Die Auswahl an Exchange Traded Funds ist riesig und wächst stetig weiter. Da stellt sich natürlich die Frage, wie ein erfolgreiches ETF-Portfolio aussehen könnte. Wir schauen uns daher die wichtigsten Regeln für die Zusammenstellung an und stellen dir einige ETF-Musterportfolios vor. Das Wichtigste in Kürze: Ein ETF-Portfolio ist eine Mischung aus Exchange Traded Funds mit […]
Meine Freedom24 Erfahrungen 2024: Ist der Broker seriös?
Freedom24 mischt den deutschen Broker-Markt mit seinem Fokus auf Auswahl und Kundenservice mächtig auf! Gleichzeitig können die Gebühren durchaus mit den günstigen Neobrokern mithalten. Doch wie ist das möglich und wo ist der Haken?
Ich habe meine persönlichen Freedom24 Erfahrungen für dich zusammengefasst: Kosten, Auswahl, Service, Verfügbarkeit und mehr. Und natürlich gehe ich der Frage nach, ob es sich überhaupt um einen seriösen Broker handelt.
Das Wichtigste in Kürze:
- Der neue Broker überzeugt mit gigantischer Auswahl, gutem Service und fairen Preisen. Meine Freedom24 Erfahrungen waren bisher überwiegend positiv
- Es handelt sich um einen ausländischen Broker. Du musst deine Gewinne selbst versteuern und dein Kapital ist nur bis 20.000 € geschützt.
- Freedom24 hat Erfahrungen mit dem CIS-Markt (ehemalige Sowjet-Union) und bietet Zugang zu dortigen Aktien sowie US-ETFs, die sonst nur schwer erhältlich sind
- Du erhältst hier sehr hohe Zinsen für dein Kapital. An anderer Stelle hingegen warten einige versteckte Kosten
Inhalte
Wer steckt hinter dem Broker? Meine Freedom24 Erfahrungen
Der deutsche Broker-Markt war immer recht einfach aufgebaut: Auf der einen Seite finden wir die Neobroker, die mit günstigen Konditionen locken, aber den Kundensupport völlig vernachlässigen. Auf der anderen Seite stehen die Direktbanken und Finanzinstitute, die ihre Kunden gut umsorgen, aber einen großen Teil unserer Gewinne als Gebühren einbehalten.
Freedom24 bringt dieses Gefüge komplett durcheinander! Der Broker ist bereits seit mehr als 15 Jahren weltweit erfolgreich, jedoch erst seit kurzem in Deutschland verfügbar. Sein Angebot verbindet äußerst günstige Konditionen mit riesiger Auswahl und hervorragendem Service.
Damit vereint Freedom24 nach meinen Erfahrungen zwei Aspekte, die bisher unvereinbar schienen. Das liegt an der Struktur und Geschichte des Brokers: Man startete vor mehr als 15 Jahren in Russland als erster echter Online-Broker. Schnell kamen weitere Märkte in Osteuropa und Asien hinzu.
Heute ist das Mutterunternehmen Freedom Holding in Zypern ansässig, an der US-Börse NASDAQ gelistet und international mit seinen Finanzdienstleistungen äußerst erfolgreich. Das zeigt sich auch in den Aktienkursen des Konzerns: Seit 2017 stieg der Preis um das 550-fache!
Der Aktienkurs der Freedom Holding stieg seit 2017 um das 550fache
Deutschland und andere EU-Länder sind das neueste Tätigkeitsfeld. Freedom24 nutzt seine Erfahrungen aus anderen Nationen hier ebenfalls sehr erfolgreich und verzeichnet einen wachsenden Kundenstamm von mittlerweile über 350.000 Nutzern. Im Broker-Vergleich ist das Unternehmen damit einer der größeren Anbieter. Lass dich von der Tatsache, dass Freedom24 in Deutschland noch nicht sonderlich bekannt ist, also nicht verunsichern!
Gut zu wissen:
Freedom24 wurde in Russland gegründet, hat sich von diesem Markt allerdings schon lange gelöst und ist heute in den USA und Zypern ansässig. Um Ukraine-Krieg, Sanktionen und Co. musst du dir also keine Gedanken machen.
Das Unternehmen ist gleich dreifach reguliert: In den USA, wo die Aktien der Freedom Holding gelistet sind, steht man unter der Aufsicht der SEC, in Zypern ist die CySEC zuständig und in Deutschland überwacht die BaFin Freedom24. Zudem gibt es 126 Niederlassungen in 17 weiteren Staaten, die jeweils von den Behörden vor Ort überwacht werden. Unsere Erfahrungen während der Finanzkrise 2008 haben gezeigt, wie wichtig solche Kontrollen sind.
Zu beachten ist dabei, dass es sich rechtlich nicht um einen deutschen Broker handelt. Das hat zwei hauptsächliche Auswirkungen: Die deutsche Einlagensicherung in Höhe von 100.000 € greift hier nicht! Stattdessen ist dein nicht-investiertes Kapital nur bis 20.000 € laut EU-Richtlinie abgesichert.
Nach meinen Erfahrungen reicht dies aber völlig aus, da man nur selten mehr 20.000 € ungenutzt in einem Depot herumliegen hat. Deine Aktien, ETFs und Co. sind in jedem Fall sicher und zählen nicht zu diesem Betrag. Sollte der Broker in die Insolvenz rutschen, kannst du deine Assets einfach zu einem anderen Anbieter übertragen.
Weiterhin führt Freedom24 die Abgeltungssteuer nicht automatisch ab. Du musst deine Gewinne also in der nächsten Steuererklärung angeben. Das bedeutet zwar mehr Aufwand, aber auch höhere Gewinne: Bis du die Steuer an das Finanzamt überweisen musst, vergehen viele Monate. In dieser Zeit kannst du das Kapital weiter investieren und Rendite erzeugen.
In Sachen Steuer habe ich sehr gute Erfahrungen mit einem Mix aus deutschen und ausländischen Brokern wie Freedom24 gemacht. Dabei kannst du ihre jeweiligen Vorteile gut verbinden. Die besten inländischen Broker findest du bei einem Blick auf meine Berichte zum Thema Scalable Capital vs. Trade Republic und den Broker-Vergleich.
93/100
Punkte
Bis zu 20 Gratis-Aktien (01.07.-31.12.2024)
15 Handelsplätze, 1.500+ ETF, 40.000+ Aktien
Median von 79 - 529€ der Gratis-Aktien (01.07.-31.12.2024)
ZUM ANBIETER*
So funktioniert’s: Konto anlegen und Bonus sichern
Wenn du meinem Anmeldelink folgst, erhältst du aktuell bis zu 20 Gratisaktien – je nachdem, wie viel du zu Beginn einzahlst. Im Durchschnitt liegt der Bonus zwischen 79 und heftigen 529 Euro! Die Depoteröffnung lohnt sich also sehr und ist vergleichsweise einfach.
Wie bei solchen Angeboten üblich, funktioniert alles online. Du benötigst nur eine E-Mail-Adresse und dein Handy. Später musst du deine Identität und deinen Wohnort bestätigen, also halte am besten schon einmal deinen Pass oder Personalausweis sowie ein Dokument mit Adressnachweis (zum Beispiel Stromrechnung, Bankauszug …) bereit. Auch das geht natürlich online und ist in wenigen Sekunden abgeschlossen
Bei allen Schritten hast du zudem den großen Vorteil eines hochkarätigen Kundendienstes. Im Falle von Problemen kannst du dich also jederzeit an den deutschsprachigen Support wenden. Damit hat Freedom24 nach meinen Erfahrungen ein einmaliges Angebot unter den günstigen Online-Brokern!
Gut zu wissen:
Freedom24 ist dafür bekannt, alles sehr genau zu prüfen. Es ist daher nicht ungewöhnlich, dass Dokumente erneut eingesendet werden müssen oder die Prüfung einige Stunden dauert. Hier ist also Geduld gefragt – ich sehe es aber als Qualitätsmerkmal.
Um dir meine Freedom24 Erfahrungen besser zeigen zu können, habe ich ebenfalls ein neues Konto angelegt und es mit 3.000 € gefüllt. Die Einzahlung läuft natürlich kostenlos ab. Nachdem du dich auf in dein Konto eingeloggt hast, begrüßt dich die übersichtliche Web-Oberfläche.
Eine App für dein Handy ist natürlich ebenfalls vorhanden und bietet alle wichtigen Funktionen. Du kannst hier sogar weiterführende Analysetools nutzen und so auch unterwegs effektiv handeln. Ich nutze für meinen Freedom24 Erfahrungsbericht allerdings den Browser, damit du meine Schritte besser nachvollziehen kannst.
Die Frage, wie man Geld richtig investieren kann und welche Anlageformen die besten sind, würde den Rahmen dieses Erfahrungsberichts sprengen. Für meinen Test kaufe ich daher zwei echte ETF-Klassiker: den “Vanguard FTSE Developed World” und den “Vanguard FTSE Emerging Markets”, einen meiner liebsten Emerging-Market-ETFs.
Über die leistungsstarke Suche findest du diese und andere Titel schnell und unkompliziert. Anschließend können wir auch die aktuellen Charts und Daten prüfen. In diesem Fall ist das allerdings nicht nötig, da ich ohnehin von den beiden Produkten überzeugt bin. Ich habe sie lediglich ausgewählt, um dir meine Freedom24 Erfahrungen besser zu demonstrieren.
Gut zu wissen:
Welche der vielen Anlagemöglichkeiten ist die richtige für dich? Die Antwort kannst du in meinen Beiträgen zum besten ETF für 2025, den besten Fonds und natürlich zum Bereich Geld in Aktien anlegen finden.
Um den Kauf abzuschließen, muss ich zunächst die 2-Faktor-Authentifizierung ausführen. Ein wichtiger Punkt, der für zusätzliche Sicherheit sorgt! Für die Ausführung stehen verschiedene Orderformen zur Verfügung – ein wichtiger Vorteil von Freedom24! Am liebsten verwende ich Limit-Orders. Sie werden ausgeführt, wenn der angegebene Wert erreicht wird.
Du erhältst den angegebenen oder einen besseren Preis, niemals aber einen schlechteren. Bei Freedom24 sind solche Orders kein Problem, viele andere Broker haben sie, nach meinen Erfahrungen, jedoch nicht im Programm.
Da ich einen ETF ausgewählt habe, der in US-Dollar gelistet ist, muss ich vor dem Abschluss der Transaktion noch schnell meine Euros in US-Dollar umtauschen. Das funktioniert in wenigen Klicks und ohne Zusatzkosten. Du erhältst hier einen sehr guten Wechselkurs.
Bei europäischen Aktien und ETFs entfällt dieser Schritt. Der Tauschvorgang ist in wenigen Sekunden durchgeführt und mein Kauf abgeschlossen. Natürlich könnte man aber auch noch weiterführende Einstellungen, wie etwa die Laufzeit der Order, vornehmen. Für diesen Erfahrungsbericht beschränke ich mich aber auf die Basics.
Geschäftsmodell und Gebühren
Auch ein Broker wie Freedom24 will letztlich Geld verdienen und erhebt entsprechend Gebühren. Diese bleiben jedoch recht überschaubar und überwiegend fair. Du hast dabei die Auswahl zwischen dem “Prime” und “Smart” Kostenmodell. Das Konzept “Prime”-Abo ist dir vielleicht aus dem Bericht zu meinen Scalable Capital Erfahrungen bekannt. Tatsächlich hat man mit dem deutschen Konkurrenten aber nur den Namen des Tarifs gemeinsam!
Ich will meine Freedom24 Erfahrungen zu diesem Thema möglichst kurz halten: Beide Angebote sind sehr ähnlich. Wenn ich zum Beispiel meine 3.000 € aus diesem Erfahrungsbericht in Aktien anlege, hätte ich folgende Kosten zu tragen:
SMART
6 Orders á 500 € (6 verschiedene Wertpapiere, um für ausreichende Diversifikation zu sorgen): 6 x 2,00 € = 12 € Grundgebühr
Aktienanzahl 60 (Schätzwert) = 1,20 € (0,02 € pro Aktie)
Gesamtkosten: 13,20 Euro!
PRIME
6 Orders á 500 Euro: 6 x 1,20 € = 7,20 € Grundgebühr
Aktienanzahl 60 = 0,72 € (0,012 € pro Aktien)
Volumengebühr 0,25 % = 7,50 €
Gesamtkosten: 15,42 Euro!
In beiden Fällen komme ich also mit extrem niedrigen Kosten davon. Ein Broker wie TradeRepublic könnte zwar noch günstigere Konditionen bieten (6 Orders würden hier 6 € kosten), kann aber nicht mit der gleichen Auswahl und Service aufwarten.
Ein wichtiger Punkt ist jedoch der Handel von Aktien-Optionen aus den USA: Hier zahlen Prime-Kunden deutlich mehr! Falls du dich für solche Derivate interessiert, solltest du also unbedingt den Smart-Tarif wählen.
Achtung!
Freedom24 erhebt eine unglaublich hohe Gebühr von 250 Euro, wenn du an einer Aktionärsversammlung teilnehmen möchtest. Das ist zum Beispiel zehnmal mehr als Konkurrent Trade Republic verlangt. Ich empfehle daher dringend, deine Karten über einen anderen Broker zu beziehen.
Meine Erfahrungen mit dem Freedom24 Produktsortiment
Hat dein Broker eine große Auswahl, kannst du immer die momentan beste Geldanlage finden. Stehen dann noch verschiedene Handelsplätze zur Verfügung, lassen sich die jeweiligen Aktien, ETFs oder Derivate an der jeweils günstigsten Börse handeln und so kräftig sparen.
Freedom24 übertrifft, nach meinen Erfahrungen, die meisten Anbieter in dieser Hinsicht bei weitem: mehr als eine Million handelbarer Assets, davon mindestens 40.000 Aktien, stehen dir hier zur Verfügung! Hinzu kommen 15 verfügbare Handelsplätze. Dabei bietet man dir auch Zugang zu Bereichen, in die man als deutscher Anleger nur schwer gelangt:
- Freedom24 bietet Titel aus den CIS-Staaten (“Commonwealth of Independent States”), also Armenien, Aserbaidschan, Kasachstan, Russland etc. Hier findest du viele interessante Unternehmen, die unter anderem auf die dortigen Bodenschätze wie Öl, Gas oder Edelmetalle spezialisiert sind. Mit Kosten ab 0,8 Prozent pro Order bietet man diese Titel nach meinen Erfahrungen deutlich günstiger als die Konkurrenz an.
- Du kannst US-ETFs direkt handeln. Ein Luxus, der nicht selbstverständlich ist: Die meisten Anbieter aus Deutschland gewähren dir lediglich Zugang zu den ETFs, die in Europa ansässig sind. Im ETF Depot-Vergleich kann Freedom24 so deine Auswahl vergrößern und bessere Preise bieten.
Wer auf Sparpläne setzt, wird allerdings mächtig enttäuscht sein: Freedom24 hat aktuell keinen einzigen im Programm! Es ist daher kaum überraschend, dass man im Sparplan-Vergleich unter den Brokern den letzten Platz belegt.
Stattdessen verwendet man die Bezeichnung Sparplan für ein Festgeld-Produkt, also eine Geldanlage mit fester Verzinsung und Laufzeit. Obwohl es sich um ein sehr attraktives Angebot handelt, bei dem du bis zu 5,56 % Zinsen auf Euro und unglaubliche 7,97 % auf US-Dollar erhalten kannst, gefällt mir diese Irreführung nicht. Man versucht hier scheinbar, durch die ungenaue Bezeichnung ein paar Klicks zum Thema Sparplan abzugreifen.
93/100
Punkte
Bis zu 20 Gratis-Aktien (01.07.-31.12.2024)
15 Handelsplätze, 1.500+ ETF, 40.000+ Aktien
Median von 79 - 529€ der Gratis-Aktien (01.07.-31.12.2024)
ZUM ANBIETER*
Anlageideen von Freedom24
Willst du Geld richtig investieren, aber nicht viel Zeit und Energie mit der Suche nach der besten Anlageform verbringen? Dann könnten die Anlageideen von Freedom24 das richtige für dich sein! Sie umfassen Empfehlungen von einem Team aus Analysten mit umfangreichen Erfahrungen an den Finanzmärkten.
Durchschnittlich 10 Jahre sind die Experten, laut Angaben des Brokers, bereits am Wertpapiermarkt aktiv. Diese Profis wählen besonders spannende Investments für dich aus. Die Anlageideen umfassen dabei sowohl Aktien als auch komplexe Finanzwerkzeuge wie Optionen – hier ist also für jeden etwas dabei!
Die Treffergenauigkeit und die durchschnittliche Rendite von 16 % sind hervorragend. Das Team konnte zum Beispiel das Wachstum von Beyond Meat und Zoom akkurat vorhersagen. So akkurat, dass man dafür von renommierten Medienhäusern mit Preisen für die besten Prognosen ausgezeichnet wurde!
Das Beste an diesem Angebot: es ist völlig kostenlos, einfach über die Website von Freedom24 verfügbar! Du musst dich dafür nicht einmal anmelden und könntest die Tipps sogar bei jedem anderen Broker nachbilden – in der Praxis dürfte dies allerdings schwerfallen, da die Konkurrenten die jeweiligen Titel oft nicht im Programm haben.
Gut zu wissen:
Die preisgekrönten Anlageideen sind frei zugänglich. Du kannst sie bei jedem beliebigen Anbieter aus unserem Broker-Vergleich umsetzen und bist nicht an Freedom24 gebunden!
Sicherheit: Ist Freedom24 seriös?
Immer wieder kommt die Frage auf, ob Freedom24 seriös ist. Nach meinen Erfahrungen ist vor allem der Status als ausländischer Broker ein Grund zur Sorge unter Anlegern. Hier kann jedoch Entwarnung gegeben werden: Es handelt sich um einen international regulierten und seit mehr als 15 Jahren erfolgreichen Anbieter.
Es ist jedoch wichtig zu wissen, dass bei einem Investment nicht die deutsche Einlagensicherung greift, sondern die Europäische. Konkret bedeutet das: Dein (nicht investiertes) Kapital ist bis zu einem Betrag von 20.000 € geschützt. Sollte Freedom24 pleitegehen und du hast maximal 20.000 € in Cash auf deinem Depot, erhältst du diesen Betrag zurück.
Höhere Summen könnten jedoch eventuell bei einer Insolvenz verloren gehen. Ich rate daher davon ab, größere Mengen dort zu lagern – auch, wenn es aufgrund der sehr hohen Zinsen äußerst attraktiv wirken könnte!
Gut zu wissen:
Die Aktien und ETFs in deinem Depot gelten als Sondervermögen. Dein Broker oder dessen Gläubiger können sie auch im Falle einer Pleite nicht antasten. Somit ist dein Portfolio unabhängig von der Größe auch bei einer Broker-Insolvenz geschützt.
Insgesamt lässt sich also sagen, dass Freedom24 seriös ist und erhebliche Sicherheitsmechanismen bietet. Es ist jedoch wichtig zu wissen, dass dein nicht-investiertes Kapital nur bis zu einem Betrag von 20.000 € abgesichert ist.
Meine Erfahrungen mit der besonderen Steuersituation bei Freedom24
Der Status als ausländischer Broker hat auch Auswirkungen auf die Steuer: Der Anbieter führt die Abgeltungssteuer nicht automatisch an das Finanzamt ab, wie du es von deutschen Dienstleistern kennst. Stattdessen musst du deine Gewinne im Rahmen deiner Steuererklärung angeben.
Im Broker-Vergleich ist dies sowohl ein Vor- als auch ein Nachteil für Freedom24. Meine Erfahrungen zeigen, dass du auf diese Weise deutlich höhere Gewinne erzielen kannst. Bis es nämlich zur Zahlung der Steuer kommt, vergehen mehrere Monate (Zeitraum bis zur nächsten Steuererklärung + die Zeit, bis das Finanzamt deine Nachzahlung berechnet hat und die Zahlung verlangt).
In dieser Zeit kannst du deine bereits erzielten Gewinne erneut investieren und zusätzliche Rendite erzeugen. Je nach Wertentwicklung deiner Anlagen kann sich das enorm lohnen. Vielleicht legst du auch das Geld einfach nur ein “D-Konto” bei Freedom24 und erhältst Zinsen in Höhe von 3,34 % in der Zwischenzeit.
Nachteile hat dies aber vor allem für Personen, die bisher keine Steuererklärung abgeben müssen. Bist du zum Beispiel angestellt und nutzt nur deutsche Broker, braucht es in der Regel keine extra Steuererklärung. Das ändert sich, wenn du zu Freedom24 wechselst. Nach meinen Erfahrungen müssen aber die meisten Anleger ohnehin ihre Steuer selbst bearbeiten oder geben sie an einen Steuerberater ab – somit entsteht in der Praxis kaum ein Mehraufwand. Einen Steuerbericht gibt es natürlich direkt vom Broker.
93/100
Punkte
Bis zu 20 Gratis-Aktien (01.07.-31.12.2024)
15 Handelsplätze, 1.500+ ETF, 40.000+ Aktien
Median von 79 - 529€ der Gratis-Aktien (01.07.-31.12.2024)
ZUM ANBIETER*
Vor- und Nachteile
Du hast es aus dem Bericht bestimmt bereits herausgehört: Meine bisherigen Erfahrungen mit Freedom24 waren ausgesprochen positiv. Ich bin ein großer Fan des noch eher unbekannten Brokers! Die Gründe dafür sind unter anderem:
- Riesige Auswahl von mehr als einer Million handelbarer Asset. Mit rund 40.000 Aktien und 3.500 ETFs sowie einer gigantischen Menge an Anleihen, Optionen und anderen Derivaten bleibt fast kein Wunsch offen. Im Aktien und ETF-Vergleich lässt Freedom24, nach meinen Erfahrungen, fast alle anderen Broker hinter sich. Nur CapTrader bietet aktuell noch mehr Produkte an.
- Du hast Zugriff auf spezielle US-ETF, die du bei anderen Anbietern nicht findest.
- Unter den bekannten Brokern hat Freedom24 die meiste Erfahrung und bietet Zugang zum Bereich der CIS-Staaten (Russland, Aserbaidschan, Kasachstan etc.).
- Die beiden verfügbaren Kostenmodelle unterscheiden sich kaum und haben vor allem eines gemeinsam: Sie sind extrem günstig! Die Grundgebühr für eine Transaktion kann bis auf 1,20 € sinken und damit in den Bereich der ewigen Konkurrenten Scalable Capital vs. Trade Republic vorstoßen.
- Die Web-Oberfläche und App sind hochwertig, übersichtlich und funktionieren hervorragend. Hier merkt man Freedom24 die Erfahrung (immerhin mehr als 15 Jahre in dutzenden von Ländern!) deutlich an.
- Als einer der wenigen Neobroker verfügt Freedom24 über einen hochwertigen Support. Dieser konnte zum Beispiel im Zuge der Sanktionen gegen Russland den Kunden dabei helfen, ihre ADRs (von US-Banken herausgegebene Hinterlegungsscheine für ausländische Aktien) in “echte” Wertpapiere umzutauschen.
- Die Zinsen für dein nicht investiertes Kapital sind rekordverdächtig: 3,37 Prozent erhältst du für Euro und bis zu 4,83 für US-Dollar!
Obwohl meine Freedom24 Erfahrungen insgesamt positiv sind, gibt es auch einige Nachteile, die ich dir nicht verschweigen will:
- Auszahlungsgebühr in Höhe von 7 €. Möchtest du dein Kapital abziehen und auf ein Bankkonto auszahlen lassen, bittet man dich kräftig zur Kasse: Ganze 7 € werden jedes mal fällig. Das kann zum Beispiel für Anleger, die sich ein passives Einkommen aufbauen, sehr unangenehm werden: Wollen sie ihr Zusatzeinkommen jeden Monat nutzen, werden sie jedes Mal mit der Gebühr belastet.
Aber egal, welche Strategie du verfolgst – Ich finde diese hohen Kosten in jedem Fall sehr unangemessen. Sie trüben meine Freedom24 Erfahrungen erheblich.
- Die Steuerproblematik könnte einige Anleger abschrecken. Zur Erinnerung: Es handelt sich um einen ausländischen Broker, daher musst du deine Gewinne selbstständig im Rahmen deiner Steuererklärung angeben. Das erlaubt dir höhere Renditen, da dein Geld länger “bei dir” bleibt. Falls du bisher noch keine Steuererklärung machen musst, würde dadurch aber zusätzlicher Aufwand auf dich zukommen.
- Auch die Einlagensicherung fällt für einen ausländischen Broker geringer aus. Dein nicht-investiertes Kapital ist nur bis zu 20.000 Euro abgesichert. Das lässt vor allem Anlageformen wie das gut verzinste D-Konto weniger attraktiv erscheinen. Doch 20.000 Euro sind immer noch eine stolze Summe und deine Aktien und ETFs in jedem Fall sicher.
- Für Karten zu einer Jahreshauptversammlung verlangt Freedom24 freche 250 Euro! Möchtest du an einer solchen Sitzung teilnehmen, empfehle ich dringend, Aktien des jeweiligen Unternehmens bei einem anderen Broker zu kaufen und die Karte dort zu beziehen. Zum Vergleich: Trade Republic verlangt lediglich 25 Euro für eine Eintrittskarte.
- Freedom24 bietet aktuell noch keine Sparpläne an. Es ist nicht nachvollziehbar, warum dieses beliebte Investment-Instrument nicht verfügbar ist. Ich hoffe aber, dass der Broker hier bald nachbessert. Bis dahin macht Freedom24 im Sparplan-Vergleich eine denkbar schlechte Figur.
Alternativen zu Freedom24
Der Broker-Markt ist sehr umfangreich und Freedom24 platziert sich zwischen allen Stühlen. Mit dem Angebotsumfang macht man den größten Online-Brokern Konkurrenz, während die Gebühren mit den günstigen Neobrokern mithalten können.
Nach meinen Erfahrungen konkurriert Freedom24 vor allem mit zwei Anbietern:
Trade Republic
Trade Republic ist Deutschlands erfolgreichster Neobroker – mehr als 2,5 Millionen Deutsche haben hier ein Depot. Man hat sich diesen enormen Erfolg durch sehr günstige Konditionen von nur einem Euro pro Transaktion erarbeitet. Damit liegt man auf den ersten Blick nur rund 0,20 € unter den Preisen von Freedom24.
In der Praxis kommen jedoch noch Gebühren von zwischen 0,02 € und 0,25 % pro Aktie hinzu. Bei Trade Republic bleibt es hingegen bei 1 € pro Ausführung. Zudem gibt es auch ein umfangreiches Angebot an kostenlosen Sparplänen, während man diese Möglichkeiten bei Freedom24 noch vergeblich sucht.
Auch bei den Zinsen führt Trade Republic leicht: Hier gibt es 3,5 Prozent für das Tagesgeld und eine Einlagensicherung bis 100.000 Euro.
Mit 3,5 % Zinsen hat Trade Republic das etwas bessere Angebot.
In Sachen Sortiment kann der deutsche Broker jedoch nicht mithalten: Sein Angebot aus knapp 8.000 Aktien und nur einem verfügbaren Handelsplatz entlocken Freedom24 nur ein müdes Lächeln. Besonders für US-Titel und ETFs und Aktien aus Asien führt kaum ein Weg an Freedom vorbei.
Mein Tipp:
Nutze beide Anbieter! Da es keine Kontoführungsgebühr gibt, entsteht dir kein Nachteil, wenn du bei beiden Brokern ein Depot eröffnest. So kannst du zum Beispiel deine Sparpläne bei Trade Republic ausführen und internationale Aktien und ETFs über Freedom24 abwickeln.
95/100
Punkte
Sehr gute App
Aktien und Sparpläne bereits ab 1€
3,25% Zinsen auf dem Verrechnungskonto
ZUM ANBIETER*
CapTrader
Ein ähnliches Konzept verfolgt CapTrader, ein deutsches Unternehmen, das rechtlich ebenfalls als ausländischer Broker gilt. Meine CapTrader Erfahrungen zeigen vor allem eine riesige Auswahl internationaler Wertpapiere zu äußerst günstigen Konditionen.
Hier handelst du über 1,3 Millionen Wertpapiere und Derivate für Preise ab 2,00 € für Aktiengeschäfte, 1 € für Futures, 2 € für ETFs, 3,75 € für Forex und vieles mehr. Diese angepassten Gebühren finde ich sehr fair.
In meinen Augen sind daher sowohl Freedom24 als auch CapTrader ideale Kandidaten für ein Zweitdepot. Möchtest du allerdings Zinsen auf dein Kapital erhalten, ist CapTrader nicht für dich geeignet: Ein Tagesgeld-Angebot oder ähnliche Zinsprodukte suchst du hier vergeblich.
91/100
Punkte
Aktien ab 2 Euro Gebühren handeln (auch an US-Börsen)
Keine Depotführungsgebühren
Unschlagbare Auswahl an 1,2 Mio Aktien, ETFs und Optionen
Traderfor Aktienmagazin im Gesamtwert von 348€ für 12 Monate gratis
ZUM ANBIETER*
Community Erfahrungen zu Freedom24
Meine persönlichen Erfahrungen mit Freedom24 sind sehr gut, aber die Community ist eher skeptisch – das Angebot scheint einfach zu gut um wahr zu sein. Neben Kommentaren, die die hervorragende Qualität bestätigen, findet man daher viele weiterführende Fragen und Bitten um Bestätigung.
Gibt es wirklich 3,34 % Zinsen? Kann ich auch die 4,84 % für US-Dollar nutzen? Ist der Wechselkurs wirklich gut? Sind meine Aktien und ETFs wirklich im Sondervermögen untergebracht? Solche und ähnliche Fragen haben mich hundertfach erreicht.
Fragen zur genauen Funktionsweise des Brokers sind sehr häufig, lassen sich aber schnell beantworten.
Die häufigsten Sorgen drehen sich um den ausländischen Sitz des Unternehmens und die Regulierungen durch BaFin und die zyprische Finanzaufsicht. Sie lassen sich durch einen Blick in die AGBs aber schnell besänftigen. Solange du meinem Tipp folgst und nicht mehr als 20.000 Euro in Cash auf deinem Depot oder Tagesgeldkonto lagerst, besteht hier keine Gefahr.
Was man sehr selten findet, sind echte Beschwerden aus der Praxis. Wer Freedom24 tatsächlich nutzt, hat scheinbar sehr wenig zu meckern. Kritik kommt jedoch – völlig zurecht – an der Auszahlungsgebühr von 7 Euro und der Gebühr auf Einzahlungen via Kreditkarte.
Viele Kommentare bestätigen, dass Freedom24 wie erwartet funktioniert. Echte Beschwerden von Nutzern sind äußerst selten.
Fazit: Sehr positive Freedom24 Erfahrungen mit kleinen Abstrichen
Freedom24 ist ein international erfolgreicher Online-Broker, der mit seiner Mischung aus breiter Auswahl, günstigen Preisen und gutem Kundenservice auch den deutschen Markt aufmischt. Mit mehr als einer Million handelbarer Aktien, ETFs, Derivate und Co. sowie 15 verfügbaren Handelsplätzen bietet man ein gigantisches Sortiment.
Besonders der Zugang zu US-Titeln und Produkten aus Asien und den ehemaligen Sowjet-Staaten bietet weitreichende Möglichkeiten. Als einer der wenigen Broker in Deutschland hat man auch ETFs aus den Vereinigten Staaten im Programm.
Dank hoher Zinsen ist zudem ein Einsatz als Tagesgeldkonto denkbar: Aktuell erhältst du hier 3,34 % pro Jahr für deine Euro und 4,84 % für US-Dollar. Bei Interesse kannst du sogar jederzeit für einen hervorragenden Kurs zwischen beiden Währungen wechseln!
Im Gegenzug für die vielen Vorzüge müssen Anleger kleinere Nachteile in Kauf nehmen. So musst du zum Beispiel eine Gebühr von stolzen 7 € entrichten, wenn du Kapital von deinem Depot abziehen willst. Auch die Kosten von unglaublichen 250 € für die Teilnahme an einer Hauptversammlung sind unerhört.
Insgesamt handelt es sich aber um einen sehr attraktiven Broker mit großer Auswahl, der viele Konkurrenten in diesem Preissegment alt aussehen lässt. Es ist kein Wunder, dass meine Freedom24 Erfahrungen bisher durchweg positiv waren.
93/100
Punkte
Bis zu 20 Gratis-Aktien (01.07.-31.12.2024)
15 Handelsplätze, 1.500+ ETF, 40.000+ Aktien
Median von 79 - 529€ der Gratis-Aktien (01.07.-31.12.2024)
ZUM ANBIETER*
FAQ – Häufig gestellte Fragen zu Freedom24 Erfahrungen, Besonderheiten und Vorteilen
Über unseren Autor
Aleks Bleck ist das Gesicht von Northern Finance und war schon mit 18 Jahren Aktionär, Kreditgeber und ETF-Investor. Sein Fokus liegt dabei auf P2P-Krediten und passiven ETFs. Aleks hat Northern Finance 2017 während seines BWL-Studiums in Lüneburg gegründet.
Den YouTube-Kanal baute er neben seiner Haupttätigkeit im Investment- und Corporate Banking auf, bevor er sich dann letztendlich Vollzeit auf Northern Finance fokussierte.
Du hast noch kein Konto beim beliebten Broker Trade Republic und interessierst dich für die Depoteröffnung? Hier findest du eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Anmeldung und einige wichtige Informationen, die du vor dem Start beachten solltest. Das Wichtigste in Kürze: Der beliebte deutsche Broker Trade Republic lässt sich nicht nur einfach verwenden; auch die Depoteröffnung läuft sehr […]
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