¿Quieres saber cuál de estos dos proveedores te ofrece más intereses, planes de ahorro, seguridad, centros de negociación, cashback, menores costes o la mejor app? Analizaremos todos estos aspectos y más en la gran comparativa de hoy entre Scalable Capital vs Trade Republic, ¡Para que sepas qué corredor se adapta mejor a ti y a […]
Mi experiencia ETF en 2024: Cómo conseguir una rentabilidad del 10% anual
En los últimos años, he conseguido al menos un 8% de rentabilidad anual con mis ETF. Mi objetivo de libertad financiera está cada vez más cerca. Para ayudarte a invertir con éxito en ETFs, compartiré contigo mis experiencias con ETFs en este artículo y te presentaré mis 2 mejores ETFs personales para obtener una rentabilidad alta y segura.
Los hechos más importantes en pocas palabras:
- Los ETF son una de las clases de activos más populares y consiguen una rentabilidad media del 8porciento.
- Los ETFs obtienen una alta puntuación gracias a sus bajos costes y fácil acceso
- Las estrategias de inversión con ETFs deben diseñarse principalmente a largo plazo. Esto permite que la clase de activos aproveche todo su potencial
Clase de activos ETF – visión general de la historia de éxito
Una rentabilidad media del 8% anual: como ves, invertir en un ETF sale rentable. Pero, ¿de dónde viene eso? ¿Por qué es tan popular esta clase de activos? El número de ETF autorizados no ha dejado de crecer en los últimos años, y es poco probable que este crecimiento se ralentice. La variedad es ilimitada. Ya sea ETF de agua, ETF de hidrógeno o ETF de cannabis, puedes especializarte y centrarte en un área.
El desarrollo de los ETF desde el principio
Hoy en día, puedes invertir en tu ETF favorito con unos pocos clics y es un juego de niños. Pero no siempre fue así. ¿Cómo era antes de Trade Republic y Scalable Capital?
Los orígenes de los ETF se remontan un poco más atrás, a la década de 1900. Por aquel entonces, el matemático francés Bachalier formuló los primeros cálculos sobre los movimientos de las acciones. Sentó así las bases de la inversión tal como la conocemos hoy. Estableció que la probabilidad de batir al mercado era del 50 %.
«Las subidas y bajadas de la bolsa son tan arbitrarias como los bandazos de un borracho»
El primer fondo indexado se cotizó a principios de la década de 1970. Incluía las 500 empresas más exitosas de EE.UU. y en realidad estaba destinado a inversores institucionales. Poco después, el 9 de marzo de 1990, cotizó el primer ETF en la Bolsa de Toronto (Canadá). Este ETF sigue existiendo hoy en día y cuenta con unos activos de fondos que ascienden a 10.000 millones de dólares.
Es bueno saberlo:
El primer ETF global, que más tarde tomó como modelo el MSCI World, se lanzó en 2011. En aquel momento estaba formado por unas 50 empresas. Cuatro años después, el famoso ETF iShares MSCI World UCITS también cotizó en bolsa y se hizo accesible a un público más amplio.
Situación actual de la clase de activos
El accidentado comienzo de los ETF ya no es un punto de referencia hoy en día. Todo el mundo ha oído hablar de los ETF y muchos ya están invertidos. Los ETF con altos rendimientos son especialmente demandados en el mercado actual. ¿Cómo podrían no hacerlo? Un rendimiento medio del 8 % es sencillamente demasiado tentador.
Además, algunas tendencias de los últimos años en el sector de los ETF se están dejando sentir. Siempre merece la pena examinar de cerca estas tendencias.
93/100
Puntos
Hasta 20 acciones gratuitas (01.07.-31.10.2024)
Hasta el 5,4% anual para depósitos en EUR
Mediana de 79 euros - 529 euros de las acciones gratuitas (01.07.-31.10.2024)
AL PROVEEDOR*
Los inversores se decantan por el sector tecnológico estadounidense
En España en particular, los inversores se centran claramente en el sector de cripto monedas y acciones. Esto puede explicarse simplemente por la distribución parcialmente unilateral de los principales ETF mundiales.
El hecho de que enumeren automáticamente las empresas más exitosas y rentables del mundo significa que la distribución favorece claramente al mercado. Las empresas con sede allí, como Microsoft, Apple y Alphabet, son grandes actores mundiales. Por tanto, invertir en un ETF global significa automáticamente invertir en el sector tecnológico norteamericano.
Han prevalecido los planes de ahorro con cuotas mensuales bajas
El número medio de planes de ahorro ETF al mes ha aumentado considerablemente en la última década: de 108.000 en 2014 a 3,7 millones de planes de ahorro este año.
La razón es obvia: ahorrar en ETFs y planes de ahorro es cada vez más fácil y barato. Muchos neobrokers ya ni siquiera cobran comisiones para atraer aún más clientes a su plataforma. La tasa de ahorro también ha cambiado: ahora es de 170,52 euros. Un aumento del 16% respecto al año anterior. (a 2023)
Los ETF populares convencen con una rentabilidad segura
La seguridad también es importante para los inversores en ETF. Se puede reconocer un patrón claro: los ETF que tienen grandes activos de fondos, que se replican físicamente (es decir, que no dependen de ninguna institución financiera) y que, en el mejor de los casos, llevan muchos años establecidos, son los más populares. Además, los inversores asocian automáticamente los fondos grandes con costes más bajos.
Perspectivas de lo que está por venir
Actualmente no hay indicios de que el crecimiento se detenga. Es previsible que el comercio enérgico, el aumento de la aceptación y la aparición de nuevos productos y proveedores continúen en el futuro.
Otra tendencia que también debería ganar popularidad son los llamados iBonds de iShares. Estos ETF con fecha de vencimiento fija se lanzaron al mercado en 2023. Siempre han sido muy populares. No parece vislumbrarse un descenso de la demanda.
Muchos jóvenes inversores también han empezado a invertir en ETF. Invierten en esta popular clase de activos a través de planes de ahorro, sustituyendo a la algo polvorienta cuenta de ahorro. En los últimos años, el número de planes de ahorro ETF se ha duplicado constantemente de año en año. Esta tendencia también va a continuar.
Mis experiencias ETF – Estos son mis dos ETFs favoritos
En los últimos años, he conseguido adquirir mucha experiencia y conocimientos en el campo de las finanzas y de los ETF en particular. Para que no cometas los mismos errores que yo en el pasado, me gustaría presentarte mis dos ETF favoritos, en los que sigo invirtiendo.
Si quieres saber más sobre los ETF en general, lee mis artículos sobre ETF para principiantes y construye una base sólida de conocimientos.
Mis 2 ETF favoritos
1. Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF
| Nombre | TER en % | Distribución | Tipo de replicación | Volumen en $ | Rendimiento en los últimos 5 años |
| Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF | 0,12 % | Acumulando | Físico | 2.683 millones de dólares | + 68,8 % |
Este ETF comprende empresas medianas y grandes, sin reflejar las mejores empresas de una región o país. Se considera que tiene mucho éxito y yo también he tenido muy buenas experiencias hasta ahora.
2. Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing
| Nombre | TER en % | Distribución | Tipo de replicación | Volumen en $ | Rendimiento en los últimos 5 años |
| Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing | 0,122 % | Acumulando | Físico | 13.718 millones de dólares | + 74,97 % |
Este ETF es mi alternativa al MSCI World. Comprende empresas similares, pero según mi experiencia tiene algo más de éxito.
98/100
Puntos
1.300 ETF aptos para planes de ahorro
controlada por BaFin
4% de interés para nuevos clientes
AL PROVEEDOR*
Ventajas y desventajas de los ETF
A lo largo de mi carrera como inversor, he adquirido mucha experiencia. He podido descubrir algunas ventajas y desventajas de los ETF y las he escrito para ti aquí.
Los ETF tienen estas ventajas
Primero nos centraremos en las desventajas de los ETF. Después continuaremos con las ventajas y oportunidades que te esperan como inversor. Estas ventajas y desventajas se basan en hechos verificables y en la experiencia personal. Por supuesto, puedes tener experiencias completamente distintas, pero éste es un consenso común entre muchos inversores.
Ventaja 1: Representación de intereses a través de los temas de la ETF
La amplia diversificación y las constantes nuevas inscripciones y listas de ETF son uno de los puntos fuertes de las clases de activos. Los llamados ETF temáticos se centran fuertemente en un nicho, sector u otras áreas clave.
Esto abarca desde los ETF de criptomonedas hasta los ETF de tierras raras. Cualquier tema, por pequeño que sea, está representado por un ETF y puedes invertir en él. Así que si eres especialmente versado en un tema, también puedes utilizar tus conocimientos a la hora de invertir.
Ventaja 2: Bajos costes
Como ya has observado en la comparación anterior de los distintos ETF, éstos tienen unos costes extremadamente bajos. El TER (es decir, los gastos corrientes) suele ser sólo del 0,05 % – 0,8 % de los activos invertidos. También puedes invertir en ETF y planes de ahorro ETF en condiciones favorables con muchos corredores de bolsa.
Ventaja 3: Alto rendimiento
Al mismo tiempo, puedes esperar altos rendimientos. La rentabilidad media es del 8% anual. Estos altos rendimientos se deben a los bajos costes, pero también a la amplia diversificación de los ETF.
Ventaja 4: Liquidez e independencia de los ETFs
Puedes comprar y vender ETF cuando quieras (dentro del horario de apertura de la bolsa). Por tanto, eres independiente de las empresas de fondos, donde sólo puedes vender tu fondo gestionado una vez al día. En general, eres independiente de las empresas o gestores, tú decides por ti mismo cuándo inviertes cuánto y en qué.
Ventaja 5: Diversificación de tu cartera
Una característica de los ETF es su amplia diversificación en distintas acciones. En lugar de invertir en una sola acción, inviertes en varias acciones agrupadas en un índice. Diversificas automáticamente tu cartera sin mucho esfuerzo. Esto también minimiza tu propio riesgo, ya que eres independiente del rendimiento de las acciones individuales.
Estas son las desventajas de los ETF
Desventaja 1: Las fluctuaciones de precios son inevitables con los ETF
Siempre debes mantener la calma cuando inviertas en general, ¡pero especialmente con los ETF! Las fluctuaciones de precios son parte integrante de los ETF. Incluso las fases bajas más largas son completamente normales y simplemente hay que esperarlas.
Un aspecto positivo de los ETF es que suelen recuperarse y a largo plazo obtienes beneficios. Sin embargo, estas fluctuaciones de precios pueden ser fatales, especialmente con inversiones a corto plazo, por lo que siempre debes aspirar a inversiones a largo plazo.
Sin embargo, hay que decir que estas fluctuaciones de precios pueden producirse con todas las inversiones en la economía de libre mercado. Los ETF son una de las clases de activos que no son especialmente susceptibles a las fluctuaciones.
Desventaja 2: No tiene voz
A diferencia de la compra tradicional de acciones, comprar fondos ETF no te da derecho a voto en la empresa, ya que este derecho corresponde al proveedor del ETF. Como inversor en un ETF, participas en el rendimiento de un índice, pero la empresa del fondo tiene derecho a opinar.
La tendencia hacia las inversiones sostenibles hace que se utilice con frecuencia el derecho a opinar de los proveedores de ETF. Las decisiones tomadas por los proveedores también se publican con frecuencia.
Corredor de bolsa: ¿Qué debo tener en cuenta al invertir en ETF?
Una gran ventaja de los ETF es su bajo coste. Es igualmente importante que puedas comprender los costes y las características especiales del corredor que elijas. Por eso, a continuación te ofrecemos una comparación de los tres corredores más populares de España.
| Freedom24 | Scalabel Capital | Trade Republic | |
| Cuenta de Custodia | Gratis | Gratis | Gratis |
| Gastos de Pedido | 2 € + 0,02 € (por Acción) | 0,99 € a través de Gettex; XETRA 3,99 euros + 0,01 por ciento (mín. 1,50 euros) | 1€ |
| ETF y planes de ahorro en Acciones | No posible | Gratis | Gratis |
| Interéses | 3,62 %p.a. | 0 % / 4 % en Prime+ | 3,75 % p.a. |
| Número de Acciones | 40.000 | 8.000 | 9.000 |
| Número de ETFs | 1.500 | 2.500 | 2.400 |
| Número plan de ahorros ETF | 0 | 2.500 | 1.900 |
| Mercados de Valores | 15 | 2 | 1 |
| Informe de campo | Freedom24 Experencia | Scalabel Capital Experiencia | Trade Republic Experiencia |
Cuál de los 3 corredores elijas finalmente dependerá de tus preferencias. Personalmente, prefiero Freedom24 porque este corredor me ofrece la mayor selección de centros de negociación a costes muy bajos.
93/100
Puntos
Hasta 20 acciones gratuitas (01.07.-31.10.2024)
Hasta el 5,4% anual para depósitos en EUR
Mediana de 79 euros - 529 euros de las acciones gratuitas (01.07.-31.10.2024)
AL PROVEEDOR*
Conclusión: la experiencia ETF te lleva años de ventaja
Invertir en ETFs merece la pena por muchas razones. Sus bajos costes, sus elevados rendimientos y la diversificación automática de tu cartera. Los ETF son una clase de activos con futuro que ha ganado relevancia rápidamente en los últimos años y no parece querer detenerse.
Con una estrategia de inversión bien meditada, puedes protegerte a largo plazo, vencer a la inflación actual y empezar a construir tu patrimonio. ¿Te interesa este tema? Lee aquí nuestra gran comparativa de planes de ahorro ETF y conviértete en un experto en ETF. ¡Diviértete leyendo!
FAQ – Preguntas frecuentes
Sobre nuestro autor
Aleks Bleck es el rostro de Northern Finance y ya era accionista, prestamista e inversor en ETF a los 18 años. Su actividad se centra en los préstamos P2P y los ETF pasivos. Aleks fundó Northern Finance en 2017 mientras estudiaba Administración de Empresas en Luneburgo.
Creó el canal de YouTube junto con su trabajo principal en banca de inversión y corporativa antes de centrarse finalmente en Northern Finance a tiempo completo.
Pérdida total de los ETF – ¿Pierdes todos tus activos a través de ETF?
Imagina que inviertes todo tu dinero durante muchos años y ahorras para alcanzar un objetivo concreto. De repente, tu cartera está en números rojos y pierdes todos tus activos. Este es un escenario que los principiantes en bolsa temen especialmente. Pero, ¿es esto posible si inviertes en ETF? En este artículo, descubrirás qué riesgos debes […]
Los ETF de mercados emergentes son una opción de inversión fascinante pero también desafiante para muchos inversores. Estos mercados ofrecen la posibilidad de obtener grandes rendimientos, pero también están asociados a mayores riesgos. En este artículo, te presentamos los mejores ETF que cubren los mercados actuales. Juntos, te proporcionaremos los conocimientos que necesitas para tomar […]