10 besten ETFs für die Zukunft: Meine ETF Empfehlung 2024

Die Märkte sind in 2024 recht instabil und wechseln von Höhenflügen zu Mini-Crashs in kürzester Zeit. Das macht es schwer, Prognosen für 2025 zu treffen und Geldanlagen für die Zukunft auszuwählen. In solchen Phasen bilden ETFs dank der guten Diversifikation, breiten Auswahl und hoher Renditen das ideale Investment. 

Doch unter den hunderten möglicher Produkte musst du natürlich den richtigen Kandidaten auswählen. Ich habe dir dafür meine persönliche Auswahl der 10 besten ETFs zusammengestellt – sowohl für kurzfristige Investments als auch für die Zukunft!

Bester ETF kann Aktien locker überbieten

Das Jahr 2024 war bisher eine richtige Achterbahnfahrt für die meisten Aktien. Auch die restlichen Monate und das Jahr 2025 dürften ähnlich ausfallen. So haben die US-Technologie-Aktien zum Beispiel in den ersten sechs Monaten riesiges Wachstum gezeigt – der AI-Boom macht’s möglich. 

Doch die Realität hat diese Titel schnell wieder eingeholt und viele Kurse normalisiert. Ein Blick auf die Ergebnisse von NVIDIA, dem zurzeit wohl heißesten Technologieunternehmen, zeigt die Problematik:  

Die Kurse von NVIDIA verliefen in den letzten Monaten wie eine Achterbahn. Enormes Wachstum wechselt sich hier mit starken Einbrüchen ab. Exchange Traded Funds bieten im Gegensatz dazu dutzende oder sogar hunderte von Unternehmen, Rohstoffen, Kryptowährungen und mehr. Sie sind dadurch weniger empfindlich für Schwankungen, da Veränderungen bei einem Asset nur geringe Auswirkungen auf den gesamten ETF haben. 

Die Funds widmen sich immer einem Thema, wie beispielsweise Dividenden ETFs, Asien ETF, Emerging Markets ETFs und so weiter… Die Zusammensetzung erfolgt anhand festgelegter Regeln und benötigt keine hochbezahlten Fondsmanager – so bleiben die Kosten bei dieser Anlageklasse sehr überschaubar. 

“Bester ETF” hängt von deiner Strategie ab!

Du bist auf der Suche nach dem besten ETF? “Bester” ist leider kein leicht zu umfassender Begriff. Natürlich kannst du schlicht nach dem Produkt mit der höchsten Rendite suchen. Doch hier beginnen die Schwierigkeiten schon: welchen Zeitraum wählst du für die Suche? Ein Fund, der in den letzten 6 Monaten extreme Gewinne verzeichnet hat, war vielleicht in den 3 Jahren davor massiv im Minus. 

Ein Produkt mit den erfolgreichsten Technologieaktien hat mit dem Platzen der AI-Bubble vielleicht stark an Wert verloren, könnte aber in den nächsten Jahren erhebliche Zugewinne erwirtschaften.  

Bester ETF ist daher immer einer, der zu deiner Anlagestrategie und dem geplanten Investitionszeitraum passt. Für langfristigen Vermögensaufbau kann ein Produkt mit überschaubarem Risiko und zuverlässiger Rendite ideal sein. Möchtest du hingegen kurzfristig “zocken”, stehen genügend Funds mit starken Schwankungen zur Verfügung. 

Lege daher schon vorab die Faktoren fest, die für dich wichtig sind: Rendite (klar!), Risiko, Ausschüttung ja/nein, geplanter Anlagezeitraum. Behalte dabei auch stets die Diversifikation deines Portfolios im Auge und setz nicht alles auf eine Karte (Branche, Region). “Bester ETF” ist also immer einer, der zu dir und deiner Strategie passt. 

98/100

Punkte

1.300 sparplanfähige ETFs

von der BaFin kontrolliert

2,6% Zinsen für Neukunden

ZUM ANBIETER*

ETF Empfehlung: Die besten ETFs für 2024

Um die besten ETF zu finden, habe ich unterschiedliche Kennzahlen analysiert. Da die Ergebnisse der Funds jedoch immer nur Werte aus der Vergangenheit darstellen, habe ich zusätzlich die Empfehlungen und Vorgehensweisen von bekannten Profi-Investoren herangezogen. 

Zudem habe ich versucht, einen guten Mix aus unterschiedlichen Produkten für unterschiedliche Ziele zusammenzustellen. Denn, wie bereits erwähnt: Ein Investor sucht vielleicht den besten ETF für die Zukunft, den er für 10 Jahre oder mehr halten möchte. Ein Anderer will hingegen für drei Monate von einem Trend profitieren …
Natürlich lässt sich nicht mit Sicherheit sagen, ob ein Fund auch tatsächlich die in ihn gesetzten Erwartungen erfüllt. Erfolge aus der Vergangenheit sind kein Garant für zukünftige Rendite! Prüfe daher alle Produkte noch einmal persönlich, bevor du investierst. “Bester ETF” ist und bleibt nämlich eine Bezeichnung, die nur du selbst vergeben kannst!

1. 21Shares Ethereum Staking ETP

Bester ETF ist in deinen Augen einer, der besonders hohe Rendite bietet? Dann könntest du beim 21Shares Ethereum Staking ETP richtig liegen! Hier investierst du ausschließlich in die Kryptowährung Ethereum. Seit seinem Start in 2019 konnte der Fund unglaubliche Gewinne von zeitweise knapp 3.000 Prozent verzeichnen! 

Der 21Shares Ethereum Staking ETP hat sich in der Vergangenheit mehr als verdreißigfacht! Wie bei Blockchain-ETFs üblich, waren aber auch die Talfahrten erheblich und haben den Ethereum Staking ETP zwischenzeitlich mehrere tausend Prozent gekostet. Zukünftige Entwicklungen sind vollständig vom Kryptomarkt abhängig, der wiederum eine starke Korrelation mit den großen Tech-Aktien aufweist. 

Bist du also bereits in Kryptowährungen oder Technologieunternehmen investiert, könnte dieses Produkt zu einer Verklumpung führen. Wer jedoch erst mit den digitalen Währungen starten möchte und das erhebliche Risiko tragen kann, ist an der richtigen Stelle. 

Es handelt sich um einen ETP, ein “Exchange Traded Product”, da nur ein einzelner Wert enthalten ist. Im Gegensatz zu den Exchange Traded Funds gibt es hier also keine Diversifikation, was sowohl Chancen als auch Risiken steigert. Auch die hohen Kosten von 1,49 Prozent pro Jahr sind ein Nachteil, der jedoch in Anbetracht der bisherigen Rendite kaum ins Gewicht fallen dürfte.

Der vorgestellte Ethereum Staking ETP wird von 21Shares, einem Schweizer Anbieter von Krypto-ETPs, herausgegeben. Leider haben nicht alle Broker dieses spezielle Produkt im Angebot, es gibt jedoch viele vergleichbare ETPs anderer Herausgeber. Alternativ kannst du auch einfach ein weiteres Depot bei einem Broker eröffnen, der 21Shares im Sortiment hat. 

Da es de facto keine Depotführungsgebühren mehr gibt, fallen dabei keine zusätzlichen Kosten an. Welcher Broker am besten geeignet ist, erfährst du in unserem Broker Vergleich 2024. 

2. iShares Core S&P 500 UCITS ETF

Viele Anleger glauben, sie müssten absolute Geheimtipps finden und sich unbedingt von der “breiten Masse” absetzen. Ein weit verbreiteter Irrglaube, der oft in zweifelhaften Investments und herben Verlusten endet. Bester Beweis: Der iShares Core S&P 500 UCITS ETF. Mit fast 80 Milliarden Euro Umfang ist er der mit Abstand größte Exchange Traded Fund weltweit! 

Investiert wird in den S&P500, den wichtigsten Aktienindex der USA. Und das lohnt sich: In den vergangenen 12 Monaten hat man hier knapp 20 Prozent Rendite erhalten. Betrachtet man die letzten fünf Jahre, gab es entsprechend mehr als 100 Prozent Zugewinn. 

Trotz ausgeprägter Talfahrten während der COVID-Krise zeigt der S&P 500 eine sehr gute Gesamtperformance. Damit kann man vielleicht nicht den Titel “bester ETF nach Rendite” gewinnen, bietet aber gute und recht konstante Ergebnisse. Denn zwischendurch kann es immer mal wieder Kurseinbrüche geben – wie am 05.08.24, als der Index rund 8 Prozent verlor – aber langfristig geht es mit dem S&P 500 immer bergauf. 

Dieser Fund eignet sich daher besonders gut für einen langfristigen Vermögensaufbau und ist eine der beliebtesten Sparplanoptionen. Aufgrund der einfachen Funktionsweise und der guten Renditechancen ist der iShares Core S&P 500 auch ein idealer ETF für Anfänger.

Aktuell gibt es einige Prognosen, die eine schwächelnde US-Wirtschaft oder sogar echte Rezession in den nächsten Monaten voraussehen. Sollte dieses Szenario eintreten, dürfte auch der iShares Core S&P 500 an Wert verlieren. Bester Zeitpunkt also, um besonders günstig weitere Anteile zu erwerben!

3. Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF Acc

Mit dem Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF Acc haben wir einen weiteren Fund mit hoher Rendite in unserer “Bester ETF”-Liste. Enthalten sind die wichtigsten Firmen der Halbleiterbranche, sowohl aus Industrie- als auch Schwellenländern. 

Künstliche Intelligenz und die Beliebtheit von Kryptowährungen hat die Nachfrage für Computerchips in den letzten Jahren befeuert. Die Hersteller von Grafikkarten und Co. profitieren davon enorm, und mit diesem ETF kannst du an den Erfolgen teilhaben. 

Der Fund existiert bereits seit 2007 und hat zwischenzeitlich über 800 Prozent Rendite erzielt! Zuletzt ging es wieder etwas bergab, da immer mehr Investoren Angst vor einem Platzen der AI-Blase haben. Tatsächlich könnte es in naher Zukunft zu weiteren Rücksetzern kommen. 

Langfristig betrachtet sind Computerchips aber wohl eines der sichersten Investmentfelder überhaupt, denn wir werden in Zukunft nur noch mehr davon verwenden. Selbst, wenn sich der aktuelle AI-Hype in Luft auflösen sollte, haben die Firmen in diesem Exchange Traded Fund also beste Zukunftsaussichten. 

Der ETF ist für faire 0,35 Prozent pro Jahr zu haben und wird von Amundi herausgegeben. Du kannst ihn im Sortiment zahlreicher Brokern finden. Dazu zählt zum Beispiel Scalable Capital. Mehr zu diesem speziellen Anbieter erfährst du in meinen Scalable Capital Erfahrungen. 

4. Invesco US Technology Sector UCITS ETF

Du möchtest von Technologiewerten profitieren, aber nicht nur auf die Halbleiterindustrie setzen? Dann könnte der Invesco US Technology Sector UCITS ETF für dich ideal sein. Er bildet die Technologieaktien aus dem S&P 500 Index nach. Dabei sind alle Wertpapiere auf maximal 20 Prozent des Funds begrenzt. 

In der Praxis führt dies aber nicht zu Einschränkungen, da keines der Unternehmen den Markt derart dominiert. Der maximale Gewinn seit dem Start in 2010 lag bei 1.600 Prozent. Zuletzt ging es wieder etwas bergab. Dennoch ist klar: Der US-Technologie-Sektor ist einer der lukrativsten Bereiche überhaupt!

Für nur 0,14 % Kosten pro Jahr erhältst du hier ein hervorragendes Investment. Ob dieser Fund das Prädikat “Bester ETF” verdient, hängt stark davon ab, ob du bereits Aktien von Microsoft, Apple, Nvidia und Co. in deinem Portfolio hast.

95/100

Punkte

Sehr gute App

Aktien und Sparpläne bereits ab 1€

3,25% Zinsen auf dem Verrechnungskonto

ZUM ANBIETER*

5. Vanguard FTSE All World High Dividend Yield

Mit dem Vanguard FTSE All World High Dividende Yield haben wir einen echten Klassiker in unserer Liste. Und das nicht ohne Grund: Das Setzen auf Dividenden ist eine seit Jahrzehnten bewährte Strategie, die Stabilität und Cashflow in das eigene Depot bringt. Genau diese Strategie wird durch den Vanguard FTSE All World High Dividend Yield ideal abgebildet. 

Hierzu wird der FTSE All World Index, der Firmen aus aller Welt umfasst, nach den stärksten Dividenden-Zahlern gefiltert. Das Ergebnis sind über 1.000 Unternehmen aus unterschiedlichen Branchen. In Sachen Diversifikation hat der FTSE All World damit das Prädikat “Bester ETF” ganz klar verdient!

Mit den extremen Ergebnissen des IT-Sektors kann der Vanguard FTSE All World High Dividend Yield nicht mithalten. Anleger konnten sich dennoch zeitweise über bis zu 17  Prozent Rendite in den letzten 12 Monaten freuen (12,95 Prozent ohne Dividenden). Gepaart mit dem deutlich niedrigeren Risiko ergibt dies ein sehr attraktives Produkt.

Derzeit werden 3,45 % Dividende pro Jahr ausgeschüttet. Davon wird nur ein kleiner Teil durch die Gebühren aufgefressen, denn mit 0,29 % Kosten pro Jahr und einer leicht negativen Tracking Difference ist dieser ETF recht günstig. 

6. Vanguard FTSE Emerging Markets

Die Wirtschaft der Schwellen- und Entwicklungsländer wurde von den hohen Zinsen und dem starken Dollar 2023 stark in Mitleidenschaft gezogen. Auch mit dem Vanguard FTSE Emerging Markets ging es entsprechend bergab. Doch das Blatt wendete sich in den letzten Monaten deutlich! 

Die anhaltenden Inflationsprobleme in den Industrienationen und die drohende Gefahr einer Rezession in den USA haben Schwellenländer-ETFs stark befeuert. Die Anleger weichen immer zu diesen Produkten aus, wenn es in den USA und Europa mal nicht ganz rund läuft. In den letzten 6 Monaten allein konnte der Vanguard FTSE Emerging Markets 12 Prozent Gewinn verzeichnen.

Sollten sich die aktuellen wirtschaftlichen Entwicklungen in der westlichen Welt fortsetzen, ist auch weiterhin mit einem starken Wachstum bei den Emerging Markets zu rechnen. Bester Einsatzpunkt solcher Schwellenländer-ETFs ist daher als Beimischung zu einem Portfolio, das bereits die Industrienationen gut abdeckt. 

Gut zu wissen: Emerging Markets zählen auch zu meinen Top 10 ETFs für einen Sparplan.

7. iShares S&P 500 Healthcare Sector

Die US-Gesundheitsbranche ist generell sehr profitabel – daran ändert auch eine Rezession oder Inflation kaum etwas. Der iShares S&P 500 Healthcare Sector verdient daher den Preis “Bester ETF in Sachen Krisenfestigkeit”. Denn mit Ausnahme eines starken, aber kurzzeitigen Einbruchs zu Beginn der COVID-Krise hat dieser Fund immer gute Resultate geliefert!

Rezession, Krieg in der Ukraine oder im Nahen Osten, oder Handelskonflikte mit China … Menschen werden immer krank und benötigen Heilung. Dementsprechend verlässlich ist das kontinuierliche Wachstum dieses Funds. Durchschnittlich 12 Prozent Zugewinn pro Jahr darfst du hier erwarten. 

Der iShares Health Care Sector ETF bietet fast durchweg stabile Ergebnisse. Ein drastischer, aber glücklicherweise nur kurzzeitiger Einbruch während der COVID-Krise 2020 ist klar zu erkennen. 

Bitte bedenke vor einem Investment, dass es sich hier um einen hochgradig spezialisierten ETF handelt, in dem nur 63 Aktien enthalten sind. Es besteht also ein entsprechendes Klumpenrisiko. Bester Anwendungsfall ist auch hier eine Beimischung zu einem bestehenden, breit gestreuten Portfolio. 

Die besten ETFs für die Zukunft: Meine 3 Empfehlungen

Du möchtest langfristig Vermögen aufbauen und fragst dich, welcher ETF der beste für die Zukunft ist? Meine Empfehlung ist ganz klar: keine Experimente! Mit einem Fund, der den S&P 500 abbildet, bist du auf der sicheren Seite und kannst mit einem kontinuierlichen Wachstum rechnen. 

Auch ein All-World-Produkt kann eine sinnvolle Basis für ein langfristiges Portfolio sein – vor allem, wenn du nicht glaubst, dass die US-Wirtschaft langfristig ihre Vorreiterstellung behaupten kann. Mit einem solchen ETF bist du für die Zukunft gerüstet und profitierst auch dann, wenn andere Nationen eine größere Rolle übernehmen.  

Zusätzlich bieten sich die bereits erwähnte Halbleiter-Branche an. ETFs, die Chip-Hersteller und verwandte Unternehmen abbilden, dürften für die Zukunft ideal gerüstet sein. Selbst, wenn die AI-Blase platzen und es zu kurzfristigen Einbrüchen kommen sollte – langfristig wird der Bedarf an Rechenpower nur steigen und das Geschäft beflügeln! 

Als letzte Empfehlung möchte ich dir Wasser-Funds ans Herz legen. Trinkwassermangel und die ungleiche Verteilung sind enorme Herausforderungen für die Menschheit. Die Dürreperioden der letzten Jahre haben gezeigt, dass die Wasserversorgung langfristig selbst in Deutschland keineswegs sicher ist!

Der größte Wasser-ETF, der iShares Global Water UCITS (ISIN: IE00B1TXK627) hat in den vergangenen Jahren eine gute Performance von rund 12 Prozent Rendite pro Jahr gezeigt. 

Firmen, die an der nötigen Infrastruktur arbeiten oder wichtige Geräte (Pumpen, Reinigung, Entsalzungsanlagen etc.) bereitstellen, profitieren davon direkt und langfristig. In der Folge entstehen einige der besten ETF für die Zukunft, die auch in Krisenzeiten gut performen. Denn Menschen haben auch dann Durst, wenn die Wirtschaft schwächelt!

Das Tolle daran: es handelt sich um eine moralische ETF-Empfehlung, denn du leistest mit deinem Geld auch noch einen positiven Beitrag für eine gute Sache!

98/100

Punkte

1.300 sparplanfähige ETFs

von der BaFin kontrolliert

2,6% Zinsen für Neukunden

ZUM ANBIETER*

Fazit: Bester ETF 2024 – für jeden etwas dabei

Es gibt kein einzelnes Produkt, das den Preis “Bester ETF 2024” verdient. Stattdessen stehen uns eine Reihe hervorragender Exchange Traded Funds zur Verfügung, die für verschiedene Strategien und Anwendungsfälle besonders gut geeignet sind.

Der beste ETF für die Zukunft dürfte wohl ein Klassiker wie der iShares Core S&P 500 oder der Vanguart FTSE All World High Dividend sein. Diese Titel sind millionenfach bewährt und bieten – trotz kleinerer Krisen und Einbrüche – langfristig eine fantastische Rendite. 

Wenn du bereit bist, ein deutlich höheres Risiko zu tragen oder keinen langfristigen Vermögensaufbau anstrebst, kommen hingegen ganz andere Produkte infrage. Der 21Shares Ethereum Staking ETP führt die Liste nach reiner Rendite an und könnte den Titel “Bester ETF” in dieser Kategorie gewinnen. 

Streng genommen handelt es sich jedoch nicht um einen ETF, da nur ein einzelnes Produkt – die Kryptowährung Ethereum – enthalten ist. Damit gehen ein sehr großes Risiko und entsprechende Kursschwankungen einher. Auch bei den Halbleitern findest du Funds mit hohen Gewinnen, aber erheblichen Gefahren. 

Wer es stabiler mag, sollte den iShares S&P 500 Healthcare Sector in Betracht ziehen. Das Gesundheitswesen gilt als sehr krisenfest. Möchtest du Stabilität in dein Portfolio bringen, könnte dieses Produkt den Preis “Bester ETF” für dich gewinnen. 

Bei allen Titeln solltest du dir bewusst sein, dass es keine Garantie für zukünftige Kurssteigerungen gibt. Wie immer solltest du daher auf eine ausreichende Diversifikation deines Portfolios achten: Die Titel meiner Liste der besten ETFs können eine lukrative Ergänzung zu deinen Investments sein. Trotz guter Chancen auf satte Gewinne solltest du jedoch nicht alles auf eine Karte setzen!

Wenn du nach einem Broker suchst, mit dem du kostengünstig ETFs handeln kannst, dann schau dir gerne mal meine “Trade Republic Erfahrungen“, “Freedom24 Erfahrungen“, “Scalable Capital Erfahrungen” oder den Depotvergleich zwischen Trade Republic vs. Scalable Capital an.

FAQ – Häufig gestellte Fragen