma regular, es mejor que establezcas un plan de ahorro.
Transparencia:Puedes comprobar fácilmente qué empresas están incluidas en tu inversión en los sitios web de los respectivos proveedores. En la mayoría de los casos, las empresas de fondos informan diariamente sobre los cambios.
Seguridad: Los ETF están clasificados legalmente como los llamados activos especiales y, por tanto, son una inversión segura. El dinero invertido en esta clase de activos se mantiene separado de los activos de la empresa del fondo. En caso de insolvencia bancaria, los activos están protegidos.
Diversificación: Quizá te preguntes cuál es la mejor inversión sin riesgo. La diversificación es otro punto que respalda la seguridad de tu cartera. Si una empresa quiebra, los beneficios de las demás empresas de tu ETF pueden absorber esa pérdida.
Liquidez: Los ETF son fáciles de comprar o vender. Se negocian en Bolsa y, por tanto, pueden comprarse o venderse diariamente durante el horario normal de negociación de la Bolsa. En general, sin embargo, debes tener en cuenta que se trata de una inversión a largo plazo.
Costes bajos: Como ya se ha dicho, los ETF cuestan bastante menos que los fondos activos. Por regla general, las comisiones son inferiores al uno por ciento de los activos del fondo. Si quieres hacer una inversión puntual en un ETF, merece la pena comparar las comisiones de pedido que cobran los distintos proveedores. Esto te ayudará a encontrar el ETF adecuado.
Rendimientos atractivos: los ETF se encuentran entre las inversiones con rendimientos elevados. Se obtiene la rentabilidad media del índice correspondiente. Los rendimientos varían mucho en función de la elección del ETF.
Los inconvenientes de los fondos cotizados
Fluctuaciones de precios: Como ocurre con todas las oportunidades de inversión en acciones, con los ETF también debes esperar fluctuaciones de precios. Incluso con una diversificación suficiente, puede haber fuertes fluctuaciones de precios en función de la situación económica. Por tanto, esta clase de activos no es adecuada para ti si no dispones de tiempo suficiente.
ETF temáticos: Una gran ventaja de esta clase de activos es la posible diversificación para reducir los riesgos. Sin embargo, si quieres invertir en ETF temáticos, esta diversificación se pierde. Los ETF temáticos se utilizan para especular y sólo invierten en determinados países o sectores, lo que aumenta el riesgo de agrupación.
Estos son los mejores ETFs con alto potencial de rentabilidad
Dependiendo del tipo de inversor que seas y de cuáles sean tus prioridades, hay distintas formas de conseguir una alta rentabilidad de los índices con los fondos cotizados. Te presentaremos algunas de las posibles rentabilidades y te mostraremos las distintas ventajas y desventajas.
ETF MSCI World: de alta rentabilidad y seguro
Por ejemplo, ¿Cuál es la mejor forma de invertir 1000 euros? Una opción es un ETF sobre el Índice MSCI World. Éste contiene las mayores empresas de los países industrializados e invierte en más de 1500 empresas de todo el mundo. Es uno de los ETF más populares.
¡Atención!
Su amplia diversificación ha hecho que el MSCI World sea especialmente popular. No sólo invierte en numerosas empresas, sino que también abarca 23 países. Debido a su diversificación, el Índice MSCI World es ideal para una cartera mixta y equilibrada.
¿Qué empresas están incluidas en el MSCI World?
- La estructura del índice es revisada trimestralmente por el proveedor del índice: Las empresas pueden subir o bajar en esos momentos
- La selección se basa en las mayores empresas por capitalización bursátil de los distintos países
- Por regla general, cuanto mayor sea la capitalización bursátil, mayor será la participación de la empresa en el índice
- Existen normas fijas para la capitalización bursátil, que no puede ser inferior a determinados valores
- Liquidez: Las acciones seleccionadas deben negociarse en volumen suficiente
- Entre las mayores empresas del índice se encuentran, por ejemplo: Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Alphabet A, Meta, Tesla
En el periodo comprendido entre 1975 y 2022, el MSCI World obtuvo una rentabilidad media anual del 9,2%. Además, cualquiera que invirtiera en un ETF durante al menos 15 años en cualquier momento de las últimas décadas no tuvo pérdidas.
Es bueno saberlo:
Como puedes ver, el MSCI World ofrece tanto seguridad como rentabilidad. Por eso es una recomendación de ETF. Esta forma de inversión constituye una base sólida para tu cartera si quieres dar prioridad a la seguridad y a los altos rendimientos.
Estos índices están disponibles en muchos proveedores diferentes. Algunos ejemplos conocidos son iShares, Xtrackers, Lyxor y Amundi. Antes de decidirte por un ETF concreto, es aconsejable realizar una investigación detallada y comparar las comisiones para encontrar el mejor ETF posible para ti.
ETF temáticos: Beneficios con inversiones orientadas a la rentabilidad
Invertir en ETF temáticos es bastante más arriesgado que invertir en un ETF MSCI World. Algunos inversores consideran estrategias de ETF versátiles para aumentar su componente de rentabilidad. Si quieres aumentar tus rendimientos, puedes añadir uno o varios ETF temáticos a tu cartera.
Por supuesto, es imposible predecir con certeza qué fondos cotizados subirán de precio. Sin embargo, hay algunos que tienen una estructura prometedora y podrían registrar grandes beneficios en los próximos años.
ETFs iShares S&P 500 del Sector Energético: Los fondos cotizados del sector energético son un ejemplo de estas inversiones. Este activo contiene empresas especializadas en el transporte y la extracción de gas y petróleo. En 2022, la inversión generó un rendimiento del 87%.
El ETF tiene un volumen de 1.900 millones de euros. Las empresas más importantes incluidas son las siguientes
- EXXON MOBIL CORP
- CHEVRON CORP
- CONOCOPHILLIPS
- EOG RESOURCES INC
¡Atención!
En comparación con el MSCI World, este ETF contiene muchas menos empresas: Mientras que el MSCI World invierte en más de 1500 empresas, el índice de este ETF está formado por únicamente 23 empresas. Existe la posibilidad de obtener rendimientos superiores, pero el activo es significativamente más arriesgado.
Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP ETF: Esta inversión se centra en las infraestructuras del sector energético. En 2022, este ETF ofreció una rentabilidad convincente del 40%. Estas son las empresas más importantes incluidas:
- ENERGY TRANSFER UNT
- ENTERPRISE PRODUCTS PARTNERS UNT
- MPLX COM UNT
- MAGELLAN MIDSTREAM PARTNERS UNT
El volumen de activos asciende a 180 millones de euros. También en este caso, con 19 empresas, sólo unas pocas están representadas en el ETF, lo que conlleva un riesgo significativamente mayor. Es más difícil compensar las pérdidas de una empresa individual.
¡Atención!
Estos ETF no proporcionan una diversificación suficiente. Pueden invertir inversores experimentados que ya hayan construido la base de una cartera equilibrada y quieran obtener rendimientos adicionales. Este tipo de activos son menos adecuados para los principiantes.
Alternativa ETF: alta rentabilidad a través del P2P
Quizá los ETF temáticos sean demasiado arriesgados para ti y ya tengas una cartera básica de fondos cotizados diversificados. Una alternativa son los préstamos P2P, que también ofrecen la posibilidad de obtener altos rendimientos, por ejemplo para compensar la inflación.
El P2P consiste en conceder préstamos entre dos personas sin necesidad de un banco. Puedes crear una cartera P2P con la ayuda de varios proveedores P2P especializados en este ámbito. También es posible invertir con pequeñas cantidades.
¿Riesgos de los préstamos P2P? Los prestatarios se clasifican en diferentes calificaciones crediticias. Esto debería permitir a los inversores evaluar el riesgo de la inversión y la probabilidad de que el prestatario pueda devolver el dinero prestado, incluidos los intereses. Estos riesgos se asumen al invertir en P2P:
- Evaluación incorrecta de las calificaciones crediticias
- Riesgo de impago
- Insolvencia de la plataforma P2P
Para reducir los riesgos de este tipo de inversión, sólo debes invertir en préstamos europeos. Al igual que con la inversión en fondos cotizados, debes pensar en una diversificación suficiente. Invertir en préstamos con diferentes calificaciones crediticias y dividir tu dinero entre diferentes plataformas P2P reducirá el riesgo de tus inversiones.
El P2P te ofrece como inversor las siguientes ventajas:
- Posibilidad de invertir en muchos préstamos diferentes
- Inversiones posibles a partir de pequeñas sumas
- Oportunidad de altos rendimientos
- Condiciones flexibles
- Riesgo en gran medida transparente debido a las calificaciones crediticias
- Posibilidad de diversificación para reducir el riesgo
- Construir ingresos pasivos P2P mediante la inversión automatizada
Muchas plataformas del sector P2P ofrecen ahora la inversión automática, que es una alternativa a la selección manual de proyectos financiados mediante préstamos. Basándose en determinados criterios que tú mismo puedes especificar, el software desarrolla una estrategia e invierte automáticamente en préstamos adecuados para ti.
Es bueno saberlo:
Debes tener en cuenta algunos aspectos a la hora de elegir una plataforma P2P. En general, es mejor no utilizar empresas muy jóvenes. Tener sede en Alemania también tiene algunas ventajas. En caso de problema, por ejemplo, la comunicación es mucho más fácil.
Conclusión: Alta rentabilidad media con los ETFs
Los ETF presentan una serie de ventajas: atractivos rendimientos potenciales, creación de un plan de ahorro, transparencia, mayor seguridad gracias a la diversificación, liquidez y bajos costes. Esta clase de activos constituye una buena base para una cartera equilibrada a largo plazo y es especialmente adecuada para los inversores con un horizonte de inversión largo.
El MSCI World ofrece una interesante oportunidad de inversión para principiantes o inversores orientados a la seguridad. Se pueden conseguir rendimientos atractivos con un nivel de seguridad comparativamente alto. Los inversores sólo pueden invertir dinero en más de 20 países y 1500 empresas con la ayuda de un fondo cotizado.
Los ETF temáticos podrían resultar interesantes para los inversores experimentados. Son bastante más arriesgados, pero en algunos casos ofrecen la posibilidad de obtener rendimientos superiores. Sin embargo, nunca se puede predecir con certeza cuál de estos ETF temáticos tendrá un rendimiento especialmente bueno. Básicamente, crean un riesgo potencial de agrupación en tu cartera.
Los préstamos P2P son una alternativa interesante a un fondo cotizado en bolsa con altos rendimientos. Es posible invertir con pequeñas aportaciones y las condiciones flexibles también ofrecen ventajas. Con una investigación suficiente, los préstamos P2P son adecuados para principiantes. Puedes obtener más información sobre la inversión en préstamos P2P aquí.
FAQ – Preguntas frecuentes sobre los ETF de alta rentabilidad.
La elevada inflación, la subida de los tipos de interés y la perspectiva de una larga recesión llevan a los inversores a buscar inversiones lucrativas. Los 10 mejores ETFs 2024 tienen la posibilidad de generarnos beneficios a través de inversiones con altos rendimientos, ¡incluso en tiempos difíciles!
Hoy me gustaría presentar mis candidatos a los 10 mejores ETF de 2024. Abarcan sectores como la energía, los productos farmacéuticos, las sociedades de valores y otros. Por supuesto, sólo dentro de 12 meses será posible saber si realmente generarán los mayores rendimientos del año en su conjunto. Sin embargo, basándome en mi análisis, calificaría de muy buenas sus posibilidades de ETF con altos rendimientos.
Los hechos más importantes en breve
- En el entorno actual, muchas inversiones están sufriendo fuertes pérdidas. Sin embargo, algunos ETF aún pueden beneficiarse
- Varios ámbitos (como la energía) registran actualmente fuertes ganancias.
- Otros ámbitos volverán a ser lucrativos (por ejemplo, los mercados emergentes) cuando la tendencia se invierta de nuevo.
- Con ETF especiales también puedes beneficiarte de los tipos de interés altos o del aumento de la inflación.
¿Qué son los ETF?
ETF significa “Exchange-Traded Funds” (fondos cotizados). Son fondos de inversión que se negocian como acciones en una Bolsa de valores.
Los ETF ofrecen a los inversores varias ventajas:
- Diversificación: Un ETF puede incluir una amplia gama de Titulos de valor como acciones, bonos o materias primas, lo que permite a los inversores invertir en diferentes mercados y sectores.
- Eficiencia de costes: los ETF suelen tener comisiones más bajas que los fondos de inversión tradicionales porque a menudo se gestionan de forma pasiva, lo que significa que intentan replicar el rendimiento de un índice concreto en lugar de seleccionar Titulos de valor de forma activa.
- Flexibilidad: Como los ETF se negocian en Bolsa, los inversores pueden comprarlos y venderlos durante las horas de negociación a los precios actuales del mercado.
- Transparencia: Los ETF divulgan sus activos diariamente, para que los inversores sepan exactamente en qué Títulos de valor están invirtiendo.
- Eficiencia fiscal: En muchos países, los ETF son más eficientes fiscalmente que los fondos de inversión tradicionales, lo que significa que los inversores pueden pagar menos impuestos sobre las plusvalías y los dividendos.
Los ETF son populares entre los inversores que buscan una forma barata y cómoda de diversificar su cartera. Sin embargo, es importante que los inversores comprendan las características y riesgos específicos de cada ETF antes de invertir.
¿Cuáles son los mejores ETF?
Inflación de dos dígitos, tipos de interés en drástico aumento y la perspectiva de un año lleno de recesión: La situación actual no es precisamente ideal para los inversores. Los valores que hace apenas unas semanas se consideraban inversiones seguras y de alto rendimiento, hoy se están comportando mal. Los valores tecnológicos estadounidenses como Amazon, Alphabet, Apple y otros han sufrido fuertes pérdidas. El resultado: ¡una caída de precios de casi el 30 % en el NASDAQ!
En la actualidad, muchos inversores entran prácticamente en pánico en busca de las clases de activos seguras que quedan. Aunque en general también podemos beneficiarnos de la caída o inmovilidad de los precios, los métodos para hacerlo (venta en corto, negociación de opciones…) tienen sus propias desventajas y riesgos.
Invertir en un producto financiero que uno mismo no comprende o domina por completo casi siempre conduce a pérdidas masivas. Por lo tanto, la mayoría de los inversores particulares tienen más éxito si se ciñen a activos conocidos y probados. ¿Y qué clase de activos cumple mejor esta definición que los ETF?
Los fondos cotizados siempre contienen varias acciones u otros valores. Se basan en un índice predefinido, por lo que su composición está predeterminada. Esto significa que no se necesita un gestor muy bien pagado para gestionar la inversión. Esto, a su vez, se refleja en los bajos costes de los ETF.
Sin embargo, un ETF no es en absoluto una garantía de rentabilidad. Muchos fondos han sufrido fuertes pérdidas en el pasado. En la próxima recesión, es probable que este destino también recaiga sobre otros ETF, mientras que otros están mostrando un enorme potencial en estos momentos: ¡los 10 mejores ETF de 2024!
¿Qué valores energéticos están entre los mejores ETF 2024?
El ataque ruso a Ucrania desató una crisis económica y política. La dependencia de Europa, y especialmente de Alemania, del gas y el petróleo rusos se hizo evidente. Al mismo tiempo, la incertidumbre de los consumidores y las empresas provocó una aceleración de la inflación y dio paso a la recesión actual.
Por lo tanto, no es de extrañar que mi lista de los 10 mejores ETF 2024 incluya dos productos que invierten en el sector energético. Spoiler alert: ¡Uno de ellos ha obtenido los mayores beneficios de todos los productos analizados en los últimos 12 meses! Por tanto, no es sorprendente que mi lista de los 10 mejores ETF de 2024 incluya dos productos que invierten en el sector energético. Spoiler alert: ¡Uno de ellos ha obtenido las mayores ganancias de todos los productos analizados en los últimos 12 meses!
Si apuestas hoy por un ETF de energía, puedes conseguir grandes rentabilidades gracias a estos avances actuales. Al mismo tiempo, sin embargo, el riesgo aumenta cada día, porque los máximos actuales no pueden durar para siempre. Las energías renovables son más seguras, más respetuosas con el medio ambiente y suministran electricidad/energía a precios significativamente más bajos.
Rusia sigue vendiendo gas a Europa, pero utiliza terceros países como Azerbaiyán para hacerlo. ¿Intervendrán los políticos e impondrán más sanciones? ¿Seguirán sin poder funcionar las centrales nucleares francesas en 2024 debido a la sequía? El mercado de la energía sigue siendo un entorno de inversión extremadamente apasionante, ¡Con un gran potencial y considerables riesgos!
Top 10 ETF 2024
Para encontrar los 10 mejores ETF para 2024, he analizado varias cifras clave. Sin embargo, como los resultados de los fondos sólo representan valores del pasado, también he utilizado las recomendaciones y procedimientos de conocidos inversores profesionales.
Por supuesto, no es posible decir con un cien por cien de certeza si mis 10 mejores ETF 2024 darán realmente los resultados de alto calibre esperados. Sin embargo, en mi opinión, las posibilidades son buenas: al menos esta lista es adecuada para darte una idea de los ETF actuales y lucrativos.
¡Atención!
Esto no es un consejo de inversión, sino mi opinión y análisis personal – como no soy asesor de inversiones, ¡por supuesto que puedo estar equivocado!
1. ETF iShares S&P 500 del sector de la energía
| Nombre | iShares S&P 500 Sector Energía |
| ISIN | IE00B42NKQ00 |
| Volumen | 1.900 millones de euros |
| Dividendos | Acumulando |
| Inicio | 20.11.2015 |
| Mayores títulos | Participación ETF |
| EXXON MOBIL CORP | 26,59 % |
| CHEVRON CORP. | 18,75 % |
| CONOCOPHILLIPS | 9,49 % |
| EOG RESOURCES INC | 4,76 % |
| PIONEER NATURAL RESOURCES CO. | 3,72 % |
Empezamos la lista de los 10 mejores ETF 2024 con un candidato del sector energético. El ETF iShares S&P 500 Energy Sector contiene 23 empresas activas en la extracción, refinado y transporte de petróleo y gas.
En los últimos 12 meses, este fondo ha logrado una fuerte rentabilidad del 87%, lo que lo sitúa a la cabeza de los 10 mejores ETF en 2024. Sin embargo, si echamos un vistazo a los resultados de los últimos cinco años, vemos que “solo” ha alcanzado el 92%. Las cosas no empezaron a mejorar hasta que el ataque de Rusia a Ucrania demostró lo inestable que es realmente el suministro mundial de combustibles fósiles.
Las cifras clave de este ETF causan muy buena impresión: con un 0,15% de costes totales anuales, está a disposición de los inversores con bajas comisiones. Debido a una diferencia de seguimiento negativa, es efectivamente incluso más barato de lo que parece a primera vista.
Una desventaja evidente del iShares S&P 500 Energy Sector es el reducido número de empresas incluidas. El resultado es una enorme concentración, ya que las diez mayores empresas representan casi el 80% de este ETF. Esta concentración es sin duda una de las razones del enorme éxito del fondo, ya que se trata de las mayores petroleras del mundo. Sin embargo, los inversores no deben esperar una inversión bien diversificada.
Una relación precio-beneficio superior a 20, así como una Relación precio-valor contable de 2,85 también apuntan a riesgos considerables. Dado que los valores incluidos ya han logrado resultados tan impresionantes, el riesgo de pérdidas de precios en el futuro también es correspondientemente alto.
Invertir en este candidato de nuestra lista de los 10 mejores ETF para 2024 significa apostar por unos precios altos de la energía a largo plazo. Las posibilidades de que esta apuesta salga bien son, en general, buenas. Sin embargo, sigue existiendo el riesgo correspondiente, por lo que no es una inversión a prueba de crisis.
2. Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP ETF
| Nombre | Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP UCITS ETF Dist |
| ISIN | IE00B8CJW150 |
| Volumen | 180 m € |
| Dividendos | Acumulando |
| Inicio | 15.05.2013 |
| Mayores títulos | Participación ETF |
| ENERGY TRANSFER UNT | 9,75 % |
| ENTERPRISE PRODUCTS PARTNERS UNT | 9,55 % |
| MPLX COM UNT | 6,64 % |
| MAGELLAN MIDSTREAM PARTNERS UNT | 6,52 % |
| BLACK STONE MINERALS UNT | 5,77 % |
Aquellos que también quieran invertir en el sector energético estadounidense pero no estén interesados en los pesos pesados de la industria petrolera podrían estar mejor con el ETF Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP.
Al centrarse en la infraestructura necesaria para mover la energía real, crea una alternativa interesante para los inversores. Con este campo estrechamente relacionado, puede diversificar una inversión en energía y proporcionar así más seguridad.
Los resultados de los últimos 12 meses demuestran que no hay que renunciar en absoluto a una rentabilidad atractiva: los inversores han obtenido aquí casi un 40% de beneficios. Sin embargo, aquí también la “edad de oro” no llegará hasta 2022, porque las cifras de los últimos cinco años no son realmente dignas de mención…
Desgraciadamente, este ETF es comparativamente caro, con un 0,5% de gastos al año. Esta cantidad se ve incluso incrementada por la diferencia de seguimiento del 1,16%, ¡lo que en la práctica lo hace casi dos veces más caro de lo que sugiere el Total Expense Ratio TER! Además, no alcanza el volumen mínimo para un ETF “sano” de 300 millones de euros.
También surgen riesgos adicionales debido a la estructura sintética del ETF, en la que los Titulos de valor se modelan a través de un denominado “ETF Swap“, es decir, que no existen realmente. Este proceso crea dependencias adicionales de otros proveedores de servicios financieros, de lo que personalmente no soy partidario.
Con sólo 19 empresas incluidas, también hay aquí una fuerte aglomeración. A cambio, sin embargo, los inversores pueden esperar la distribución de un atractivo dividendo del 6,9% anual en la actualidad.
Debido al considerable potencial que veo en el sector de las infraestructuras energéticas, el ETF Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP se ha colado en la lista de los 10 mejores ETF de 2024. Sin embargo, sólo deben atacar aquí quienes sean conscientes de los riesgos.
3. Vanguard FTSE All World High Dividend Yield ETF
| Nombre | Vanguard FTSE All World High Dividend Yield |
| ISIN | IE00B8GKDB10 |
| Volumen | 2.900 millones € |
| Dividendos | Acumulando |
| Inicio | 21.05.2013 |
| Mayores títulos | Participación ETF |
| JOHNSON & JOHNSON | 1,98 % |
| EXXON MOBIL CORP | 1,69 % |
| JPMORGAN CHASE & CO | 1,41 % |
| PROCTER & GAMBLE CO | 1,41 % |
| NESTLE SA ORD | 1,34 % |
Con el Vanguard FTSE All World High Dividend Yield, tenemos un auténtico clásico en nuestra lista de los 10 mejores ETF de 2024, y no sin razón: centrarse en los dividendos es una estrategia probada durante décadas que aporta estabilidad y flujo de caja a tu cartera. El Vanguard FTSE All World High Dividend Yield es una representación ideal precisamente de esta estrategia.
Para ello, el Índice FTSE All World, que incluye empresas de todo el mundo, se filtra en función de las que pagan más dividendos. El resultado son más de 1.000 empresas de distintos sectores. Esto convierte a este ETF en uno de los candidatos mejor diversificados de nuestra lista de los 10 mejores ETF de 2024.
El Vanguard FTSE All World High Dividend Yield no puede seguir el ritmo de los resultados extremos del sector energético. No obstante, los inversores pudieron disfrutar de un sólido 6% en el año de crisis 2022. Los años anteriores fueron toda una montaña rusa, pero al final se tradujeron en una ganancia del 41% en 5 años.
Actualmente, reparte un 3,73% de dividendos al año. Sólo una pequeña parte se la llevan las comisiones, ya que con un 0,29% de costes anuales y una diferencia de seguimiento ligeramente negativa, este ETF es bastante barato.
La relación precio/beneficios de 10,5 y la relación precio/valor contable de 1,6 también hablan a favor de las oportunidades a largo plazo del Vanguard FTSE All World High Dividend Yield. A diferencia de los ETF energéticos anteriores, el tercer puesto entre los 10 mejores ETF de 2024 ofrece, por tanto, una seguridad significativamente mayor.
4. iShares Edge MSCI World Value Factor ETF
| Nombre | iShares Edge MSCI World Value Factor |
| ISIN | IE00BP3QZB59 |
| Volumen | 3.900 millones de €. |
| Dividendos | Acumulando |
| Inicio | 03.10.2014 |
| Mayores títulos | Participación ETF |
| INTEL CORP | 2,19 % |
| PFIZER ORD | 1.99 % |
| SHELL PLC | 1,96 % |
| TOYOTA MOTOR CORP | 1,87 % |
| CISCO SYSTEMS INC | 1,85 % |
La siguiente entrada en nuestra lista de los 10 mejores ETF de 2024 también utiliza un índice mundial y luego lo filtra. El iShares Edge MSCI World Value Factor utiliza tres cifras clave: la relación precio/valor contable, las expectativas de beneficios futuros a corto plazo y el valor de empresa/flujo de caja operativo.
Con estos criterios se pretende encontrar valores especialmente valiosos. En tiempos de crisis, estos valores “value” suelen ser mucho más estables, ya que suelen pertenecer a empresas consolidadas y de éxito.
Este cálculo también funciona para el iShares Edge MSCI World Value Factor, ya que el ETF logró un rendimiento positivo justo del uno por ciento. Esto es significativamente mejor que la mayoría de sus competidores, ¡que a menudo sufrieron fuertes pérdidas durante el mismo periodo!
Con un 0,3 por ciento anual y una diferencia de seguimiento ligeramente negativa, esta entrada en nuestra lista de los 10 mejores ETF de 2024 es muy asequible. También es especialmente adecuado para los inversores preocupados por la seguridad, debido a su buena diversificación (incluye 400 empresas).
5. iShares US Dollar Ultrashort Bond ETF
| Nombre | iShares US Dollar Ultrashort Bond ETF |
| ISIN | IE00BGCSB447 |
| Volumen | 838 millones de €. |
| Dividendos | Acumulando |
| Inicio | 03.07.2018 |
| Mayores títulos | Participación ETF |
| IE00BK8MB266 | 2,19 % |
| US68389XBR52 | 1,70 % |
| US35671DAZ87 | 1,56 % |
| US06051GEU94 | 1,30 % |
| US46625HJH49 | 1,00 % |
La subida de los tipos de interés está complicando la vida a muchos productos financieros e inversores, así que ¿Por qué no aprovecharlo? Con el ETF iShares US Dollar Ultrashort Bond, podemos invertir en bonos estadounidenses a corto plazo y aprovechar los tipos de interés.
Se incluyen bonos con una calificación de “grado de inversión” y un plazo máximo de un año si tienen un tipo de interés fijo o un máximo de tres años si tienen un tipo de interés variable.
Un total de 514 bonos de este tipo garantizan una buena diversificación. El aumento de los principales tipos de interés en EE.UU. este año ha permitido al ETF lograr una atractiva rentabilidad de algo más del 8%. Como es muy probable que los tipos de interés se mantengan en el nivel actual, el ETF iShares US Dollar Ultrashort Bond también debería seguir beneficiándose.
Los bajos costes de sólo el 0,09% anual también son especialmente atractivos, y la diferencia de seguimiento del 0,11% apenas cambia nada. Esto convierte al ETF iShares US Dollar Ultrashort Bond en una inversión atractiva para cualquiera que quiera ganar dinero con los elevados tipos de interés actuales.
6. SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF
| Nombre | SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill UCITS ETF |
| ISIN | IE00BJXRT698 |
| Volumen | 146 millones de €. |
| Dividendos | Acumulando |
| Inicio | 17.07.2019 |
| Mayores títulos | Participación ETF |
| US912796N968 | 10,28 % |
| US912796W621 | 8,88 % |
| US912796M895 | 8,87 % |
| US912796W548 | 8,80 % |
| US912796W704 | 8,21 % |
El SPDRberg Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF también utiliza bonos, pero en este caso emitidos directamente por el Gobierno estadounidense. Esto hace que la rentabilidad sea atractiva en tiempos de recesión y subida de los tipos de interés. Los inversores ya han notado este efecto este año y han podido obtener un beneficio del 9%.
Sin embargo, si miras más atrás, encontrarás cifras menos favorables. No es de extrañar, ya que este ETF sólo ha sido realmente lucrativo desde que subieron los tipos de interés este año. Desde su lanzamiento en julio de 2019, los inversores sólo han podido llevarse a casa un 11 %.
Los inversores se benefician de unos costes bajos (0,10% anual, diferencia de seguimiento también del 0,10%). Se incluyen 14 valores que representan bonos del Estado individuales, cada uno con una fecha renovable. Por tanto, este candidato de nuestra lista de los 10 mejores ETF 2024 también está dirigido a los inversores preocupados por la seguridad que quieran beneficiarse de los altos tipos de interés actuales.
7. iShares Agribusiness ETF
| Nombre | iShares Agribusiness |
| ISIN | IE00B6R52143 |
| Volumen | 913 millones de €. |
| Dividendos | Acumulando |
| Inicio | 16.09.2011 |
| Mayores títulos | Participación ETF |
| DEERE ORD | 10,18 % |
| NUTRIEN LTD | 10,15 % |
| ARCHER DANIELS MIDLAND CO. | 10,10 % |
| CORTEVA INC. | 9,89 % |
| TYSON FOODS INC -A | 4,66 % |
La alimentación es una de las materias primas que ha registrado un mayor incremento inflacionista de los precios en los últimos meses. Con el iShares Agribusiness, puede beneficiarse de esta evolución, porque el ETF contiene las mayores empresas cotizadas de los sectores de la agricultura y la producción de alimentos.
Aquí se encuentran empresas como el fabricante de tractores John Deere, el productor de semillas Corteva o Tyson Foods, que cubre una quinta parte de la demanda de carne en EE.UU. En los últimos 12 meses, el ETF logró de este modo una rentabilidad del 19%, mientras que numerosas acciones y ETF más bien tuvieron que registrar pérdidas.
El resultado a cinco años, con un 79% de beneficios, también es impresionante. Sin embargo, con un 0,55% anual, los inversores deben estar preparados para unos costes bastante elevados. A cambio, se accede a un segmento de negocio muy a prueba de crisis que muy probablemente seguirá siendo lucrativo en el futuro.
8. Lyxor Euro 2-10Y Inflation Expectations ETF
| Nombre | Lyxor Euro 2-10Y Inflation Expectations |
| ISIN | LU1390062245 |
| Volumen | 1.200 millones de €. |
| Dividendos | Acumulando |
| Inicio | 13.04.2016 |
| Mayores títulos | Participación ETF |
| OAT IE 1.85% 07/27 | 12,64 % |
| DBRI IE 0.5% 4/30 | 11,19 % |
| DBRI IE 0.1% 4/26 | 9,07 % |
| OAT IE 0.7% 7/30 | 8,64 % |
| OAT IE 3.15% 07/32 | 8,33 % |
Otro gran problema al que se enfrentan actualmente los inversores es la elevada inflación. Sin embargo, también en este caso los ETF ofrecen la oportunidad de hacer de la necesidad virtud: ¡el Lyxor EUR 2-10Y Inflation Expectations le permite beneficiarse de la inflación!
Para ello, se utilizan los bonos del Estado de Alemania y Francia y sus posiciones cortas para generar beneficios a partir de las expectativas de inflación de los mercados. El Lyxor Euro 2-10Y Inflation Expectations se está beneficiando de las elevadas tasas de inflación actuales y está mostrando altos rendimientos. Sin embargo, si la inflación vuelve a caer, este ETF también lo hará.
De este modo, los inversores obtuvieron aquí un rendimiento del 11% el año pasado. Dado que la inflación era mucho más baja antes, los resultados del ETF también son mucho peores durante este periodo. Si nos fijamos en los últimos cinco años, aquí sólo se pudo lograr un escaso 10 por ciento.
Quien quiera apostar por la inflación con este candidato de nuestra lista de los 10 mejores ETF para 2024, debe ser consciente del riesgo de tal apuesta. Sin embargo, los costes del ETF del 0,25% y una diferencia de seguimiento del 0,42% son al menos algo manejables.
9. Vanguard FTSE Emerging Markets
| Nombre | Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF |
| ISIN | IE00B3VVMM84 |
| Volumen | 1.800 millones de €. |
| Dividendos | Acumulando |
| Inicio | 22.05.2012 |
| Mayores títulos | Participación ETF |
| TWN SEMICONT MAN ORD | 5,98 % |
| TENCENT HLDGS. LTD | 3,76 % |
| ALIBABA GROUP HOLDING LTD ORD | 2,66 % |
| RELIANCE INDUSTRIES ORD A | 1,73 % |
| MEITUAN DIANPING | 1,61 % |
Las economías de los países emergentes y en desarrollo se han visto duramente afectadas por los elevados tipos de interés y la fortaleza del dólar. Como consecuencia, ETF como el Vanguard FTSE Mercados Emergentes están obteniendo malos resultados, que se centra precisamente en empresas de estas regiones, van mal en estos momentos.
Pero lo que baja, tarde o temprano tiene que volver a subir. Si se produce un cambio de tendencia, es probable que las acciones de los mercados emergentes sean especialmente lucrativas. Así que, aunque sus resultados actuales no lo sugieran, el Vanguard FTSE Emerging Markets ha entrado en mi lista de los 10 mejores ETF de 2024 por este potencial.
Los inversores pueden comprar aquí a un precio especialmente bueno: Una relación precio/beneficios de 9,6 es tan atractiva como el dividendo, que actualmente es del 3,9% anual. Teniendo en cuenta el pobre rendimiento del -13% en los últimos doce meses, esto es al menos un pequeño consuelo.
Unos costes del 0,22% anual y una diferencia de seguimiento del 0,26% sitúan al Vanguard FTSE Emerging Markets en la zona media en cuanto a comisiones. Los más de 1.000 valores incluidos y la posibilidad de invertir fuera del mercado estadounidense resultan además interesantes para la diversificación de la propia cartera.
10. iShares S&P 500 Healthcare Sector ETFs
| Nombre | iShares S&P 500 Healthcare Sector |
| ISIN | IE00B43HR379 |
| Volumen | 2.800 millones € |
| Dividendos | Acumulando |
| Inicio | 20.11.2015 |
| Mayores títulos | Participación ETF |
| UNITEDHEALTH GRP. INC | 10,30 % |
| JOHNSON & JOHNSON | 9,36 % |
| ELI LILLY & CO | 5,63 % |
| ABBVIE ORD SHS | 5,46 % |
| PFIZER ORD | 5,36 % |
El sector sanitario estadounidense suele ser muy rentable, incluso una recesión o la inflación apenas lo cambian. Con el iShares S&P 500 Healthcare Sector de mi lista de los 10 mejores ETF de 2024, ¡Puedes beneficiarte precisamente de este sector!
En el año de crisis 2022, los inversores pudieron conseguir con él una rentabilidad del 12 por ciento. ¡Aquellos que han estado invertidos durante cinco años podrían incluso disfrutar de un increíble 105%! Además, tiene unos costes extremadamente bajos del 0,15% anual y una diferencia de seguimiento del -0,15%.
Sin embargo, se recomienda precaución debido a que sólo se incluyen 64 empresas, al riesgo de agrupación en el mercado estadounidense y a la elevada relación precio/beneficios: La actual relación precio/beneficio, superior a 23, indica una sobrevaloración que podría provocar desplomes de precios. No obstante, el Sector Sanitario iShares S&P 500 es un candidato muy interesante para tu cartera basándote únicamente en su rentabilidad hasta la fecha.
Conclusión: Los 10 mejores ETF 2024 para tu cartera
Mi lista de los 10 mejores ETF 2024 incluye valores que tienen un potencial considerable por diversas razones. Entre ellos encontrarás ETF que ya han generado enormes beneficios en el pasado y que, con suerte, seguirán haciéndolo en el futuro. También hay candidatos que se encuentran actualmente en una posición bastante mala, pero que podrían beneficiarse de un cambio de tendencia en el próximo año.
Con todas las acciones, debes ser consciente, de que no hay garantía de futuras subidas de precios. Por ejemplo, cabe suponer que los precios de la energía se mantendrán altos en los próximos meses, pero una medida política o un cambio en las condiciones económicas también podrían hacer bajar el precio del petróleo, el gas y similares. Los ETF respectivos tendrían que aceptar las pérdidas correspondientes.
Por tanto, como siempre, debes asegurarte de que tu cartera esté suficientemente diversificada: Los valores de mi lista de los 10 mejores ETF 2024 pueden ser un complemento lucrativo para tus inversiones. Sin embargo, a pesar de las buenas posibilidades de obtener beneficios sustanciales, ¡no deberías poner todos los huevos en la misma cesta!
FAQ – ¿Preguntas frecuentes sobre la lista de los 10 mejores ETF 2023?
Con más de 400 ETFs, TradeRepublic¹ ofrece una enorme selección para la acumulación de activos a largo plazo para inversores particulares. Gracias a los planes de ahorro gratuitos de iShares sobre este gran número de ETFs, aquí puede equivocarse poco, pero aún así elegir los ETFs equivocados, que a menudo
- son demasiado caros (>>0,5% anual),
- tienen un patrimonio demasiado escaso (menos de 100 millones de euros),
- son demasiado especializados (sectores)
- o simplemente no están pensados para la acumulación de activos a largo plazo.
Aviso:
El siguiente resumen representa una evaluación personal de los ETF en TradeRepublic, que cumplen mis criterios. Como siempre, no es una recomendación de compra / venta.
Puede encontrar toda la información, ejemplos de ETF buenos y malos y una explicación de mis criterios en el vídeo:
Trade Republic – Meine Top 40 ETFs
- iShares Core S&P 500
- iShares MSCI World
- iShares Core MSCI EM
- iShares Core FTSE 100
- iShares Core MSCI Europe
- iShares STOXX Europe 600
- iShares Edge MSCI World minimum volatility
- iShares Core MSCI USA SRI
- iShares Nasdaq 100
- iShares MSCI Europe SRI
- iShares Core MSCI Pacific Ex-Japan
- iShares Euro STOXX
- iShares MDAX
- iShares STOXX Global Select Dividend 100
- iShares Edge World Quality Factor
- iShares MSCI World Small Cap
- iShares MSCI China A
- iShares Edge MSCI Europe Value Factor
- iShares TecDAX
- iShares MSCI Japan
- iShares MSCI ACWI
- iShares MSCI North America
- iShares Edge MSCI USA Value Factor
- iShares MSCI EMU ESG
- iShares MSCI USA ESG
- iShares Core FTSE 100
- iShares S&P Small Cap 600
- iShares MSCI EM SRI (/ESG)
- iShares MSCI Canada
- iShares Edge MSCI EM minimum volatility
- iShares MSCI USA Small Cap
- iShares MSCI Korea
- iShares Euro STOXX Small
- iShares Europe ESG
- iShares MSCI Australia
- iShares Nikkei 225
- iShares MSCI EMU Mid Cap
- iShares MSCI Japan ESG
Ventajas de un plan de ahorro con TradeRepublic
- Costes bajos: En Trade Republic puede establecer un plan de ahorro por tan sólo 25 euros al mes, sin comisiones de apertura. Esto le ayuda a ahorrar costes, especialmente si invierte con regularidad. Das hilft dir, Kosten zu sparen, insbesondere wenn du regelmäßig investierst.
- Amplia selección de ETFs: Con más de 400 ETF diferentes, TradeRepublic te ofrece una enorme selección de oportunidades de inversión. Puede elegir entre una amplia gama de clases de activos y temas para adaptar su plan de ahorro a sus objetivos de inversión individuales.
- Interfaz de usuario sencilla: La plataforma de Trade Republic es intuitiva y está claramente estructurada. Esto hace que sea fácil para los principiantes realizar un seguimiento de todo y encontrar su camino alrededor.
- Flexibilidad: Puede ajustar, pausar o incluso eliminar su plan de ahorro en cualquier momento. Esto le da la libertad de adaptar con flexibilidad su estrategia de inversión a sus circunstancias y objetivos financieros actuales.
Inconvenientes de un plan de ahorro República de Comercio
- Horario de negociación restringido: En TradeRepublic sólo puedes operar durante el horario central de negociación, de 7:30 a 23:00 horas. Esto significa que no puedes comprar o vender fuera de este horario, lo que podría ser restrictivo en algunas situaciones.
- No hay acceso a todas las bolsas: En TradeRepublic, sólo se puede operar en determinadas bolsas, lo que limita un poco la elección de los valores negociables. No hay manera de negociar acciones o ETFs que cotizan en bolsas que no son compatibles con TradeRepublic.
- No hay herramientas de análisis completas: En comparación con otros brokers, Trade Republic ofrece herramientas menos completas para el análisis de valores. Así que si quieres hacer un análisis en profundidad de tus inversiones, puedes encontrarte con limitaciones aquí.
ETFs para diferentes objetivos de inversión
Dependiendo de su objetivo de inversión personal, un ETF diferente puede ser la elección correcta. He aquí algunas recomendaciones para distintos objetivos de inversión:
- Acumulación de riqueza: Para la acumulación de riqueza a largo plazo, los ETF ampliamente diversificados que siguen un índice de mercado mundial son los más adecuados. El Core MSCI World ETF y el iShares Core S&P 500 ETF son excelentes ejemplos de ello. Ofrecen una amplia diversificación entre distintas regiones y sectores.
- Previsión para la jubilación: Para la previsión para la jubilación, podrían ser interesantes los ETF que tienen un alto reparto de dividendos. En este caso, el STOXX Global Select Dividend 100 o el Euro Dividend ETF podrían ser opciones interesantes.
- Sostenibilidad: Si la sostenibilidad es importante para usted, puede invertir en ETFs ESG (Environmental, Social, Governance). Por ejemplo, el iShares MSCI EMU ESG o el MSCI World SRI son adecuados. Estos ETF sólo invierten en empresas que cumplen determinados criterios medioambientales, sociales y de gobernanza.
- Sector tecnológico: Para una inversión más específica en el sector tecnológico, el iShares Nasdaq 100 o el iShares TecDAX ETF son una buena opción. Incluyen muchas de las mayores y más conocidas empresas tecnológicas.
- Mercados emergentes: Si tiene un mayor apetito por el riesgo y quiere apostar por el desarrollo económico de los mercados emergentes, el ETF Core MSCI EM sería una opción. Este ETF invierte en una amplia gama de empresas de mercados emergentes.
Consejos para elegir los ETF adecuados
Elegir los ETF adecuados puede resultar abrumador, sobre todo si es la primera vez que invierte. He aquí algunos consejos que pueden ayudarle:
- Comprenda sus objetivos de inversión: Antes de invertir en ETF, debe tener claros sus objetivos de inversión. ¿Quiere crear riqueza a largo plazo, ahorrar para la jubilación o apoyar un tema específico como la sostenibilidad o la tecnología? Sus objetivos determinarán el tipo de ETF en el que debe invertir.
- Preste atención a los costes: El ratio de gastos totales (TER) es un factor importante a la hora de elegir un ETF. Cuanto más bajos sean los costes, más rentabilidad obtendrá.
- La diversificación es importante: para minimizar el riesgo, invierta en varios ETF que cubran distintos mercados y sectores. Una cartera bien diversificada puede ayudarle a gestionar mejor las fluctuaciones del mercado.
- Compruebe el tamaño del fondo: Un fondo grande suele ser señal de un ETF consolidado y líquido. Los fondos pequeños pueden ser más susceptibles a problemas de liquidez, lo que puede provocar mayores desviaciones del precio con respecto al valor liquidativo.
- Preste atención al método de réplica: Los ETF pueden replicar física o sintéticamente el índice que siguen. La réplica física suele considerarse más segura, mientras que la sintética suele tener costes más bajos.
Comparación con otros corredores
- Costes: TradeRepublic es conocida por sus bajos costes. La empresa no cobra comisiones de custodia y los costes por operar con ETF son muy bajos. En comparación con los corredores tradicionales, que a menudo cobran altos honorarios y comisiones, TradeRepublic tiene una clara ventaja aquí. Sin embargo, otros brokers de descuento como Scalable Capital pueden ofrecer condiciones igualmente favorables.
- Facilidad de uso: TradeRepublic ofrece una aplicación fácil de usar que permite incluso a los principiantes invertir fácilmente y sin complicaciones. Otros brokers pueden ganar puntos con amplias plataformas web y herramientas adicionales que son especialmente interesantes para inversores avanzados.
- Gama de productos: TradeRepublic ofrece una selección de los mejores ETF, acciones y derivados. Sin embargo, la gama de fondos y bonos puede ser limitada en comparación con otros brokers.
- Seguridad: TradeRepublic es un broker regulado en Alemania y miembro del Fondo de Protección de Depósitos de la Asociación de Bancos Alemanes. Por lo tanto, sus depósitos están legalmente protegidos hasta un importe de 100.000 euros. Este es un estándar que cumplen todos los brokers aquí mencionados.
Recomendación sobre el Plan de Ahorro de Trade Republic: Conclusión
TradeRepublic destaca por sus planes de ahorro gratuitos, una plataforma fácil de usar y una amplia selección de ETF. En particular, los principales ETF, como el iShares Core S&P 500 o el iShares MSCI World, permiten una inversión ampliamente diversificada, por lo que representan una opción atractiva para muchos inversores. No obstante, siempre debe tener en cuenta sus objetivos de inversión individuales y su tolerancia al riesgo.