Sagenhafte 700% Rendite mit einem ETF! Das geht – mit viel Risiko. Heute will ich Dir 10 Zocker-ETFs zeigen, mit denen Du die ganz große Rendite oder den kompletten Totalverlust einfährst. Ich stelle Dir 10 ETFs vor, die das Risiko und die Rendite in Deinem Portfolio ordentlich nach oben schrauben und gehe darauf ein, welche Chancen und Risiken die einzelnen ETFs bieten.
Wenn du an solchen Tipps und Vergleichen interessiert bist oder einfach nur wissen willst, wo du dein Geld gewinnbringend anlegen kannst, solltest du auch einen Blick in unser kostenloses Forum für Privatkredite werfen. Dort kannst du dich mit anderen Anlegern austauschen und immer auf den neuesten Stand bringen.
Heute geht’s also nicht um ein Weltportfolio und eine durchschnittliche Rendite, sondern ums Zocken! Drei Kriterien muss ein ETF erfüllen, damit er heute mit dabei ist: Er muss mehr als 100 Millionen Euro Volumen vorweisen und mindestens zwei Jahre am Markt sein. Das senkt das Risiko, dass der ETF vom Anbieter geschlossen wird.
Außerdem schauen wir uns heute ETF an, die sich auf eine bestimmte Branche oder Bereich fokussieren, da dies dafür sorgt, dass die ETF eine hohe Rendite einfahren können, aber auch das Risiko maximieren. Meine Liste folgt keiner bestimmten Reihenfolge. Es geht also nicht darum, welcher ETF der beste Zocker-ETF ist! Aber lass uns nicht mehr um den heißen Brei herumreden, sondern gleich mal mit dem ersten ETF beginnen!
Den Anfang unserer Liste macht der Invesco Elwood Global Blockchain ETF. Dieser ETF investiert in Unternehmen in Industrie- und Schwellenländern, die auf Blockchain setzen. Die Verteilung auf die einzelnen Staaten ist dabei recht gleichmäßig gewählt. Der Invesco Elwood Global Blockchain ETF existiert erst seit zwei Jahren, kostet im Jahr 0,65 TER – und hat in den letzten 12 eine großartige Rendite von über 200% eingefahren!
Die Marktkapitalisierung des ETF beträgt rund 900 Millionen Euro, der Fokus liegt vor allem auf Mining-Anbieter, aber auch Unternehmen, die auf Blockchain-Zahlungen oder Blockchain-Technologien setzen. Die starke Wertsteigerung ist vor allem auf den rasanten Crypto-Preisanstieg zurückzuführen, der auch die Mining-Anbieter deutlich wertvoller gemacht hat. Der Invesco Elwood Global Blockchain ETF lohnt sich vor allem für Käufer, die an die Blockchain glauben und gerne breiter, als zum Beispiel nur in den Bitcoin, investieren wollen!
Invesco Elwood Global Blockchain
iShares Digitalisation UCITS ETF
Der iShares Digitalisation ETF hat in der Corona-Krise erst einen Sturzflug, und dann einen noch viel rasanteren Aufstieg hingelegt!
68% Rendite konnten Anlieger in den letzten 12 Monaten mitnehmen. Der ETF setzt auf Unternehmen, die weltweit digitale Dienste anbieten. Wie die meisten ETFs dieser Art, kommen auch hier die meisten Unternehmen aus den USA. Interessant ist allerdings, dass die Big Player wie Amazon und Apple nicht dominieren, sondern eher auf Platz 20 bis 30 der mehr als 165 Unternehmen rangieren.
Der Fokus liegt auf Social Media, Ecommerce und Streaming-Unternehmen. Gegründet wurde er 2016. Die Marktkapitalisierung beträgt rund 1,2 Milliarden Euro. 0,4% TER stehen auf dem Faktenblatt. Der iShares Digitalisation ETF ist ein klarer Fall von Zocker-ETF. Denn: Digitale Unternehmen sind bereits ziemlich hoch bewertet. Die Kurve kann auch schnell nach unten – oder eben doch ganz noch oben gehen.
BNP Paribas Easy Low Carbon 100 ETF
Wie der iShares Digitalisation ETF setzt auch der BNP Paribas Easy Low Carbon 100 ETF auf ein absolutes Trendthema: In diesem Fall auf Nachhaltigkeit. Der ETF kauft aus den 1000 größten europäischen Unternehmen diejenigen, die in ihrem Sektor am wenigsten CO2 verursachen. Er fungiert also als Marktführer-Filter im Bereich Umweltschutz.
Manche Branchen wie Öl oder Gas werden im ETF gar nicht berücksichtigt. Im letzten Jahr gab es sehr gute 40% Rendite, davor lief die Wertentwicklung allerdings eher seitwärts. Der BNP Paribas Easy Low Carbon 100 ETF investiert vor allem in Unternehmen aus den größten Industrienationen Europas, also dem Vereinigten Königreich, Deutschland, Frankreich und Schweiz und hat eine Marktkapitalisierung von 800 Millionen Euro. 0,3% TER im Jahr müssen Anleger beachten.
Den größten Anteil der 100 Unternehmen im ETF hat – klingt komisch, ist aber so – Nestlé. Der BNP Paribas Easy Low Carbon 100 kann sich für Dich lohnen, denn in Europa kostet CO2-Ausstoß den Unternehmen Geld – und wird in den kommenden Jahren noch teurer. Unternehmen, die wenig CO2 ausstoßen werden daher immer wettbewerbsfähiger!
21Shares Bitcoin ETP
Wie der Name schon sagt, investiert der 21Shares Bitcoin ETP in den Bitcoin. Das tut er allerdings nicht direkt, sondern hier kann ein sogenanntes Exchange Traded Product erworben werden. ETPs können wie ETFs gekauft, verkauft und in Deinen Sparplan aufgenommen werden. Der 21Shares Bitcoin ETP bildet den Wert des Bitcoins direkt ab – das heißt satte 700% Rendite waren im letzten Jahr drin!
Allerdings solltest Du beachten, dass der Bitcoin und damit auch der ETP einer sehr hohen Volatilität, also großen Schwankungen, unterliegt. Bis zu 80% Wertschwankungen waren es in letzter Zeit. Der 21Shares Bitcoin ETP ist zwei Jahre alt und hat eine Marktkapitalisierung von 259 Millionen Euro. Der große Vorteil: Die Coins sind über Coinbase und die 100%ige Hinterlegung abgesichert! Den USB-Stick mit Deinen Bitcoins kannst Du hier also nicht verlieren!
Der Nachteil: Wo der 21Shares Bitcoin ETP den Handel mit Bitcoins stark vereinfacht, lässt er sich das auch was kosten: 1,49% Kosten im Jahr erinnern eher an aktiv gemanagte Fonds und sind wirklich sehr teuer! Eine Dividende erhältst Du hier auch nicht. Es wird ja auch nichts produziert. Der 21Shares Bitcoin ETP ist ohne Frage der ETF, der die maximal mögliche Spekulation verspricht. Maximale Spekulation ist allerdings nicht immer die beste Spekulation!
iShares Healthcare Innovation UCITS ETF
Für viele ETF-Erfahrene ein Klassiker: Der iShares Healthcare Innovation ETF investiert in 135 Unternehmen, mit Fokus auf Innovationen im Medizinbereich. Du investierst hier also nicht in große Pharmariesen, sondern in Unternehmen, die mindestens 50% ihres Umsatzes mit innovativen Medizinprodukten machen. Also zum Beispiel Stammzellenforschung betreiben! Der iShares Healthcare Innovation ETF ist einer der größten themenbezogenen iShares-ETFs mit einer Marktkapitalisierung von 1,7 Milliarden Euro. Die Kosten schlagen mit 0,4% TER zu Buche.
Seit seiner Gründung 2016 war die Wertentwicklung des ETFs sehr gut – 60% Rendite in den letzten 12 Monaten sind aber mit Abstand die größte Steigerung! Der iShares Healthcare Innovation UCITS ETF kann sich für Dich lohnen, wenn Du langfristig auf medizinische Durchbrüche spekulieren willst! Ein steigendes Alter der Weltbevölkerung und damit auch mehr Ausgaben im Medizinbereich, können zu einer langfristigen Wertsteigerung führen!
First Trust Cloud Computing ETF
78% Rendite in den letzten 12 Monaten sprechen eine deutliche Sprache! Der First Trust Cloud Computing ETF investiert seit seiner Gründung 2018 in Unternehmen aus dem Cloud Computing. Die Marktkapitalisierung beträgt ca. 500 Millionen Euro. Fast alle der Unternehmen liegen, wie oft bei Software-ETFs, in den USA. Der First Trust Cloud Computing ETF gewichtet die Unternehmen nach seinem eigenen Cloud Score, allerdings weicht er immer mehr vom Benchmark ab und bewertet IT stark über.
Ich frage mich: Warum überhaupt ein Index, wenn man sich nicht daran hält? Mit 0,6% TER ist der ETF auch noch ziemlich teuer. Für Dich kann sich der First Trust Cloud Computing ETF lohnen, wenn Du der Meinung bist, dass dem Cloud Computing die Zukunft gehört. Bei der aktuell schon relativen hohen Bewertung von Software-Unternehmen, musst Du Dir dem Risiko viel Geld zu verlieren allerdings bewusst sein!
Amundi STOXX Global Artificial Intelligence ETF
Bei diesem Zocker-ETF in Unternehmen investiert, die auf Künstliche Intelligenz setzen. Die Unternehmen sind dabei hauptsächlich in den USA, Südkorea und Japan ansässig. Der Amundi STOXX Global Artificial Intelligence ETF existiert seit 2018 und hat mittlerweile eine Marktkapitalisierung von rund 222 Millionen Euro. Mit 0,35% TER ist er auch relativ günstig!
Der Haken: Beim Amundi STOXX Global Artificial Intelligence ETF handelt es sich um einen vollsynthetischen ETF, einen sogenannten “unfunded swap”. Das bedeutet, dass der ETF die Indextitel nicht selbst hält, sondern die Indexnachbildung durch Tausch mit einem Finanzinstitut durchgeführt wird. Unfunded swaps sind risikoreicher!
In den letzten 12 Monaten gab es eine Hammer-Rendite von über 60% – davor war die Wertentwicklung allerdings sehr verhalten! Der Amundi STOXX Global Artificial Intelligence ETF kann sich für Dich lohnen, wenn Du glaubst, dass KI in Zukunft noch eine größere Rolle spielen wird. Aufgrund der möglichen staatlichen Regulierungen und der Komplexität von KI besteht hier aber ein hohes Risiko!
HANetf EMQQ Emerging Markets Internet & eCommerce
Für mich einer der interessantesten Zocker-ETFs! Der HANetf EMQQ Emerging Markets Internet & eCommerce investiert in Internet und Ecommerce-Unternehmen aus Schwellenländern und damit in die Konkurrenz von Amazon & Co! Der ETF wurde 2018 gegründet und hat eine Marktkapitalisierung von rund 320 Millionen. Der Wert hat sich im letzten Jahr mehr als verdoppelt!
Mit 0,86 TER ist er allerdings ziemlich teuer. Es sind knapp 100 Titel im Index vorhanden. Von Diversifikation kann trotzdem nur schwer die Rede sein: Denn die TOP 10 des ETF machen über 50% des Gesamtvolumens aus. Außerdem sind zwei Drittel der Unternehmen aus China. Zusammengefasst lohnt sich der HANetf EMQQ Emerging Markets Internet & eCommerce vorallem für Dich, wenn Du auf Ecommerce aus China setzen willst! Schwellenländer sind allerdings immer größeren Kursschwankungen und damit auch mehr Risiko ausgesetzt!
iShares Global Clean Energy
Für viele ETF-Kenner auch ein alter Hase: Den iShares Global Clean Energy gibt’s bereits seit 2007. Es wird in 30 Unternehmen aus dem Sektor “erneuerbare Energien” investiert. 4,3 Milliarden Euro Marktkapitalisierung stehen auf dem Faktenblatt. Doch erst im letzten Jahr kam beim iShares Global Clean Energy die große Rendite: 150% Wertsteigerung konnten Anleger im letzten Jahr mit ihrem Investment erreichen, wenn sie zur richtigen Zeit am richtigen Ort waren.
Vor der Explosion der Zahlen dümpelte der iShares Global Clean Energy nach einem großen Einbruch der Finanzkrise eher herum. Eine Garantie, dass der Höhenflug anhält gibt es nicht. Auch weil wir nicht wissen können, ob die Energiewende wirklich wie geplant umgesetzt wird. Mit 0,65% TER ist der iShares Global Clean Energy zudem auch relativ teuer. Für mich ein klarer Zocker-ETF, der kein Basisinvestment sein sollte!
VanEck Vectors Video Gaming and eSports ETF
Last but not least kannst Du seit 2019 mit dem VanEck Vectors Video Gaming and eSports ETF in die größten Videospielunternehmen der Welt investieren! 840 Millionen Euro ist der ETF schwer. Berappen musst du 0,55% TER, um in die 30 gelisteten Unternehmen zu investieren! Der VanEck Vectors Video Gaming and eSports ETF fokussiert sich sehr stark auf die Big Player am Videospielmarkt.
61% des Gesamtvermögens sind in den TOP10 des ETFs investiert! In den letzten 12 Monate gab’s 80% Rendite! Die allerdings bei einer hohen Volatilität – aber das ist ja das, was wir bei Zocker-ETFs wollen! Neben amerikanischen Unternehmen, sind vor allem asiatische Firmen im VanEck Vectors Video Gaming and eSports ETF vertreten. Bei der steigenden Beliebtheit von Smartphone-Spielen kann sich der ETF für Dich vielleicht lohnen!
Fazit: So zockst Du richtig!
Ich hoffe Dir hat meine Vorstellung meiner TOP 10 Zocker ETFs gefallen – vielleicht ist ja einer für Dich dabei! Ich selbst würde von einigen, zum Beispiel dem Cloud Computing ETF eher die Finger lassen, dafür ist mir das Risiko doch zu hoch. Auch wenn ich an die Zukunftsfähigkeit der Branche glaube.
Du musst Dir beim Zocken immer bewusst sein, dass Du gerade eine riskante Wette abschließt, die auch schiefgehen kann. Als Teil eines diversifizierten Portfolios kann aber auch mal zocken sinnvoll sein! Wichtig ist am Schluss noch zu betonen, dass Du immer ein Auge auf die Kosten haben musst – denn egal, ob ein ETF gut oder schlecht läuft, Kosten hast Du immer zu tragen!
Der Kauf von Gold ist und bleibt ein Evergreen für Anleger – das ist jedoch kein Grund, beim Handel unnötig Geld zu verschwenden! Wir haben daher die günstigsten und besten Möglichkeiten, den wertvollen Rohstoff zu nutzen, für dich zusammengetragen.
Wenn du an solchen Tipps und Vergleichen interessiert bist oder einfach nur wissen willst, wo du dein Geld gewinnbringend anlegen kannst, solltest du auch einen Blick in unser kostenloses Forum für Privatkredite werfen. Dort kannst du dich mit anderen Anlegern austauschen und immer auf den neuesten Stand bringen.
Gold kaufen verursacht hohe Kosten
Viele Anleger nutzen den stabilen Goldpreis, um sich gegen hohe Schwankungen an der Börse abzusichern. Und da diese Schwankungen nicht einfach verschwinden werden, bleibt auch die Beliebtheit von Gold im Portfolio ungebrochen!
Denn das Edelmetall ist auf unserer Erde extrem selten – lediglich das Volumen eines Olympia-Schwimmbeckens steht uns insgesamt zur Verfügung. In Kombination mit der hohen Nachfrage sorgt dies für einen entsprechenden Preis.
In der Vergangenheit war der Handel mit Gold jedoch mit hohen Gebühren verbunden: Analoge Anbieter haben hohe Summen für ihre Dienste verlangt. Glücklicherweise hat sich dieser Markt aber in den letzten Jahren deutlich weiterentwickelt.
Ohne Umschweife wollen wir daher zu den besten und günstigsten Möglichkeiten kommen, mit denen du Gold in dein Portfolio holen kannst.
1. iShares Physical Gold ETF/ETC
ETFs sind Fonds, die nicht aktiv gemanagt werden und daher deutlich niedriger Kosten aufweisen. Sie können verschiedenste Indices abbilden, aber auch andere Basiswerte wie Rohstoffe enthalten.
Leider verbietet die EU das hundertprozentige Abbilden von Rohstoffen in ETF-Form, sodass als Alternative ETCs (“Exchange Traded Commodities”) interessant werden. Diese börsengehandelten Rohstoffe sind gut geeignet, um Gold zu kaufen.
Die bekannteste Variante ist der iShares Physical Gold ETC, der mittlerweile stolze 11,8 Milliarden Euro umfasst. Mit 0,15 % Kosten pro Jahr sind auch die Gebühren hier überschaubar, weshalb sich diese Variante für Anleger schnell lohnen kann.
Gold ETCs sind fast immer zu 100 % mit physischem Gold hinterlegt, um ein eventuelles Insolvenzrisiko abzufangen. Der Rohstoff wird dabei von speziellen Depotbanken eingelagert und gesichert.
Aber Achtung: Da ETCs nicht zum sogenannten Sondervermögen zählen, musst du für Gewinne, die du durch den Verkauf deiner Anteile erzielt hast, eventuell Steuern zahlen. Entscheidend ist dabei, ob eine Auslieferung angeboten wird und wie lange du investiert warst.
Warst du länger als 1 Jahr dabei oder wenn der ETC eine Auslieferung anbietet, bleibt dein Investment steuerfrei. Gewinne aus dem Verkauf von Gold (ohne ETCs) sind hingegen sowieso steuerfrei.
2. ETCs mit Auslieferung
Da die Steuer-Problematik die Attraktivität des iShares Physical Gold ETC deutlich einschränkt, sich aber durch Auslieferung umgehen lässt, wollen wir als Nächstes einen Blick auf genau solche ETCs werfen!
Xetra Gold und Euwax Gold zählen hier zu den bekanntesten Anbietern. Sie unterscheiden sich deutlich in der Größe (Xetra verwaltet 10 Milliarden Euro, Euwax “nur” 1 Milliarde), sind sich aber ansonsten relativ ähnlich.
Da bei Euwax keine Lagerkosten anfallen, bei Xetra hingegen 0,36 %, kann der umsichtige Anleger hier einen Preisvorteil wittern. Leider liegt gleichzeitig auch der Spread bei Euwax etwas höhere, sodass sich der Preisunterschied minimiert.
Natürlich sind auch diese Angebote vollständig mit physischem Gold hinterlegt und wie der Titel schon deutlich gemacht hat, kannst du eine Auslieferung veranlassen. Beide Unternehmen bringen dein Gold dann, gegen eine Gebühr, zu deiner Hausbank.
Dabei musst du diesen Dienst nicht in Anspruch nehmen, um in den Genuss der Steuerfreiheit zu kommen. Auch, wenn du dein Gold in digitaler Form von diesen beiden Anbietern verwalten lässt, kannst du diesen Vorzug nutzen.
3. WisdomTree Swiss Gold ETC
Ein Produkt, das die Vorteile von unseren Punkten 1 und 2 vereint, ist der “Physical Swiss Gold ETC” von WisdomTree. Hier werden 2,9 Milliarden Euro verwaltet und 0,15 % jährliche Kosten erhoben.
Da aber auch eine Auslieferung des (natürlich physisch hinterlegten) Goldes möglich ist, bleiben Gewinne steuerfrei – egal, ob sie diese Möglichkeit nutzen oder nicht. Zusätzlich ist dieses Produkt sogar noch in einem Sparplan erhältlich.
Den Swiss Gold ETC ins Depot zu holen, kann allerdings etwas schwieriger werden: Von den modernen und günstigen Neobrokern bieten lediglich der Scalable Capital Broker sowie der Smartbroker dieses Produkt an.
4. Physical Gold – Münzen
Wer es lieber Bodenständig mag, kann mit dem “klassischen” Kauf von Goldmünzen glücklich werden. Hierzu suchen wir einen professionellen Goldhändler oder unsere Hausbank auf, um eine oder mehrere Münzen zu erwerben.
Goldmünzen können, wenn es sich um eine entsprechende Prägung handelt, mit der Zeit einen Sammlerwert aufbauen. Im Vergleich zum eigentlichen Wert des Rohstoffs ist dieser allerdings zu vernachlässigen. Auch wird eine einwandfreie Münze ohne Fingerabdrücke benötigt, um diesen Effekt nutzen zu können.
Für den Einkauf solltest du dich nicht an deine Hausbank wenden, denn hier wirst du mit sehr hohen Preisen rechnen müssen. Goldhändler sind meist die bessere Wahl und haben oft auch eine größere Auswahl.
Viele größere Anbieter stellen dir auch die Möglichkeit zur Einlagerung zur Verfügung. Aufgrund der horrenden Kosten, die oft bis in den zweistelligen Prozentbereich gehen, ist von dieser Option jedoch eher abzuraten.
5. Physical Gold – Barren
Die Idee des eigenen Goldbarrens ist sicherlich attraktiv, aber in der Realität oft mit Schwierigkeiten verbunden. Besonders, wenn du einen 1 Kilogramm Barren erwirbst, wird es spätestens beim Verkauf kompliziert.
Denn mit einem Wert von aktuell um die 50.000 Euro kann es schwer werden, einen Käufer zu finden. Goldhändler benötigen daher für einen Verkauf oft mehr Zeit und/oder verlangen hohe Abschläge.
Die bessere Alternative ist hier oft der Kauf von 10 x 100 Gramm, um einen reibungslosen Verkauf zu garantieren. Goldbarren eignen sich insgesamt aber eher für den Kauf großer Goldmengen. Für kleinere Beträge sind die geringfügig teureren Münzen besser geeignet.
iShares Physical Gold steuerfrei – für jeden etwas dabei
Die Möglichkeiten, Gold zu erwerben, sind zahlreich und jeweils mit Vor- und Nachteilen verbunden. Für mich der klare Sieger ist jedoch der WisdomTree Swiss Gold ETC, da hier zahlreiche Vorzüge in einem Produkt vereint werden.
Dank Steuerfreiheit aufgrund einer möglichen Auslieferung und den geringen Kosten eines ETC zeigt sich hier das für die meisten Anleger beste Angebot. Die Möglichkeit, dieses als Sparplan auszuführen, ist ein zusätzlicher Bonus.
Gold wird auch weiterhin ein fester Bestandteil zahlreicher Portfolios bleiben. Durch moderne Finanzprodukte und den Einsatz von Neobrokern gegenüber altbackenen “Analog-Banken” wird der Handel aber zunehmend einfacher und günstiger.
Insbesondere der Smartbroker und der Scalable Capital Broker stechen in diesem Kontext hervor, denn sie bieten den besonders guten Swiss Gold ETC an.
Wenn du wissen möchtest, wie sich diese beiden Anbieter im breiten Vergleich schlagen, solltest du einen Blick in unseren Beitrag “Günstiger kaufen und verkaufen – Depotvergleich 2021” werfen. Dort habe ich die wichtigsten Broker für dich analysiert.
In der Finanzcommunity ist die Frage nach den besten ETFs allgegenwärtig, da sie eine wichtige Rolle in der langfristigen Geldanlage spielen. Heute werfen wir einen genaueren Blick darauf, welcher dieser Fonds am besten zu deiner individuellen Anlagestrategie passt und welche Top ETFs sich besonders für deinen persönlichen Sparplan eignen.
Die Auswahl der richtigen ETFs ist von entscheidender Bedeutung, da sie eine breite Diversifikation, niedrige Kosten und langfristiges Wachstumspotenzial bieten können. Mit einem fundierten Verständnis deiner Ziele und Risikobereitschaft kannst du die passenden ETFs auswählen, um deine finanziellen Ziele effizient zu verfolgen.
So kam die Top 10 zustande
Die Zusammenstellung der Top 10 ETFs für den Sparplan basiert auf einer umfangreichen und langjährigen persönlichen Erfahrung mit verschiedenen ETFs. Sie ist das Ergebnis von intensiven Tests und Anpassungen, um die besten Investmentmöglichkeiten zu identifizieren. Diese Liste konzentriert sich speziell auf die Optionen, die über die Sparpläne des Brokers Trade Republic verfügbar sind.
Ein entscheidender Vorteil dieser Auswahl ist, dass TradeRepublic die iShares ETFs dauerhaft kostenlos anbietet. Dadurch können Anleger ohne zusätzliche Gebühren in diese ETFs investieren und ihr Kapital effizient nutzen. Natürlich stehen auch andere Broker wie Scalable Capital, Consors Bank, Smartbroker, Comdirect und die ING zur Verfügung, die ebenfalls iShares ETFs anbieten, aber die Kostenstrukturen können hier variieren.
Die Auswahl der ETFs ist gezielt auf langfristige Investments ausgerichtet. ETFs sind in der Regel für Anleger gedacht, die einen längeren Anlagehorizont haben und von langfristigen Markttrends profitieren möchten. Aus diesem Grund konzentriert sich die Liste auf ETFs, die eine stabile Performance über längere Zeiträume gezeigt haben.
Ein weiterer wichtiger Faktor bei der Auswahl der ETFs ist das Volumen. Es wurden nur ETFs aufgenommen, die ein Volumen von mindestens 100 Millionen Euro aufweisen. Dies dient dazu, das Risiko einer ETF-Schließung zu minimieren, da kleinere ETFs anfälliger für Liquiditätsprobleme sein können.
Zudem wurden gehebelte Produkte bewusst ausgeschlossen, da diese mit einem höheren Risiko verbunden und für langfristige Investments weniger geeignet sind.
Eine weitere Überlegung bei der Zusammenstellung der Top 10 ETFs war die Diversifikation. ETFs mit einer breiten Auswahl an Aktien sind bevorzugt worden, da sie das Risiko von Einzelausreißern reduzieren. Eine breite Streuung über verschiedene Märkte und Branchen kann die Volatilität im Portfolio reduzieren und langfristig stabilere Ergebnisse liefern.
Starten wir jetzt also mit der Top 10:
ETF: MSCI ACWI ETF
Der “All Country World Index” (ACWI) bildet, wie der Name vermuten lässt, ein sehr breites Spektrum weltweiter Aktien ab. Dabei werden etwa 15 % in Entwicklungsländern angelegt und der Rest in Industrienationen. Daraus folgt eine hohe Gewichtung der USA mit etwa 57 Prozent.
Die kleinsten Aktien der jeweiligen Länder sind nicht enthalten – das wäre eine zu gewaltige Aufgabe. Selbst mit den Einschränkungen auf große und mittlere Unternehmen verfügt dieser ETF schon über knapp 1.600 Aktien!
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis ist mit 20,46 recht ansprechend und Dividenden werden nicht ausgezahlt, sondern wieder reinvestiert. Die Tracking-Differenz beträgt 0,25, sodass wir hier einen rundum hochwertigen ETF haben, der es uns auf einfachste Art erlaubt, in den Weltmarkt zu investieren.
ETF: Core MSCI World
Dieser ETF ist ein absoluter Klassiker: Der Core MSCI World gehört zu den ältesten Angeboten von iShares und erfreut sich ungebrochener Beliebtheit. Das ist kein Wunder, bildet er doch die mittleren und großen Unternehmen der Industrienationen ab und ist dadurch sehr profitabel.
Auch zahlenseitig ist hier alles im Lot: der KGV von 21,2 sieht ebenso gut aus wie die Tracking-Differenz von 0,1 %. Die Zahl der enthaltenen Titel beläuft sich ebenfalls auf 1.600 und auch hier nehmen die USA mit fast zwei Dritteln den größten Teil ein.
Die meisten Anleger entscheiden sich für die thesaurierende Variante des MSCI World, dass heißt, die Dividenden werden wieder reinvestiert. Auch eine Version, die solche Einnahmen an die Investoren ausschüttet, ist verfügbar. Sie leidet aber unter zusätzlichen Kosten aufgrund einer anderen Währung.
ETF: MSCI Emerging Market
Gehen wir als Nächstes einmal weg von den Industrienationen und schauen stattdessen auf die Entwicklungs- und Schwellenländer: Der MSCI Emerging Market bildet nämlich genau diese Titel ab – und das sehr erfolgreich.
Zwar liegt sein KGV “nur” bei 16,82, aber aufgrund seiner Ausrichtung bietet er generell mehr Chancen und höhere Risiken. Er ist außerdem der erste ETF in unserer Liste, der eine Dividende zahlt: aktuell gibt es hier 1,48 %.
Die am stärksten vertretene Region unter den 1182 Aktien ist ganz klar China mit fast 41 % der Titel. Damit bildet dieser ETF die perfekte Ergänzung für alle, die das Verhältnis von Industrie- zu Entwicklungsländern selbst bestimmen oder einfach ein höheres Risiko in ihr Portfolio bringen wollen.
ETF: Global Clean Energy
Der nächste im Bunde ist der Global Clean Energy ETF, der mit einem KGV von unglaublichen 33,20 glänzt. Er setzt sich aus nur 30 Aktien von Unternehmen zusammen, die im Feld erneuerbare Energien tätig sind. Damit ist er mit Abstand der kleinste Kandidat unserer Liste.
In den letzten Jahren hat dieser ETF seinen Wert verdreifacht und dadurch seine Anleger höchstwahrscheinlich sehr glücklich gemacht. Allerdings ist damit auch ein nicht unerhebliches Risiko verbunden, denn hier wird auf eine einzelne Branche gewettet. Ein Einstieg zum jetzigen Zeitpunkt will also wohlüberlegt sein.
Schauen wir uns die Zahlen an, gibt es erst einmal nichts zu meckern. Die Kosten sind angemessen und sogar eine kleine Dividende von 0,57 % wird an die Investoren ausgeschüttet. Wer sich also dem Energiesektor besonders verbunden fühlt oder glaubt, dass der Höhenflug weitergeht, sollte hier zuschlagen.
ETF: MSCI World SRI
Auch der MSCI World SRI ist umweltfreundlich unterwegs, allerdings deutlich weniger fokussiert. Er beinhaltet die Aktien des MSCI World, welche noch einmal hinsichtlich Nachhaltigkeit gefiltert wurden. Hierdurch schrumpft die Zahl der Aktien von 1.600 auf nur noch 371.
Die Kennzahlen dieses ETFs sehen ansonsten recht gut aus: der KGV von 22,72 braucht sich nicht zu verstecken und auch die Dividende von 1,28 %, die hier an die Investoren ausgeschüttet wird, nehmen wir gerne mit.
Für alle, denen an Nachhaltigkeit gelegen ist, aber eine Sektorenwette wie beim Clean Energy ETF zu riskant erscheint, ist dieses Produkt wie gemacht. Durch die höhere Regionale und inhaltliche Diversifikation bleiben hier nämlich deutlich weniger Gefahren für die Anleger.
ETF: Nasdaq 100
Unser nächster Kandidat zählt ebenfalls zu den Klassikern: Der Nasdaq 100 findet sich in einer Vielzahl von Portfolios rund um die Welt. Und das ist nicht verwunderlich: sein KGV von 35,38 % lockt zahlreiche Investoren an.
Er bildet den US-Index Nasdaq 100 ab, jedoch mit Ausschluss der Finanzunternehmen. Stattdessen haben wir hier zahlreiche Technologie-, Konsum- und Gesundheitsunternehmen. Wer hier in den letzten Jahren investiert hat, lag goldrichtig und hat es höchstwahrscheinlich nicht bereut.
Wer allerdings heute noch einsteigen möchte, sollte Vorsicht walten lassen: derartige Aufschwünge können nicht permanent sein und in einem potenziellen Crash enden. Das soll allerdings nicht heißen, dass von einem Investment generell abzuraten wäre; lediglich über die Risiken solltest du dir bewusst sein.
ETF: Core S&P 500
Wir bleiben bei den Klassikern und schauen uns als Nächstes den Core S&P 500 an. Dieser erwirbt US-Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung und ist mit dieser Strategie in den letzten Jahren ebenfalls sehr gut gefahren – wenn auch nicht auf dem Niveau des Nasdaq 100.
Dank seiner geringen Kosten und der soliden Aktienanzahl von 500 Titeln kann sich der Einstieg hier schnell lohnen. In der ausschüttenden Variante gibt es sogar noch eine Dividende von 1,39 % für die Anleger.
ETF: STOXX Global Select Dividend
Nicht alle ETFs zielen auf Kursgewinne ab; auch eine Dividendenstrategie kann sich lohnen. Der STOXX Global Select Dividend fällt in diese Kategorie und bietet seinen Investoren 4,10 % Gewinnausschüttung. Wie bei den meisten solcher Produkte ist der KGV mit 10,14 % hingegen eher ernüchternd – aber auf diesen kommt es in diesem Fall auch nicht an.
Die weiteren Rahmenbedingungen sehen ebenfalls gut aus: Eine hohe geografische Aufteilung mit einem nur geringen Anteil an US-amerikanischen Firmen bringt Diversifikation und auch die Kosten sind vertretbar.
Wer auf die Berechenbarkeit von Dividendenerträgen setzt oder generell passives Einkommen aufbauen möchte, ist mit diesem ETF durchaus gut beraten.
ETF: MSCI World Small Cap
Wir haben uns heute bereits den MSCI ACWI angeschaut, der die mittleren und großen Unternehmen verschiedener Märkte abbildet. Der MSCI World Small Cap ist ziemlich genau das Gegenteil dazu: Er kümmert sich um die kleinen Unternehmen der weltweiten Börsen.
Mit über 3200 Aktien hat er den mit Abstand größten Umfang in unserer Liste und gleichzeitig das geringste Verklumpungsrisiko. Selbst das am stärksten vertretene Unternehmen bleibt noch unter 1 % des Gesamtwertes.
Auch die restlichen Kennzahlen sehen gut und machen diesen ETF zu einem interessanten Investment. Kleine Unternehmen liefern nämlich häufig höhere Erträge und können sich daher in dieser Form lohnen.
ETF: Core MSCI Europe
Der letzte Kandidat ist der Core MSCI Europe, der in die europäischen Unternehmen mit der höchsten Marktkapitalisierung investiert. Er bildet damit 16 Länder ab und zeigt somit eine sehr gute Diversifikation.
Sein KGV von 17,00 ist zwar nicht unbedingt beeindruckend, aber es gibt noch eine Dividende von 2,11 % dazu, die uns wahrscheinlich gelegen kommt. Somit ist dieser ETF hauptsächlich für Anleger interessant, die ihre Abdeckung der europäischen Märkte verbessern wollen.
Fazit: ETFs
In der Top 10 Liste der besten ETFs für den Sparplan finden sich verschiedene Optionen, die unterschiedliche Anlagestrategien abdecken. Diese Liste basiert auf langjähriger Erfahrung und bezieht sich speziell auf die kostenlosen iShares ETFs, die über den Broker TradeRepublic verfügbar sind.
Der MSCI ACWI ETF ermöglicht eine Investition in den gesamten Weltmarkt und bietet eine breite Streuung in Industrie- und Entwicklungsländern. Für Anleger, die an erneuerbaren Energien interessiert sind, könnte der Global Clean Energy ETF eine Möglichkeit sein, jedoch ist hier ein höheres Risiko zu bedenken.
Nachhaltigkeitsbewusste Investoren könnten sich für den MSCI World SRI ETF entscheiden, der den MSCI World nachhaltig filtert. Der MSCI Emerging Market ETF hingegen bietet Chancen und Risiken in Schwellenländern.
Der Nasdaq 100 und der Core S&P 500 fokussieren sich auf US-amerikanische Unternehmen, wobei der Nasdaq 100 sich auf Technologie, Konsum und Gesundheit konzentriert. Der Core S&P 500 hingegen umfasst 500 Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung.
Für Investoren, die auf regelmäßige Dividenden setzen, ist der STOXX Global Select Dividend ETF eine interessante Wahl, während der MSCI World Small Cap ETF mit seinen kleineren Unternehmen potenziell höhere Erträge liefern kann.
Wir hoffen, dir mit unserer Liste beim Meistern des ETF-Dschungels zumindest ein wenig behilflich gewesen zu sein. Wer letztlich den Weg in dein Portfolio findet, liegt dann natürlich an dir und deiner Strategie.
Hast du dich für einen der Kandidaten entschieden – oder einen ganz anderen für dich entdeckt – braucht es natürlich noch den passenden Broker, um auch mit dem Sparen beginnen zu können.
In dieser Liste sind wir von den iShares Angeboten ausgegangen, aber du musst dieser Unterteilung nicht unbedingt folgen. Wenn du herausfinden möchtest, welcher Broker für dich geeignet ist, solltest du einen Blick in unsere Übersicht “Die günstigsten ETF-Sparplan-Broker im Vergleich werfen”.