Meine ETF Erfahrungen 2024: So erziele ich 10 % Rendite pro Jahr

Ich habe in den letzten Jahren mindestens 8 % Rendite pro Jahr mit meinen ETFs erzielt. Mein Ziel von finanzieller Freiheit rückt immer näher. Damit auch du erfolgreich in ETFs investierst, gebe ich dir in diesem Artikel meine ETF-Erfahrungen auf den Weg und stelle dir meine persönlichen Top 2 ETFs für eine sichere und hohe Rendite vor. 

Anlageklasse ETF – Überblick über die Erfolgsgeschichte 

Durchschnittlich 8 % Rendite pro Jahr – wie du siehst; in einen ETF investieren lohnt sich. Aber woher kommt das? Wieso ist diese Anlageklasse so beliebt? Die Anzahl der zugelassenen ETFs ist in den letzten Jahren konstant gewachsen, ein Rückgang dieses Wachstums ist eher unwahrscheinlich. Dabei ist die Vielfalt uneingeschränkt. Egal ob Wasser ETF, Wasserstoff ETF oder Cannabis ETF – du kannst dich spezialisieren und auf einen Bereich konzentrieren. 

Die Entwicklung der ETFs von Beginn an

Heutzutage kannst du mit wenigen Klicks und kinderleicht in deinen Lieblings-ETF investieren. Das war allerdings nicht immer so. Wie sah die Zeit vor Trade Republic und Scalable Capital aus?

Die Entstehungsgeschichte der ETFs reicht etwas weiter zurück, nämlich bis in die 1900er Jahre. Damals formulierte der französische Mathematiker Bachalier erste Berechnungen zu den Bewegungen von Aktien. Er legte damit die Grundlagen für das Investieren, so wie wir es heute kennen. Er stellte fest, dass die Chance, den Markt zu schlagen, bei 50 % liegen.

“Das Auf und Ab an der Börse ist so willkürlich wie der Schlingerkurs eines Besoffenen”

Der erste Indexfonds wurde zu Beginn der 1970er gelistet. Er beinhaltete die erfolgreichsten 500 Unternehmen der USA und war eigentlich für institutionelle Investoren gedacht. Kurze Zeit später, am 09. März 1990, wurde der erste ETF an der Börse Toronto (Kanada) gelistet. Dieser ETF existiert auch heute noch und umfasst mittlerweile ein Fondsvermögen von 10 Milliarden Dollar. 

Aktueller Stand der Anlageklasse

Der holprige Start der ETFs ist heutzutage kein Maßstab mehr. Jeder hat schon einmal von ETFs gehört und viele sind auch bereits investiert. Besonders ETF mit hoher Rendite sind besonders gefragt im aktuellen Markt. Wie auch nicht? Eine Rendite von durchschnittlich 8 % sind auch einfach zu verlockend. 

Zudem machen sich einige Trends der letzten Jahre im ETF Bereich bemerkbar. Bei diesen Trends lohnt es sich immer, genauer hinzuschauen.

93/100

Punkte

Bis zu 20 Gratis-Aktien (01.07.-31.10.2024)

Bis zu 5,4% pro Jahr für Einlagen in EUR

Median von 79 - 529€ der Gratis-Aktien (01.07.-31.10.2024)

ZUM ANBIETER*

Anleger bevorzugen den US-Technologiesektor

Vor allem in Deutschland liegt der Fokus der Anleger klar auf dem US-amerikanischen Technologiesektor. Das lässt sich ganz einfach durch die teilweise einseitige Verteilung der großen Welt-ETFs erklären. 

Dadurch, dass sie automatisch die erfolgreichsten und rentabelsten Unternehmen der Welt auflisten, liegt die Verteilung ganz klar zugunsten des US-Marktes. Die dort ansässigen Unternehmen wie Microsoft, Apple oder Alphabet sind Big-Global-Player. Mit dem Investieren in einen Welt-ETF investiert man also automatisch auch in die Technologiebranche Nordamerikas. 

Sparpläne mit niedriger Monatsrate haben sich durchgesetzt 

Die durchschnittliche Zahl von ETF-Sparplänen pro Monat ist innerhalb des letzten Jahrzehnts sprunghaft gestiegen: von 108.000 in 2014 auf 3,7 Millionen Sparpläne in diesem Jahr. 

Der Grund liegt nahe; das Besparen von ETFs und Sparpläne wird einfacher und günstiger. Zahlreiche Neo-Broker erheben sogar gar keine eigene Gebühr mehr, um noch mehr Kunden auf ihre Plattform zu locken. Auch die Sparrate hat sich verändert – sie liegt mittlerweile bei 170,52 Euro. Ein Anstieg um 16 Prozent im Vergleich zum Vorjahr. (Stand 2023)

Beliebte ETFs überzeugen mit gesicherter Wirtschaftlichkeit

Auch ETF-Anlegern ist Sicherheit wichtig. Man erkennt ein klares Muster – die ETFs, welche ein großes Fondsvermögen vorweisen können, physisch replizierend sind (also von keinem Geldgeberinstitut abhängig sind) sowie im besten Falle langjährig etabliert sind, erfreuen sich der größten Beliebtheit. Zudem verbinden Anleger große Fonds automatisch mit geringeren Kosten.

Ausblick auf das, was kommt

Ein Stop des Wachstums ist zurzeit nicht absehbar. Es ist abzusehen, dass der rege Handel, die erhöhte Akzeptanz, sowie das Aufkommen neuer Produkte und Anbieter sich auf zukünftig fortsetzen werden. 

Ein weiterer Trend, welcher zudem an weiterem Zuspruch gewinnen sollte, sind die sogenannten iBonds von iShares. Diese ETFs mit festem Fälligkeitsdatum wurden 2023 in den Markt eingeführt. Sie erfreuen sich seit jeher großer Beliebtheit. Ein Rückgang der Nachfrage scheint nicht in Sicht zu sein. 

Auch viele junge Anleger sind in den Handel mit ETFs eingestiegen. Sie investieren in die beliebte Anlageklasse per Sparplan und ersetzen so das etwas eingestaubte Sparbuch. In den vergangenen Jahren hat sich die Anzahl der ETF-Sparpläne von Jahr zu Jahr konstant verdoppelt. Auch dieser Trend wird sich weiter fortsetzen. 

Meine ETF Erfahrungen – das sind meine zwei Lieblings-ETFs 

Innerhalb der letzten Jahre ist es mir gelungen vieles an Erfahrung und Wissen im Bereich Finanzen und vor allem ETFs zu sammeln. Damit du nicht die gleichen Fehler wie ich früher machst, stelle ich dir meine beiden Lieblings-ETFs vor, in welche ich nach wie vor investiere. 

Wenn du mehr über ETFs im Allgemeine erfahren möchte, lies dir meine Artikel zu ETF für Anfänger durch und schaffe dir eine solide Basis an Wissen.

Meine 2 Lieblings-ETFs

1. Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF

Dieser ETF umfasst mittlere und große Unternehmen, ohne jeweils die besten Unternehmen einer Region oder eines Landes abzubilden. Er gilt als äußerst erfolgreich und auch ich habe bisher sehr gute Erfahrungen gemacht.

2. Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing

Dieser ETF bildet meine Alternative zum MSCI World. Er umfasst ähnliche Unternehmen, ist meiner Erfahrung nach allerdings etwas erfolgreicher.

98/100

Punkte

1.300 sparplanfähige ETFs

von der BaFin kontrolliert

4% Zinsen für Neukunden

ZUM ANBIETER*

Vor- und Nachteile von ETFs

Im Laufe meiner Investment-Karriere habe ich einiges an Erfahrungen gewonnen. Ich konnte einige Vor- und Nachteile von ETFs herausfinden und habe sie dir hier niedergeschrieben. 

Diese Vorteile haben ETFs

Wir werden uns zuerst auf die Nachteile von ETFs konzentrieren. Danach fahren wir mit den Vorteilen und Chancen fort, welche dich als Anleger erwarten. Diese Vor- und Nachteile ergeben sich aus belegbaren Fakten und persönlichen Erfahrungen. Natürlich kann es sein, dass du völlig andere Erfahrungen machst, allerdings handelt es sich hierbei um einen gemeinsamen Konsens vieler Anleger.

Vorteil 1: Interessenvertretung durch Themen ETFs

Die breite Diversifikation und das immer neue Anmelden und Listen von ETFs ist eine der Stärken der Anlageklassen. Die sogenannten Themen ETFs fokussieren sich stark auf eine Nische, Branche oder sonstige Schwerpunkte. 

Das geht von Krypto-ETFs bis hin zu Seltene-Erden-ETFs. So wird jedes noch so kleine Thema durch einen ETF vertreten und du kannst in diesen investieren. Solltest du dich mit einem Thema also besonders gut auskennen, kannst du dein Wissen auch beim Investieren nutzen. 

Vorteil 2: Geringe Kosten

Wie du bereits in dem vorherigen Vergleich der verschiedenen ETFs bemerkt hast, trumpfen die ETFs mit extrem geringen Kosten auf. Die TER (also die laufenden Kosten) betragen meist nur 0,05 % – 0,8 % des investierten Vermögens. Zudem kannst du bei vielen Brokern in ETFs und ETF-Sparpläne zu guten Konditionen investieren.  

Vorteil 3: Hohe Rendite

Zeitgleich erwarten dich hohe Renditen. Die Durchschnittswerte liegen bei 8 % Rendite im Jahr. Diese hohen Renditen ergeben sich aus den niedrigen Kosten, aber auch der breiten Diversifikation der ETFs.

Vorteil 4: Liquidität und Unabhängigkeit der ETFs

Du kannst ETFs kaufen und verkaufen, wann du willst (innerhalb der Öffnungszeiten der Börse). Du bist also unabhängig von den Fondsgesellschaften, bei denen du deinen gemanagten Fonds lediglich einmal pro Tag verkaufen kannst. Allgemein bist du unabhängig von Gesellschaften oder Managern, du selbst entscheidest, wann du wie viel in was investierst. 

Vorteil 5: Diversifikation deines Portfolios

Eine Charakteristik von ETFs ist die breite Streuung in verschiedene Aktien. Statt in eine einzelne Aktie investierst du in verschiedene, in einem Index zusammengefasste Aktien. Du diversifiziert automatisch dein Portfolio ohne viel Aufwand. So minimierst du außerdem dein eigenes Risiko, da du unabhängig von der Performance einzelner Aktien bist. 

Das sind die Nachteile von ETFs

Nachteil 1: Bei ETFs sind Kursschwankungen vorprogrammiert

Du solltest beim Investieren generell, aber vor allem bei ETFs immer Ruhe bewahren! Kursschwankungen gehören zu ETFs dazu. Auch längere Tiefphasen sind völlig normal und sollten einfach ausgesessen werden. 

Ein positiver Aspekt der ETFs ist, dass diese sich meist wieder erholen und du langfristig Gewinn machst. Allerdings können diese Kursschwankungen gerade bei kurzfristigen Investments fatal sein, weswegen du immer eher langfristige Investments anstreben solltest. 

Man muss allerdings sagen, dass diese Kursschwankungen bei allen Investitionen in die freie Marktwirtschaft auftreten können. ETFs zählen dabei noch zu einer der Anlageklassen, welche nicht besonders schwankungsanfällig ist. 

Nachteil 2: Keine Stimme 

Im Vergleich zum klassischen Aktienkauf hat man durch den Kauf von ETF-Fonds kein Stimmrecht im Unternehmen, denn dieses Recht liegt beim Anbieter des ETFs. Als ETF-Anleger nimmt man an einer Index-Wertentwicklung teil, das Recht auf Mitsprache hält aber die Fondsgesellschaft.

Der Trend in Richtung nachhaltige Investments führt dazu, dass das Mitspracherecht von ETF-Anbietern häufig genutzt wird. Die Entscheidungen, die von den Anbietern getroffen werden, werden zusätzlich häufig veröffentlicht.

Broker: Was muss ich beim Investieren in ETFs beachten?

Ein großer Vorteil von ETFs sind die geringen Kosten. Ebenso wichtig ist, dass du die Kosten und Besonderheiten des Brokers deiner Wahl nachvollziehen kannst. Aus diesem Grund erhältst du nun einen Vergleich der drei beliebtesten Broker Deutschlands.

Für welchen der 3 Broker du dich schlussendlich entscheidest, kommt auf deine Präferenzen an. Ich persönlich bevorzuge Freedom24, denn dieser Broker bietet mir die größte Auswahl an Handelsplätzen bei gleichzeitig sehr geringen Kosten.

93/100

Punkte

Bis zu 20 Gratis-Aktien (01.07.-31.10.2024)

Bis zu 5,4% pro Jahr für Einlagen in EUR

Median von 79 - 529€ der Gratis-Aktien (01.07.-31.10.2024)

ZUM ANBIETER*

Fazit: Erfahrungen im ETF Bereich bringen einen um Jahre voraus

Investments in ETFs lohnen sich aus vielerlei Hinsicht. Ihre geringen Kosten, ihre hohe Rendite und die automatische Diversifikation deines Portfolios. ETFs sind eine zukunftssichere Anlageklasse, welche die letzten Jahre rasant an Relevanz gewonnen hat und nicht den Anschein macht, damit aufhören zu wollen. 

Durch eine überlegte Anlagestrategie kann es dir möglich sein, dich langfristig abzusichern, die momentane Inflation zu schlagen und mit deinem Vermögensaufbau zu starten. Dich interessiert das Thema? Lies dir hier unseren großen ETF-Sparplan Vergleich durch und werde zum ETF-Experten. Viel Spaß beim Lesen!

FAQ – Häufig gestellte Fragen