Gold ETF steuerfrei: Top 5 Möglichkeiten, um Gold günstiger und besser zu kaufen!

Der Kauf von Gold ist und bleibt ein Evergreen für Anleger – das ist jedoch kein Grund, beim Handel unnötig Geld zu verschwenden! Wir haben daher die günstigsten und besten Möglichkeiten, den wertvollen Rohstoff zu nutzen, für dich zusammengetragen: Hier erfährst du alles über das Thema “Gold ETF steuerfrei”!

Wenn du an solchen Tipps und Vergleichen interessiert bist oder einfach nur wissen willst, wo du dein Geld gewinnbringend anlegen kannst, solltest du auch einen Blick in unser kostenloses Forum für Privatkredite werfen. Dort kannst du dich mit anderen Anlegern austauschen und immer auf den neuesten Stand bringen.

Hohe Kosten beim Goldkauf: Gibt es eine Möglichkeit für Gold ETF steuerfrei?

Gold ist bekannt als “sicherer Hafen”. Viele Anleger nutzen den stabilen Goldpreis, um sich gegen hohe Schwankungen an der Börse abzusichern. Noch heute wird Gold gerne eingesetzt, um die Stabilität und Diversifizierung des Portfolios zu erhöhen.

• Das Edelmetall ist auf unserer Erde extrem selten – lediglich das Volumen eines Olympia-Schwimmbeckens steht uns insgesamt zur Verfügung
• Das macht Gold zu einer begrenzten Ressource und garantiert einen gewissen Werterhalt
• In Kombination mit der hohen Nachfrage sorgt dies für einen entsprechenden Preis

In der Vergangenheit war der Handel mit Gold jedoch mit hohen Gebühren verbunden: Analoge Anbieter haben hohe Summen für ihre Dienste verlangt. Glücklicherweise hat sich dieser Markt aber in den letzten Jahren aufgrund der Digitalisierung und den neuen Optionen deutlich weiterentwickelt. 

Ohne Umschweife wollen wir daher zu den besten und günstigsten Möglichkeiten kommen, mit denen du Gold in dein Portfolio holen kannst, um ebenfalls von der erhöhten Diversifizierung und Stabilität zu profitieren.

98/100

Punkte

1.300 sparplanfähige ETFs

von der BaFin kontrolliert

2,6% Zinsen für Neukunden

ZUM ANBIETER*

1. iShares Physical Gold ETC steuerfrei

Bei ETFs handelt es sich um Fonds, die sich an einem Index orientieren und daher nicht aktiv gemanagt werden:

• Sie können verschiedene Indizes abbilden, aber auch andere Basiswerte, wie beispielsweise Rohstoffe, enthalten
• Das passive Management hat einen großen Vorteil: ETFs sind beliebt aufgrund ihrer besonders niedrigen Kosten, da es keinen teuren Fondsmanager für die Zusammensetzung benötigt

Leider verbietet die EU das hundertprozentige Abbilden von Rohstoffen in reiner ETF-Form. Gesetzlich müssen ETFs diversifiziert sein und dürfen daher nicht nur in eine Rohstoffklasse, wie beispielsweise Gold, investieren. Daher ist es in der EU nicht möglich, einen reinen Gold ETF zu kaufen.

Jedoch gibt es eine interessante Alternative in Form von ETCs (“Exchange Traded Commodities”). Diese börsengehandelten Rohstoffe sind gut geeignet, um Gold zu kaufen. Aus juristischer Sicht handelt es sich bei ETCs nicht um Investmentfonds, sondern um “unbefristete Schuldverschreibungen”, weshalb eine Investition in Gold ermöglicht wird.

Die bekannteste Variante ist der iShares Physical Gold ETC, der mittlerweile stolze 13,5 Milliarden Euro umfasst. Mit 0,12 % Kosten pro Jahr sind auch die Gebühren hier überschaubar, weshalb sich diese Variante für Anleger schnell lohnen kann.

• Gold ETCs sind fast immer zu 100 % mit physischem Gold hinterlegt, um ein eventuelles Insolvenzrisiko abzufangen
• Der Rohstoff wird dabei von speziellen Depotbanken eingelagert und gesichert

Warst du länger als 1 Jahr dabei oder wenn der ETC eine Auslieferung anbietet, bleibt dein Investment steuerfrei. Gewinne aus dem Verkauf von Gold (ohne ETCs) sind hingegen sowieso steuerfrei. 

2. Gold ETC steuerfrei? – ETCs mit Auslieferung

Da die Steuer-Problematik die Attraktivität des iShares Physical Gold ETC deutlich einschränkt, sich aber durch Auslieferung umgehen lässt, wollen wir als Nächstes einen Blick auf genau solche ETCs werfen! 

Xetra Gold und Euwax Gold zählen hier zu den bekanntesten Anbietern. Sie unterscheiden sich deutlich in der Größe (Xetra verwaltet 12 Milliarden Euro, Euwax “nur” 1 Milliarde), sind sich aber ansonsten relativ ähnlich.

Da bei Euwax keine Lagerkosten anfallen, bei Xetra hingegen 0,36 %, kann der umsichtige Anleger hier einen Preisvorteil wittern. Leider liegt gleichzeitig auch der Spread bei Euwax etwas höher, sodass sich der Preisunterschied minimiert. 

• Natürlich sind auch diese Angebote vollständig mit physischem Gold hinterlegt und wie der Titel schon deutlich gemacht hat, kannst du eine Auslieferung veranlassen
• Beide Unternehmen bringen dein Gold dann, gegen eine Gebühr, zu deiner Hausbank

Dabei musst du diesen Dienst nicht in Anspruch nehmen, um in den Genuss der Steuerfreiheit zu kommen. Auch, wenn du dein Gold in digitaler Form von diesen beiden Anbietern verwalten lässt, kannst du diesen Vorzug nutzen.

3. WisdomTree Swiss Gold ETC – Gold ETC steuerfrei erwerben

Ein Produkt, das die Vorteile von unseren Punkten 1 und 2 vereint, ist der Physical Swiss Gold ETC von WisdomTree. Hier werden 2,5 Milliarden Euro verwaltet und 0,15 % jährliche Kosten erhoben. 

Da aber auch eine Auslieferung des (natürlich physisch hinterlegten) Goldes möglich ist, bleiben Gewinne steuerfrei – egal, ob sie diese Möglichkeit nutzen oder nicht. Zusätzlich ist dieses Produkt sogar noch in einem Sparplan erhältlich. 

4. Physical Gold – Münzen

Wer es lieber bodenständig mag, kann mit dem “klassischen” Kauf von Goldmünzen glücklich werden. Hierzu suchen wir einen professionellen Goldhändler oder unsere Hausbank auf, um eine oder mehrere Münzen zu erwerben. 

• Goldmünzen können, wenn es sich um eine entsprechende Prägung handelt, mit der Zeit einen Sammlerwert aufbauen
• Im Vergleich zum eigentlichen Wert des Rohstoffs ist dieser allerdings zu vernachlässigen
• Auch wird eine einwandfreie Münze ohne Fingerabdrücke benötigt, um diesen Effekt nutzen zu können

Wenn du dich für den Einkauf von Münzen interessiert, solltest du dir ausreichend Zeit für die Recherche nehmen. Wenn du dich dafür an deine Hausbank wendest, wirst du hier mit hohen Kosten rechnen müssen. Goldhändler sind meist die bessere Wahl und haben oft eine größere Auswahl für dich.

5. Physical Gold – Barren

Die Idee des eigenen Goldbarrens ist sicherlich attraktiv, aber in der Realität oft mit Schwierigkeiten verbunden. Besonders, wenn du einen 1 Kilogramm Barren erwirbst, kann es spätestens beim Verkauf kompliziert werden.

• Denn mit einem Wert von aktuell um die 50.000 Euro kann es schwer werden, schnell einen Käufer zu finden
• Goldhändler benötigen daher für einen Verkauf oft mehr Zeit und/oder verlangen hohe Abschläge

Die bessere Alternative ist hier oft der Kauf von 10 x 100 Gramm, um einen reibungslosen Verkauf zu garantieren. Auf diese Weise lassen sich schnell Abnehmer finden. Goldbarren eignen sich insgesamt aber eher für den Kauf großer Goldmengen. Für kleinere Beträge sind die geringfügig teureren Münzen daher besser geeignet. 

Die letzten beiden Optionen, Münzen und Barren, gehen mit einer physischen Lagerung einher, bei der du einige Besonderheiten bedenken solltest. Du hast folgende Möglichkeiten:

• Individuelle Verstecke auf dem eigenen Grundstück: Manche Besitzer lassen sich ausgefallene Verstecke für ihre Goldreserven einfallen. Hier besteht allerdings die Gefahr, dass diese zufällig entdeckt werden. Wirklich geschützt sind solche Bestände demnach nicht.
• Eigener Tresor: Wer sein Gold Zuhause lagern möchte, kann einen eigenen Tresor verwenden. Dieser ist abschließbar durch einen Schlüssel oder einen eigenen Code. Diese Möglichkeit ist günstiger als beispielsweise ein Bankschließfach. Bei einem Einbruch könnten kleinere Modelle allerdings mitgenommen werden.
• Bankschließfach: Diese Option ist besonders sicher, geht allerdings auch mit hohen Kosten für die Lagerung einher. 

95/100

Punkte

Sehr gute App

Aktien und Sparpläne bereits ab 1€

3,25% Zinsen auf dem Verrechnungskonto

ZUM ANBIETER*

Fazit: Gold ETF steuerfrei – für jeden etwas dabei!

Die Möglichkeiten, Gold zu erwerben, sind zahlreich und jeweils mit Vor- und Nachteilen verbunden. Für mich der klare Sieger ist jedoch der WisdomTree Swiss Gold ETC, da hier zahlreiche Vorzüge in einem Produkt vereint werden. 

Dank Steuerfreiheit aufgrund einer möglichen Auslieferung und den geringen Kosten eines ETC zeigt sich hier das für die meisten Anleger beste Angebot. Die Möglichkeit, diesen ETC als Sparplan zu führen, ist ein zusätzlicher Bonus. Zudem entfällt bei einem Investment in einen ETC die physische Lagerung von Gold, die teuer werden kann, da beispielsweise ein Tresor für Zuhause oder ein Bankschließfach benötigt wird.

Gold wird auch weiterhin ein fester Bestandteil zahlreicher Portfolios bleiben. Durch moderne Finanzprodukte und den Einsatz von Neobrokern gegenüber altbackenen “Analog-Banken” wird der Handel aber zunehmend einfacher und günstiger. Insbesondere der Smartbroker und der Scalable Capital Broker stechen in diesem Kontext hervor, denn sie bieten den besonders guten Swiss Gold ETC an. 

Wenn du wissen möchtest, wie sich diese beiden Anbieter im breiten Vergleich schlagen, solltest du einen Blick in unseren Beitrag “Günstiger kaufen und verkaufen – Depotvergleich 2021” werfen. Dort habe ich die wichtigsten Broker für dich analysiert.